הבנקים ירדו ב-2.5%; ת"א 35 ירד 1.9%; דלק איבדה 3.8%
המדדים ירדו בחדות וסיימו שבוע באדום. המשקיעים והפעילים חששו להישאר עם חשיפה גדולה לקראת סוף השבוע והגבירו את המכירות בשעה האחרונה. אחרי הכל, יומיים שבהם לא יהיה מסחר בתקופה כזו - זה הרבה זמן, אז עדיף להנזיל מעט את ההשקעות. מעבר לירידות הבולטות במניות, נרשמו ירידות חדות באגרות החוב. אגרות החוב צריכות לעניין את רוב הציבור יותר מהמניות כי הן אחראיות על כ-70%-80% מהנכסים שלו - פנסיה, גמל, קרנות נאמנות ועוד. אגרות החוב ירדו והמשמעות היא שהתשואה עלתה. אפשר לייצר תיק אג"ח בתשואה של 6%-7%. הבעיה שלפני חצי שנה גם אגרות החוב היו אטרקטיביות ועדיין הן ירדו. אז כן - מתישהו הירידות באג"ח ישנו כיוון, לא בטוח שזה קרוב - במלחמה אין חוקים. האגרות חוב של דסק"ש בנפילות בשבוע האחרון, החברה כבר בסוג של הסדר חוב (תיאורטי), ככה לפחות מבטאים המחירים בשוק. אגרות החוב הגיעו לתשואה שנתית של 20% והערך הנכסי הנקי של דסק"ש שלילי בהמשך לירידות בנכסים ובניין, סלקום ויתר החזקות. דיסקונט השקעות דיסק השק אגח ו דיסק השק אגח י אלוני חץ אלוני חץ נסחרת ב-4 מיליארד וההון הוא 7 מיליארד - השוק רמז למחיקות והוא צדק אלוני חץ של נתן חץ מחקה נכסים ב-500 מיליון שקל אחרי מחיקה בערך דומה ברבעון השני, ייתכן שזה עדיין לא הסוף חג'ג' חג'ג' נדלן מזנקת ב-8%, אבל היא ירדה השנה כבר ב-50% ויש לה עדיין הרבה מאוד בעיות - מעבר לנפילה עם סלינה, במסגרתה מחקה חג'ג' 7 מיליון שקל, היא בקושי מוכרת דירות והיא שורפת 300 מיליון שקל בשנה.
הריבית תרד?
החלטת הריבית של בנק ישראל תתפרסם ביום שני הקרוב והכלכלנים חלוקים: חלקם חושב שאין צורך להוריד את הריבית נוכח הנסיקה של הדולר, שכבר חצה את רף ה- שקלים, וחלקם מאמין שהנגיד יוריד את הריבית ברבע אחוז. בנק ישראל רמז בעצמו כי לא יוריד את הריבית בצורה דרמטית, כך שניתן להעריך בזהירות שההערכה של הכלכלנים נכונה. צריך להבין: עליית הדולר היא הסיכון הגדול ביותר לאינפלציה ולכן הבנק הוא נערך להילחם בו ועשה זאת דרך ההחלטה להזרים 30 מיליארד דולר למשק. הבנק מבין שהורדת ריבית תגרום ליציאת כספים החוצה - כלומר, מכירת שקלים וקניית דולרים. לכן, הוא מוכר דולרים בהדרגה. הדולר ננעל אתמול ביציבות לעומת השקל דולר שקל רציףהיום הוא ממשיך לעלות. הוא מוסיף עוד 0.2% לערכו מול השקל ונסחר סביב 4.0312 שקל לדולר. האירו אירו שקל רציף נותר יציב ונסחר סביב 4.245 שקל. אז מה יקרה בהמשך עם שער הדולר? "בנק ישראל מתערב בצורה קטנה מאוד, הוא נותן היצע, אבל לא משנה מגמה. הוא מוכר בהיקפים לא דרמטים. לדעתי, כל המכירות שלו לא הגיעו לחמישה מיליארד", אומר יוסי פריימן, מנכ"ל בית ההשקעות פריקו. "הבנק לא רוצה לשנות