בנק מזרחי נקנס ב-6.8 מיליון שקל על הפרות בתחום הלבנת ההון

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים קנסה את בנק מזרחי-טפחות ב-6.8 מיליון שקל, בשל הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון. הוועדה קבעה, כי הבנק הפר הוראות בנוגע לבדיקת לקוחותיו ולדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.

יו"ר הוועדה הוא המפקח על הבנקים, דני חחיאשוילי, ולצידו חברים בה ראש הרשות, עילית אוסטרוביץ-לוי, וסגנית המפקח, רויטל קיסר-סטויה. ההפרות התגבלו במסגרת ביקורת של הפיקוח על הבנקים בנושא איסור מימון טרור.

לדברי הוועדה, התגלה כשל בפעילות מזרחי בנוגע לסיווג העברות בשקלים שמקורן מחוץ לישראל, אשר עברו אליו באמצעות בנק ישראלי אחר המשמש כקורספונדנט כהעברות מקומיות. פרשנותו המשפטית השגויה של הבנק להוראות בנושא זה לא הייתה סבירה, היא קבעה. עוד נמצא כשל במערכות הבנק בנוגע לדיווח לרשות לפי גודל פעולה. הוועדה ציינה את חשיבותה של קיום בקרות אפקטיביות ובחינת שלמות הדיווחים, כך שניתן להבחין בתקלות אלו מבעוד מועד. 

הבנק הפר גם הוראות בנוגע לדיווח לרשות על פעולות הנחזות כבלתי רגילות, וזאת בשל התרשלות מצידו בהפעלת שיקול הדעת ותיעודו בעת זיהוי פעילות בלתי רגילה, ובשל כשל בהגדרת חוקי מערכות הניטור שלו. הוועדה מדגישה, כי כל הבנק לתעד כראוי ובזמן אמת את שיקול הדעת שהביא אותו שלא לדווח על פעולות מסוימות. עליו לערוך בירור, כולל בקשת אסמכתאות שיוכיחו שאין קיים חשש שהפעילות קשורה למעשים בלתי חוקיים.   

• ניצחון לסוכני הביטוח: הכנסת חסמה את המהלך של האוצר
• התשואה להון של הבנקים בישראל הגבוהה בעולם
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

הבנק גם הפר הוראות בנוגע להכרת הלקוח, בשל סיווג שגוי של חשבונות בעת מילוי שאלון "הכר את הלקוח" ואי ביצוע בקרה שוטפת ועדכון השאלון בהתאם לפעילות בחשבונות. הוועדה הדגישה את חשיבות  ההליך ככלי מרכזי לזיהוי וניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור.

ההחלטה התקבלה לאחר שימוע שנערך לבנק. הוועדה לא הטילה עליו את הסכום המירבי שבסמכותה (2.26 מיליון שקל לכל הפרה), לנוכח שיתוף הפעולה של הבנק עם צוות הביקורת והפעולות שנקט לתיקון הליקויים. על ההחלטה ניתן לערער לבית משפט השלום.