חודש יוני הביאו עימו הפסדים לחוסכים בקופות הגמל. החודש החותם את החציון הראשון של השנה המשיך במגמה השלילית של חודש מאי אך במידה ממותנת יותר ברקע לירידות שערים בשווקים. נכון להיום, מאי ויוני היו גם החודשים היחידים השנה בהם התשואה הממוצעת בקופות הייתה שלילית. עם זאת התשואה בסיכום ששת החודשים הראשונים הייתה חיובית בכל קופות הגמל הגדולות.

טבלת התשואות בקופות הגמל בחודש יוני:

ירידה חודשית ממוצעת של 0.48% ביוני

קופות הגמל הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקל) רשמו תשואה שלילית ממוצעת של 0.48% בסיכום חודש יוני אך תשואה מצטברת חיובית של 2.34% בסיכום החציון הראשון של 2012. בחודש הקודם, מאי, ירדו הקופות ב-2.1% והקטינו את התשואה השנתית המצטברת שעמדה בסיכום ארבעת החודשים הראשונים על כ-5%.

אחרי נפילה של כמעט 10% בחודש מאי, בחודש יוני איבד המעו"ף עוד 0.7% ומדד ת"א 75 ירד 4.91%. מי שרשם ירידה חדה הוא דווקא התל בונד 60 שהשיל 1.55% מערכו. מנגד, המדדים בארה"ב דווקא עלו: מדד ה-S&P500 האמריקני שזינק 4%, הציג את חודש יוני הטוב ביותר מאז שנת 1999

אלטשולר שחם עדיין מובילה השנה

הקופות הטובות ביותר בסיכום החודש היו הקופות בעלות פרופיל הסיכון המזערי ביותר - 'גמל זהב' של דש ו'יסודות' של אקסלנס עם תשואות שליליות קטנות. בהמשך בולטות הקופות של הראל, אלטשולר שחם, ילין לפידות ופסגות בתשואה טובה יותר מהתשואה הממוצעת. הקופות הטובות ביותר השנה הן עדיין הקופות של אלטשולר שחם עם תשואה מצטברת של 3.73% ו-3.62%.

במבט לעתיד, נראה כי החודש הנוכחי לא יהיה החודש המזהיר ביותר לקופות ברקע לירידה של כ-0.5% במדד המעו"ף, וירידה של כ-2% במדד המוביל בארה"ב, ה-S&P500. עם זאת התל בונדים תיקנו את הירידות מהחודש שעבר והתל בונד 60 מציג עלייה של 1.7% מתחילת השנה.

קופות הגמל - ביצועים מתחילת השנה:

תשואה מצטברת שנתית של 1.96% בקרנות ההשתלמות

קרנות ההשתלמות הגדולות הציגו תשואה שלילית של 0.48% בחודש יוני בדומה לביצועי קופות הגמל כאשר את התשואה הנמוכה ביותר הציגה הקרן של אנליסט שנפלה 1.18%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הינה 1.96% כאשר גם כאן הקרן של אלטשולר שחם בולטת לחיוב עם תשואה מצטברת של 3.45% ב-2012.

טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות בחודש יוני:

קרנות ההשתלמות - ביצועים מתחילת השנה: