שלמה אליהו
צילום: יח"צ
בדיקת Bizportal

לידיעת שלמה אליהו: קרנות ההשתלמות של מגדל מפגרות בתשואות

תשואת הקרנות של כל הגופים הסתכמה ביולי בממוצע של 0.7%. מובילות את התשואות: כלל, הפניקס-אקסלנס, ילין לפידות ואלטושלר שחם עם תשואה של מעל 0.7%; מגדל מאכזבת לאורך זמן 

מורן ישעיהו | (12)

(עדכון: 20/8, 15:00). החוסכים בקרנות ההשתלמות מסכמים חודש נוסף של תשואה נאה ביולי 2019.  מבדיקת Bizportal עולה כי בחודש זה הקרנות הגדולות במסלול כללי השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.7%, כאשר מתחילת השנה מדובר בתשואה של כ-8%.

עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם, ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארץ פעלו כגורם חיובי לתשואות הקרנות החודש. בכך נמשכה המגמה החיובית מחודש יוני לאחר הירידות החזקות במאי. עם זאת, נכון לעת זו, השווקים באוגוסט מתנדנדים ומעמידים בסימן שאלה את ביצועי הקרנות בהמשך. 

>>למדור חיסכון לטווח ארוך

בראייה שנתית, מי שממשיכה להוביל את טבלת התשואות היא קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם עם כ-10.6%. לאחרונה הנפיקה אלטשולר את חברת הגמל והפכה לחברה ציבורית. אלטשולר שחם גמל ופנסיה מנהלת קרוב ל-100 מיליארד שקל ומרוויחה (בנטרול רעשים) 100 מיליון שקל בשנה. אלטשולר מובילה את התשואות גם בתקופה של שנה ושלוש שנים.

בתחתית הדירוג נמצאת קרן ההשתלמות של חברת מגדל שבשליטת שלמה אליהו. תשואת קרן ההשתלמות של מגדל מאכזבת את המשקיעים עם כ-0.4% ביולי ו-7.2% מתחילת השנה, ובכלל - מגדל מספקת את התשואה הנמוכה ביותר למחזיקים בכל המבחנים (ראו בטבלה), והיא גם די מפגרת בתשואות ביתר האפיקים. משהו בניהול ההשקעות במגדל צריך להשתנות, אולי זה יקרה במקביל לכניסת המנכ"ל החדש רן עוז, שהחליף את דורון ספיר.     

בסיכום חודשי, מובילות את טבלת התשואות ביולי הן קרנות ההשתלמות של כלל, הפניקס-אקסלנס, ילין לפידות ואלטושלר שחם עם תשואה של מעל 0.7%.   

הנתונים המלאים לפניכם:

*נתוני אלטשולר שחם הוערכו על ידי מערכת Bizportal

לקריאה נוספת:

אנחנו משלמים דמי ניהול של 10 מיליארד שקל בשנה - על מה, ולמה?

