סוגרים שנה: התשואה הממוצעת בקופות הגמל עמדה על 2.2%, איזה גוף תופס את המקום הראשון?
שנת 2015 הייתה שנה מאוד לא פשוטה עבור החוסך הישראלי בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות. השנה דווקא נפתחה עם ראלי שהוביל לתשואות של מעל 5% תוך חודשים ספורים אך קצת אחרי חודש אפריל המגמה התהפכה בצל החששות מיציאת יוון מהגוש, לאחר מכן החששות לגבי הכלכלה הסינית ולבסוף גם התחדשות המפולת בנפט - והתשואות נחתכו.
קופות הגמל שאיבדו בחודש דצמבר 0.81% בממוצע, סגרו את 2015 עם תשואה חיובית ממוצעת של 2.2% בלבד. קרנות ההשתלמות שירדו 0.78% בדצמבר, רשמו תשואה חיובית של 2.1% בשנה החולפת. אם ניקח בחשבון שהייתה זו שנה עם דיפלציה של 1%, אז התשואות בפועל נראות מעט טוב יותר.
את המקום הראשון מבין קופות הגמל הגדולות (מנהלות מעל מיליארד שקלים) תופסת 'גדיש' של פסגות עם תשואה של 2.85%. במקום השני נמצאת בר ג של כלל עם תשואה של 2.7% ובמקום השלישי 'גמל כללי' של אלטשולר-שחם עם 2.63%. קרן ההשתלמות המנצחת לשנת 2015 היא 'אומגה' של מנורה, עם תשואה של 2.88%.
לגבי חודש דצמבר, חודש בו איבד המעו"ף 2%, קופת הגמל שירדה בשיעור הנמוך ביותר בדצמבר היא 'עוצמה-תעוז' של הראל, שירדה 0.51% בלבד. קרן ההשתלמות שנפגעה הכי מעט פחות היא 'השתלמות-כללי' של הלמן אלדובי, שירדה 0.54% בלבד.
- חוסכים לפנסיה, אבל אין להם דירה: למה לא לאפשר פדיון מהפנסיה למטרת רכישת דירה?
- הצילו, סוכן הביטוח שלי מעורב בפרשה מטורפת. מה עלי לעשות?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
התשואות בקופות הגמל הגדולות:
התשואות בקרנות ההשתלמות הגדולות
תשואות ינואר - זה נראה רע
- 5.מאור 01/02/2016 07:53הגב לתגובה זולא מוכנים ללכת לקראת הצרכן בפסגות, לפחות לא במקרה שלי. אז לא הייתי ממליץ על בסיס תשואה. דמי הניהול חשובים בהרבה לאורך זמן והם הדבר היחיד המובטח.
- 4.לפי הירידות כרגע הסדר השנה יהיה הפוך (ל"ת)רואי 18/01/2016 23:55הגב לתגובה זו
- 3.נתן אלטמן 18/01/2016 22:45הגב לתגובה זויש קופות שבכלל לא מנוהלות ורק קונים את המדדים שעשו מעל ל 3% השנה
- 2.דבי 18/01/2016 22:07הגב לתגובה זוהשירות שלהם קצת בעייתי, אבל בטווח הארוך נראה שמנהלי ההשקעות שלהם יודעים את העבודה.
- 1.מגדל זבל של קופה (ל"ת)מיקו 18/01/2016 18:17הגב לתגובה זו
מיליארד שקל בייבי - עמירם לוין בתשואה חלומית
פי 1,200 - עמירם לוין, אלוף במיל מלמד את כולנו שהשקעות זה כמובן גם - מזל, אבל גם הרבה שכל-ידע
800 אלף שקל של השקעה הפכו בעת שנקסט ויז'ן הונפקה ל-31 מיליון שקל. זה היה לפני 4 שנים, מאז האלוף עמירם לוין מימש מספר פעמים וירד מרף הדיווח של ה-5%, אבל לביזפורטל נודע שהוא עדיין מחזיק במניות החברה. אם לוין לא היה מממש הוא היה מחזיק כיום מניות ב-1 מיליארד שקל. אבל לוין מימש ובצדק - אף אחד לא יכול היה לדעת שזו השקעה שתניב פי 1,200! ופי 40 מאז שהיא החלה להיסחר.
על פי ההערכות ובהסתמך על מכירות שכן דווחו, לוין נפגש עם כ-250 מיליון שקל במזומן והוא עדיין מחזיק בכמות מניות משמעותית, - לאחר שהמניה עלתה פי ארבע בשנה האחרונה - בלכל הפחות 400 מיליון שקל. בסך הכל מדובר על 650 מיליון שקל, וזו הערכה שמרנית. בפעם הקודמת שניסינו לשאול את לוין על ההשקעה הוא אמר - "בטח שאני מחזיק, אבל זו השקעה פרטית ואני לא מדווח".
