קופות הגמל הגדולות רשמו תשואה של כ-8% מתחילת השנה
בחודש יולי האחרון מדובר בתשואה של כ-0.7% ברקע לעליות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים. הנה תחזית הביצועים של מיטב דש באפיקי ההשקעה השונים
חודש יולי האחרון היה חודש חיובי נוסף לחוסכים בקופות הגמל. בחודש זה הקופות הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.7% כתוצאה מעליות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים. טווח התשואות נע בין 0.4% עד 1.4%. מתחילת השנה הגיעה תשואת הקופות לכ-7.9%. כך לפי הערכות כלכלני מיטב דש.
תשואות הקופות מגיעות ברקע לעליות שערים בשוקי המניות בארץ לצד מגמה מעורבת בעולם. בתוך כך, מדדי ת"א 35 ו-125 עלו ב-1.7 ו-1.9 אחוזים בהתאמה, מדד הנאסד"ק עלה ב-2.1%, ה-S&P הוסיף 1.3% וה-DAX הגרמני איבד 1.7%.
מגמה חיובית נצפתה בקרב איגרות החוב הממשלתיות בארץ שרשמו תשואה חיובית בשיעור של 1.8%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-1.9% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-2.1%. עליות שערים נצפו גם באג"ח הקונצרני המקומי.
מהערכות מיטב דש עולה כי קופות הגמל המנייתיות השיגו בחודש יולי תשואה של כ-0.7% בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 1.5%. מתחילת השנה מדובר בתשואה של כ-14% כאשר טווח התשואות נע בין 13%-17%.
- הישראלים נהרו ב-2024 לקרנות המחקות והכספיות; האם זה ישתנה בקרוב?
- הודות לזינוק בשווקים: תעשיית הקרנות חצתה רף של 600 מיליארד שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בקרב קופות הגמל המדדיות הצפי הוא לתשואה של כ-1% בטווח תשואה של 0.7% עד תשואה של 1.3%. מתחילת השנה מדובר בתשואה של 5.6% בטווח תשואות של 5%-6%.
קופות הגמל השקליות צפויות להציג תשואה של 1.5% כאשר טווח התשואה ינוע בין 1.2% עד 1.8%. מתחילת השנה, הערכות הן לתשואה של 4.7% בטווח של 4% עד 5.5%.
- 4.קובי 02/08/2019 23:48הגב לתגובה זוהירידות כבר בדרך הבורסה שברה את כל השיאים ועכשיו תעבור לירידות.
- 3.יוני 02/08/2019 23:20הגב לתגובה זופותחת פערים מהמתחרים
- 2.מאיר 02/08/2019 10:12הגב לתגובה זוממשיכה לפתוח פערים על כל השוק.מתחילת השנה במסלול הכללי מעל 10.4% .שכל אחד יעשה את החישובים שלו.הסבלנות והדרך משתלמת לאורך שנים...
- אודי 04/08/2019 04:13הגב לתגובה זומפרנסים את החתולים השמנים שמלקקים את כל השמנת וגוזרים קופון על האזרח התמים אני מזמן משקיע רק בחו"ל
- 1.מטח 01/08/2019 12:50הגב לתגובה זוחכה את השוק. שער נמוך היסטורית וכללי המשחק השתנו אתמול
עדכון: קרנות השתלמות בנובמבר - תשואה של 1%-0.9% במסלול הכללי; תשואה דומה במסלול מנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500, מה התשואה בפנסיה - חודש נובמבר בחיסכון שלכם, וגם - רווח של מעל 22% מתחילת השנה בהשקעות המנייתיות -האם זה הזמן לעבור מסלול?
קרן השתלמות התשואה שלכם בקרנות ההשתלמות והגמל ממשיכה לעלות והיא מצטברת מתחילת השנה למעל 13% במסלול הכללי ו מעל 22% במסלול המנייתי. הבורסה בת"א עלתה בנובמבר בכ-4.6% בעוד וול סטריט גמגמה. הנאסד"ק איבד 1.5% ה-S&P 500 היה מעט מעל האפס.
