כחול לבן: הביצועים המובילים של קרנות הנאמנות המנייתיות בארץ
בדיקת 20 הקרנות המובילות בקטגוריה זו משקפת תשואה שנתית ממוצעת של 8.5% ומתחילת 2019 מדובר כבר ב-11.3%. אילו קרנות בלטו מעל השאר?
איביאי איילון איילון קרנות נאמנות אלטשולר שחם אנליסט הראל כוון בית השקעות מור קרנות נאמנות מיטב דש פסגות קרנות נאמנות שוק ההון השנה הנוכחית מאירה פנים לקרנות הנאמנות המתמחות במניות בישראל. בדיקת 20 הקרנות המובילות בקטגוריה זו משקפת תשואה חיובית ממוצעת של 8.5% בשנה האחרונה וכרגע מדובר בתשואה חיובית ממוצעת של כ-11.3% מתחילת 2019.
בשנה האחרונה הציג שוק המניות תשואות נאות בקרב המדדים המובילים כאשר מדד ת"א 35 עלה בכ-6.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-8.4% ומדד ת"א 90 זינק ב-12.4%. כמו כן, מדד הנדל"ן קפץ 13.5%, מדד מניות היתר הוסיף כ-4.4% ומדד המניות הכללי עלה בכ-6.4%.
בקרב הקרנות המנהלות למעלה מ-100 מיליון שקל, מי שמובילה את התשואות ב-12 החודשים האחרונים היא קרן איילון מניות בנקים עם תשואה של 17.3%. הקרן היא קרן מנוהלת על הבנקים המקומיים שנהנו מזינוק בהכנסות בשנים האחרונות כתוצאה מגידול תיק האשראי וגידול המרווחים לצד קיטון בהוצאות, התייעלות של סגירת סניפים ושיפורים טכנולוגיים.
במקום השני נמצאת קרן נאמנות מיטב מניות MID CAP על מדד ת"א 90 שהגיעה לתשואה של 15.4% ושלישית היא קרן אלטשולר שחם נדל"ן עם תשואה של כ-13.8%. עוד בלטו לטובה הקרנות במדד מניות כללי וקרנות ת"א 125 לעומת קרנות מניות ת"א יתר שהפגינו ביצועים טובים פחות. הנתונים המלאים לפניכם:
- שסטוביץ ואי בי אי רוכשים מניות לוזון בכ-31.6 מיליון שקל
- קרן חדשה תתמקד במניות הביטחוניות הישראליות, האם התזמון נכון?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
* הנתונים נכונים לתאריך 6.5.19
- 4.אברהם 22/05/2019 21:59הגב לתגובה זוהקרנות בארץ גובים דמי ניהול כפולים או פי שלוש מאשר קרנות אמריקאיות וגם לא עוברים את המדדים המובילים ניתן לקנות קרנות סל במחיר סביר (אשר גם הם יקרים ביחס לETF האמריקאים ) נו ? גזלנים
- 3.משקיע פשוט 10/05/2019 10:56הגב לתגובה זוהכתבה עושה סיקור חיובי לקרן מניות בנקים של אילון, היועצים בבנק ממליצים עליהואותי זה מקומם, הקרן מחזיקה תעודות סל על מדד הבנקים, הקרן עולה יותר מתעודות סל ולדעתי עושה פחות תשואה. למה לא אומרים את זה בקול רם, למה נותנים לאנשים ליפול. למה לא להציג לפחות בפני האנשים את האלטרנטיבה בעלת אותה רמת סיכון, עולה פחות וכנראה מרוויחה יותר. תבדקו את קרנות הסל של כל בתי ההשקעות, תראו יותר סחירות יותר תשואה, פחות דמי ניהול ובאותה רמת סיכון.
- 2.משקיע פשוט 10/05/2019 10:38הגב לתגובה זומציע מאוד לקרוא לפני שאתם קונים יחידות בקרן.הקרן עשתה אחלה תשואה ובאופן טבעי מצטיירת טוב בעצם מקבלת סיקור חיובי מאוד בכתבה. מה שלא מוצג ומאוד הייתי מציע לבדוק זה הרכב הנכסים של הקרן, למי שלא מעוניין לבדוק בעצמו, אגלה כי למעלה ממחצית הנכסים של הקרן זה תעודות סל של מדד הבנקים. רוצה לומר, יש מוצר זול יותר-פחות דמי ניהול, עם אותה רמת סיכון-הקרן ממילא מחזיקה את תעודות הסל וגורמת לאנשים לשלם כפל דמי ניהול, ועם תשואה גבוהה יותר- ממה שבדקתי התשואה של תעודות הסל גבוהה מהתשואה של הקרן.לכן מי שהשקיע בקרן אומנם עשה תשואה אולם אם היה משקיע בתעודות הסל של מדד הבנקים היה עושה תשואה מעט גבוהה יותר ומשלם דמי ניהול נמוכים יותר.ככל ומנהל ההשקעות המליץ לכם על הקרן מציע לכם לבדוק אותו.... ככל וחשבתם אחרי הכתבה לקנות יחידות בקרן, אנא בדקו קודם את תעודות הסל, למי שמתקשה למצוא, ניתן לראות בהרכב הנכסים של הקרן את כל תעודות הסל...
