שאלות ותשובות מתעדכנות על השקעות למתחילים

מהי בורסה?

הבורסה היא שוק מסודר שבו קונים ומוכרים מניות, אג"ח, וסוגי ניירות ערך נוספים. זה המקום שבו חברות מגייסות כסף ממשקיעים והמשקיעים יכולים להרוויח מעליית ערך הנכסים.

מהי השקעה בבורסה?

השקעה בבורסה היא רכישה של נכסים פיננסיים כמו מניות, אג"ח וקרנות נאמנות במטרה להשיג תשואה על ההון. השקעה נבונה אינה הימור אלא החלטה מחושבת, המבוססת על ניתוחים פיננסיים, אסטרטגיות השקעה וידע על השווקים.

האם השקעה בבורסה היא הימור?

השקעה בבורסה אינה הימור כל עוד פועלים בצורה מתוכננת. סיכון תמיד קיים, אבל ככל שמבינים את השוק, מנתחים דוחות כספיים ופועלים באסטרטגיה מסודרת, הסיכון הופך למחושב. הימור הוא פעולה ללא בסיס ידע, בעוד השקעה מבוססת על ניתוח נתונים והבנה כלכלית.

מהי מניה?

מניה היא נייר ערך המייצג בעלות חלקית בחברה. בעל מניה נהנה מעליית ערך המניה ורווחי דיבידנד, אך לוקח חלק בסיכונים של החברה. לדוגמה, קניית מניות של אפל הופכת אותך לבעל מניות בחברה.

• האם הבורסה הישראלית חשופה לנדל"ן באופן חריג?
• להשקיע בבורסה במקום לקנות דירה - הצעירים משנים גישה
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

מהי אגרת חוב (אג"ח)?

אג"ח היא הלוואה שהמשקיע נותן לחברה או לממשלה בתמורה להחזר הקרן עם ריבית קבועה. אג"ח ממשלתיות נחשבות בטוחות יחסית, בעוד אג"ח קונצרניות עשויות להניב תשואה גבוהה יותר עם סיכון גבוה יותר.

מה ההבדל בין מניה לאג"ח?

מניה מייצגת בעלות בחברה, בעוד שאג"ח מייצגת הלוואה לחברה או לממשלה. מניות מציעות פוטנציאל לרווחים גבוהים עם סיכון גבוה יותר, ואילו אג"ח מספקות הכנסה יציבה עם סיכון נמוך יותר.

מהי תשואה?

• איך לבחור רכב משפחתי - מדריך
• רכישת דירה - לא רק מחיר; כל הגורמים שיש לבחון לפני עסקה
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• מדריך לקניית רכב: איך לבחור נכון ולחסוך אלפי שקלים

תשואה היא הרווח שמופק מהשקעה, והיא נמדדת באחוזים מהסכום המקורי. זה כולל רווחי הון ודיבידנדים.

מהו דיבידנד?

דיבידנד הוא חלק מהרווחים שחברה מחלקת לבעלי המניות שלה. זהו מקור רווח נוסף מעבר לעליית ערך המניה.

מהי קרן נאמנות?

קרן נאמנות היא השקעה משותפת המנוהלת על ידי מנהל השקעות. הקרן משקיעה במגוון נכסים כמו מניות, אג"ח ונכסים אחרים, מה שמפזר את הסיכון.

מה זה מדד S&P 500?

מדד S&P 500 עוקב אחרי 500 החברות הגדולות בארה"ב. זהו מדד מרכזי שמייצג את מצב הכלכלה האמריקאית. השקעה במדד זה דרך קרן מחקה נחשבת לפופולרית.

מהי השקעת ערך?

השקעת ערך מתמקדת במציאת מניות של חברות שמוערכות בחסר יחסית לערכן הכלכלי האמיתי. המשקיע מחפש הזדמנויות לקנות בזול ולמכור ביוקר.

מהי השקעת מומנטום?

השקעת מומנטום מבוססת על מגמות בשוק. המשקיע קונה מניות בעלייה ומוכר כשהמגמה מתחילה להיחלש. גישה זו דורשת מעקב צמוד אחרי השוק.

מהו דוח כספי?

דוח כספי מציג את המצב הכלכלי של חברה, כולל הכנסות, רווחים, חובות ונכסים. ניתוח דוחות כספיים עוזר להבין את ביצועי החברה ולקבל החלטות השקעה.

מה ההבדל בין וול סטריט לבורסה בת"א?

וול סטריט היא מרכז פיננסי עולמי עם חברות בינלאומיות גדולות, בעוד שבורסה תל אביב מתמקדת בחברות ישראליות. וול סטריט מציעה נזילות גבוהה יותר ומגוון רחב של מוצרים פיננסיים.

