לאחר הנפילה בחודש מאי: קופות הגמל איבדו עוד 0.48% ביוני - צפו בטבלה
חודש יוני הביאו עימו הפסדים לחוסכים בקופות הגמל. החודש החותם את החציון הראשון של השנה המשיך במגמה השלילית של חודש מאי אך במידה ממותנת יותר ברקע לירידות שערים בשווקים. נכון להיום, מאי ויוני היו גם החודשים היחידים השנה בהם התשואה הממוצעת בקופות הייתה שלילית. עם זאת התשואה בסיכום ששת החודשים הראשונים הייתה חיובית בכל קופות הגמל הגדולות.
טבלת התשואות בקופות הגמל בחודש יוני:
ירידה חודשית ממוצעת של 0.48% ביוני
קופות הגמל הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקל) רשמו תשואה שלילית ממוצעת של 0.48% בסיכום חודש יוני אך תשואה מצטברת חיובית של 2.34% בסיכום החציון הראשון של 2012. בחודש הקודם, מאי, ירדו הקופות ב-2.1% והקטינו את התשואה השנתית המצטברת שעמדה בסיכום ארבעת החודשים הראשונים על כ-5%.
אחרי נפילה של כמעט 10% בחודש מאי, בחודש יוני איבד המעו"ף עוד 0.7% ומדד ת"א 75 ירד 4.91%. מי שרשם ירידה חדה הוא דווקא התל בונד 60 שהשיל 1.55% מערכו. מנגד, המדדים בארה"ב דווקא עלו: מדד ה-S&P500 האמריקני שזינק 4%, הציג את חודש יוני הטוב ביותר מאז שנת 1999
אלטשולר שחם עדיין מובילה השנה
הקופות הטובות ביותר בסיכום החודש היו הקופות בעלות פרופיל הסיכון המזערי ביותר - 'גמל זהב' של דש ו'יסודות' של אקסלנס עם תשואות שליליות קטנות. בהמשך בולטות הקופות של הראל, אלטשולר שחם, ילין לפידות ופסגות בתשואה טובה יותר מהתשואה הממוצעת. הקופות הטובות ביותר השנה הן עדיין הקופות של אלטשולר שחם עם תשואה מצטברת של 3.73% ו-3.62%.
במבט לעתיד, נראה כי החודש הנוכחי לא יהיה החודש המזהיר ביותר לקופות ברקע לירידה של כ-0.5% במדד המעו"ף, וירידה של כ-2% במדד המוביל בארה"ב, ה-S&P500. עם זאת התל בונדים תיקנו את הירידות מהחודש שעבר והתל בונד 60 מציג עלייה של 1.7% מתחילת השנה.
קופות הגמל - ביצועים מתחילת השנה:
תשואה מצטברת שנתית של 1.96% בקרנות ההשתלמות
קרנות ההשתלמות הגדולות הציגו תשואה שלילית של 0.48% בחודש יוני בדומה לביצועי קופות הגמל כאשר את התשואה הנמוכה ביותר הציגה הקרן של אנליסט שנפלה 1.18%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הינה 1.96% כאשר גם כאן הקרן של אלטשולר שחם בולטת לחיוב עם תשואה מצטברת של 3.45% ב-2012.
טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות בחודש יוני:
- 4.החוסך הקטן 17/07/2012 09:30הגב לתגובה זוקרנות שנתנו פחות מדמי הניהול שלהן פשוט גזלו כסף מהמשקיעים. הדבר ההוגן לעשות זה להקטין בשנה כזאת את דמי הניהול המושחתים ולתת לחוסכים שהם קהל שבוי קצת מרווח נשימה.
- 3.חיים 17/07/2012 09:26הגב לתגובה זוהמס על הבורסה ! לפחות נהיה המובילים בעולם במסוי על הבורסה. דבר טוב כבר לא יצא תחת ידה של הממשלה הזאת . הם יודעים להצטיין רק בגזרות !
- 2.עדיין כמו תמיד. אלטשולר שחם משאיר לכולם אבק (ל"ת)תשובה 17/07/2012 09:04הגב לתגובה זו
- כולם צריכים שיעורים אצל גלעד (ל"ת)לא מבינים כלום 17/07/2012 09:14הגב לתגובה זו
- 1.בושה וחרפה 17/07/2012 09:03הגב לתגובה זוהם היו צריכים לסיים את החודש ברווחים. לא היו ירידות כאלה חדות בשוק וגם עליות יפות מאוד בחו"ל. רמה נמוכה מאוד של מנהלי השקעות בישראל
- חוסך קטן 17/07/2012 09:31הגב לתגובה זוכסף על חשבוננו, זה מה שהם עושים!
- צודק 100% 17/07/2012 09:36מקצועיות אפס אבל יושבים על הר של כסף ובטוח שהם יותר חכמים ממני בקטע הזה.