חודש חזק לקרנות ההשתלמות באפריל, תשואה של 6.5% השנה
הקרנות הגדולות במסלול כללי רשמו תשואה ממוצעת של 1.6% בחודש החולף. מי פותחת פער על האחרות בכל טווח זמן ומי נופלת לתחתית? הרשימה המלאה
אלטשולר שחם אנליסט אקסלנס הלמן אלדובי הראל כלל מגדל מיטב דש מנורה מבטחים פסגות קרן השתלמות חודש אפריל היה חיובי לחוסכים בקרנות הנאמנות. מבדיקת Bizportal עולה כי הקרנות הגדולות במסלול כללי השיגו בחודש החולף תשואה ממוצעת של 1.61% כאשר מתחילת השנה מדובר בתשואה של 6.45%.
הקרנות ממשיכות במגמה החיובית מתחילת 2019 כאשר עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם פעלו כגורם חיובי לתשואות הקרנות החודש. בתוך כך, מדד ה-S&P עלה ב-3.9%, מדד הנאסד"ק עלה ב-4.7% וה-DAX הגרמני עלה ב-7.1%. מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 עלו ב-3.6%.
באיגרות החוב הממשלתיות נרשמה תשואה חיובית בשיעור של 0.5%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-0.9% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-0.2%. עליות שערים נצפו גם באג"ח הקונצרני המקומי.
בסיכום חודשי, קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם שומרת על מקומה בראש טבלת ביצועי הקרנות עם תשואה של 2.07% באפריל ומציגה את התשואה הטובה ביותר בכל טווח זמן שנבדק. עוד בשלישייה הראשונה נמצאות הקרנות של אנליסט וילין לפידות עם תשואה של 1.7% ו-1.64% בהתאמה.
- אלטשולר שחם מתרחבת “בונים תמהיל חדש - יותר רגליים שמייצרות יציבות”
- אלטשולר: ירידה במספר העמיתים, אך עלייה בהכנסות ובנכסים המנוהלים ויציבות ברווח הנקי
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מי שנופלת לתחתית עם התשואה הנמוכה ביותר של 1.33% באפריל היא קרן ההשתלמות של מגדל, השלישית בגודלה מבין הקרנות הנבדקות עם שווי נכסים של 12.1 מיליארד שקל. עוד בתחתית נמצאות קרנות ההשתלמות של הראל והלמן אלדובי עם תשואה של 1.44% ו-1.51% בהתאמה. בראייה שנתית הקרן של הראל מתברגת בתחתית הטבלה ובהסתכלות רחבה יותר של שלוש שנים, הלמן אלדובי היא זו שרושמת את התשואה הנמוכה ביותר מבין הקרנות.
הנתונים המלאים לפניכם:
- 3.יעל 15/05/2019 21:59הגב לתגובה זונראה מה יקרה בירידות סה כבר לא מסלול כללי מדובר במסלול מנייתי וההשוואה הופכת לבעייתי בשנה שעברה הפסדתי אצלהם 3% כולל דמי ניהול גבוהים במיוחד
- ״מומחה בתחום״ 17/05/2019 20:24הגב לתגובה זולא מכיר שיש הגבלה למניות.. כל חברה מחליטה איזו רמת זיכון בקופה ובעיקר מאיפה לקחת את הסיכון.. להבנתי, רוב הקופות עמוסות בקונצרנים לא איכותיים.. זה עשוי להיות מסוכן יותר מכל מניות
- 2.עידן 15/05/2019 20:47הגב לתגובה זוחודש מאי עד עכשיו לא טוב מינוס 3.28%. באמת לא מבין משקיעים בלי ira. מדובר בכלי פשוט.
- 1.חוסך מתמיד 15/05/2019 15:27הגב לתגובה זומדהים איך הם מובילים בכל חתך זמן
- אמת !!! (ל"ת)אש 15/05/2019 15:58הגב לתגובה זו
טריא פורעת את תיק המשכנתאות שלה בהיקף של 400 מיליון שקלים
לפי הודעת החברה, הכסף צפוי לזרום חזרה למשקיעים בפלטפורמת ה-P2P שלה
חברת טריא (Tarya) מקבוצת לוזון, פורעת את תיק המשכנתאות שלה בהיקף של כ-400 מיליוני שקלים, כאשר אותם היא מתכוונת להזרים חזרה למשקיעים בפלטפורמת ההשקעות המנוהלת על ידה. זאת באופן שיאפשר מענה ליתרת בקשות המשיכה, בתוספת תשואה, בתוך מספר שבועות. מדובר על מתן מענה ליתרת בקשות המשיכה שנותרו בפלטפורמה לאחר שבשנתיים האחרונות השיבה טריא למשקיעים כשני מיליארד שקלים בריבית מצטברת של כ- 220 מיליוני שקלים. בטריא מציינים כי הכספים שיתקבלו בעסקה יאפשרו לה להשלים בתוך שבועות ספורים את המענה לכלל בקשות המשיכה הפתוחות בפלטפורמה (למעט הלוואות בפיגור, העומדות בממוצע רב שנתי על כ 0.3% לשנה, ובהן תמשיך לנהל החברה את הליכי גבייה).
