ערך פיננסים הפסידה את רוב ההון שלה - איביאי הפסידה בהשקעה 36 מיליון שקל
הצרות בחברות האשראי החוץ בנקאי ממשיכות. חברת האשראי החוץ בנקאי ערך פיננסים ערך פיננסים 0% של אבינועם בן נון, נאור אליהו וישעיהו וסרמן (37% ביחד) הפסידה את רוב ההון העצמי שלה בשנה האחרונה, או ליתר דיוק - בחצי השנה האחרונה של שנת 2022. בדוחותיה מדווחת ערך פיננסים על הון עצמי של 28.4 מיליון שקל בלבד, לעומת 53.2 מיליון שקל לפני שנה. למעשה, ההפסד רובו ככולו נצבר במחצית השנייה של השנה, זאת לדברי החברה בגלל "הרעה במצב תיק האשראי, והעובדה כי מספר התיקים שהועברו לטיפול משפטי עלה באופן חד". התוצאה הייתה זינוק של 30 מיליון שקל בהפרשות להפסדי אשראי והחברה מסיימת את השנה עם הפרשות להפסדי אשראי של 26 מיליון שקל, וזאת כאשר במחצית הראשונה היא עוד הכירה בהכנסות מהפרשי אשראי של 5 מיליון שקל. ערך פיננסים רושמת גם גירעון בהון החוזר של 10 מיליון שקל, לעומת הון חוזר חיובי של 59 מיליון שקל בשנת 2021.
אבל אי אפשר לומר שזה מפתיע, החששות בתחום האשראי החוץ בנקאי עלו ועלו בוודאי בעקבות הקריסה של יונט קרדיט וגיבוי אחזקות. לפני חצי שנה בית ההשקעות מור, שנתן לחברה הלוואה של 50 מיליון שקל, כבר ביקש את הכסף בחזרה - שנה מוקדם מהצפוי. זה היה תמרור אזהרה נוסף למצבה של חברת ערך פיננסים, תשעה ימים אחרי שתאגיד בנקאי סירב לתת לחברה אשראי בנקאי בהיקף של 10 מיליון שקל. בינתיים, ערך פיננסים מדווחת שמור קיבלה את רוב הכסף בחזרה. נכון לסוף 2022 נשאר חוב של 22.8 מיליון שקל, אבל מאז העבירה ערך פיננסים עוד 5.3 מיליון שקל. כלומר, 28 מיליון מתוך ה-50 עברו בחזרה למור.
ומה לגבי שאר הכסף? מור צפויה לראות בחזרה, לפחות את רובו. לפי ערך, יש למור כנגד ההלוואה פיקדון בהיקף של 4.77 מיליון שקל וכן 1.34 מיליון שקל במניות של השלד הבורסאי נקסט ג'ן, וכן עוד 4.24 מיליון שקל כנגד מניות הבעלים של ערך פיננסים. ולגבי שאר ה-7 מיליון? נכון לעכשיו הם לא בטוחים. לפני שנה הבענו את החשש שהבטוחות של מניות בחברת ערך פיננסים הן על קרן הצבי (להרחבה). השאלה אם מור בכלל תראה מהם משהו. לא בטוח, אבל זה כבר הפסד קטן יחסית מתוך ה-50 מיליון שקל.
- הכנסות אי.בי.אי זינקו ב-50% ל-331 מ' שקל; נהנתה מהתנודתיות בשווקים
- "התשואה להון בבנקים תעלה ל-17% ברבעון השני"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
עוד חברה שבוודאי מבואסת יותר מהמצב היא בית ההשקעות איביאי איביאי בית השק -1.74% , שבאוגוסט 2021 הכפילה את ההשקעה בחברה והחזיקה במניות של ערך פיננסים בהיקף של כ-39 מיליון שקל. אבל מאז המניה התרסקה ואיביאי רושמת הפסד של 36 מיליון שקל על ההשקעה הזו (היא שילמה פחות במזומנים, אבל השווי קטן בהיקף הזה). מניית ערך פיננסים התרסקה ב-93% מאז שאיביאי הכפילה את ההשקעה שלה בחברה.
מניית ערך פיננסים נסחרת כעת לפי שווי שוק של שלד - 13 מיליון שקל בלבד, וזאת לעומת 181 מיליון שקל רק לפני פחות משנתיים.
- 6.שלומיד 12/04/2023 08:41הגב לתגובה זושטובים בשני. מתן הלוואות דורשות חיתום טוב גם אם "מכירים" את הלקוחות.
