הירשמו
  1. ראשי
  2. שוק ההון
אייל בן סימון מנכל הפניקס
צילום: ענבל מרמרי

הפניקס צופה רווח של 2 מיליארד שקל ותשואה על ההון של 17% עד 2027

קבוצת הפניקס פרסמה את יעדיה האסטרטגיים לשנת 2027 הכוללים רווח של 2 מיליארד שקל, תשואה על ההון של בין 16%-18% וחלוקה של 50% מהרווח כדיבידנד או כרכישה עצמית
רוי שיינמן | (4)
נושאים בכתבה אייל בן סימון הפניקס

קבוצת הפניקס הפניקס 0.61% מפרסמת את יעדיה האסטרטגיים לשנת 2027, במסגרתם היא צופה רווח כולל של 2 מיליארד שקל, תשואה על ההון של בין 16%-18% וחלוקה של 50% מהרווח למשקיעים כדיבידנד או כרכישה עצמית של מניות הקבוצה. בשנת 2023 הציגה הקבוצה רווח של 1.1 מיליארד שקל השיקף תשואה על ההון של 10.5%, לצד חלוקת דיבידנדים של 385 מיליון שקל, 35% מהרווח לשנה.

בתחום הביטוח צופה הקבוצה רווח ליבה של בין 1.1-1.3 מיליארד שקל, זאת בהשוואה לרווח של 872 מיליון שקל ב-2023. בתחום ניהול הנכסים, הפצה ואשראי צופה הקבוצה רווח של בין 700-900 מיליון שקל, בהשוואה לרווח של 450 מיליון שקל ב-2023.

הקבוצה צופה EBITDA מתואם של בין 1.6-1.8 מיליארד שקל ב-2027, כאשר מתוכו בין 750-850 מיליון שקל בתחום ניהול הנכסים, בין 600-700 מיליון שקל בתחום ההפצה (סוכנויות) ובין 250-300 מיליון שקל בתחום האשראי (גמא). ב-2023 הסתכם ב-EBITDA המתואם ב-926 מיליון שקל.

בנוסף, החברה צופה כי סך הנכסים המנוהלים ב-2027 יעמוד על בין 600-650 מיליון שקל, לעומת 433 מיליון שקל שהיו ב-2023, כאשר צפי הצמיחה הממוצעת במגזרים השונים בין 2023-2027 עומד על צמיחה של 15% במגזר פוליסות השקעה, צמיחה של 13% במגזר בית השקעות ולקוחות כשירים וצמיחה של 7% במגזר פנסיה וגמל.

בנוסף, הקבוצה ציינה כי תפעל לשינוי התמהיל בתוך תחום הביטוח במטרה להגדיל את התשואה על ההון. הקבוצה צופה פרמיות של 9.4 מיליארד שקל ב-2027 לעומת 8.5 מיליארד שקל ב-2023, כאשר החברה שואפת להגדיל את הפרמיות מביטוח כללי ל-6 מיליארד שקל בהשוואה ל-4.5 מיליארד שקל ב-2023. כפי שעולה ממפת היעדים הגידול בתחום הכללי יבוא על חשבון תחום הבריאות שהפרמיות בו יקטנו ל-2.5 מיליארד שקל ב-2027 לעומת 3.3 מיליארד שקל ב-2023.

דוחות הרבעון השני של 2024

את הרבעון השני של השנה סיימה הפניקס עם רווח כולל של 383 מיליון שקל המשקף תשואה להון בשיעור של 15.1%. הרווח הכולל מפעילות ליבה, הסתכם בכ-548 מיליון שקל, המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור של 21.9%. הכנסות החברה ברבעון השני של השנה עמדו על כ-4.96 מיליארד שקל, ירידה של כ-36.5% ביחס לכ-7.83 מיליארד שקל ברבעון המקביל אשתקד. הירידה נבעה מקיטון בפרמיות לצד ירידה ברווחים מהשקעות.

פעילות הליבה בתחום ניהול נכסים, הפצה ואשראי (פעילות הכוללת פנסיה וגמל, בית ההשקעות ולקוחות כשירים, הסוכנויות, ואשראי), רשמה ברבעון רווח כולל של 146 מיליון שקל, גידול של 22% ביחס לרבעון המקביל אשתקד- 114 מיליון שקל. ה-EBITDA המותאם בפעילות ניהול הנכסים והאשראי הסתכם בכ-286 מיליון שקל, בהשוואה ל-232 מיליון שקל ברבעון השני של 2023.

סך הנכסים המנוהלים עמד בסוף הרבעון על כ-480 מיליארד שקל, כולל רכישת פעילות ניהול קרנות מפסגות. תיק האשראי בפעילויות הקבוצה הגיע בסוף הרבעון לכ-5.8 מיליארד שקל.

האם הפניקס תממש את היעדים שלה, או שהיא בכלל תקדים אותם?

הפניקס ציינה כי "היעדים שהוצגו מתבססים על בנייה שיטתית של פעילויות צומחות ורווחיות שמייצרות תזרים דיבידנדים שוטף על בסיס ההון הקיים". חשוב מצד אחד לסייג ולהגיד שבמקרים מסוימים התחזיות שמספקות החברות לא מתממשות מסיבות כאלה או אחרות.

קיראו עוד ב"שוק ההון"

תגובות לכתבה(4):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 3.
    חגיגה של רווחים על חשבון המבוטחים. (ל"ת)
    יעל 09/09/2024 14:13
    הגב לתגובה זו
  • 2.
    צופיםםםםםם (ל"ת)
    י ש ר א ל י 09/09/2024 12:59
    הגב לתגובה זו
  • 1.
    אם הם טובים למה עד היום הביצועים חלשים (ל"ת)
    עושה חשבון 09/09/2024 11:07
    הגב לתגובה זו
  • AL 09/09/2024 13:33
    הגב לתגובה זו
    חברות הביטוח בארץ נבחנות בהתאם לשוק המניות , שוק גבוה המניות עולות וההיפך . כמעט אין היתיחסות לביצועים הראלים שלהם , משום מה . חברות הביטוח שולטות פה על חצי המשק ואנחנו המשקיעים והמבוטחים לא רואים גרוש... לא מבין איך רשות ההון ומשרד האוצר מסכימים לזה .
אלפרד אקירוב
צילום: תמר מצפי
ראיון

אלפרד אקירוב: "אני עובד מהבוקר עד הלילה. זו לא עבודה קשה, אני לא עובד בטוריה"

אקירב על ההשקעה בכלל, על עסקת מקס - "עסקת מקס היא עסקה מצוינת. בזמנו חשבתי אחרת", על אלרוב נדל"ן, על מלונאות ועל היתר השליטה בכלל - "מי שבעסקים לא מוותר"

הדס מגן |
נושאים בכתבה אלפרד אקירוב כלל

שנתיים אחרי שהתנגד נמרצות לרכישת מקס על ידי כלל ביטוח, אלפרד אקירוב, המחזיק ב-14.34% ממניות כלל באמצעות חברת אלרוב נדל"ן שבשליטתו, מודה שזו הייתה עסקה מצוינת לכלל. זאת למרות שבזמנו יצא נגדה בכל הכוח וניהל מאבק מול המנכ"ל שהוביל את העסקה, יורם נווה. אקירוב אף איים לתבוע את הדירקטורים של כלל שתמכו בעסקה.

דוחות אלרוב נדל"ן שפורסמו השבוע הראו כי האחזקות בכלל וכן האחזקות בבנק לאומי (4.7%) הניבו לאלרוב רווח של 1.05 מיליארד שקל בתיק ניירות הערך שלה. החברה סיכמה את תשעת החודשים הראשונים של 2025 ברווח נקי של 925 מיליון שקל, פי 30.8 בהשוואה לרווח נקי של 30 מיליון שקל בינואר-ספטמבר 2024.

אפשר לומר שאתה מצטער שהתנגדת בזמנו לעסקת מקס?

"אין לי מה להצטער. נכון להיום, זו עסקה מצוינת. כל דבר בעיתו. אז חשבתי אחרת, היום אני חושב אחרת."

התייחסת לכך שכלל היא חברת הביטוח היחידה שיש לה חברת אשראי, מה שמעניק לה יתרון על פני האחרות.

"אלא אם גם הן יקנו, אבל אין מה לקנות יותר כי הכול מכור. אני חושב שזו עסקה מצוינת ולכלל יש יתרון שיש לה חברת כרטיסי אשראי."

להמשך הכתבה לחץ כאן
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניג
סקירה

לפידות זינקה 9.2%, בריינסוויי ב-8.3%; תמר איבדה 5.4% - המדדים ננעלו בירוק

לאחר שנתניהו הגיש בקשת חנינה לנשיא הרצוג, הבורסה הגיבה חזק ועלתה לאור סיום אפשרי של הסאגה הפוליטית-משפטית הארוכה; בריינסוויי זינקה כהמשכו של ארביטראז' ומומנטום חיובי; ווישור, לפידות וסאמיט כולן דיווח על תוצאות טובות ביום האחרון של עונת הדוחות לרבעון השלישי - ומי דיווחו במהלך הסופ"ש? 