מגמה, אלא למתן. לספק את הצד הנגדי. מה שהוא עושה זה חשוב. אם מסתכלים לטווח הרחוק, אז נראה את השוק מתקן. הריבית היא נקודה חשובה". הדולר והריבית הושפעו עד לפני שבועיים בעיקר מהרפורמה המשפטית ומעתידו של הנגיד. המלחמה שינתה את כללי המשחק: הדולר עלה באופן משמעותי וכולם מבינים שהורדת ריבית על ידי הנגיד, בפעם הראשונה מאז תקופת הקורונה, היא אקט חד פעמי שנועד להקל על משקי הבית. מדד ת"א 35 מדד ת"א 90 מדד ת"א 125 דולר רציף -0.14% דולר ארה"ב BITCOIN 0.16%
- 18.קימחי 19/10/2023 18:41הגב לתגובה זוהענף הזה היה מעל 12 שנים הקטר שסחב את הרכבת במהירות לא מבוטלת וכולם נהנו ממנו האוצר הבנקים הקבלנים היזמים והעובדים בענף ונמתין וניראה אם זה ימשיך או יעצר להרבה זמן אחרי המלחמה הזו
- 17.דודי 19/10/2023 17:04הגב לתגובה זוושמכתי כאן על התותחים וגרינברג שהמליצו...טוב נו אז הירווחתי היום רק 58 אלף שקל ולא כמו שציפיתי 70 אלף ותודה לשלמה גרינברג הענק שבזכותו הגעתי עד כאן
- 16.מקיטו 19/10/2023 16:46הגב לתגובה זווהוספתי והיבחתי איזה אלפיים ומאה שקל בשבועיים ומה איתכם לוזרים
- 15.פולארביר 19/10/2023 15:38הגב לתגובה זולדעתי מומנט חיובי ויג סיכוי לסגירה מעל 90 אג
- 14.רוזן 19/10/2023 15:31הגב לתגובה זויש סיכוי סביר ביותר שהמנייה תסגור היום בעלייה.. תזכרו אותי.. נכון שכרגע היא בירידה של כ-7 אחוזים אך לקראת סוף המיסחר היא תעלה..
- הנכון 19/10/2023 16:48הגב לתגובה זוהיא הפציצה למעלה איז חמש עשרה אחוז למטה...כמה סתומים ולוזרים אתם יכולים להיות
- 13.פולארביר 19/10/2023 15:26הגב לתגובה זולדעתי מומנט חיובי ויג סיכוי לסגירה מעל 90 אג
- 12.שלומי 19/10/2023 14:02הגב לתגובה זומי שרואה את הנולד ויש לו מעט חוש עיסקי, כדאי לו/ה שיהיה בפוזיציה במנייה הזו. מוצרי החברה מבוקשים מאוד ונחוצים להמשך הלחימה..
- רמבו 19/10/2023 16:50הגב לתגובה זוועוד מעט תהיה אפס..מה אני אשם אני חכם בוגר חצי שנה כלכלה במכללת ג'אסר א זרקא לחופי הים התיכון
- שגיא 19/10/2023 14:37הגב לתגובה זוהמנייה אמנם מתממשת במעט היום (יחסית לנסיקה האדירה שהיתה השבוע), אך בתקופה הקרובה המנייה תמשיך לנסוק לנוכח המשך הלחימה וכמו-כן המשך רכישות מצד ארה"ב.. בהצלחה למשקיעים..
- 11.משקיע מנוסה 19/10/2023 13:38הגב לתגובה זוביבי לא יעז לתת או ירוק, האמריקאים מנסים למנוע זאת וטוב שכך, לפעול דרך רגש הנקמה זו לא תוכנית פעולה. צריך לפגוע בחמאס לאט ובטוח זה קרב ארוך, צריך לשחרר את החטופים והשבויים. כיבוש עזה יכול להקים עלינו אומות רבות ולהכניס את מדינת ישראל למצב חרום אמיתי שיכלול שיתוק מלא של כל המדינה והכלכלה וגם מה בדיוק נעשה עם 2 מיליון עזאתים? מי ירצה לקחת מאיתנו את החרא הזה??? אף אחד.