- 5.אין ולא תהיה שום ברכה בגביית ריבית ועושק הציבור (ל"ת)אורנה 11/04/2023 01:00הגב לתגובה זו
- 4.אנונימי 10/04/2023 14:30הגב לתגובה זומזל שנכנסתי רק בכמה אלפים קטנים ככה שההפסדים היו בהתאם. מה יישאר בהמשך אם העסק לא יתרומם?
- 3.הזייה של מוסדיים 09/04/2023 21:46הגב לתגובה זופשוט ככה בלי שמן מסכך הזייה השוק לפני מפולת אימתנית
- 2.מחזיק . מה כדאי לי לעשות (ל"ת)דן 09/04/2023 16:56הגב לתגובה זו
- 1.לכל מי שחשב שיש ברכה בלעשוק אנשים בריבית שוק אפור.. (ל"ת)משקיע 09/04/2023 15:10הגב לתגובה זו
- זאת מסורת יהודית בת אלפי שנים (ל"ת)ריבית = נשך = נשיכה 10/04/2023 19:41הגב לתגובה זו
- אנונימי 09/04/2023 16:06הגב לתגובה זומגיע להם.שימחקו
רשות ניירות ערך. קרדיט: רשתות חברתיותחשד נגד בעלים ומנכ"לים להונאת משקיעים בעשרות מיליוני שקלים
רשות ניירות ערך ורשות המסים מנהלות חקירות גלויות נגד בעלים ומנהלים בחברות פרטיות וציבוריות, בחשד שגייסו כספים ממשקיעים בניגוד לחוק. לפי החשד, ההצעות בוצעו ללא תשקיף, תוך הצגת מצגים מטעים ושימוש בכספי משקיעים למטרות אחרות מהובטח. במקביל נבדקים גם דיווחים
של חברות ציבוריות, שלפי החשד כללו פרטים לא מדויקים על עסקות והסכמים
ארבע שנים לאחר שנעצר, ולמעלה משנתיים מאז סיום החקירה, הפרקליטות הגישה לאחרונה כתב אישום נגד מוטי אברג'יל, לשעבר הבעלים והמנכ"ל של קבוצת הנדל"ן יעדים, ונגד חברות הקבוצה, בגין גיוס לא חוקי של כ־75 מיליון שקל ממאות משקיעים - ללא תשקיף ובמרמה. רצף המקרים האלו מטריד. הונאות משקיעים הפכו לרבות ומתוחכמות. יש בעלים ומנהלים רבים שמגייסים שלא על פי הכללים ונפתחות חקירות שמצליחות לתפוס ולאתר חלק מהכספים. שי הונאות לכאורה בחסות החוק שנופלות בגלל רגולציה לא קפדנית - ראו מקרה סלייס. ויש הונאות רשת - התחזויות לאנשי מקצוע, אנשי פיננסית, בתי השקעות, מתחזים גם לביזפורטל כדי לקבל מכם פרטים, להמליץ לכם לקנות ניירות או לקבל את הכסף שלכם - הסוף תמיד הוא דומה: המשקיעים נשארים בלי כלום.
על פי כתב התביעה נגד מוטי אברג'יל, החברות שבשליטתו משכו-גייסו כספים מ-277 משקיעים, באמצעות הסכמי הלוואה שנשאו ריבית חריגה של 7% ועד 33%. בפרקליטות טוענים כי מדובר בהסכמים שנשאו מאפיינים מובהקים של ניירות ערך - ולכן חלה עליהם חובת פרסום תשקיף, חובה שלא קוימה.
קבוצת יעדים פעלה במקביל בכמה מישורים: מכירת קורסים והכשרות בתחום הנדל"ן, שיווק קרקעות חקלאיות, וגיוס כספים ממשקיעים פרטיים. לפי האישום, אברג'יל פרסם ברשתות החברתיות תוכן שיווקי על רכישת קרקעות ופעילות נדל"נית, אך בפועל פניות שהתעוררו בעקבות הפרסומים שימשו כדי להציע למתעניינים להעמיד הלוואות לקבוצה - ולא להשקיע בעסקות קרקע כפי שהוצג כלפי חוץ.
ברשות ניירות ערך זיהו את הפעילות כבר במהלך התקופה, והתריעו בפני אברג'יל כי מדובר בגיוס המחייב תשקיף וכי עליו לחדול מהפעילות לאלתר. ואולם לפי כתב האישום, הגיוסים נמשכו גם לאחר ההתראות.
