שינוי מגמה באפיק השקלי בתעשיית קרנות הנאמנות
חודש יוני נפתח ללא שינוי בקרנות המסורתיות על רקע מגמה חיובית שנרשמה בשבוע המסחר החולף במדדי המניות המקומיים והגלובליים, למעט השווקים באירופה שציינו מגמה מעורבת. אגרות החוב הקונצרניות סיכמו את השבוע במגמה מעורבת, ואילו אגרות החוב הממשלתיות הציגו מגמה שלילית. תעשיית קרנות הנאמנות כולה רשמה מתחילת החודש פדיונות של כ-100 מיליון שקל, הנחלקים לפדיונות של כ-100 מיליון שקל בקרנות הכספיות, כ-285 מיליון שקל בקרנות המנוהלות, ולגיוס של כ-285 מיליון שקל בקרנות המחקות. כך על פי אומדן בית ההשקעות מיטב ד"ש. קרנות אג"ח כללי ממשיכות להיות קבוצת הקרנות הפודה ביותר גם בשבוע הראשון של חודש יוני, תוך שהן רושמות ירידה של כ-295 מיליון שקל בקצב הפדיונות. בקרנות השקליות הפדיון עומד על כ-90 מיליון שקל. באפיק השקלי, הקרנות הכספיות שינו מגמה ופדו השבוע סכום של כ-100 מיליון שקל הנחלק בין הקרנות הכספיות השקליות שפדו כ-70 מיליון שקל לבין הקרנות הכספיות המט"חיות שפדו 30 מיליון שקל, זאת, לאחר מספר שבועות שבהן הן רשמו גיוסים גבוהים. הקרנות השקליות ממשיכות לפדות גם החודש, אך הן יורדות מעט בקצב הפדיונות לסכום של כ-90 מיליון שקל. נכון ל-7 בחודש יוני, תעשיית הקרנות מנהלת כ-242.9 מיליארד שקל. הקרנות המסורתיות (בנטרול הקרנות הכספיות) מנהלות כ-226.6 מיליארד שקל והקרנות הכספיות מנהלות כ-16.3 מיליארד שקל.
דירוג קרנות כספיות - ולמה עדיפה קרן כספית על פיקדון
גיוסים בקרנות הכספיות ובקרנות הנאמנות בכלל שהגיעו לשיא של 708 מיליארד שקל; ילין לפידות גדל בגיוסים בזכות הקרן הכספית; גיוסים נאים למיטב ולאלטשולר שחם; על הכספיות ועל התעשייה
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-7 מיליארד שקל ונהנתה מעליית ערך של קרוב ל-1%, כ-7 מיליארד שקלים נוספים. הגיוסים הבולטים היו בקרנות הכספיות בהיקף של כ-4.2 מיליארד שקל, כשילין לפידות גייסה לקרן הכספית שלה כ-1.8 מיליארד שקל.
תעשיית הקרנות הכספיות מנהלת כ-178 מיליארד שקל - מדובר בקרנות שמספקות תשואה סולידית במיוחד ומתחרות בפיקדונות בהצלחה. הן אלטרנטיבה טובה יותר ביחס לפיקדונות בבנקים לתקופות קצרות משנה ולרוב גם לתקופה של שנה ומעלה. בפיקדון בבנקים מקבלים בין אפס לאחוזים בודדים לפיקדון עד שנה וכ-4%-4.2% בפיקדון שנתי. בקרנות הכספיות מקבלים באזור 4.2% ויותר בכל נקודת זמן כשנכון להיום יש לקרנות האלו גם יתרון מיסוי גדול לעומת הפיקדונות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות - קרנות מנוהלות, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות כ-390 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על כ-320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל.
גיוסים גדולים רשמו החודש מיטב דש עם קרוב ל-800 מיליון שקל ואלטשולר שחם עם קרוב ל-500 מיליון שקל. הגיוסים היו בקרנות אג"ח כשהיתה מגמה של הגדלת ההשקעה בקרנות מנייתיות בחו"ל על חשבון קרנות מנייתיות בארץ.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