מערכת ביזפורטל |
נושאים בכתבה שער הדולר מדד הבנקים מדד ת"א 35

המדדים ננעלו בעליות, כשת"א 35 הוסיף 1% בעוד ת"א 90 מתחזק ב-1.7%.

בהסתכלות ענפית ת"א בנקים עלה 1.4%, בעוד ת"א ביטוח הוסיף גם הוא שיעור דומה. ת"א נפט וגז עלה 0.15%. ת"א ביטחוניות מוסיף 1.2%.

המגמה חיובית גם בנדל"ן - ת"א נדל"ן מוסיף 1.4% בעוד מדד יזמיות הבניה מתחזק ב-1.7%.



"זה הזמן לממש מניות - רמת המחירים נכונה למימוש" - ביום שלישי בוועידה הכלכלית של ביזפורטל תשמעו מומחי השקעות שמסבירים למה זה הזמן לממש - לפרטים והרשמה


במהלך היום התחזקו המדדים, לאור הדיווח כי נתניהו הגיש בקשה לחנינה. ראש הממשלה נתניהו הגיש בשבוע שעבר בקשת חנינה לנשיא יצחק הרצוג, כך הודיע היום בית הנשיא. בבקשה, כתב נתניהו כי "האינטרס האישי הוא לנהל את המשפט, אך האינטרס הציבורי מורה אחרת". במכתב שצירף הוא הסביר: "בשנים האחרונות התגברו המתחים והמחלוקות... אני מודע לכך שההליך בענייני הפך למוקד להתנצחויות עזות". לדבריו, "על אף האינטרס האישי שלי לנהל את המשפט ולהוכיח את חפותי, אני סבור שהאינטרס הציבורי מורה אחרת". נתניהו חתם את בקשתו בכך שסיום ההליך יסייע להפחית את המתח הציבורי: "מול האתגרים הביטחוניים וההזדמנויות המדיניות... אני מחויב לעשות כל שביכולתי לאיחוי הקרעים ולהשבת האמון במערכות המדינה".

בלי קשר לימין ושמאל, הבורסה עולה כי היא רוצה שהמשפט יהיה מאחוריה. המשפט הוא אחד הגורמים המקצינים, המפלגים והרגישים ביותר בתוך החברה הישראלית. ישראל בלי המשפט הזה היא ישראל אולי יותר מאוחדת, פחות מחולקת. לבורסה זה טוב. אחת הסיבות שסבלנו עוד לפני המלחמה מביקורת של גופי הדירוג היא הפילוג בעם, השסע החברתי. זה יכול לרכך את השסע.  

הבקשה הזאת חריגה והיא מגיעה בזמן שההליך המשפטי נגד נתניהו בעיצומו. לפי הבקשה, שהועברה באמצעות סנגורו עו״ד עמית חדד, נתניהו מוכן לוותר על הזכות שלו להוכיח את חפותו במשפט כדי לאפשר פיוס לאומי ולהקדיש את הזמן שלו לאתגרים הביטחוניים והמדיניים של ישראל. בית הנשיא הבהיר שמדובר בבקשה יוצאת דופן שתישקל בכובד ראש ותעבור תחילה לבחינת מחלקת החנינות במשרד המשפטים. רק לאחר מכן תעבור לידי היועצת המשפטית של בית הנשיא, ובהמשך תובא לשיקול דעתו של הרצוג. 

עו"ד חדד הדגיש שנתניהו משוכנע שבסופו של דבר היה מזוכה, אבל הוא מעדיף להציב את טובת הכלל לפני טובתו האישית. הצעד מגיע בזמן שישראל מתמודדת עם אתגרים מדיניים מהותיים, ובזמן שהמשפט גוזל חלק ניכר מלו"ז ראש הממשלה. הסנגור ציין כי הדיונים מתנהלים בקצב מוגבר, כמעט כל ימות השבוע, מה שמקשה על נתניהו לנהל את ענייני המדינה. מנגד, הבקשה כבר מעוררת ויכוח ציבורי חריף. מתנגדים לה רואים בה ניסיון לעקוף את מערכת המשפט ולהתחמק מהכרעה שיפוטית. אחרים סבורים שמדובר באקט אחראי שנועד למנוע קרע לאומי עמוק. ההחלטה נמצאת עכשיו בידיים של הנשיא הרצוג האם להעניק את החנינה ולסיים את ההליך, או להניח למערכת המשפט לעשות את שלה עד להכרעה.


להמשך הכתבה לחץ כאן