- רשות ני"ע מזהירה: כך תזהו הונאות השקעה בעידן ה-AI
- ״בחברות הנדל״ן היזמי המספרים נראים טוב, אבל העודפים עלולים להיות מנופחים״
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כתבה מעניינת: יועץ מס זייף מסמכי מילואים כדי לחמוק מתשלום מס - יצא ל"שרת" בעזה מהבית
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגארית נופלת 5%, אפריקה מגורים מוסיפה 3%, המדדים בעליות קלות
בי קומיוניקיישנס מזנקת - אמרנו לכם; פלסאנמור מתכוננת להנפקה בוול סטריט ותאחד מניות, אלביט עולה, הבנקים יורדים, מניות הנדל"ן מקבלות המלצה, אפריקה מגורים עולה 3%; על מניות הבנקים, נובה, אלביט, המניות הדואליות ומניות האנרגיה המתחדשת
ארית נמצאת 12% מתחת למחיר מאז התרגיל - ניסיון ההנפקה של רשף, החברה הבת. אתם יודעים מה אנחנו חושבים על ההנפקה הזו - מה יודע צבי לוי שאנחנו לא? ארית מנצלת אופוריה במניה כדי להנפיק מהציבור; הבעיה הגדולה של ארית - חמישה חודשים בלי הזמנה אחת. ארית נבהלה מהביקורת ונפילת המניה בעקבות הכתבות ולקחה צעד לאחור. כלכליסט שמקורבים לחברה מדווחים כי החברה הולכת להנפקה אצל המוסדיים בשווי של 3.75 מיליארד שקל (הכוונה המקורית היתה לפי 4.3 מיליארד). ראשית, יש כאן בעיה גדולה של דיווחים שלמקורבים, למוסדיים שעוברים ללא שהם מגיעים למשקיע הקטן. אפילו ביום שבו ארית דיווחה על חזרה בה מהנפקה, היא קודם כל הדליפה ורק אחר כך הוציאה הודעה מסודרת. בדרך המקורבים-מוסדיים ועוד יכולים להרוויח הרבה כסף.
אבל העניין העקרוני הוא שהחברה לא באמת קיפלה את ההנפקה. הרגיעה של המשקיעים היתה טעות גדולה - היא שלחה מסרים דרך יח"צ וכתבות שהיא יורדת מזה, אבל כשקוראים טוב טוב את ההודעה מבינים שהכל פתוח. אזה היא כעת רוצה הנפיק למוסדיים במחיר נמוך, המניה נופלת - ארית תעשיות -4.82%
הסיפור של היום יהיה כנראה הבנקים. ביום שישי פרסם הצוות הבין משרדתי שדן במיסוי על הבנקים את ההמלצות שלו. הוא ממליץ על מיסוי יתר בשל רווחי יתר, אך מסביר שמדובר בפעולה שדורשת את הדרג המדיני. הדרך למיסוי יתר היא ארוכה. אבל בהינתן אי הוודאות נראה שהסקור יסבול מתשואת חסר יחסית.
בינתיים הבנקים, בנק ישראל, משרד התקציבים נגד המהלך. ולכן, לא ברור איך זה ייסגר, אבל זה יכול להעיק את מניות הבנקים בתקופה הקרובה. על פי הצוות, יש הצדקה למס על רווחי היתר. הצוות קובע כי העלייה החדה בריבית בשנים האחרונות הובילה את הבנקים לרווחיות חריגה, בין היתר בשל מאפיינים מבניים של המערכת הבנקאית בישראל: ריכוזיות, תחרות מוגבלת, חסמי כניסה גבוהים, סיכון עסקי נמוך וסביבה רגולטורית תומכת.
- המדדים עלו ב-0.7%, נקסט ויז'ן זינקה 40% בשבוע
- אלביט זינקה 6.2%, נקסט ויז'ן קפצה 7.5% - הביטחוניות העלו את המדדים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הצוות מדגיש כי ההחלטה בידי הדרג המדיני אם יוחלט, בהתאם להמלצות להעלות את המיסוי, אזי, המודל המועדף הוא מס רווח דיפרנציאלי על רווחים חריגים, כלומר רווחים הגבוהים ביותר מ־50% מהממוצע המתואם של השנים 2018–2022 - תקופה שאופיינה בסביבת ריבית נמוכה. המס, לפי ההצעה, יהיה בהוראת שעה למספר שנים מוגבל. לדברי הצוות, מודל זה מאפשר לאזן בין הרצון למסות רווחי יתר לבין צמצום פגיעה אפשרית בתחרות, ביציבות המערכת ובוודאות העסקית.
