לרבים יש סכום כסף משמעותי שהם לא יודעים מה לעשות בו. בחלק גדול מהמקרים לא עושים בו כלום - ואז הוא בעו"ש, או בפיקדון מתגלגל. אבל זו הדרך הכי נכונה להפסיד כסף, לא להרוויח. יש לכם כסף בחשבון ואתם לא צריכים להשתמש בו לטווח המיידי, תשקיעו אותו. הסיכוי שלכם להרוויח יותר מאשר בעו"ש או בפיקדון יומי-שבועי מתגלגל הוא גדול. 

אנחנו מקבלים, כל הזמן, שאלות בסגנון - יש לי 100 אלף שקל פנויים, איפה כדאי להשקיע?. יש אחרים עם סכומים נמוכים יותר או גבוהים יותר, אבל יש מאות אלפי אנשים שלא יודעים מה לעשות עם הכסף הפנוי שלהם. אין לזה תשובה פשוטה ואחידה, אבל יש לנו תשובות ל"פרופילים שונים של משקיעים", אחד מהם - יתאים לך.  

כדי להתחיל לענות, צריך קודם כל לדעת מי אתם? נדגים אם דוגמות קיצוניות - אם אתם מיליונרים מסודרים עם 5 דירות בבעלותכם, ושכר שעולה על ההוצאות שלכם, ואתם גם לא מאלו שלא ישנים בלילה כשיש ירידה של כמה ימים רצפים בבורסה, אז מתאים לכם לקחת סיכון בכסף הפנוי - כנראה שלא הכל יהיה במניות, בהגדרה מבין שני חומרי הגלם של עולם ההשקעות, הבסיס והרוב מופנה לאגרות חוב, אבל במקרה כזה, האמת שהמניות יכולות להיות הרוב הגדול, אפילו הכל. זה לא כסף נדרש, זה לא כסף לטווח קרוב, זה לא כסף שהפסדו ישנה מאוד למשקיע.

דוגמה שנייה - אתם זוג שחוסך שקל לשקל כדי לקנות דירה וצברתם 250 אלף שקל ואתם מתכננים לקנות דירה עוד שנה. אתם לא יכולים להפסיד. זה כסף נדרש ונחוץ, אתם צריכים ללכת על בטוח. גם טווח ההשקעה שלכם הוא קצר. כאן, האפיק הסולידי יהיה הרוב הגדול אם לא כל ההשקעה. 

• קרנות השקעה כשרות: ניתוח ביצועים בשוק הישראלי
• הקרן המכניסה ביותר בישראל - הנה הסיבה (השלילית) שאף אחד לא עוזב אותה
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

כדי לדעת "מי אתם"? יש כמה שאלות בסיסיות - מה גילכם? ככל שאתם צעירים יותר יהיה משקל גדול יותר למניות. כמה אתם מכירים, אם בכלל, את שוק ההון? ככל שיותר כך ההערכה היא שאתם לא תברחו שהשוק יירד ותהיו בכלל מחושבים ושקולים יותר, ולכן מרכיב מסוים של מניות יתאים לכם.