- 1.משקיע פשוט 10/05/2019 10:26הגב לתגובה זוצורם הפרסום החיובי שהקרן בנקים של אילון נהנית מהכתבה, אותה קרן מחזיקה המון תעודות- סל מוצר זול בהרבה מבחינת דמי הניהול ולדעתי בסוף עושה תשואה נמוכה יותר מתעודות הסל, כך מי שקנה תעודות סל על מדד הבנקים, של תכלית או הראל או פסגות או קסם, שילם פחות דמי ניהול וכנראה ראה תשואה גבוהה יותר, כל מי שחושב לקנות יחידות בקרן, ממליץ בחום לראות מה הרכב הנכסים של הקרן ולהשוות לתעודות סל. גילוי נאות- המליצו לי על הקרן לפני תקופה בזכות התשואה היפה, לאחר שבדקתי מה הקרן מחזיקה רכשתי תעודת סל של פסגות, אני משלם פחות דמי ניהול ולדעתי מרוויח תשואה גבוהה יותר.
בורסה, משקיעים (AI)להשקיע בבורסה במקום לקנות דירה - הצעירים משנים גישה
על הקשר בין בורסה למחירי הדירות, על הצעירים שעושים מכה בבורסה וחזרה למפולת של 2008-2009
הגאות בבורסות בשנים האחרונות, במיוחד בוול סטריט, יצרו רווחים גבוהים למשקיעים, לרבות המוני משקיעים צעירים. זו תופעה עולמית, וזה גם בארץ - מאות אלפי ישראלים משקיעים ישירות במניות בבורסות, חלק גדול מהם צעירים. הם אגב, כמעט ולא משקיעים בארץ, בעיקר בוול סטריט. הצעירים האלו מכירים רק שוק עולה, הרווחים שלהם עצומים - דמיינו צעיר שנכנס לשוק לפני 5 שנים. סיכוי טוב שהוא הכפיל את כספו - זה מה שקרה בנאסד"ק וב-S&P.
בפועל, רבים עשו הרבה יותר מהכפלת הכסף. אם הם הלכו על המניות הדומיננטיות ועל שבבים זה רווח של פי 3-4, אבל גם אם נסתפק בממוצע, זה רווח מרשים שיוצר מגמה חדשה של הזרמת כספים לבורסה. ההזרמה השוטפת מגיעה גם מהסיפורים בשטח - כשאנשים רואים כמה הם יכלו להרוויח על אנבידיה, על מניות השבבים, על נטפליקס, על מניות הקוונטים ועוד מאות דוגמאות, הם מתפתים. אנחנו רוצים להרוויח, אנחנו גרידיים. הסיפורים האלו מגרים אותנו להזרים כספים. אף אחד לא זוכר את הכישלונות בדרך, זוכרים את המניות שעשות מאות אחוזים וזה מייצר הזרמה שוטפת גדולה לשווקים שבעצמה מייצרת עליות שערים.
אותו צעיר שרואה שיש רווחים עצומים מגדיל באופן שוטף את ההשקעה במניות. זה מבחינתו הגיל שבו הוא צריך להשקיע כמה שיותר בבורסה, וזה נכון מבחינה תיאורטית.
השאלה אם התיק שלו מפוזר או אם יש מרכיב אג"ח משמעותי, פחות רלבנטית לצעירים שחוסכים לזמן ארוך - אבל רוב הצעירים לא מבין את המשמעות של חיסכון לטווח ארוך. הם שקועים עד צוואר במניות, ולא מפנימים שהשוק גם יכול לרדת חזק, אחרת חלקם היו אולי מגוונים את התיק. נזכיר כי זה בסדר גמור ואפילו נכון להשקיע במניות בשיעור מאוד גבוה, אבל כל עוד יודעים שבדרך יהיו ירידות. הטווח הארוך מאפשר למשקיעים צעירים להגיע לתיקון באם תהיה מפולת, ולכן מבחינה תיאורטית הם צריכים להיות במרכיב גדול של מניות.
- בורסת תל אביב משיקה שלושה מדדים חדשים ומעדכנת את מדדי הדגל
- המחקרים שחושפים איך אפליקציות המסחר הורסות את תיק ההשקעות שלכם
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כמה מבין המשקיעים הצעירים מבין את זה? כמה מהם לא ישנה את תיק ההשקעות כשתגיע קריסה ויגיד "מה זה משנה אני חוסך ל-30 שנים?". כנראה שהרוב יממש. טבע האדם הוא גרידיות בעליות ופחד גדול בירידות.