עם העברת יתרת תיק המשכנתאות, תסיים טריא את השקעותיה בהלוואות ארוכות טווח ותתמקד בהשקעות בנדל"ן איכותי למגורים בישראל לטווח קצר, כגון, קבוצות רכישה והלוואות גישור. המהלך יאפשר למשקיעי טריא ליהנות ממסלולים קצרים, מועד פרעון מוקדם, תשואה מותאמת לסביבת ריבית משתנה ותשואות גבוהות יותר. לפני כשנתיים מספר חברות, ביניהן טריא, נקלעו לקושי משמעותי בהחזרת כספי המשקיעים שנוצר משילוב של עליית ריבית וגל משיכות מהקרן.
מטריא מוסרים כי למרות האתגרים בשוק ההשקעות האלטרנטיבי בשנים האחרונות, החברה הצליחה לאורך כל התקופה להשיב כספים למשקיעים
באופן סדיר ובתשואות משמעותיות ,תוך שמירה על רציפות תפעולית מלאה וניהול סיכונים אחראי.
יו"ר טריא, עמוס לוזון: "טריא הוכיחה את עצמה כחברה אמינה, מקצועית ואיתנה גם בתנאים מאתגרים, והיום היא נכנסת לשלב חדש עם בסיס פיננסי חזק ואמון מחודש מצד המשקיעים".
- השקעות אלטרנטיביות אינן מילה גסה, אבל חייבים להפסיק להשוות תפוזים לתפוחים
- רשות ני"ע: כך יוגבל השיווק לקרנות השקעה אלטרנטיביות
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגפריים אנרג'י מזנקת 15%, אוריון ב-12%, אמנת 5% - מגמה חיובית במדדים
הרפורמה בדיווחי החברות - איך לאזן בין שקיפות למשקיעים לבין עומס על החברות; ההנפקה החדשה של ג'י סיטי - אוריון - ממשיכה לזנק; על הפרישה של עמית בירק מאקוואריוס ואיזה דגלים אדומים היו לנו עוד לפני; על החלטת הריבית מחר בארה"ב שמשפיעה גם עלינו
המסחר במדדים במגמה חיובית לאחר נעילה מעורבת אתמול ללא שינויים מהותיים. ת"א 35 מוסיף 0.4% ת"א 90 עולה גם הוא 0.4%.
במגזר הפיננסים התמונה שונה - הבנקים יורדים בכ-0.3%, בעוד ת"א ביטוח יורד 0.1%. ת"א נדל"ן חיובי עם עליה של 0.7% בעוד ת"א נפט וגז עולה 0.1%.
רפורמה בדיווחי החברות יוצאת לדרך כבר ב-2026: ד"וח הדירקטוריון המלא לצד תיאור עסקי התאגיד והדוחות עצמם ופרטים נוספים על תאגיד הם כמות בלתי נתפסת של מידע חלקו לא רלבנטי, חלקו חוזר על עצמו. מדובר על מאות עמודים שמתקבלים בדוח השנתי, וגם המשקיעים הרציניים ביותר, לא באמת קוראים את כל הדוח. רשות ניירות רוצה לעשות בו סדר. הבעיה היחידה היא שלפעמים כשמצמצמים "זורקים" בלי לשים לב מידע חשוב על הדרך. בגישה הקיימת הוחלט שכל המוסיף הרי זה משובח. זו גישה בעיתית, אבל לפחות לחרוצים יש יכולת לקבל את המידע שנדרש לצורך קבלת החלטת השקעה ולצורך הבנת העסק. כעת, בגישה החדשה, ירדו סעיפים ויהיה מיקוד, אבל בדרך אנחנו עלולים לאבד מידע חשוב.
- זינוקים בביטוח - הראל כבר גדולה מהבנק הבינלאומי; קמהדע נפלה 5%
- ארית זינקה 8.7%, פוםוום 14%; ת"א ביטוח זינק 2.5% - נעילה ירוקה בתל אביב
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
רשות ניירות ערך מנסה לאזן - פחות מידע, יותר מידע חשוב. זאת מטרה חשובה, אבל רק הפרקטיקה תלמד אם זה ניסיון מוצלח. את החדשות האלו מסרה רשות ניירות ערך בכנס התאגידים ה-13 של הרשות. יו"ר הרשות עו"ד ספי זינגר, פרופ' אסף חמדני ומנהל מחלקת תאגידים אמיר הלמר הציגו את הבשורות המרכזיות הצפויות במסגרת המלצות "ועדת חמדני". ההמלצות, שיפורסמו בקרוב להערות הציבור, נועדו לשפר את איכות הגילוי של התאגידים הציבוריים למשקיעים, לצד הפחתת הנטל הרגולטורי על החברות. זה הולכת להיות רפורמה מקיפה שתשנה באופן מהותי את מבנה הדיווחים התקופתיים והמידע המיידי שמחויבים החברות לספק - רפורמה בדיווחי החברות: דוח הנהלה יחליף את דוח הדירקטוריון - איך זה ישפיע על המשקיעים?
