המשקיעים חוזרים לקרנות הנאמנות: "גידול בכניסת הכספים באוקטובר"
אלטשולר שחם מוביל את הגיוסים בקרנות המסורתיות אך מתחילת השנה - פסגות; מיטב תכלית ומגדל בתחתית הדירוג. מה קורה אצל יתר החברות? לנתונים המלאים
עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם בחודש אוקטובר האחרון ניכרו גם בקרב תעשיית קרנות הנאמנות שמסכמת את החודש בגיוסים. אמנם, בקרנות הסל נמשכו הפדיונות. בית ההשקעות מיטב דש ממשיך להוביל את התעשייה עם היקף הנכסים המנוהל הגבוה ביותר של כ-59 מיליארד שקל (קרנות נאמנות וקרנות סל), אם כי בחודש אוקטובר מיטב אכזבה בתשואות למשקיעים - בדגש על קרנות הסל לאחר שהובילה בקטגוריה זו בספטמבר.
"חודש אוקטובר אשר הסתיים עם גיוס חיובי, מגיע בהמשך לביצועים החיוביים בשווקים מתחילת השנה גם באפיק המנייתי וגם באפיק הסולידי בקרנות האג"ח. נראה שלאחר תקופה של מספר חודשים אשר החלה בסוף שנה שעברה, הביטחון בקרב המשקיעים חוזר וניתן לראות את הגידול בכניסת הכספים והיקף הנכסים בשוק קרנות הנאמנות", מסר גיל קורן מנכ"ל אפסילון קרנות נאמנות.
המגמה החיובית בשוקי המניות באוקטובר התבטאה בעלייה של 2% במדד ה-S&P500, מדד הנאסד"ק עלה ב-3.7% וה-DAX הגרמני הוסיף 3.5%. ביפן, מדד הניקיי עלה בשיעור של 5.4%. בארץ מדד ת"א 35 עלה ב-2.4%, מדד ת"א 125 עלה ב-3% ומדד ת"א 90 עלה בשיעור הגבוה ביותר של 4.2%. באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה מעורבת בעוד באיגרות החוב הממשלתיות נרשמה תשואה חיובית.
אלטשולר מוביל בגיוסים במסורתיות; קרנות הסל חוזרות לפדיונות
בסיכום החודש החולף, אלטשולר שחם מוביל את הגיוסים בקרנות הנאמנות המסורתיות עם 443 מיליון שקל וכ-1.3 מיליארד שקל מתחילת השנה. מנגד, אלטשולר רשם את הפדיונות הגבוהים ביותר בקרנות הכספיות בהיקף של 204 מיליון שקל. בראייה שנתית, פסגות הוא המוביל בגיוסים בקרנות המסורתיות עם כ-3.6 מיליארד שקל.
- הבורסה משיקה מדדי אג"ח חדשים: יותר פיזור ושליטה
- שוק העבודה האמריקאי ממשיך להיות יציב - הסיכוי להפחתת ריבית יורד
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בית ההשקעות ילין לפידות, בניהול של אסף אלדר, שומר על דירוג גבוה בטבלה ונמצא במקום השני בטבלת הקרנות המסורתיות עם גיוס של כ-380 מיליון שקל באוקטובר, והיקף הנכסים המנוהל הגבוה ביותר בקטגוריה זו - 27 מיליארד שקל. מדשדשות בתחתית באוקטובר הן קרנות הנאמנות של מיטב תכלית ומגדל שוקי הון עם פדיונות של 70 ו-107 מיליון שקל בהתאמה.
קרנות הסל חוזרות לפדיונות באוקטובר, למעט הקרנות של קסם מקבוצת אקסלנס שגייסו 73 מיליון שקל. את הפדיונות הגבוהים ביותר רשמו הקרנות של פסגות - 252 מיליון שקל.
הנתונים המלאים לפניכם:
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
הלוואות חברתיות התחילו כהבטחה הגדולה של הכלכלה השיתופית, שרדו מגפה עולמית ומתמודדות עם סביבת ריבית מאתגרת. כיצד עובד המנגנון שהופך כל אזרח למלווה, ומהן האותיות הקטנות שהמשקיעים חייבים להכיר?
P2P איך זה עובד בפועל?
הלוואה חברתית היא יציר טכנולוגי מורכב. הפלטפורמה (למשל טריא, BTB או בלנדר) מתפקדת כצומת המחברת בין אלפי מלווים לאלפי לווים, תוך שימוש במערכת חיתום המבוססת על בנקאות פתוחה.
החיתום הדיגיטלי: בניגוד לבנקאי שבוחן תלושי שכר, הפלטפורמה מקבלת גישה (בהסכמה) לנתוני חשבון הבנק המלאים של הלווה ב-180 הימים האחרונים. אלגוריתמים של AI מנתחים דפוסי התנהגות - האם הלווה נוטה לחרוג מהמסגרת? האם יש לו הוצאות הימורים? האם ההכנסה שלו יציבה? הדירוג נקבע בתוך שניות.
מנגנון הפיזור המולטי-לטרלי: השקעה של 100,000 ש"ח לא הולכת ללווה אחד, אלא נחתכת לאלפי "שברים". המערכות כיום יודעות לבצע פיזור אופטימלי לא רק בין אנשים, אלא בין מגזרים (עצמאים, שכירים, משכנתאות) כדי למנוע חשיפה לענף שעלול להיפגע, כמו ענף הבנייה או המסחר.
- משקיעי לוזון נדל"ן יצביעו במאי על מיזוג טריא לפי 320 מ' ש'
- הבורסה השיקה מערכת חדשה למסחר בקרנות השקעה וקרנות גידור
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הריבית דריבית האוטומטית: הכוח הגדול של המודל הוא במיחזור הכספים. כל שקל של קרן או ריבית שחוזר מהלווה מוזרם מיד להלוואה חדשה, מה שיוצר אפקט של ריבית דריבית ללא שחיקה בגלל עמלות קנייה ומכירה כמו בשוק ההון.
