קבוצת עוגן, הנמצאת בשלבי הקמה של הבנק החברתי הראשון בישראל, הודיעה על השקת הלוואות לעסקים זעירים וקטנים בהיקף של עד 200 אלף שקל בריבית קבועה של 5% כנגד העמדת ערב אחד וללא פקדון או בטוחות.

> הפיקוח על הבנקים צופה המשך התגברות התחרות במערכת הבנקאית

> נכט ושעשוע קיבלו את אישור הפיקוח: יקימו בנק חדש בישראל

> הצוות לעידוד התחרות בתחום ברוקראז' הגיש את המלצותיו

> עוד בנק בדרך: קרן עוגן השלימה צעד בהקמת בנק ללא כוונות רווח

ההלוואות, יוענקו החל מ-1 בינואר ומיועדות לעסקים שמחזור המכירות השנתי שלהם הינו עד 3 מיליון שקל או לעסקים בהקמה. לפי מדיניות הקבוצה ההלוואות ניתנות לפי תכנית עסקית שהוכנה על ידי יועץ עסקי המלווה את העסק.

• חברות הביטוח וכרטיסי האשראי יוכלו להיות "בנקים קטנים" - המלצות הצוות הבין משרדי
• מי יציל את העו"ש שלכם ומה הריבית שתקבלו על היתרה בחשבון?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

בעוגן מציינים כי המטרה החברתית של ההלוואות לעסקים היא להנגיש אשראי במחיר נמוך יחסית לעסקים שהבררה היחידה שלהם היא קבלת הלוואות חוץ-בנקאיות בריביות גבוהות המסכנות את ההצלחה הפיננסית של העסק.

"עוגן, שהינה גוף ללא מטרות רווח, שואפת להגדיל את האשראי הזמין לעסקים הזעירים והקטנים בתנאים הוגנים על מנת שיוכלו לשגשג, לצמוח ובמיוחד להציע הזדמנויות תעסוקה חדשות. מהלך זה הוא חלק ממימוש חזון הקבוצה להביא יותר הוגנות ושיוויון הזדמנויות למשק הישראלי", נמסר בהודעה.

על פי נתוני משרד הכלכלה ונתונים שנאספו על ידי עוגן, כ-90% מהעסקים הנפתחים בישראל לא שורדים את שנות הפעילות הראשונות ומידי שנה נסגרים למעלה מ-40 אלף עסקים בישראל.

• לא רק ריבית: כך תחשבו את העלות האמיתית של ההלוואה שלכם
• הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה: איך בוחרים ומה ההבדלים?

בעוגן מעריכים שסיבה עיקרית לתמונת מצב זו היא היעדר ידע וניסיון מספיקים בניהול עסק בקרב היזמים. כיוון שכך, עוגן נותנת הלוואות רק לעסקים המלווים על ידי יועצים עסקיים ומדיניות זו, טוענים בעוגן, מביאה להישגים מרשימים.

בסקר שערכה עוגן באמצעות מכון 'CI מידע שיווקי', בקרב מדגם של 200 עסקים קטנים שקיבלו מעוגן הלוואות בחמש השנים האחרונות, התברר ש-90% עדיין קיימים ואילו כ-73% מאלה שלוו מעוגן כסף דיווחו על שיפור במצבם הכלכלי מאז לקיחת ההלוואה.

ההלוואות החדשות של עוגן לעסקים ממומנות באמצעות השקעות אימפקט של משקיעים חברתיים בארץ ובעולם. את ההלוואות נותנת "עוגן – הקרן להלוואות חברתיות", שכאמור נמצאת בתהליך מול בנק ישראל להפוך לבנק החברתי הראשון, ללא כוונת רווח.

שגיא בלשה, מנכ"ל עוגן: "עוגן מסייעת מידי שנה לאלפי עסקים, משקי בית ועמותות על מנת להוביל אותם להצלחה. אנחנו ממשיכים לפעול להכנסת 'משחק הוגן' לשוק הפיננסי בישראל על ידי מתן אשראי וייעוץ פיננסי שמוביל לצמיחה ולא קריסה כלכלית. פתרון האשראי שאנו מציעים יהווה תשובה לעסקים שלא הייתה להם גישה לאשראי הוגן עד כה, ואני מאמין שתביא ליותר עסקים לשגשג".

מיהי קבוצת עוגן?

עוגן, נוסדה לפני 30 שנה כקרן להלוואות ללא ריבית. בשלוש השנים האחרונות התרחבה עוגן והיא נמצאת בתהליך הקמה של הבנק החברתי הראשון בישראל שיהיה ללא מטרות רווח. מטרת קבוצת עוגן היא הנגשת אשראי, הבאת רמה חדשה של הוגנות ושוויון הזדמנויות למגזר הפיננסים בישראל ועידוד ניעות חברתית חיובית.

קבוצת עוגן כוללת חמישה ארגונים

"עוגן – קרן להלוואות ללא ריבית" - עמותה אשר עד 2018 נקראה “האגודה הישראלית להלוואות ללא ריבית” – IFLA, היא הארגון היהודי הגדול בעולם להלוואות ללא ריבית. בקרן כ-200 מיליון שקל, אשר גויסו מאלפי תורמים ברחבי העולם.

"עוגן – קרן להלוואות חברתיות" - חברה לתועלת הציבור (חל"צ) שמקור המימון שלה הוא משקיעי אימפקט בישראל וברחבי העולם. בשלב הראשון היא מציעה אשראי זמין בריבית נמוכה לעסקים קטנים, למשפחות שזקוקות להשלמת הון עצמי לרכישת דירה ראשונה וכן הלוואות גישור לעמותות אשר מספקות שירותים לממשלה. בהמשך, לאחר קבלת רשיון מבנק ישראל, היא תהפוך לבנק חברתי, הבנק הראשון בישראל שהוא ללא כוונת רווח.

"עוגן לבית" - תכנית ייעוץ וליווי מקצועי ללא עלות, במימון תורמים, שמסייעת למשפחות בפריפריה החברתית והכלכלית לרכוש דירה ראשונה גם במצבים מאתגרים.

"קרן-שמש" - חברה לתועלת הציבור (חל"צ) אשר מפעילה מערך מנטורים שמונה קרוב ל 600 אנשי ונשות עסקים ומנהלים בכירים ומנוסים במשק הישראלי, אשר פועלים בהתנדבות ומסייעים למאות יזמים צעירים בכל שנה להקים ולנהל עסק רווחי משלהם.