- 10.הדר 19/10/2023 13:01הגב לתגובה זוהלכה לבדוק תמיכה ב77 יאללה בלגן
- 9.כפי שאמרתי מניות חזקות זה פועלים לאומי (ל"ת)טומי 19/10/2023 12:16הגב לתגובה זו
- 8.בנק הפועלים לא תרד הרבה הכי טובה ועולה (ל"ת)עודד 19/10/2023 12:16הגב לתגובה זו
- נכון (ל"ת)נכון 19/10/2023 17:06הגב לתגובה זו
- 7.ירון 19/10/2023 12:15הגב לתגובה זומרדימים בבוקר עם מסחר סביב האפס ובצהריים מגיעות ירידות. אם המצב הכלכלי באמת כזה גרוע הרי שהמסחר מהבוקר צריך להפתח בירידות. העובדה שהמסחר תנודתי שכזה, כל יום באותן שעות, מעיד על תיאום בין מספר גופים.
- 6.הירידו עוד לא התחילו פה.. מי שקונה לא מבין כלום (ל"ת)משה 19/10/2023 11:42הגב לתגובה זו
- 5.[email protected] 19/10/2023 11:23הגב לתגובה זולפתוח שורט על כל דבר שזז . נראה לכם שנצא בזול. אנחנו לפני משבר גדול ומי יודע איך הכל יתפתח אחרי הכניסה הקרקעית. בחול כבר יש אישור למכירת חיסול. אל תהיו אדישים ותגידו שהכל יהיה בסדר בסוף. אבל בינתיים מפסידים כסף - שורט מגן על התיק וגם מכניס כסף.
- 4.מוטי אסולין רמלה 19/10/2023 10:56הגב לתגובה זובין 300 ל 800 שקל כל יום...אני מקווה דלא יירד הרבה והמלחמה תימשך עשרות ימים כך שבעוד שמונים ימי מסחר אני יאלץ להקטין ולקנות אפילו ב150 שקל ליום..אם יגיע לתחתית שאמי מפחד נגידתהיה 200 בתא 35 אסהה את התחתית ואתן מכת ענק של סחורה נכיד 3000 שקל לאחרדאמכור תכשיטים דל אישתו...אני ראש מרוקאי נהדר לא ננכנע עד שמנצח ותצלמו מה קראתם כאן ועשו כמוני
- 3.בנק ישראל 19/10/2023 10:06הגב לתגובה זולזמן חירום אמיתי ומתמשך,הרזרבות שהכין פרופ' פישר הכינם לצורך חירום
- 2.היום עליות,עוד שבוע המלחמה נגמרת (ל"ת)אסולין 19/10/2023 09:12הגב לתגובה זו
- נכון (ל"ת)נכון 19/10/2023 17:07הגב לתגובה זו
- 1.וגם. המלחמה. באינפלציה. כרגע יש חזית. אחרת. כל. י 19/10/2023 08:00הגב לתגובה זווגם. המלחמה. באינפלציה. כרגע יש חזית. אחרת. כל. ישראל. בממדים. והנחנקים. ממשכנתאות. וריבית. בלי יצור שאלה של. זמן שיורידו. ריבית משמעותית.
- מיגל 19/10/2023 12:07הגב לתגובה זולפני שמכרו דולרים והדפיסו פאזוז (או איך שלא קוראים למטבע של השטרות שלהם)
הציבור קונה בפאניקה: המשקיעים הפרטיים מרימים את וול סטריט בירידות
כשהשוק נלחץ מכותרות על מכסים, הציבור לא מחכה בצד, הוא נכנס בירידות, מעדיף יותר קרנות סל, ומוסיף זהב כדי להוריד תנודתיות
הציבור בשוק ההון האמריקאי נשאר פעיל גם בימים שבהם המדדים זזים בחדות ולא מתרגש מכותרות ורעש בחדשות. בזמן שהמדדים מטפסים לשיאים, הדפוס שאנחנו רואים שוב ושוב הוא הכניסה המהירה לקניות דווקא ברגעים של ירידות חדות, בלי לחכות שהאבק ישקע.
