לאחר הנפילה בחודש מאי: קופות הגמל איבדו עוד 0.48% ביוני - צפו בטבלה
חודש יוני הביאו עימו הפסדים לחוסכים בקופות הגמל. החודש החותם את החציון הראשון של השנה המשיך במגמה השלילית של חודש מאי אך במידה ממותנת יותר ברקע לירידות שערים בשווקים. נכון להיום, מאי ויוני היו גם החודשים היחידים השנה בהם התשואה הממוצעת בקופות הייתה שלילית. עם זאת התשואה בסיכום ששת החודשים הראשונים הייתה חיובית בכל קופות הגמל הגדולות.
טבלת התשואות בקופות הגמל בחודש יוני:
ירידה חודשית ממוצעת של 0.48% ביוני
קופות הגמל הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקל) רשמו תשואה שלילית ממוצעת של 0.48% בסיכום חודש יוני אך תשואה מצטברת חיובית של 2.34% בסיכום החציון הראשון של 2012. בחודש הקודם, מאי, ירדו הקופות ב-2.1% והקטינו את התשואה השנתית המצטברת שעמדה בסיכום ארבעת החודשים הראשונים על כ-5%.
אחרי נפילה של כמעט 10% בחודש מאי, בחודש יוני איבד המעו"ף עוד 0.7% ומדד ת"א 75 ירד 4.91%. מי שרשם ירידה חדה הוא דווקא התל בונד 60 שהשיל 1.55% מערכו. מנגד, המדדים בארה"ב דווקא עלו: מדד ה-S&P500 האמריקני שזינק 4%, הציג את חודש יוני הטוב ביותר מאז שנת 1999
אלטשולר שחם עדיין מובילה השנה
הקופות הטובות ביותר בסיכום החודש היו הקופות בעלות פרופיל הסיכון המזערי ביותר - 'גמל זהב' של דש ו'יסודות' של אקסלנס עם תשואות שליליות קטנות. בהמשך בולטות הקופות של הראל, אלטשולר שחם, ילין לפידות ופסגות בתשואה טובה יותר מהתשואה הממוצעת. הקופות הטובות ביותר השנה הן עדיין הקופות של אלטשולר שחם עם תשואה מצטברת של 3.73% ו-3.62%.
במבט לעתיד, נראה כי החודש הנוכחי לא יהיה החודש המזהיר ביותר לקופות ברקע לירידה של כ-0.5% במדד המעו"ף, וירידה של כ-2% במדד המוביל בארה"ב, ה-S&P500. עם זאת התל בונדים תיקנו את הירידות מהחודש שעבר והתל בונד 60 מציג עלייה של 1.7% מתחילת השנה.
קופות הגמל - ביצועים מתחילת השנה:
תשואה מצטברת שנתית של 1.96% בקרנות ההשתלמות
קרנות ההשתלמות הגדולות הציגו תשואה שלילית של 0.48% בחודש יוני בדומה לביצועי קופות הגמל כאשר את התשואה הנמוכה ביותר הציגה הקרן של אנליסט שנפלה 1.18%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הינה 1.96% כאשר גם כאן הקרן של אלטשולר שחם בולטת לחיוב עם תשואה מצטברת של 3.45% ב-2012.
טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות בחודש יוני:
קרנות ההשתלמות - ביצועים מתחילת השנה:
- 4.החוסך הקטן 17/07/2012 09:30הגב לתגובה זוקרנות שנתנו פחות מדמי הניהול שלהן פשוט גזלו כסף מהמשקיעים. הדבר ההוגן לעשות זה להקטין בשנה כזאת את דמי הניהול המושחתים ולתת לחוסכים שהם קהל שבוי קצת מרווח נשימה.
- 3.חיים 17/07/2012 09:26הגב לתגובה זוהמס על הבורסה ! לפחות נהיה המובילים בעולם במסוי על הבורסה. דבר טוב כבר לא יצא תחת ידה של הממשלה הזאת . הם יודעים להצטיין רק בגזרות !
