לידיעת שלמה אליהו: קרנות ההשתלמות של מגדל מפגרות בתשואות
תשואת הקרנות של כל הגופים הסתכמה ביולי בממוצע של 0.7%. מובילות את התשואות: כלל, הפניקס-אקסלנס, ילין לפידות ואלטושלר שחם עם תשואה של מעל 0.7%; מגדל מאכזבת לאורך זמן
(עדכון: 20/8, 15:00). החוסכים בקרנות ההשתלמות מסכמים חודש נוסף של תשואה נאה ביולי 2019. מבדיקת Bizportal עולה כי בחודש זה הקרנות הגדולות במסלול כללי השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.7%, כאשר מתחילת השנה מדובר בתשואה של כ-8%.
עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם, ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארץ פעלו כגורם חיובי לתשואות הקרנות החודש. בכך נמשכה המגמה החיובית מחודש יוני לאחר הירידות החזקות במאי. עם זאת, נכון לעת זו, השווקים באוגוסט מתנדנדים ומעמידים בסימן שאלה את ביצועי הקרנות בהמשך.
בראייה שנתית, מי שממשיכה להוביל את טבלת התשואות היא קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם עם כ-10.6%. לאחרונה הנפיקה אלטשולר את חברת הגמל והפכה לחברה ציבורית. אלטשולר שחם גמל ופנסיה מנהלת קרוב ל-100 מיליארד שקל ומרוויחה (בנטרול רעשים) 100 מיליון שקל בשנה. אלטשולר מובילה את התשואות גם בתקופה של שנה ושלוש שנים.
בתחתית הדירוג נמצאת קרן ההשתלמות של חברת מגדל שבשליטת שלמה אליהו. תשואת קרן ההשתלמות של מגדל מאכזבת את המשקיעים עם כ-0.4% ביולי ו-7.2% מתחילת השנה, ובכלל - מגדל מספקת את התשואה הנמוכה ביותר למחזיקים בכל המבחנים (ראו בטבלה), והיא גם די מפגרת בתשואות ביתר האפיקים. משהו בניהול ההשקעות במגדל צריך להשתנות, אולי זה יקרה במקביל לכניסת המנכ"ל החדש רן עוז, שהחליף את דורון ספיר.
בסיכום חודשי, מובילות את טבלת התשואות ביולי הן קרנות ההשתלמות של כלל, הפניקס-אקסלנס, ילין לפידות ואלטושלר שחם עם תשואה של מעל 0.7%.
הנתונים המלאים לפניכם:
*נתוני אלטשולר שחם הוערכו על ידי מערכת Bizportal
לקריאה נוספת:
אנחנו משלמים דמי ניהול של 10 מיליארד שקל בשנה - על מה, ולמה?
- 10.אבי כהן 16/08/2019 17:37הגב לתגובה זוחברים יקרים יש אפשרות להיכנס ללמחשבון תשואות של חברת ביטוח מגדל מדובר על תשואה מתחילת השנה ועד סוף חודש יולי של 7.59 אחוז במסלול הכללי לכן מגדל לא במקום האחרון אלה נמצאת במרכז הטבלה
- 9.דודי 16/08/2019 14:08הגב לתגובה זוזו לא טעות חישוב . גם דמי הניהול לא מסבירים את ההבדלים העצומים
- 8.הנצ 16/08/2019 13:55הגב לתגובה זושלום רב כמי שניהל בעבר קרנות נאמנות מקדם ההשואה שלך שהינו התשואה בלבד שגוי תשואה משיגים על בסיס רמת סיכון ולכן נכון יהיה לבחון את התשואות על בסיס רמת הסיכון תודה על תשומת הלב הנצ
- 7.החוק והצדק 16/08/2019 12:36הגב לתגובה זורבותי המשקיעים אין ספק שהצלחות ראויות לברכה אך כאן הנתונים אינם אמיתיים! היכן מרכיב הסיכון? לכן אסור והרשות צכירה לפעול ומהר לתקן זאת ! יש לבחון תשואות לפי רמת הסיכון שהם הושגו ! אתם הבנתם את זה ? שבת שלום
- 6.לידיעת המורים 16/08/2019 11:33הגב לתגובה זועגור היא הקופה שהמורים מפרישים לה, בדקתי 5 שנים אחרונות עשתה תשואה מצטברת של 10% בזמן שכל שאר הקופות עשו 48-54%, עברתי מיד לקופה אחרת
- 5.דני 16/08/2019 00:43הגב לתגובה זותשואה 1.3% רד ביולי. 0.6% מעל התשואה הממוצעת של המתחרים. הובלה לאורך שנים... טעות קריטית של הכתב ומגמתית.