נתונים של בנקים וחברות מעקב מצביעים על עלייה חדה בפעילות הציבור ביחס לשנה שעברה. לפי הערכות של ג’יי פי מורגן צ’ייס JPMorgan Chase & Co היקף הזרימות של משקי הבית לשוק האמריקאי גבוה ביותר מ-50% לעומת השנה שעברה, וגם גבוה מהיקפים שנרשמו בגל המסחר הוויראלי בתחילת העשור. במקביל עולה המשקל של קרנות סל בתוך הפעילות של הציבור, במיוחד מהאביב ואילך. זה מקטין תלות במניה אחת ומגדיל חשיפה רחבה.
התוצאה היא שוק שמגיב אחרת ללחץ. כשחלק מהכסף המוסדי מצמצם סיכון מהר, הציבור לא בהכרח הולך איתו, ולעיתים הוא מייצר את הביקוש הראשון שמרים את המחירים מהרצפה.
אפריל הופך למבחן לחץ והציבור קונה בזמן שהשוק מתפרק
האירוע של השנה, שמזקק את הסיפור ומבליט את הדפוס, מתרכז בשבוע הראשון של אפריל, אחרי הצגת תוכנית מכסים רחבה ב-2 באפריל על ידי הנשיא דונלד טראמפ, מהלך שקיבל בבית הלבן את הכינוי יום השחרור. החשש המיידי בשוק נגע לעליית מחירים, לחץ אינפלציוני ופגיעה ברווחיות של חברות, והתגובה היתה מכירה חדה מצד שחקנים גדולים.
- אנבידיה מטפסת 1% טסלה מוסיפה 0.8% ומה קורה בחוזים?
- מניות הכריה מתאוששות, טסלה מוסיפה 0.6% - מה עושים החוזים העתידיים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דווקא שם הציבור נכנס באגרסיביות. ב-3 באפריל נרשמו קניות נטו חריגות בהיקף של מעל 3 מיליארד דולר במניות לפי מדידות של ואנדה טראק, ובמדידה רחבה יותר שכללה גם מניות וגם קרנות סל המספר הגיע סביב 4.7 מיליארד דולר. זה קרה באותו יום שבו מדד ה-S&P 500 ירד בערך 5% ומדד נאסדק נחלש עוד יותר, והקניות נמשכו גם ביום שלאחר מכן למרות ירידות נוספות.
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגאלקטריאון קופצת 10%, נקסט ויז'ן 7.9%, ריטיילורס 7.6% - ת"א 90 מתחזק 1.7%
ג'ין טכנולוגיות נכנסת לתעשיות הביטחוניות עם פרויקט AI לחברה ביטחונית מקומית; נקסט ויז'ן ממשיכה במומנטום של ההזמנות ומודיעה על הזמנה נוספת של 22.1 מיליון דולר; יוטרון עם חניון אוטונמי חדש בלוס אנג'לס
ג'ין טכנולוגיות ג'ין טכנולוגיות 5.51% פותחת את השנה בקפיצה. חברת ה-AI הארגוני הודיעה כי תאגיד מוביל בתחום הגדיל הזמנת שירותי AI מהחברה בכ-4.4 מיליון שקל השבוע דיווחה ג'ין גם על מו"מ עם גוף בטחוני משמעותי נוסף במקביל החברה הקימה חברת בת ייעודית לצורך פיתוח פעילותה מול גופים וארגונים בטחוניים בישראל ובחו"ל צבר ההזמנות של החברה עמד בסוף חודש אוגוסט האחרון על כ-10.6 מיליון שקל, ומאז דיווחה החברה, בין היתר, על עיסקאות בהיקף של למעלה מ-12.4 מיליון שקל (כולל העיסקה הנוכחית) עם מערך הדיגיטל הלאומי, עם גורם מוביל בתחום הבריאות ועם חברת ביטוח ישיר.
