קרנות השתלמות

קרנות השתלמות מסלול מנייתי באוגוסט - כלל והפניקס ראשונות, הראל הפסידה הכי פחות מתחילת השנה

המסלול המנייתי ירד יותר מאשר המסלול הכללי, וזה צפוי. המניות עולות יותר בעליות ויורדות יותר בירידות. בטווח של 3 ו-5 שנים המניות מנצחות בגדול, למרות הירידות בקורונה ומתחילת השנה
נתנאל אריאל | (9)

קרנות ההשתלמות ירדו בחודש אוגוסט יחד עם השווקים בעולם (למרות שבארץ השווקים עלו). במסלול הכללי התשואה הממוצע בחודש אוגוסט הייתה ירידה של 1.1% בממוצע. במסלול המנייתי הירידה הממוצעת כמובן גדולה יותר ועמדה על מינוס 1.76%. אבל גם כאן הפערים גדולים בין הראשונות והאחרונות: בעוד כלל והפניקס ירדו בפחות מאחוז, הראל, מור, אנליסט, ילין לפידות ירדו ביותר מ-2%, והאחרונה היא שוב אלטשולר שאיבדה 2.8%.

בטווח של 12 חודשים הראל היא הראשונה ומיד אחריה הפניקס, ובטווח הבינוני ל-3 ו-5 שנים אנליסט ממשיכה להיות הראשונה, ובפער גדול. 

>>> לתשואות קרנות ההשתלמות במסלול הכללי בחודש אוגוסט לחצו כאן

הנה טבלת התשואות לחודש אוגוסט במסלול המנייתי:

תגובות לכתבה(9):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 6.
    הגיון כלכלי 30/10/2022 07:57
    הגב לתגובה זו
    בעליות בחודשים הבאים בית ההשקעות שהכי נהנה מהיפוך המגמה הוא אלטשולר שחם, שמוביל את טבלת תשואות ההשתלמות לחודש יולי השנה עם תשואה של 4.26% בקרן ההשתלמות מסלול כללי, הגבוהה ב-1.14% מהממוצע של שאר קרנות ההשתלמות באותו מסלול, וב-1.53% מקרן ההשתלמות של חברת הביטוח מגדל, החותמת את הטבלה מלמטה. אלטשולר שחם מנהל כ-55 מיליארד שקל בקרן זו, שהינה הגדולה מבין קרנות ההשתלמות לאותו מסלול שמנהלות חברות הביטוח ובתי ההשקעות ונבחנו על ידנו.
  • 5.
    אובייקטיבי 18/09/2022 10:31
    הגב לתגובה זו
    כלל ראשונים ע"פ הטבלה
  • סובייקטיבי 19/09/2022 05:24
    הגב לתגובה זו
    ב12 חודשים האחרונים
  • 4.
    המבין יבין, שבוע טוב לכל עם ישראל 18/09/2022 06:37
    הגב לתגובה זו
    המבין יבין, שבוע טוב לכל עם ישראל
  • 3.
    נראה הכי גרוע 17/09/2022 21:05
    הגב לתגובה זו
    נראה הכי גרוע
  • א 17/09/2022 23:09
    הגב לתגובה זו
    אם אתה מודאג, למרות שלאורך זמן יש סבירות גבוהה שטבלת התשואות בין בתי ההשקעות תשתנה - תעבור לבית השקעות אחר.
  • איך שתחליף אלטשולר תהיה ראשונה (ל"ת)
    הכל מתאזן בסוף 18/09/2022 07:56
  • 2.
    כלכלן 17/09/2022 13:43
    הגב לתגובה זו
    זה ריאלי או נומינלי? על איזה מדד מדובר?
  • 1.
    זה לא הסוף. הבורסה תתרסק (ל"ת)
    קלקלן 17/09/2022 12:02
    הגב לתגובה זו
חיסכון פנסיה
צילום: דאלי

קרנות השתלמות באוגוסט - תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי; תשואה של כ-1.2% במסלול המנייתי

חודש אוגוסט בחיסכון שלכם, איזה מכשיר השקעה הפתיע לטובה ומה עשתה הקרן והקופה שלכם מתחילת השנה?

מנדי הניג |
נושאים בכתבה קרן השתלמות

הבורסה האמריקאית גברה גם החודש על הבורסה המקומית. ה-S&P 500  עלה ב-1.9%, מדד ת"א 35 עדיין לא נסגר (נעדכן בשעות האחרונות אם יהיו התפתחויות) אבל גם אחרי הירידה היום, הוא סיפק החודש תשואה של כ-1%. מדד ת"א 125 עלה מעט פחות. 

 כמה הרווחתם באוגוסט?

אבל מי שהפתיע החודש היו אגרות החוב כשמדד אג"ח כללי עלה מעל 0.8%. מנגד, שער הדולר ירד ב-1.5% ופגע בתשואת החוסכים.

על פי בדיקת ביזפורטל, קרנות השתלמות במסלול הכללי הניבו באוגוסט בין 0.7% ל-1%.  המסלול המנייתי הניב בין 1% ל-1.3%, אם כי יהיו גם הפתעות כלפי מעלה ומטה.  בחודש יולי, המסלול הכללי הניב כ-1.2% והמנייתי מעל 2%.

מתחילת השנה הניב המסלול הכללי תשואה של כ-8%-9% ואילו המסלול המנייתי בתשואה נדירה של מעל 14%.

קרנות הגמל באופן מסורתי משיגות מעט מתחת לקרנות ההשתלמות - גם במסלול הכללי וגם במסלול המנייתי, הפנסיה גם בתשואה מעט נמוכה יותר.

ההבדלים בין הגופים המנהלים נובעים בעיקר מהחשיפה במניות לשוק המקומי לעומת השוק בחו"ל. ככל שהשוק המקומי טוב יותר כך חברות הביטוח מספקות תשואה טובה יותר וההיפך, אם כי זה לא מדע מדויק.

אחרי עלייה כזו משמעותית מתחילת השנה שמגיעה בהמשך  לתשואנ מצוינת גם בשנה שעברה, יכולה לעלות שאלה - האם זה הזמן לעבור למסלול יותר סולידי? כתבנו על זה בעבר, מרגישים שזה חשוב גם הפעם - מניות על פני זמן מספקות תשואה עודפת. אם אתם חוסכים לטווח ארוך וקרנות ההשתלמות עבור רבים הן השקעות לטווח ארוך, והתק שלכם מתאים לרמת הסיכון והצרכים שלכם, אל תנסו לתזמן את השוק. כלומר אין מקום להגיד - נמכור עכשיו ונחזור אחרי שיירד, כי זה הימור.