מה זה פיזור סיכונים?

פיזור סיכונים משמעו השקעה במגוון נכסים כדי להפחית את הסיכון הכולל. לדוגמה, שילוב של מניות, אג"ח ונדל"ן מפחית את התלות בביצועי נכס בודד.

מהי ריבית דריבית?

ריבית דריבית היא ריבית שנצברת גם על הקרן וגם על הריבית שהצטברה עד כה. זהו עקרון מרכזי בהשקעות לטווח ארוך. היא מבטאת את יצירת הערך והרווחים על פני זמן.

איך בוחרים מניה להשקעה?

1. ניתוח דוחות כספיים.

2. בחינת המודל העסקי.

3. הערכת פוטנציאל הצמיחה.

4. השוואה למתחרים.

מהו סיכון שוק?

סיכון שוק מתייחס לתנודתיות בשווקים הפיננסיים שיכולה להשפיע על שווי ההשקעות. הוא נובע מגורמים כמו מיתון, אינפלציה או משברים פוליטיים.

מה זה ניתוח טכני?

ניתוח טכני מתבסס על גרפים ודפוסי מסחר כדי לחזות תנועות מחירים עתידיות. מדובר בכלי עזר פופולרי בקרב סוחרי יום וגם בקרב משקיעים על פי הפרמטרים של ניתוח טכני שמצביעים על כך שהשוק יודע ראשון. כלומר במקום לראות את הדוח הכספי לנתח אותו ולהשקיע לפיו, תנתחו את הגרף שמבטא מה מכלולמ השוק יודע ואם תראו סימנים חיוביים סימין שהדוחות והביצועים יהיו טובים. יש רבים שמשתמשים בכלי הזה כתומך החלטה. 

מה זה ניתוח פונדמנטלי?

ניתוח פונדמנטלי מעריך את שוויה של חברה על בסיס נתונים כלכליים ופיננסיים כמו רווחיות, צמיחה ושווי שוק. זאת השיטה הבסיסית והנכונה להעריך שווי של מניה וחברה ובהתאם את ערכה. שיטת הערך מתבססת עלייה - מציאת נכסים שנסחרים מתחת לערכם והשקעה בהם.

מה ההבדל בין סוחר למשקיע?

סוחר מבצע קניות ומכירות בטווח קצר כדי להרוויח מתנודתיות. משקיע מחזיק נכסים לאורך זמן כדי ליהנות מצמיחה ויציבות.

מהי קרן סל (ETF)?

קרן סל היא קרן מחקה מדד הנסחרת בבורסה. היא מאפשרת פיזור השקעות רחב עם עלויות ניהול נמוכות.

מהי תשואה עודפת?

תשואה עודפת היא ההפרש בין התשואה שהשגת מהשקעה מסוימת לבין התשואה שהיית משיג מהשקעה במדד רחב כמו S&P 500.

מהם דמי ניהול?

דמי ניהול הם תשלום קבוע למנהלי קרנות ותיקים עבור ניהול ההשקעות. חשוב להשוות דמי ניהול כדי למנוע פגיעה בתשואה.

מהי אסטרטגיית Buy and Hold?

אסטרטגיה של קנייה ושמירה על מניות לאורך זמן, מתוך אמונה שהשוק עולה בטווח הארוך, גם אם יש ירידות זמניות.

מהם מחזורי שוק?

מחזורי שוק הם תקופות של עליות וירידות בכלכלה ובשוק ההון. הבנה שלהם יכולה לעזור לתזמן השקעות טוב יותר.

מהו מינוף פיננסי?

מינוף הוא שימוש בכסף שאול כדי להשקיע. זה יכול להגדיל רווחים, אבל גם את ההפסדים, ולכן צריך להשתמש בו בזהירות.

מהי אינפלציה וכיצד היא משפיעה על השקעות?

אינפלציה היא עלייה מתמשכת במחירים. היא שוחקת את ערך הכסף, ולכן השקעות בנכסים שמצמיחים ערך עוזרות לשמור על כוח הקנייה.

מהי קרן גידור?

קרן גידור היא קרן השקעות שמנהלת אסטרטגיות מורכבות כדי להרוויח בכל תנאי שוק. היא לרוב זמינה למשקיעים גדולים.

מהי מניית ערך לעומת מניית צמיחה?

מניית ערך נסחרת במחיר נמוך יחסית לערכה הכלכלי. מניית צמיחה שייכת לחברות שמצופות לצמוח מהר, לרוב במחיר גבוה יותר.

מהו יחס חוב להון?

יחס חוב להון מודד כמה חוב יש לחברה ביחס להון שלה. יחס גבוה מדי עשוי להעיד על סיכון פיננסי.