קרנות ההשתלמות הניבו באוקטובר בממוצע 2% במסלול הכללי ו-4.3% במנייתי
העליות של חודש אוקטובר בשווקים הניבו תשואה יפה לחוסכים עם תשואה של 2%. במסלול הכללי וזינוק של 4.3% במסלול המנייתי, זאת כמובן בעקבות העליות היפות בשווקים במהלך החודש. עם זאת, בשנת 2022 אין בינתיים הרבה חודשים חיוביים. הייתה תשואה חיובית במרץ, יולי ואוקטובר. בכל 7 החודשים האחרים מתחילת השנה - הקופות הפסידו כסף. מתחילת השנה רושמות הקופות הפסדים של 7.4% במסלול הכללי ו-14% במסלול המנייתי. רק שצריך לזכור - חיסכון לא נמדד בחודש אחד וגם לא בשנה אחת - צריך לבחון חיסכון על פני זמן, ובמהלך 5 השנים האחרונות התשואות חיוביות: תשואה של 25% במסלול הכללי ו-38% במסלול המנייתי.
מאחר שאף אחד לא יודע מתי 'נכון' להיכנס לבורסה, הכלל הוא כזה: אם אתם חוסכים להרבה שנים קדימה ולא תברחו עם הכסף כשיגיעו הנפילות (והנה ב-2022 ראינו שהגיעו הנפילות) אז הזמן הנכון להיכנס הוא עכשיו. אי אפשר לתזמן את השווקים ולכן אף אחד לא יודע לצפות מתי יסתיימו הירידות ויגיעו עליות.
הנה למשל, ביום חמישי שעבר הגיעו נתוני האינפלציה בארה"ב שהיו טובים והקפיצו את הנאסד"ק ב-10% ביומיים. היום שוב השוק קופץ (בינתיים) בעקבות נתונים טובים של מדד המחירים ליצרן, שמצביעים גם הם על ירידה, ולכן עלייה בשווקים. זה לא אומר שלא יבואו עוד ירידות. אחרים יגידו לכם שמדובר במלכודת - השווקים עולים ומי שייכנס עכשיו אולי ייפגע. מאחר שאי אפשר לדעת, אם אתם חוסכים להרבה שנים - זה לא משנה לכם.
אז כמה כסף הרווחתם בחודש אוקטובר?
תלוי כמובן באיזה בית השקעות אתם שמים את הכסף (והאמת שזה לא משנה יותר מדי - העיקר לחסוך. הרי בכל חודש גוף אחר מוביל וגוף אחר נמצא למטה)
במסלול הכללי - מור מובילה את הטבלה עם עליה של 2.16%. את המקום השני חולקים במשותף מגדל ומנורה עם 2.07%. אחריהם מגדל עם 1.97%, ילין לפידות עם 1.91%, אלטשולר עם 1.86%, הפניקס עם 1.82%, הראל עם 1.79%, כלל עם 1.69%, ומי שפספסה הפעם בגדול היא אנליסט עם 1.28% בלבד.
- יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
- קופות גמל להשקעה - מה התשואה של הקופה שלכם ביחס לאחרות?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
במסלול המנייתי - מנורה במקום הראשון עם 4.65%, אחריה מגדל עם 4.63%, מיטב עם 4.6%. כלל עם 4.55%, הראל עם 4.28%, מיד אחריהם אלטשולר עם 4.27%, הפניקס עם 4.15%, מור עם 3.9%, ילין עם 3.86%, ואנליסט גם כאן אחרונה עם 3.7%.
ומה קורה בחודש נובמבר? בינתיים עליות חדות, אבל יש עוד חצי חודש והכל כמובן יכול להשתנות - במצב הנוכחי, אלטשולר שחם צפוי לבלוט
מתחילת החודש (ואנחנו עדיין באמצע החודש, כך שהכל יכול להשתנות) עלה הנאסד"ק 100 ב-5%, ה-S&P500 עלה ב-4.3% והדאו ג'ונס עלה ב-3.3%. באירופה - הדאקס הגרמני קופץ ב-8.4%, הקאק הצרפתי ב-5.9%, והפוטסי הבריטי ב-3.7%.
ובארץ? ת"א 35 עולה ב-0.5%, ת"א 125 עולה ב-1.2% ות"א 90 עולה ב-2.9%.