עמירם לוין מלווה את החברה מההתחלה. המייסדים היו צריכים דמות מוכרת, דומיננטית, פותחת דלתות ולוין הצטרף. הוא האמין בחברה, השקיע בה, והצליח. ההצלחה של נקסט ויז'ן היא הרבה מזל. לוין הרוויח תשואה של כ-120,000%, זה מזל, אבל לא רק. זו ידיעה, זה ניסיון, זה הרבה שכל. שכל של בניית הדברים הנכונים, הסתכלות מאוד ממוקדת על מה שטוב לחברה ולא מקלישאה, בניית חברה אמיתית והבנה שוטפת של צרכי השוק במטרה לספק את המוצרים הטובים והנכונים לצבאות ולמשתמשים.
- יו"ר נקסט ויז'ן: "יהיו עוד הזמנות גדולות, לא יודע אם כזאת, אבל הביקוש מאוד חזק"
- נקסט ויז’ן עם הזמנת ענק של כ-77 מיליון דולר - עד כמה זה משמעותי ומי עשוי להיות הלקוח?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אם תרצו - היה אולי הרבה מזל, אבל המזל הולך עם הטובים - נקסט ויז'ן היא חברה אמיתית ולוין זיהה את האנשים וההנהלה ואת המוצר ועזר להביא אותו למקומות הגבוהים. עכשיו הוא מחוץ לחברה, אין לו תפקיד רשמי, אך הוא עדיין מאמין בחברה ומשקיע בה.
GE בהמלצת מכירה על פלסאנמור - אבל המשקיעים לא מתרגשים; האם GE ביצעה עבירה על חוק ני"ע?
פלסאנמור מודיעה על אישור FDA ויום אחר כך בעלת העניין הבינלאומית GE חותכת את הקשרים העסקיים ויוצאת לחלוטין מהפוזיציה - דבר אותו מגלים המשקיעים באיחור של חודש - האם בוצעה כאן עבירה על חוק ני"ע ולמה GE נוטשים יום אחרי ה"בשורה הגדולה"?
פלסאנמור בתחילת נובמבר ראינו משהו חריג בפלסאנמור פלסאנמור 11.84% , מוכר יושב על הבוק וכל מי שמנסה לקנות נתקל ב"חומה". המחזור הממוצע בפלסאנמור בשנה האחרונה עמד על כ-610 אלף שקל אבל ב-3 לנובמבר המחזור זינק פי 16 מהמחזור הממוצע והסתכם על 10.6 מיליון שקל ובירידה של 11% במניה שהביאה את החברה לשווי של 228 מיליון שקל. זה הגיע יום אחרי שראינו מחזור גם עצום בהיקפו של יותר מ-35 מיליון שקל - היום בו פלסאנמור הודיעה על תפנית היסטורית - אישור FDA שהכיר בתועלת של תושבת ההריון שפיתחה ופתח לה פתח לשוק האמריקאי.
להרחבה:
פלסאנמור קיבלה אישור FDA לשיווק האולטרסאונד הביתי בארה"ב
ראיון עם פלסאנמור: "אנחנו נהיה ה-חברה בתחום ניהול ההריון"
אולי התיקון שהגיע למחרת הצטייר בזמנו כמימוש טבעי. אנשים רוצים לקחת כסף אחרי ההודעה החיובית ובייחוד שהתחזית שנתנה החברה הייתה שמרנית מעט. אבל כעת מתברר שככל הנראה בעלת העניין GE healthcare סגרה את הפוזיציה, דרך הבורסה, דבר אותו אנחנו שומעים לראשונה חודש מאוחר יותר ואחרי שחלק גדול מהמשקיעים גם ככה"נ נבהל מהירידות הגדולות וכנראה סגר גם פוזיציות.
- פלסאנמור: "בעלי המניות חכמים. GE בחוץ ואנחנו נצמח מהר מאד"
- GE יוצאת מפלסאנמור אז למה המניה מתחזקת?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
לפני שנדון בהיבט הנרטיבי של המכירה צריכים לציין שיש כאן גם, לכאורה, סוגיה רגולטורית. בהתאם לחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968, ולתקנות ניירות ערך (דוחות תקופתיים ומיידיים), בעל עניין בתאגיד מדווח מחויב להודיע לחברה על כל שינוי מהותי בהחזקותיו בסמוך למועד ביצוע הפעולה, ובכל מקרה לא יאוחר מיום מסחר אחד ממועד העסקה. לאחר קבלת ההודעה, על החברה לפרסם דיווח מיידי לציבור בתוך יום מסחר.