אלקטריאון אלקטריאון 10.04% הודיעה על פרויקט ראשון מסוגו בשוק שדות התעופה בארצות הברית. החברה חתמה על הסכם לקבלת מימון מול רשות המחקר והפיתוח בתחום האנרגיה של מדינת ניו יורק, שבמסגרתו תספק פתרון טעינה אלחוטית כולל לשאטלים חשמליים בנמל התעופה הבינלאומי בפאלו ניאגרה, שבמדינת ניו יורק. מדובר בפרויקט ייחודי עבור אלקטריאון בתחום שדות התעופה, סגמנט בעל מאפיינים ייחודיים של מסלולים קבועים, תדירות נסיעה גבוהה ודרישות תפעוליות מחמירות. עבור החברה, זהו מהלך אסטרטגי שמסמן כניסה רשמית לתחום נוסף בתוך משפחת היישומים של “מסלולים קבועים”, לצד תחבורה ציבורית, לוגיסטיקה ונמלים. הפרויקט הוא חלק ממהלך רחב שמובילה רשות התחבורה האזורית (NFTA), המחזיקה ומפעילה את נמל התעופה, להחלפת צי רכבי השאטלים הקיים בצי של שאטלים חשמליים. אלקטריאון נבחרה לספק פתרון טעינה מתקדם שייתן מענה לצרכים התפעוליים של נמל תעופה פעיל, שבו זמינות הרכב ורציפות השירות הן קריטיות - אלקטריאון עם פרויקט טעינה אלחוטית בנמל התעופה באפלו
2025 היתה השנה הכי טובה בבורסה ב-30 השנה האחרונות. הבורסה המקומית עלתה במעל 50%, ה-S&P 500 הוסיף "רק" 17%. ככל שההשקעות והחסכונות שלכם נטו יותר לשוק המקומי ככה הרווחתם יותר. גם דצמבר היה חודש מצוין לחסכונות שלכם למרות הירידות בשבוע אחרון של החודש.
התשואה שלכם בקרנות ההשתלמות והגמל מצטברת מתחילת השנה לכ-15%% במסלול הכללי ו-24% במסלול המנייתי.
הבורסה בת"א עלתה בדצמבר במעל 5% בדצמבר כשוול סטריט היתה סביב האפס. שער הדולר ירד ב-2.2% ופגע בתשואות ועדיין - על פי בדיקת ביזפורטל, במסלול הכללי הרווחתם כ-0.7%, במסלול המנייתי בממוצע כ-1.6%, יש קרנות שגם הרוויחו מעל 2% - קרנות השתלמות בדצמבר- תשואה של 0.7% במסלול הכללי; תשואה של 1.6% במנייתי
- היום האחרון של 2025 ננעל בירידות: ת"א 35 איבד 0.8, הביטוח נפל 1.6% - בכמה הסתכמו התשואות במדדים השנה
- שער הדולר בשפל - האם הוא יכול לרדת מתחת ל-3 שקלים ואיך זה קשור לריבית?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
גם קרנות הפנסיה נהנו משנה מצוינת בבורסה המקומית. הבורסה עלתה מעל 50% והיו הכל המניע מאחורי התשואות. גם ה-S&P עלה יפה - קרוב ל-17%, אבל חולשת הדולר בכמעט 13% היתה בעוכריו. מסלולים על ה-S&P 500 היו כישלון מהדהד בשנה האחרונה. מראש מסלול עוקב על מדד אחד הוא לא נכון ולא רק בגלל שזה רק מניות, אלא בעיקר שגם במניות כדאי בחסכונות לפנסיה לגוון בין השווקים - ישראל, ארה"ב ואולי גם שווקים אחרים. ככה גם החשיפה המטבעית קטנה. ועדיין - צריך לומר שה-S&P 500 כמסלול לאורך שנים הוא מסלול מנצח. לצד מסלול עוקב מניות, צריך לרוב לגוון עם מסלול סולידי-אג"חי אבל זה כבר תלוי במי אתם - איזה משקיעים אתם,ף כמה סיכון אתם יכולים לשאת, מה הצרכים שלכם, איך אתם מתמודדים עם הפסד ועוד. חוסך צעיר לפנסיה עם אופק רחב צריך להיות עם הרבה מאוד מניות. אדם שונא סיכון בן 60 שלא מסוגל לישון טוב בלילה כשהתיק יורד ב-2% ביום, צריך תיק מעורבב - האם קרן הפנסיה שלך מספיק טובה?