עליה חדה בשווקים בחודש אוקטובר
קרנות ההשתלמות באוגוסט: תשואה של כ-1.1% במסלול הכללי; כ-1.3% במסלול המנייתי
המסלולים הכלליים הניבו תשואה ממוצעת של כ-1.1% באוגוסט, והמנייתיים התקרבו ל-1.3%; אנליסט ומנורה בולטות בראש, מור וילין לפידות בתחתית; מתחילת השנה: פערים של יותר מ-1.5% בין מובילים לנגררים
קרן השתלמות אוגוסט אולי נפתח באי-ודאות בשווקים עם חששות גיאו-פוליטיים אבל הסתיים כשעוד חודש טוב לחוסכים. מדדי המניות סגרו בעליות נאות בארץ ובעולם, והתשואות בקרנות ההשתלמות ממשיכות לטפס, עם ממוצע של כ-1.1% במסלולים הכלליים וכ-1.3% במסלולים המנייתיים.
מנורה ואנליסט מושכות קדימה במסלול הכללי
במסלולים הכלליים, שמיועדים לרוב הציבור ומחזיקים בתמהיל מגוון יחסית של מניות, אג"ח ונכסים אלטרנטיביים, נרשמה באוגוסט תשואה בטווח של 0.92% עד 1.24%. את הטבלה החודשית הובילה קרן ההשתלמות של אנליסט, עם 1.24%, כשאחריה מיטב עם 1.19% ומנורה עם 1.17%.
בתחתית הטבלה עומדת קרן ההשתלמות של אינפיניטי, עם תשואה של 0.56% בלבד, נמוכה משמעותית מהממוצע הענפי. מעליה נמצאת ילין לפידות עם 0.92% ומגדל עם 0.97%.
אם מסתכלים על התשואה המצטברת מתחילת השנה, גם כאן אנליסט בראש עם 9.82%, כשמור (9.62%), מגדל (9.50%) וכלל (9.74%) קרובות אליה. בתחתית נמצאות אינפינטי (0.56%) ילין לפידות (8.19%) והראל (8.15%).
- "רציתי לפדות קרן השתלמות, והציעו לי הלוואה מהקרן - כדאי?"
- כך בדיקה פשוטה תוסיף לכם מעל ל- 50 אלף שקלים לחיסכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בהסתכלות על שלוש השנים האחרונות אנליסט מובילה עם 35.29%, לפני מיטב (33.07%) ומור (33.56%). אינפיניטי משתחלת למרכז הטבלה עם תשואה של 32.41%, קצת מעל כלל וילין לפידות. מנגד, הראל נשארת מאחור עם 26.65% בלבד - פער של כמעט 9% מהמובילה.
ניר דוד מנכ"ל בזק; צילום: אלעד גוטמןממשחיל כבלים למנכ"ל: ניר דוד על בזק, הסיבים, ה-AI והזינוק בביקושים
אחרי 32 שנה בבזק, ניר דוד מתאר את המסלול מלמטה למעלה ומסביר כיצד החברה פרסה סיבים ל־85% ממשקי הבית, שמרה על מחירי אינטרנט הנמוכים בכ־22% מהממוצע ב-OECD ונערכת לעידן ה-AI, הבית החכם והתרחבות בשירותי סייבר וכבלי תקשורת תת-ימיים
מאיש תשתיות
שמשחיל כבלים למנכ"ל החברה - זה המסלול שעשה ניר דוד ב-32 השנים שלו בבזק. דוד, שמנהל כיום את אחת מהחברות הגדולות בישראל, מספר שכבר ביום הראשון שלו בעבודה היה בטוח שיהיה מנכ"ל. המציאות הייתה שונה, אבל הוא בנה את המסלול שלו מלמטה למעלה, מהכבלים ועד לחדרי הישיבות.
החברה שבה התחיל כעובד תשתיות היא כיום אחת מ-12 החברות המובילות בעולם באיכות שירותי האינטרנט. לדבריו, בזק מחוברת כיום ל-85% ממשקי הבית בישראל עם סיבים אופטיים, ומשרתת 2.8 מיליון משקי בית. המוצר הישראלי זול ב-22% מהממוצע ב-OECD - המוצר היחיד במדינה שעולה פחות מהממוצע הבינלאומי.
כמה זמן אתה מנכ"ל בזק ואיך זה להיות בתפקיד הזה?
- אחרי ביטול העסקה, האם מכירת אקסלרה עדיין על השולחן?
- בזק מוותרת על רכישת אקסלרה טלקום של קרן אלומה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"שנה וחצי. איך זה - תענוג. כל יום הוא אתגר בפני עצמו. להיות מנכ"ל בזק - חוויה שהיא 24/7. לפעמים חושב ששנה של מנכ"ל בזק זה כמו שנת כלב - שבע שנים של בן-אדם רגיל. זה חוויה."
