לידיעת שלמה אליהו: קרנות ההשתלמות של מגדל מפגרות בתשואות

תשואת הקרנות של כל הגופים הסתכמה ביולי בממוצע של 0.7%. מובילות את התשואות: כלל, הפניקס-אקסלנס, ילין לפידות ואלטושלר שחם עם תשואה של מעל 0.7%; מגדל מאכזבת לאורך זמן

מורן ישעיהו | 15/08/2019 15:45 (12)

נושאים בכתבה יולי קרן השתלמות תשואות

(עדכון: 20/8, 15:00). החוסכים בקרנות ההשתלמות מסכמים חודש נוסף של תשואה נאה ביולי 2019. מבדיקת Bizportal עולה כי בחודש זה הקרנות הגדולות במסלול כללי השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.7%, כאשר מתחילת השנה מדובר בתשואה של כ-8%.

עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם, ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארץ פעלו כגורם חיובי לתשואות הקרנות החודש. בכך נמשכה המגמה החיובית מחודש יוני לאחר הירידות החזקות במאי. עם זאת, נכון לעת זו, השווקים באוגוסט מתנדנדים ומעמידים בסימן שאלה את ביצועי הקרנות בהמשך.

>>למדור חיסכון לטווח ארוך

בראייה שנתית, מי שממשיכה להוביל את טבלת התשואות היא קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם עם כ-10.6%. לאחרונה הנפיקה אלטשולר את חברת הגמל והפכה לחברה ציבורית. אלטשולר שחם גמל ופנסיה מנהלת קרוב ל-100 מיליארד שקל ומרוויחה (בנטרול רעשים) 100 מיליון שקל בשנה. אלטשולר מובילה את התשואות גם בתקופה של שנה ושלוש שנים.

בתחתית הדירוג נמצאת קרן ההשתלמות של חברת מגדל שבשליטת שלמה אליהו. תשואת קרן ההשתלמות של מגדל מאכזבת את המשקיעים עם כ-0.4% ביולי ו-7.2% מתחילת השנה, ובכלל - מגדל מספקת את התשואה הנמוכה ביותר למחזיקים בכל המבחנים (ראו בטבלה), והיא גם די מפגרת בתשואות ביתר האפיקים. משהו בניהול ההשקעות במגדל צריך להשתנות, אולי זה יקרה במקביל לכניסת המנכ"ל החדש רן עוז, שהחליף את דורון ספיר.

בסיכום חודשי, מובילות את טבלת התשואות ביולי הן קרנות ההשתלמות של כלל, הפניקס-אקסלנס, ילין לפידות ואלטושלר שחם עם תשואה של מעל 0.7%.

הנתונים המלאים לפניכם:

*נתוני אלטשולר שחם הוערכו על ידי מערכת Bizportal

לקריאה נוספת:

אנחנו משלמים דמי ניהול של 10 מיליארד שקל בשנה - על מה, ולמה?

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(12):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

10.
אבי כהן 16/08/2019 17:37
הגב לתגובה זו
חברים יקרים יש אפשרות להיכנס ללמחשבון תשואות של חברת ביטוח מגדל מדובר על תשואה מתחילת השנה ועד סוף חודש יולי של 7.59 אחוז במסלול הכללי לכן מגדל לא במקום האחרון אלה נמצאת במרכז הטבלה
9.
דודי 16/08/2019 14:08
הגב לתגובה זו
זו לא טעות חישוב . גם דמי הניהול לא מסבירים את ההבדלים העצומים
8.
הנצ 16/08/2019 13:55
הגב לתגובה זו
שלום רב כמי שניהל בעבר קרנות נאמנות מקדם ההשואה שלך שהינו התשואה בלבד שגוי תשואה משיגים על בסיס רמת סיכון ולכן נכון יהיה לבחון את התשואות על בסיס רמת הסיכון תודה על תשומת הלב הנצ
7.
החוק והצדק 16/08/2019 12:36
הגב לתגובה זו
רבותי המשקיעים אין ספק שהצלחות ראויות לברכה אך כאן הנתונים אינם אמיתיים! היכן מרכיב הסיכון? לכן אסור והרשות צכירה לפעול ומהר לתקן זאת ! יש לבחון תשואות לפי רמת הסיכון שהם הושגו ! אתם הבנתם את זה ? שבת שלום
6.
לידיעת המורים 16/08/2019 11:33
הגב לתגובה זו
עגור היא הקופה שהמורים מפרישים לה, בדקתי 5 שנים אחרונות עשתה תשואה מצטברת של 10% בזמן שכל שאר הקופות עשו 48-54%, עברתי מיד לקופה אחרת
5.
דני 16/08/2019 00:43
הגב לתגובה זו
תשואה 1.3% רד ביולי. 0.6% מעל התשואה הממוצעת של המתחרים. הובלה לאורך שנים... טעות קריטית של הכתב ומגמתית.
4.
טעות טעות 15/08/2019 20:54
הגב לתגובה זו
למה לא בודקים את הנתונים טרם הפרסום??
במנייתי אתה צודק, בכללי 0.72 (ל"ת)
מיקי 16/08/2019 11:53
הגב לתגובה זו
3.
בני 15/08/2019 20:53
הגב לתגובה זו
אלטשולר השתלמות כללי עלו ב1.3 אחוז ולא 0.72 כפי שרשמתם.יש לי את הקרן הזאת וקיבלתי דיווח מהקרן
2.
הסוכן 15/08/2019 16:37
הגב לתגובה זו
אבל "טוב שיש מגדל מאחוריך".
משהו רע קורה במיטב דש (ל"ת)
לקוח 16/08/2019 17:08
הגב לתגובה זו
1.
יש טעות! אלטשולר עשו 1.3% ביולי!! (ל"ת)
אייל 15/08/2019 16:36
הגב לתגובה זו

