"משברים הם הזדמנות, לכן צריך לשמור על פיזור ונזילות"

השווקים סוערים בתקופה האחרונה על רקע מלחמת הסחר שמתפתחת. מי שמשקיע לטווח ארוך וכבר חווה משבר או שניים כנראה לא מתרגש יותר מדי ומחכה שהסערה תעבור, אבל יש אנשים שכן חווים עכשיו פחד מצד אחד, או דווקא מתפתים לקנות מהצד השני. עבור עמבר עקיבא, שמאמין שפיזור נכון ותגובה בזמן אמת יכולים לייצר תשואה עודפת, השילוב בין השקעות במדדים רחבים לניהול סיכונים קפדני הוא עוגן חשוב במיוחד בתקופות של תנודתיות. לדבריו, השוק המקומי הפך אטרקטיבי יותר, אך אינו זול, ולמרות הרעש סביב טראמפ בארה"ב, גם ה־S&P 500 עשוי לסיים את השנה בעלייה של עד 10%. המפתח, הוא מדגיש, הוא להתרחק מהבטחות לרווחים מהירים ולבנות אסטרטגיה בהתאמה אישית.

למה בחרת את תחום העיסוק הזה? 

"כבר בגילי הצעיר התחלתי להשקיע כספים אישיים בשוק ההון, אני רואה בתחום ההשקעות דרך להרחיב את הידע וההבנה בכלכלה עולמית, גיאופוליטיקה, טכנולוגיה, חדשנות ומגמות גלובליות".

• "גם ליועצים יש לילות לבנים - ככה זה בשוק ההון"
• "לפעמים אתה לא שוחה נגד הזרם - אלא הראשון לזהות"

 כמה זמן אתה במקצוע הזה?

"אני מתמחה בבניית וניהול תיקי השקעות בארץ ובחו"ל תוך ראייה הוליסטית הבודקת את כלל נכסי הלקוח, כולל נכסים פנסיונים, תוך שימוש באפיקים סחירים ולא סחירים".

• שער הדולר עולה ב-0.3%; מדד הנדל"ן יורד ב-0.8%
• אלקטריאון זינקה ב-13%, ארית נפלה ב-6.4%; הבנקים ירדו ב-1.3%
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

איך אתה מנסה לייצר תשואה עודפת למשקיעים-חוסכים?

"ניצול הזדמנויות של השווקים תגובה בזמן אמת, ופיזור סיכונים".

מה האני מאמין שלך?

"שמשברים וקושי מזמנים לנו הזדמנות, לכן חשוב לשים דגש על פיזור, ניהול סיכונים ואחזקת נזילות".

אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך?

"עוגן ההשקעות צריך להיות על ידי שימוש במדדים רחבים שכן בפרקי זמן ארוכים הם נותנים יציבות לתיקי השקעות. בנוסף, לדעת שרווחים בטווח קצר עושים ע"י השקעות חכמות לטווח ארוך".

מה אתה חושב על שוק המניות המקומי ולמה?

"הפך להיות מאוד אטרקטיבי עם התנודתיות בשוק בארה"ב אך מצד שני המדדים נמצאים בשיא היסטורי והם כבר לא זולים כפי שהיו. אני מניח שהשוק יעלה עד 10% השנה".

מה אתה מעריך שיקרה בS&P 500 ולמה?

"לאחר שנתיים של תשואת יתר, המדד מתממש ולוקח קצת אוויר בהובלה של הנשיא טראמפ עם הציוצים השונים שלו. אני מאמין שאם הריבית תרד זה יגרום לשווקים לתקן חזרה לכן אני מניח שבסופו של דבר השוק יתקן לעלייה של עד 10% השנה".

ממה משקיעים צריכים להיזהר?

"מניות טרנדיות, וחיפוש אחר רווח מהיר ושינויים במסלול ההשקעה".

איזה תחומים יבלטו לטובה?

"נדל"ן - ציפיות להורדת ריבית הינן דבר חיובי לשוק הנדל"ן".

איך משקיע סביר צריך להשקיע 200 אלף שקלים שיש לו בצד בהנחה שהוא ואשתו בני 50 עם 3 ילדים, משפחה ממוצעת

"תיק שמרני המשלב קרנות אקטיביות ותעודות סל".

בן 40 רווק, עובד בהייטק ומרוויח מצוין.

"תיק אגרסיבי עם פיזור של מניות ישירות ותעודות סל".

זוג בני 28 לפני חתונה עם שכר ממוצע במשק. 

"תיק שמרני מאוד עד שיתבהר להם מה ייעוד וטווח ההשקעה".

סטודנט רווק בן 26 גר בבית, עובד בוולט, רוצה להיות מיליונר ואוהב סיכונים.

"תיק אגרסיבי עם פיזור של מניות ישירות ותעודות סל".

זוג בני 65, הילדים מסודרים, מקבלים קצבאות עולות על הצרכים שלהם.

"תיק עם רמת סיכון של עד 50% חשיפה לשוק המניות ו-50% חשיפה לשוק האג"ח".

מסר, טיפים, ותובנות שתוכל לשתף אותנו בהם?   

"כניסה לשוק ההון מצריכה המון סבלנות ואורך רוח. אני תמיד ממליץ למתחילים להיכנס עם סכום ראשוני ולאט לאט לחזק את ההשקעה לאחר חוויה ראשונית ולמידה עצמית על הסיבולת לתנודתיות".