- 2.עדיין כמו תמיד. אלטשולר שחם משאיר לכולם אבק (ל"ת)תשובה 17/07/2012 09:04הגב לתגובה זו
- כולם צריכים שיעורים אצל גלעד (ל"ת)לא מבינים כלום 17/07/2012 09:14הגב לתגובה זו
- 1.בושה וחרפה 17/07/2012 09:03הגב לתגובה זוהם היו צריכים לסיים את החודש ברווחים. לא היו ירידות כאלה חדות בשוק וגם עליות יפות מאוד בחו"ל. רמה נמוכה מאוד של מנהלי השקעות בישראל
- חוסך קטן 17/07/2012 09:31הגב לתגובה זוכסף על חשבוננו, זה מה שהם עושים!
- צודק 100% 17/07/2012 09:36מקצועיות אפס אבל יושבים על הר של כסף ובטוח שהם יותר חכמים ממני בקטע הזה.
רשות ניירות ערך. קרדיט: רשתות חברתיותחשד נגד בעלים ומנכ"לים להונאת משקיעים בעשרות מיליוני שקלים
רשות ניירות ערך ורשות המסים מנהלות חקירות גלויות נגד בעלים ומנהלים בחברות פרטיות וציבוריות, בחשד שגייסו כספים ממשקיעים בניגוד לחוק. לפי החשד, ההצעות בוצעו ללא תשקיף, תוך הצגת מצגים מטעים ושימוש בכספי משקיעים למטרות אחרות מהובטח. במקביל נבדקים גם דיווחים
של חברות ציבוריות, שלפי החשד כללו פרטים לא מדויקים על עסקות והסכמים
ארבע שנים לאחר שנעצר, ולמעלה משנתיים מאז סיום החקירה, הפרקליטות הגישה לאחרונה כתב אישום נגד מוטי אברג'יל, לשעבר הבעלים והמנכ"ל של קבוצת הנדל"ן יעדים, ונגד חברות הקבוצה, בגין גיוס לא חוקי של כ־75 מיליון שקל ממאות משקיעים - ללא תשקיף ובמרמה. רצף המקרים האלו מטריד. הונאות משקיעים הפכו לרבות ומתוחכמות. יש בעלים ומנהלים רבים שמגייסים שלא על פי הכללים ונפתחות חקירות שמצליחות לתפוס ולאתר חלק מהכספים. שי הונאות לכאורה בחסות החוק שנופלות בגלל רגולציה לא קפדנית - ראו מקרה סלייס. ויש הונאות רשת - התחזויות לאנשי מקצוע, אנשי פיננסית, בתי השקעות, מתחזים גם לביזפורטל כדי לקבל מכם פרטים, להמליץ לכם לקנות ניירות או לקבל את הכסף שלכם - הסוף תמיד הוא דומה: המשקיעים נשארים בלי כלום.
על פי כתב התביעה נגד מוטי אברג'יל, החברות שבשליטתו משכו-גייסו כספים מ-277 משקיעים, באמצעות הסכמי הלוואה שנשאו ריבית חריגה של 7% ועד 33%. בפרקליטות טוענים כי מדובר בהסכמים שנשאו מאפיינים מובהקים של ניירות ערך - ולכן חלה עליהם חובת פרסום תשקיף, חובה שלא קוימה.
קבוצת יעדים פעלה במקביל בכמה מישורים: מכירת קורסים והכשרות בתחום הנדל"ן, שיווק קרקעות חקלאיות, וגיוס כספים ממשקיעים פרטיים. לפי האישום, אברג'יל פרסם ברשתות החברתיות תוכן שיווקי על רכישת קרקעות ופעילות נדל"נית, אך בפועל פניות שהתעוררו בעקבות הפרסומים שימשו כדי להציע למתעניינים להעמיד הלוואות לקבוצה - ולא להשקיע בעסקות קרקע כפי שהוצג כלפי חוץ.
ברשות ניירות ערך זיהו את הפעילות כבר במהלך התקופה, והתריעו בפני אברג'יל כי מדובר בגיוס המחייב תשקיף וכי עליו לחדול מהפעילות לאלתר. ואולם לפי כתב האישום, הגיוסים נמשכו גם לאחר ההתראות.
