תשואות

לאחר הנפילה בחודש מאי: קופות הגמל איבדו עוד 0.48% ביוני - צפו בטבלה

התשואה הממוצעת במחצית הראשונה של 2012 הינה חיובית בשיעור של 2.34%. מי הקופה שמובילה מתחילת השנה? צפו בטבלה
רקפת סלע | (7)

חודש יוני הביאו עימו הפסדים לחוסכים בקופות הגמל. החודש החותם את החציון הראשון של השנה המשיך במגמה השלילית של חודש מאי אך במידה ממותנת יותר ברקע לירידות שערים בשווקים. נכון להיום, מאי ויוני היו גם החודשים היחידים השנה בהם התשואה הממוצעת בקופות הייתה שלילית. עם זאת התשואה בסיכום ששת החודשים הראשונים הייתה חיובית בכל קופות הגמל הגדולות.

טבלת התשואות בקופות הגמל בחודש יוני:

ירידה חודשית ממוצעת של 0.48% ביוני

קופות הגמל הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקל) רשמו תשואה שלילית ממוצעת של 0.48% בסיכום חודש יוני אך תשואה מצטברת חיובית של 2.34% בסיכום החציון הראשון של 2012. בחודש הקודם, מאי, ירדו הקופות ב-2.1% והקטינו את התשואה השנתית המצטברת שעמדה בסיכום ארבעת החודשים הראשונים על כ-5%.

אחרי נפילה של כמעט 10% בחודש מאי, בחודש יוני איבד המעו"ף עוד 0.7% ומדד ת"א 75 ירד 4.91%. מי שרשם ירידה חדה הוא דווקא התל בונד 60 שהשיל 1.55% מערכו. מנגד, המדדים בארה"ב דווקא עלו: מדד ה-S&P500 האמריקני שזינק 4%, הציג את חודש יוני הטוב ביותר מאז שנת 1999

אלטשולר שחם עדיין מובילה השנה

הקופות הטובות ביותר בסיכום החודש היו הקופות בעלות פרופיל הסיכון המזערי ביותר - 'גמל זהב' של דש ו'יסודות' של אקסלנס עם תשואות שליליות קטנות. בהמשך בולטות הקופות של הראל, אלטשולר שחם, ילין לפידות ופסגות בתשואה טובה יותר מהתשואה הממוצעת. הקופות הטובות ביותר השנה הן עדיין הקופות של אלטשולר שחם עם תשואה מצטברת של 3.73% ו-3.62%.

במבט לעתיד, נראה כי החודש הנוכחי לא יהיה החודש המזהיר ביותר לקופות ברקע לירידה של כ-0.5% במדד המעו"ף, וירידה של כ-2% במדד המוביל בארה"ב, ה-S&P500. עם זאת התל בונדים תיקנו את הירידות מהחודש שעבר והתל בונד 60 מציג עלייה של 1.7% מתחילת השנה.

קופות הגמל - ביצועים מתחילת השנה:

תשואה מצטברת שנתית של 1.96% בקרנות ההשתלמות

קרנות ההשתלמות הגדולות הציגו תשואה שלילית של 0.48% בחודש יוני בדומה לביצועי קופות הגמל כאשר את התשואה הנמוכה ביותר הציגה הקרן של אנליסט שנפלה 1.18%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הינה 1.96% כאשר גם כאן הקרן של אלטשולר שחם בולטת לחיוב עם תשואה מצטברת של 3.45% ב-2012.

טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות בחודש יוני:

קרנות ההשתלמות - ביצועים מתחילת השנה:

תגובות לכתבה(7):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 4.
    החוסך הקטן 17/07/2012 09:30
    הגב לתגובה זו
    קרנות שנתנו פחות מדמי הניהול שלהן פשוט גזלו כסף מהמשקיעים. הדבר ההוגן לעשות זה להקטין בשנה כזאת את דמי הניהול המושחתים ולתת לחוסכים שהם קהל שבוי קצת מרווח נשימה.
  • 3.
    חיים 17/07/2012 09:26
    הגב לתגובה זו
    המס על הבורסה ! לפחות נהיה המובילים בעולם במסוי על הבורסה. דבר טוב כבר לא יצא תחת ידה של הממשלה הזאת . הם יודעים להצטיין רק בגזרות !
  • 2.
    עדיין כמו תמיד. אלטשולר שחם משאיר לכולם אבק (ל"ת)
    תשובה 17/07/2012 09:04
    הגב לתגובה זו
  • כולם צריכים שיעורים אצל גלעד (ל"ת)
    לא מבינים כלום 17/07/2012 09:14
    הגב לתגובה זו
  • 1.
    בושה וחרפה 17/07/2012 09:03
    הגב לתגובה זו
    הם היו צריכים לסיים את החודש ברווחים. לא היו ירידות כאלה חדות בשוק וגם עליות יפות מאוד בחו"ל. רמה נמוכה מאוד של מנהלי השקעות בישראל
  • חוסך קטן 17/07/2012 09:31
    הגב לתגובה זו
    כסף על חשבוננו, זה מה שהם עושים!
  • צודק 100% 17/07/2012 09:36
    מקצועיות אפס אבל יושבים על הר של כסף ובטוח שהם יותר חכמים ממני בקטע הזה.
טריוויה (צ'אט)טריוויה (צ'אט)
טריוויה

בחנו את עצמכם - האם אתם בעניינים? טריוויה שבועית

כמה הרוויחו מתחילת השנה המחזיקים בקופות גמל וקרן השתלמות במסלול מנייתי? לאיזה שווי מכוונת OpenAI בהנפקה הציבורית? מי יזם ההייטק המצליח שהגיע למצב של פשיטת רגל? ועוד - 
- טריוויה על הנושאים הכלכליים של השבוע האחרון

צוות ביזפורטל |
נושאים בכתבה טריוויה

טריוויה שבועית.  ככה תדעו אם אתם בעניינים.

20 שאלות מהאירועים של השבוע האחרון - נשמח לשמוע תגובות מכם (הערות, הארות, ביקורת, וגם - שבחים).

הכי נוח לשחק דרך הכלי בהמשך האייטם.  לאור בקשת הקהל אנחנו מעלים את השאלות והתשובות האפשריות גם כאן ( חידון עם תשובות מודגשות בתחתית העמוד) .   



מי המניה שעברה ביום אחד מירידה של מעל 20% לעלייה של 20%?
טבע
סולאראדג'
נובה
טידס

וואן זירו נותן ללקוחות חדשים ריבית של 5.5%. האם יש תנאים ומה הם?
אין תנאים
יש תנאים - העברת חשבון מבנק קודם
יש תנאים - העברה של מעל 5,000 שקל בחודש או תשלום דמי ניהול של 49 שקל בחודש
יש תנאים - העברה של לפחות 100 אלף שקל

כמה מקבלת המשפחה של חייל רוסי שנהרג במלחמה?
לא מקבלת כלום
20 אלף דולר
כ-40 אלף דולר
קרוב ל-200 אלף דולר

מה הרעיון המרכזי של הרפורמה המתוכננת במכשירי החיסכון?
הטלת מס על קרנות השתלמות נזילות
הגבלת דמי הניהול בפוליסות חיסכון
יצירת חשבון כולל לכל המכשירים שרק הוצאת כספים ממנו תחוייב במס
יצירת חשבון כולל לכל המכשירים ומס קבוע אחיד של 25% במכירת מכשירים

יפתח רון טל
צילום: ישראל הדרי
ראיון

יפתח רון-טל: “אוגווינד משנה כיוון - מאוויר דחוס לפרויקטים של מאות מיליוני אירו באירופה”

