בבנק  GOLDMAN SACHS מתקשים לעמוד בהוצאות השכר הגדולות - בסוף חודש ספטמבר כמות העובדים שלו הגיע עד למספר של 49 אלף, 14% יותר מהשנה הקודמת. עוד באמצע אותו החודש עלו דיווחים על כך שהבנק מתכנן לבצע פיטורים רחבים בחברה אך בסופו של דבר הם לא הגיעו ועכשיו, כשהמצב הכלכלי קשה עוד יותר הודות להעלאות הריבית, ברור כי אין למנהלים בבנק את האפשרות לשמור על כמות עובדים מאסיבית כל כך. בנוסף לפיטורים, עלו דיווחים השבוע על כך שהבנק מתכנן לקצץ את סך הבונוסים בחברה ב-40% במטרה לחסוך בעלויות מיותרות. המהלכים צפויים לצאת לפועל בחודש הבא.

בתחילת החודש שעבר בבנק הודיעו כי הם צופים ירידה של 4% ברווחיות של חברות ה-S&P 500 בשנה הבאה ו "עליה מתונה בלבד" בצמיחה בשנת 2024. הבנק אמר גם כי הוא צופה כי המדד יעמוד בסוף השנה על 3,600 נקודות - כ-7% מתחת לרמה הנוכחית שלו והצפי לסוף שנה הבאה עומד על 4,000 נקודות, משמע עלייה של 11% מאיפה שהבנק צופה שהמדד יעמוד בעוד כשבועיים. 

גולדמן זאקס אינו הבנק הראשון שמתחיל לפטר עובדים, עוד ביוני ב- JP MORGAN הודיעו כי הם מתחילים בקיצוצים ו- MORGAN STANLEY גם תיכננו עוד באותה התקופה לקצץ את שכר העובדים בכ-20%. המצב של גולדמן זאקס, לפחות מבחינת המניה עוד יותר טוב מזה של המתחרים שלו - ירדה בפחות מ-10% מתחילת השנה בזמן שבמורגן סטנלי וג'יי פי מורגן איבדו 12% ו-18% באותה התקופה בהתאמה.

ברבעון האחרון הבנק הציג רווח של 3.1 מיליארד דולר, או 8.25 דולר למניה, טוב בהרבה מה-2.8 מיליארד דולר, או 7.75 דולר למניה, שצפו האנליסטים. ההכנסות הסתכמו ב-11.9 מיליארד דולר – ירידה של 21% בהשוואה לשנה הקודמת, אך מעל 11.4 מיליארד דולר שצפו האנליסטים. עם שחרור הדוחות דיוויד סולומון, מנכ"ל הבנק, הציג תוכנית התייעלות במטרה לשפר את ביצועי החברה, אשר חלקה כלל מיזוג של עסקי הקמעונאות, עם חטיבת ניהול העושר ואלו יהיו חלק מעסקי ניהול הנכסים.

• חברות הביטוח וכרטיסי האשראי יוכלו להיות "בנקים קטנים" - המלצות הצוות הבין משרדי
• מי יציל את העו"ש שלכם ומה הריבית שתקבלו על היתרה בחשבון?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

הארגון מחדש מגיע כמעט שלוש שנים לאחר שגולדמן אירחה יום משקיעים שבו התוותה תוכניות לגוון את ההיצע שלה מעסקי המסחר התנודתיים לתחומים עקביים יותר כמו ניהול עושר ובנקאות צרכנית. אירוע זה היה שבועות ספורים לפני שמגפת הקורונה השתלטה על הכלכלה והבנק רשם זינוק של שנתיים ברווחי המסחר ובנקאות ההשקעות.

"אנו נכנסים לשלב הבא של הצמיחה שלנו, ומציגים התאמה מחדש של העסקים שלנו שתאפשר לנו לנצל עוד יותר את מודל ההפעלה השולט של גולדמן זאקס. ככל שאנו משרתים טוב יותר את לקוחותינו, כך אנחנו גם נהנים מכך בסופו של דבר", אמר סולומון עם שחרור הדוחות.

בחודש האחרון ראינו בנקים נוספים שמצביעים על המצב הבעייתי אליו נכנסת הכלכלה האמריקאית, חלקם אף היו יותר פסימיים מגולדמן זאקס. מורגן סטנלי למשל, קרא לפני כשבוע לממש רווחים לפני מפולת בשווקים, זאת בעקבות הציפייה שלו שהשוק האמריקאי יתרסק ברבעון הראשון של 2023. האסטרטגים ב- BANK OF AMERICA גם מאמינים כי זה הזמן למכור מניות וטוענים כי בתחילת 2023 צפויה אבטלה גבוהה שתקשה על השווקים והצרכנים.

• טורקיה מתכננת העלאת מס במטרה לרסן את האינפלציה
• עלייתה ונפילתה של חלוצת הרובוטיקה הצרכנית והצבאית
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• "הזדמנות קיצונית באנבידיה" -בברנשטיין מצפים לזינוק של 54%...