חברת ברק לשם פיננסים היא חברה פרטית אשר נוסדה על ידי ברק וגרדי, המשמשים בה כנושאי משרה ועוסקת בתחומי ההשקעות, הביטוח, הפיננסים, הנדל"ן והמשכנתאות, והיא חלק מקבוצת "ברק פיננסים". ברק וגרדי מחזיקים בקבוצה בחלקים שווים (50%). החל משנת 2019 החלה החברה להציע ניירות ערך ולגייס כספים מהציבור, כשהיא כוללת בפרסומיה השונים מידע החורג ממגדר חריג הפרסום הכללי שבסעיף 15א(א)(4) לחוק ניירות ערך. בפרסומים אלה נמסרו לציבור נתוני תשואות שנאסרו במפורש בחוק. כמו כן ביצעו החברה ובעלי השליטה מכירה למעל 35 משקיעים, ללא תשקיף, האסורה לפי סעיף 15א(א)(1) לחוק.

במסגרת ההסדר הודו החברה, ברק וגרדי, בביצוע שש הפרות מנהליות של הצעה ומכירה של ניירות ערך ללא תשקיף. ההפרות התרחשו בין השנים 2019-2023.  

בגין אלו הוטל על החברה עיצום כספי בסך של 300,000 שקל, עיצום על תנאי בסך 450,000 שקל, וכן נדרשה החברה לנקוט צעדים למניעת הישנות ההפרה. על יוסי ברק וקובי גרדי - על כל אחד מהם הוטל עיצום כספי בסף 100,000 שקל ועיצום כספי על תנאי בסך זהה. סה"כ הוטל על החברה ובעלי השליטה עיצום כספי כולל בסך של חצי מיליון שקל.

על פי הסדר האכיפה שנכרת בין הצדדים, בין השנים 2019 – 2023 הציעה החברה ניירות ערך לציבור, תוך אי עמידה בתנאי הפטור הקבועים בסעיפים 15א(א)(1) ו- 15א(א)(4). בשנת 2019 החלה החברה לגייס כספים מהציבור, תחילה תוך פניה רק למי שנמנה כלקוח הקבוצה, ומשנת 2000 ואילך גם לציבור הרחב שאינו נמנה על לקוחות הקבוצה. גיוס הכספים מהציבור נועד לצורך הרחבת פעילות הקבוצה ולמימון רכישת תיקי ביטוח מסוכני ביטוח ומיזוגם לתוך פעילות הקבוצה, וכן לצורך גיוס כספים לחברת בת, קרן השקעות בשם "נדלהון", העוסקת בביצוע השקעות בפרויקטים של פינוי ובינוי. במסגרת שיווק ההשקעות וגיוס הכספים מהציבור נעזרה החברה, בין היתר, בחברת ייעוץ חיצונית כדי שתקדם את פעילות השיווק והמכירה של ההשקעות הכספיות, וכן העסיקה משווקים שכירים שעסקו בפעילות השיווק וגיוס המשקיעים. 

החברה ובעלי השליטה הודו, כאמור, במסגרת ההסדר, בביצוע שש הפרות של סעיף 15 לחוק ניירות ערך, בכך שפרסומים שונים של החברה במדיה החברתית, כללו נתונים שאינם כלליים, בהם ציינו תשואות עתידיות להשקעה. פרסומים אלה הופיעו באתר האינטרנט של החברה, בפייסבוק של גרדי, בפרסומים בעיתונות ובמצגות וחוברות מידע של החברה, בכך ביצעו הפרות של הצעה לציבור ללא תשקיף. בשנת 2020 ביצעו החברה ובעלי השליטה גם הפרה של מכירה למעל 35 משקיעים ללא תשקיף בניגוד להוראות החוק. 

• "המשמעות הכי חשובה של AI היא במודל התמחור של משרדי עורכי דין"
• חשבתם להוריש ישר לנכדים? הנה הסיכונים
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

מברק פיננסים נמסר בתגובה: "קבוצת ברק פיננסים מברכת על החלטת רשות ניירות ערך לסיים את הליך הבדיקה בעניינה בהסדר מנהלי מוסכם. אנו מעריכים את עבודת הרשות, שהוכיחה כי למעט ליקוי מנהלי בהצעת השקעה ליותר ניצעים (מתעניינים) מכפי שמתיר החוק, ובתקלה פרסומית, לא נמצא כל דופי בהתנהלות החברה, ולא עלתה אף טענה על פגיעה, ולו הקלה ביותר, במשקיעי הקבוצה מאז תחילת פעילות הקרנות לפני יותר מעשור.

רשות ניירות ערך בחנה באופן מקיף את הדוחות הכספיים, חשבונות הבנק של הקרנות ושל החברה, כמו גם את תקינות התשלומים למשקיעים מתחילת פעילות הקרנות לפני כעשור. בבדיקה התגלו ליקויים מנהליים בלבד הנוגעים להצעת השקעות ליותר מ-35 מתעניינים, ולפרסום נתוני תשואות עתידיות בקרנות ההשקעה ספיר ונדלהון, שנבעו מתקלה פרסומית. אנו מאמצים כעת נוהל אכיפה פנימי מחמיר כדי למנוע הישנות מקרים כאלה בעתיד.