המשקיעים חוזרים לקרנות הנאמנות: הראל וקסם הובילו את הגיוסים ביולי, מי פיספסו?
מיטב דש מובילה בהיקף הנכסים המנוהלים, אבל בנטרול קרנות כספיות, ילין לפידות בראש; הקרנות המחקות גייסו בעוד קרנות הסל פדו. הנתונים המלאים
תעשיית קרנות הנאמנות מסכמת את חודש יולי 2019 עם עלייה בקצב הגיוסים בקרנות הנאמנות המסורתיות ברקע למגמה חיובית בשוקי המניות ולעליות שערים באיגרות החוב הקונצרניות בישראל. מנגד, בקרב קרנות הסל נמשכו הפדיונות.
> קרנות הנאמנות מסכמות את יולי עם גיוסים של 455 מיליון שקל
"בתעשיית קרנות הנאמנות אנו ממשיכים לראות את כספי המשקיעים חוזרים לשווקים, ועל פי הערכות הקרנות האקטיביות סיימו את חודש יולי עם גיוס חיובי של מעל מיליארד שקל. הגיוסים היו בעיקר באפיקי האג"ח. ירידת התשואות וצמצום המרווחים הניבו למשקיעים תשואות חיוביות נאות מתחילת השנה", מסר גיל קורן, מנכ"ל אפסילון קרנות נאמנות.
לדבריו, "עבור חברת הקרנות של אפסילון מדובר בחודש שני ברציפות של גיוס חיובי אשר מתבטא במעבר לגיוס חיובי מתחילת השנה, המעבר לגיוסים מגיע לצד השיפור המשמעותי בביצועי הקרנות".
- תשואות האג"ח הארוכות מטפסות - למה זה קורה עכשיו ומה המשמעויות
- האנליסט שממליץ לכם - תמכרו מניות, תקנו אג"ח
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
פסגות מובילה מתחילת השנה, בחודש יולי - הראל
מובילות את הגיוסים בקרנות הנאמנות המסורתיות מתחילת השנה הן קרנות הנאמנות של פסגות עם גיוס של כ-3.3 מיליארד שקל, ובחודש יולי היו אלו קרנות הנאמנות של הראל שגייסו את הסכום הגבוה ביותר של 774 מיליון שקל.
במקום השלישי בגיוסים ביולי נמצאות קרנות הנאמנות של ילין לפידות - 402 מיליון שקל. מאז תחילת השנה שומרת ילין על מיקום גבוה בטבלת הגיוסים ומובילה בהיקף הנכסים המנוהלים באפיק זה עם 26 מיליארד שקל. מבחינת התעשייה כולה, מיטב דש היא המובילה בהיקף הנכסים המנוהלים.
מדשדשות בתחתית הטבלה עד כה בשנה 2019 הן קרנות הנאמנות של אי.בי.אי שנפדו מהן 137 מיליון שקל ביולי וכ-2 מיליארד שקל מתחילת השנה. פדיונות גבוהים נרשמו גם בקרב קרנות הנאמנות מגדל שוקי הון שראו יציאת כספים בהיקף של כ-149 מיליון שקל בחודש יולי.
- הזהב בדרך לשיאים חדשים? בגולדמן זאקס רואים תרחיש של 5,000 דולר לאונקיה
- רכישת דירה - לא רק מחיר; כל הגורמים שיש לבחון לפני עסקה
- תוכן שיווקי צברתם הון? מה נכון לעשות איתו?
- תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים
בקרב קרנות הסל נמשכו הפדיונות מתחילת השנה, למעט הקרנות של קסם מקבוצת אקסלנס והראל שגייסו 649 ו-64 מיליון שקל בהתאמה ביוני. אבנר חדד, מנכ"ל קסם קרנות ו-ETF, מסר כי" זה החודש הראשון מאז הרפורמה בענף המדדים שבו מציגה חברת קרנות סל גיוס בסדר גודל כזה - במוצרי המדדים בכלל ובקרנות הסל בפרט. המשמעות היא שהציבור מביע אמון גם בקרנות הסל, לצידן של הקרנות המחקות". את הפדיונות הגבוהים ביותר ביולי רשמו הקרנות של פסגות - 220 מיליון שקל.
הנתונים המלאים לפניכם:
- 1.איזה הכי מומלצת? (ל"ת)קרן דולרית 01/08/2019 17:21הגב לתגובה זו
תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים, זה מה שצריך לדעת
השינויים בתקרות ההפקדה ובהטבות המס ל-2025 מושפעים מהגזירות החדשות למימון הוצאות המלחמה. מה השתנה, מה נשאר והיכן יש עדיין אי בהירות
מידי שנה מפרסמת רשות המסים את תקרות ההפקדה הרלוונטיות להטבות מס במכשירים הפנסיוניים השונים. השנה, חוק ההתייעלות הכלכלית אשר נועד לסייע בהתמודדות עם הוצאות המלחמה, שינה מספר דברים מהותיים. עומר בן יאיר, סמנכ"ל מקצועי באלטשולר שחם עושה סדר:
מרבית תקרות ההפקדה הקבועות במס הכנסה צמודות למדד בדרך כלל, והן לא יוצמדו אליו ב-2025. כלומר, על אף שב-2024 האינפלציה עומדת על 3.2%, התקרות לא יוצמדו והן ישחקו בפועל. כך למשל תקרות כמו תקרת ההפקדה לקרן השתלמות, לא יעודכנו. כמו כן, לא יוצמדו מדרגות מס ההכנסה למדד.
מס נוסף שיגבה הוא מס יסף, הידוע בשמו מס עשירים. עד כה נהג בישראל מס יסף של 3% על הכנסה מעל להכנסה שנתית של 721,561 שקלים, אליה מצטרף השנה מס בשיעור 2% על הכנסות ממקורות הוניים מעל לסכום זה.
בעולם הפנסיוני ישנם פרמטרים שונים הנקבעים לפי השכר הממוצע במשק שמפרסם הביטוח הלאומי וצמודים אליו. השנה פורסמו 2 נתונים לשכר ממוצע –13,316 ₪ לעניין הגמלאות, ו– 12,536 ₪ לעניין גביית דמי ביטוח. מכיוון שאין התייחסות בהוראות הדין איזה סוג שמ"ב יש לקחת בחשבון לצורך החישוב, רשות המיסים הודיעה כי בשנת 2025 התקרות התלויות בשמ"ב יחושבו לפי גישה מטיבה. כך למשל – תקרת הפקדה של מעסיק לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים שלא גוררת זקיפת הכנסה בידי העובד ותחושב לפי הגבוה מבניהם. המשמעות הינה תקרה גבוהה יותר ולמעשה שכירים ישלמו פחות מס. דוגמה נוספת הינה הפקדה של עמית מוטב (נדרשת לצורך מקסום הטבות מס של עצמאי בהפקדה לחיסכון פנסיוני) – תעשה לפי הנמוך.
- מדיניות חדשה של טראמפ: חשבונות פנסיה יוכלו להשקיע בנכסים אלטרנטיביים
- מי מקבל את כספי הפנסיה, איך מושכים אותם - ומה צריך לדעת על המיסים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7