- רשות ני"ע מזהירה: כך תזהו הונאות השקעה בעידן ה-AI
- ״בחברות הנדל״ן היזמי המספרים נראים טוב, אבל העודפים עלולים להיות מנופחים״
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כתבה מעניינת: יועץ מס זייף מסמכי מילואים כדי לחמוק מתשלום מס - יצא ל"שרת" בעזה מהבית
60 מיליון שקל: מור נכנסת לאפקון עם השקעה בהקצאה פרטית
סך הגיוס מגיע לכ-74 מיליון שקל, יחד עם הפניקס, מנורה, ספרה ואלטרנטיב שהעמיקו השקעה
קבוצת אפקון אפקון החזקות 4.34% , שפועלת בתחומי ההנדסה, האנרגיה, התעשייה והתשתיות בישראל ובשווקים בינלאומיים, מדווחים על מהלך שמכניס לחברה משקיע מוסדי חדש. מור בית השקעות מור השקעות 0.11% משקיעה כ-60 מיליון שקל באפקון החזקות במסגרת הקצאה פרטית של מניות, ובכך נכנסת לראשונה להשקעה בקבוצה. מבחינת השוק זה עוד סימן לכך שהחברה מצליחה למשוך גופים גדולים לעסקאות ממוקדות, בלי רעש מסביב. ההשקעה מביאה את מור להחזקה של כ-3.8% מהונה של אפקון, ובמקביל היא מקבלת גם אופציות שעשויות להגדיל את האחזקה בהמשך. במילים פשוטות, זה מהלך שמתחיל בנתח קטן יחסית, אבל משאיר למור דלת פתוחה להגדיל נוכחות אם התנאים יתאימו.
במקביל למניות, יוקצו למור אופציות לפי שווי חברה של כ-2.120 מיליארד שקל. אופציות הן זכות לרכוש מניות בעתיד במחיר שנקבע מראש, ואם ימומשו מור צפויה להפוך לבעלת עניין באפקון. בעל עניין זה גוף שמחזיק נתח מהותי מהחברה ומגיע איתו גם סט חובות דיווח רחב יותר, ככה שהכניסה כבר הופכת ליותר מסתם השקעה נקודתית. להקצאה הפרטית הצטרפו גופים מוסדיים נוספים ובהם הפניקס, מנורה, ספרה ואלטרנטיב בית השקעות, כך שסך המזומן שייכנס לאפקון במסגרת המהלך יעמוד על כ-74 מיליון שקל. בשורה התחתונה, אפקון מקבלת הזרמת הון לא קטנה, וגם מחזקת את השורה של השמות שמופיעים לצידה.
מפת בעלי העניין והשליטה בקבוצה ומי ילווה את העסקה
עם מימוש האופציות, מור צפויה להצטרף כבעלת עניין נוספת בקבוצת אפקון, לצד הפניקס שמחזיקה בכ-7% מהחברה, מגדל עם כ-6% ומנורה עם כ-6%. מעל כולם נמצאת משפחת שמלצר, בעלת השליטה בקבוצה, עם כ-63% מההון. בפועל, מדובר בהרחבה של מעגל הגופים המוסדיים סביב החברה, תוך שמירה על שליטה ברורה אצל בעלת השליטה. זה מהלך שמוסיף עוד שכבת תמיכה פיננסית, אבל לא מזיז את מרכז הכובד של השליטה. בגלל זה ההקצאה נתפסת כמהלך ממוקד שמחזק את החברה בלי להפוך את המבנה שלה על הראש.
החתמים שליוו את העסקה הם רוסאריו קפיטל ומנורה מבטחים חיתום. מבחינת החברה, זה עוד מהלך שמסדר לה אוויר קדימה ומחזק את החיבור עם המוסדיים שמלווים אותה גם בסבבים כאלה.
- מנדל״ן לחשמל: אפקון ונמקו ישקיעו עד 185 מיליון דולר במיזם אנרגיה בארה"ב
- קבוצת אפקון עם מיקוד מחדש; ה-EBITDA צמח ב-31%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
באפקון מציגים את המהלך כחלק מהכיוון הכולל של הקבוצה, ומדווחים שההשקעה משקפת הבעת אמון בפעילותה של אפקון, באסטרטגיית הצמיחה שלה ובפוטנציאל ארוך הטווח של הקבוצה. בחברה מדגישים בעיקר את הפן של שותפות והמשך צמיחה, ולא רק את המספרים היבשים.