כרטיס פייטר (כאל)

פייטר למילואימניקים - למה המדינה בחרה לתת למילואימניקים כרטיס הטבות ולא כסף לחשבון הבנק?

מה נותן לכם כרטיס פייטר ומה היקף ההטבה?

עוזי גרסטמן | 17/10/2025 13:05

נושאים בכתבה כרטיס אשראי כרטיס פייטר

כרטיס המועדון "פייטר" ללוחמים, שהושק במסגרת שיתוף פעולה בין משרד הביטחון, משרד האוצר וצה"ל, נועד לבטא הוקרה למשרתי המילואים ביחידות הלוחמות במהלך שנת 2025. מדובר במהלך שהחליט עליו קבינט המלחמה, תוקצב בכמיליארד שקל, והוגדר כהטבה רוחבית עם ארנק דיגיטלי נטען בסכום של עד 5,000 שקל בשנה לכל לוחם זכאי, לפי מספר ימי השירות שצבר.

בפועל, מדובר בהטבה שיכולה להגיע למאות שקלים ואף יותר, כבר עבור כמה ימי שירות בלבד. מנגנון החישוב פשוט: עבור כל יום מילואים מיום 1 ועד יום 30 נזקפים 30 שקל ליום, ומהיום ה-31 ואילך 80 שקל ליום, עד תקרה שנתית של 5,000 שקל. לדוגמה, לוחם שביצע 12 ימי מילואים יהיה זכאי ל-360 שקל. מי ששירת 35 ימים, יהיה זכאי ל־30 ימים * 30 = 900 שקל ועוד 5 ימים * 80 = 400 שקל, כלומר 1,300 שקל נטענים לשימוש מיידי. הכסף נטען לכרטיס דיגיטלי שנשלח על ידי חברת כאל בהודעת סמס, וניתן להפעילו מידית דרך אפליקציה ייעודית או אתר המועדון.

מאז השקתו, עבר הכרטיס שינוי מהותי באפשרויות השימוש: אם בתחילה הוצגו 66 קטגוריות סליקה שונות הכוללות מגוון רחב של חנויות, מסעדות, שירותים ותחומי תרבות, הרי שזמן קצר לאחר מכן צומצמה הרשימה לכ-30 קטגוריות בלבד. עסקים שהוסרו כוללים חנויות ספרים, מוצרי אלקטרוניקה, כלי נגינה, צילום, מוצרי מאפייה, קייטרינג, טיפולי יופי ועוד. הסיבה הרשמית לצמצום היא התאמה מחודשת של ההטבות למטרות הליבה, פנאי ורווחה, בהתאם לרוח החלטת הממשלה.

עם זאת, צמצום זה יצר שיח ער סביב שקיפות ההליך, הסברה למשרתי המילואים, ותיאום הציפיות בשטח. הטענה המרכזית שעלתה היא כי רבים מהמשרתים קיבלו את ההטבה כחלופה חלקית לפיצוי או כהשלמה לתמרוץ, ותכננו להשתמש בכרטיס לרכישת ציוד, מתנות וחוויות למשפחותיהם, דבר שאינו מתאפשר כעת באותה מידה.

הכרטיס עצמו מאפשר רכישה לפי קוד עסק (קטגוריית סליקה), כלומר לא לפי שם של חנות אלא לפי אופי העסק, לפי הגדרתו במערכת הסליקה הארצית. כך לדוגמה, חנות צעצועים שפועלת תחת קוד אופנה לא תאושר, אך אם קוד הסליקה שלה מוגדר כ"פנאי", העסקה תאושר. באתר המילואים של משרד הביטחון פורסמה רשימת הקטגוריות המאושרות, וניתן לוודא דרכן היכן ניתן לבצע רכישה בפועל.

להמשך הכתבה לחץ כאן