- 4.טעות טעות 15/08/2019 20:54הגב לתגובה זולמה לא בודקים את הנתונים טרם הפרסום??
- במנייתי אתה צודק, בכללי 0.72 (ל"ת)מיקי 16/08/2019 11:53הגב לתגובה זו
- 3.בני 15/08/2019 20:53הגב לתגובה זואלטשולר השתלמות כללי עלו ב1.3 אחוז ולא 0.72 כפי שרשמתם.יש לי את הקרן הזאת וקיבלתי דיווח מהקרן
- 2.הסוכן 15/08/2019 16:37הגב לתגובה זואבל "טוב שיש מגדל מאחוריך".
- משהו רע קורה במיטב דש (ל"ת)לקוח 16/08/2019 17:08הגב לתגובה זו
- 1.יש טעות! אלטשולר עשו 1.3% ביולי!! (ל"ת)אייל 15/08/2019 16:36הגב לתגובה זו
מותק, המוצרים התכווצו, אבל המחיר דווקא עלה: איך עובדים עלינו ברשתות השיווק
בעולם של אינפלציה דוהרת ויוקר מחיה שמרקיע שחקים, רשתות השיווק וענקיות המזון כבר לא מסתפקות בהעלאת מחירים גלויה - הן מפעילות מערך מתוחכם של לוחמה פסיכולוגית, הנדסת אריזות ומניפולציות חושיות, שנועדו לגרום לנו לשלם
הרבה יותר ולקבל הרבה פחות; לפניכם הרשימה המלאה לכל הטריקים המלוכלכים של התעשייה - ואיך תצליחו להתגונן מפניהם
המחיר בתווית המדף נראה לכם מוכר, האריזה נוצצת ומזמינה, והעגלה מתמלאת בקצב הרגיל. אבל כשאתם מגיעים הביתה ופורקים את השקיות, משהו מרגיש לא בסדר: שקית החטיפים נגמרת בשלושה ביסים, צנצנת הממרח נראית ריקה כבר אחרי יומיים, והחשבון הסופי בבנק רק הולך ותופח. האמת היא שאתם לא מדמיינים - אתם פשוט נמצאים תחת מתקפה שיווקית מתוכננת היטב. היצרניות והקמעונאיות משקיעות הון במיטב המוחות כדי לוודא שתוציאו את המקסימום בכל ביקור בסופרמרקט, תוך שהן מסתירות את עליות המחירים האמיתיות מאחורי עיצובים חדשים ואשליות אופטיות.
הנדסת המוצר והאריזה - כשהפחות נראה כמו יותר
היצרנים הגדולים יודעים שאתם זוכרים את המחיר, אבל לא את המשקל המדויק. כאן מתחילים הטריקים:
התכווצות (שרינקפלציה) - הטריק המלוכלך מכולם. מקטינים את כמות המוצר באריזה (למשל מ-100 גרם ל-80 גרם) אך שומרים על מחיר זהה. האריזה מעוצבת כך שהשינוי בוויזואליות יהיה מינימלי, והצרכן הממוצע פשוט לא שם לב שהתמורה לכספו צנחה.
התחתית הקעורה - שימו לב לצנצנות ממרחים, ריבות, או מיכלי גלידה. היצרנים מעצבים את התחתית כך שהיא בולטת פנימה לתוך הכלי. מבחוץ האריזה נראית גבוהה ומלאה, אך בפנים יש הרבה פחות מקום למוצר.
- רשתות השיווק לוחצות להגדיל את מכסת העובדים הזרים - על חשבון העובדים הישראלים
- לקראת פסח: עליות במחירי המזון ברשתות השיווק
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אשליית ה"חזית" הרחבה - עיצוב אריזות רחבות וגבוהות מאוד בחזית, אך צרות ודקיקות בעומקן. על המדף הן נראות גדולות ומרשימות, אך הנפח הריאלי קטן משמעותית ממה שהעין תופסת.