תגובות לכתבה(12):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 10.
    אבי כהן 16/08/2019 17:37
    הגב לתגובה זו
    חברים יקרים יש אפשרות להיכנס ללמחשבון תשואות של חברת ביטוח מגדל מדובר על תשואה מתחילת השנה ועד סוף חודש יולי של 7.59 אחוז במסלול הכללי לכן מגדל לא במקום האחרון אלה נמצאת במרכז הטבלה
  • 9.
    דודי 16/08/2019 14:08
    הגב לתגובה זו
    זו לא טעות חישוב . גם דמי הניהול לא מסבירים את ההבדלים העצומים
  • 8.
    הנצ 16/08/2019 13:55
    הגב לתגובה זו
    שלום רב כמי שניהל בעבר קרנות נאמנות מקדם ההשואה שלך שהינו התשואה בלבד שגוי תשואה משיגים על בסיס רמת סיכון ולכן נכון יהיה לבחון את התשואות על בסיס רמת הסיכון תודה על תשומת הלב הנצ
  • 7.
    החוק והצדק 16/08/2019 12:36
    הגב לתגובה זו
    רבותי המשקיעים אין ספק שהצלחות ראויות לברכה אך כאן הנתונים אינם אמיתיים! היכן מרכיב הסיכון? לכן אסור והרשות צכירה לפעול ומהר לתקן זאת ! יש לבחון תשואות לפי רמת הסיכון שהם הושגו ! אתם הבנתם את זה ? שבת שלום
  • 6.
    לידיעת המורים 16/08/2019 11:33
    הגב לתגובה זו
    עגור היא הקופה שהמורים מפרישים לה, בדקתי 5 שנים אחרונות עשתה תשואה מצטברת של 10% בזמן שכל שאר הקופות עשו 48-54%, עברתי מיד לקופה אחרת
  • 5.
    דני 16/08/2019 00:43
    הגב לתגובה זו
    תשואה 1.3% רד ביולי. 0.6% מעל התשואה הממוצעת של המתחרים. הובלה לאורך שנים... טעות קריטית של הכתב ומגמתית.
  • 4.
    טעות טעות 15/08/2019 20:54
    הגב לתגובה זו
    למה לא בודקים את הנתונים טרם הפרסום??
  • במנייתי אתה צודק, בכללי 0.72 (ל"ת)
    מיקי 16/08/2019 11:53
    הגב לתגובה זו
  • 3.
    בני 15/08/2019 20:53
    הגב לתגובה זו
    אלטשולר השתלמות כללי עלו ב1.3 אחוז ולא 0.72 כפי שרשמתם.יש לי את הקרן הזאת וקיבלתי דיווח מהקרן
  • 2.
    הסוכן 15/08/2019 16:37
    הגב לתגובה זו
    אבל "טוב שיש מגדל מאחוריך".
  • משהו רע קורה במיטב דש (ל"ת)
    לקוח 16/08/2019 17:08
    הגב לתגובה זו
  • 1.
    יש טעות! אלטשולר עשו 1.3% ביולי!! (ל"ת)
    אייל 15/08/2019 16:36
    הגב לתגובה זו
עומר בן יאיר
צילום: סם יצחקוב

תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים, זה מה שצריך לדעת

השינויים בתקרות ההפקדה ובהטבות המס ל-2025 מושפעים מהגזירות החדשות למימון הוצאות המלחמה. מה השתנה, מה נשאר והיכן יש עדיין אי בהירות

זיו וולף |

מידי שנה מפרסמת רשות המסים את תקרות ההפקדה הרלוונטיות להטבות מס במכשירים הפנסיוניים השונים. השנה, חוק ההתייעלות הכלכלית אשר נועד לסייע בהתמודדות עם הוצאות המלחמה, שינה מספר דברים מהותיים. עומר בן יאיר, סמנכ"ל מקצועי באלטשולר שחם עושה סדר:

    מרבית תקרות ההפקדה הקבועות במס הכנסה צמודות למדד בדרך כלל, והן לא יוצמדו אליו ב-2025. כלומר, על אף שב-2024 האינפלציה עומדת על 3.2%, התקרות לא יוצמדו והן ישחקו בפועל. כך למשל תקרות כמו תקרת ההפקדה לקרן השתלמות, לא יעודכנו. כמו כן, לא יוצמדו מדרגות מס ההכנסה למדד.

    מס נוסף שיגבה הוא מס יסף, הידוע בשמו מס עשירים. עד כה נהג בישראל מס יסף של 3% על הכנסה מעל להכנסה שנתית של 721,561 שקלים, אליה מצטרף השנה מס בשיעור 2% על הכנסות ממקורות הוניים מעל לסכום זה.

    בעולם הפנסיוני ישנם פרמטרים שונים הנקבעים לפי השכר הממוצע במשק שמפרסם הביטוח הלאומי וצמודים אליו. השנה פורסמו 2 נתונים לשכר ממוצע –13,316 ₪ לעניין הגמלאות, ו– 12,536 ₪ לעניין גביית דמי ביטוח. מכיוון שאין התייחסות בהוראות הדין איזה סוג שמ"ב יש לקחת בחשבון לצורך החישוב, רשות המיסים הודיעה כי בשנת 2025 התקרות התלויות בשמ"ב יחושבו לפי גישה מטיבה. כך למשל – תקרת הפקדה של מעסיק לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים שלא גוררת זקיפת הכנסה בידי העובד ותחושב לפי הגבוה מבניהם. המשמעות הינה תקרה גבוהה יותר ולמעשה שכירים ישלמו פחות מס.  דוגמה נוספת הינה הפקדה  של עמית מוטב (נדרשת לצורך מקסום הטבות מס של עצמאי בהפקדה לחיסכון פנסיוני) – תעשה לפי הנמוך.