המשמעות לכספים שלכם - ככל שהנטייה של מנהל הכספים-הגוף המוסדי להשקיע יותר בארץ, כך התשואה תהיה טובה יותר. חברות הביטוח המנהלות צפויות להציג ביצועים טובים מהממוצע. מנגד - מרכיב משמעותי למניות טכנולוגיה, עשוי לגרום לתשואה נמוכה במיוחד.
על פי בדיקת ביזפורטל במסלול הכללי הרווחתם כ-1%-0.9% ובמסלול המנייתי מעל 1% (זה עדכון שני וסופי. בעדכון קודם התשואות היו נמוכות ב-0.1%-0.2%. העליות אתמול בבורסה המקומית העלו אותן לכ-1%).
תשואת מסלול ה-S&P 500 בחודש נובמבר היא 0.7% - מעל העלייה במדד וזה בזכות העלייה בשער הדולר ועדיין מתחילת השנה מדובר בתשואת חסר משמעותית של 5.8%, בעוד המסלול המנייתי עלה מעל 22%.
- דירוג קרנות השתלמות - אנליסט ממשיכה לאכזב, הראל מפתיעה; ומה עשתה הקרן שלך?
- בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בקרנות הפנסיה התשואות היו בין 0.8% ל-1.3%. הקרנות לגילאי עד 50 עלו בשיעור נאה של 1.2%-1.3%, הקרנות עם מרכיב האג"ח הגבוה ביותר - מעל גיל 60 עלו ב-0.8%-0.9%.
עדכון: קרנות השתלמות בנובמבר - תשואה של 1%-0.9% במסלול הכללי; תשואה דומה במסלול מנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500, מה התשואה בפנסיה - חודש נובמבר בחיסכון שלכם, וגם - רווח של מעל 22% מתחילת השנה בהשקעות המנייתיות -האם זה הזמן לעבור מסלול?
קרן השתלמות התשואה שלכם בקרנות ההשתלמות והגמל ממשיכה לעלות והיא מצטברת מתחילת השנה למעל 13% במסלול הכללי ו מעל 22% במסלול המנייתי. הבורסה בת"א עלתה בנובמבר בכ-4.6% בעוד וול סטריט גמגמה. הנאסד"ק איבד 1.5% ה-S&P 500 היה מעט מעל האפס.
המשמעות לכספים שלכם - ככל שהנטייה של מנהל הכספים-הגוף המוסדי להשקיע יותר בארץ, כך התשואה תהיה טובה יותר. חברות הביטוח המנהלות צפויות להציג ביצועים טובים מהממוצע. מנגד - מרכיב משמעותי למניות טכנולוגיה, עשוי לגרום לתשואה נמוכה במיוחד.
על פי בדיקת ביזפורטל במסלול הכללי הרווחתם כ-1%-0.9% ובמסלול המנייתי מעל 1% (זה עדכון שני וסופי. בעדכון קודם התשואות היו נמוכות ב-0.1%-0.2%. העליות אתמול בבורסה המקומית העלו אותן לכ-1%).
תשואת מסלול ה-S&P 500 בחודש נובמבר היא 0.7% - מעל העלייה במדד וזה בזכות העלייה בשער הדולר ועדיין מתחילת השנה מדובר בתשואת חסר משמעותית של 5.8%, בעוד המסלול המנייתי עלה מעל 22%.
- דירוג קרנות השתלמות - אנליסט ממשיכה לאכזב, הראל מפתיעה; ומה עשתה הקרן שלך?
- בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בקרנות הפנסיה התשואות היו בין 0.8% ל-1.3%. הקרנות לגילאי עד 50 עלו בשיעור נאה של 1.2%-1.3%, הקרנות עם מרכיב האג"ח הגבוה ביותר - מעל גיל 60 עלו ב-0.8%-0.9%.