חברת אגירת האנרגיה שבמהלך הקורונה טיפסה לשווי של 2.3 מיליארד שקל ומאז צנחה לפחות מ-100 מיליון, מנסה לכתוב פרק חדש. “עברנו שנים של פיתוח, אנחנו לא עוד חברת מו״פ, נהפוך לשחקן אנרגיה יזמי באירופה ” אומר המנכ״ל טל רז; היו״ר יפתח רון-טל מדגיש: “העסקה באיטליה היא לא נקודתית, אלא סנונית ראשונה באירופה” -  עם קופה דלילה ופרויקט של 230 מיליון אירו איך הם הולכים לממן את זה?
מנדי הניג |

הבוקר פרסמה אוגווינד אוגווינד 15.37%   הודעה על עסקה משמעותית באיטליה - רכישת חברה המחזיקה בזכויות להקמת פרויקט אגירת אנרגיה בהספק של 509 מגה-ואט, המבוסס על סוללות ליתיום (BESS), בשותפות עם קבוצת 7B מקבוצת יהודה לוי. ההשקעה בפרויקט צפויה להגיע לכ-230 מיליון אירו, וההכנסה השנתית מוערכת ב-35 עד 50 מיליון אירו, לכל אחת מ-25 שנות ההפעלה הצפויות. הפרויקט ממוקם במחוז ברינדיזי שבדרום איטליה, וכולל מתקן אגירה בקיבולת של 2-4 ג׳יגה-ואט-שעה (GWh). החברה האיטלקית הנרכשת מחזיקה בזכויות קרקע ובהיתר חיבור מחייב לרשת החשמל, ואוגווינד מתכננת להביא את הפרויקט לשלב ההפעלה המסחרית המלאה בשנת 2029. עם חיבורו לרשת תוכל המוכרת לקבל פרמיית הצלחה של עד 15 מיליון אירו, בהתאם להכנסות ולתנאי הסגירה הפיננסית.

בשביל אוגווינד, שנסחרת כיום בשווי של כ-90 מיליון שקל לאחר ששווייה צנח ביותר מ-95% מהשיא, העסקה באיטליה היא לא עוד פרויקט, זה ניסיון להגדיר מחדש את זהותה. החברה, שהייתה מהחלוצות בתחום אגירת האנרגיה באוויר דחוס (AirBattery), עוד לא הצליחה למסחר את הטכנולוגיה בקנה מידה רחב, וכעת עוברת שינוי ניהולי ואסטרטגי שמטרתו להפוך מחברת מו״פ טכנולוגית לחברת אנרגיה יזמית פעילה באירופה ובדרך להחזיר את האמון של המשקיעים - מה מסתתר מאחורי ה"תכנית האסטרטגית" של אוגווינד?

“אנחנו כבר לא חברת מו״פ אלא חברת אנרגיה מלאה,” אומר בראיון לביזפורטל המנכ״ל טל רז. “איטליה היא רק סנונית ראשונה - אנחנו מסתכלים גם על פולין, גרמניה ובריטניה. נקים קרן ייעודית בשיתוף מוסדיים ישראליים שתממן את ההון העצמי בפרויקטים, כאשר המימון הבנקאי יגיע מגופים מקומיים בכל מדינה.”

גם היו״ר יפתח רון-טל מדגיש כי “העסקה הזו היא לא נקודתית אלא היא חלק מתפיסה רחבה. לצד המשך קידום טכנולוגיית האוויר הדחוס, אנחנו נכנסים לתחום ייזום פרויקטים מסחריים באירופה. זהו שלב ראשון באסטרטגיה שמטרתה להציב את אוגווינד מחדש על המפה”.

בהנהלת החברה מדגישים כי המימון לפרויקטים לא יגיע מהמאזן, אלא משיתופי פעולה מוסדיים במבנה של קרן GPLP, שבה תחזיק החברה כ-25-30% ותשמש כשותף מנהל. “היתרון שלנו הוא היכולת להביא את המימון,” אומר רז. “אנחנו יודעים לחבר בין הפרויקטים לבין הכסף של השוק המוסדי הישראלי - זה הנכס הכי משמעותי שאנחנו מביאים לשולחן.”