קרנות הנאמנות בספטמבר: ילין לפידות הוביל בגיוסים במסורתיות
ילין לפידות גייס 385 מיליון שקל במסורתיות בספטמבר ו-2.3 מיליארד שקל מתחילת השנה; בית ההשקעות פסגות הוביל בקרנות הכספיות עם גיוסים של 355 מיליון שקל; ומה קורה אצל יתר החברות - לנתונים המלאים
העליות בשווקים בחודש ספטמבר נתנו אותותיהן גם על תעשיית קרנות הנאמנות שסיימה את החודש עם גיוסים של כ-805 מיליון שקל בקרנות הנאמנות המסורתיות וגיוסים של כ-690 מיליון שקל בקרנות המחקות. גם בקרנות הסל ובקרנות הכספיות נרשמו גיוסים.
> גיוסים של כ-2.25 מיליארד שקל בקרנות הנאמנות בספטמבר
עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארץ פעלו כגורם חיובי בתעשיית הקרנות בחודש החולף. בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית נאה, כאשר ת"א 35 עלה ב-3.4%, ת"א 125 עלה ב-3.5% ות"א 90 עלה ב-3.9%. גם באג"ח הקונצרני המקומי נרשמו עליות שערים - תל בונד 20 ותל בונד 60 עלו כ-0.8% ותל בונד 40 עלה ב-0.7%. בארה"ב, ה-S&P עלה ב-1.8%, הדאו ג'ונס עלה ב-2%, ונאסד"ק עלה ב-0.7%. באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה יותר, כאשר ה-DAX הגרמני עלה ב-3.8%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-3.1% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-3.5%.
ילין לפידות הוביל בקרנות המסורתיות
בסיכום החודש החולף, נרשמו גיוסים נטו של כ-805 מיליון שקל בקרנות המסורתיות, כאשר בית ההשקעות ילין לפידות ממוקם בראש הטבלה, עם גיוסים של כ-385 מיליון שקל. ברמה השנתית, הוביל בית ההשקעות פסגות, עם גיוסים של כ-3.5 מיליארד שקל.
פסגות בפסגת הקרנות הכספיות
למרות המגמה החיובית בשווקים, גם בקרנות הכספיות נרשמו גיוסים נטו של כ-335 מיליון שקל בחודש החולף, כאשר בראש הטבלה עמד בית ההשקעות פסגות, עם גיוסים של 355 מיליון שקל. גם ברמה השנתית פסגות עומד בראש, עם גיוסים של 1.4 מיליארד שקל.
- הבורסה משיקה מדדי אג"ח חדשים: יותר פיזור ושליטה
- שוק העבודה האמריקאי ממשיך להיות יציב - הסיכוי להפחתת ריבית יורד
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מגדל מובילים במחקות
העליות בשווקים עשו טוב לקרנות המחקות, אשר הציגו גיוסים של כ-690 מיליון שקל. בראש הטבלה הן בחודש ספטמבר והן מתחילת השנה, עומדת חברת מגדל שוקי הון, אשר גייה כ-231 מיליון שקל בחודש החולף וכ-2.6 מיליארד שקל מתחילת השנה.
מיטב תכלית השאירו למתחרים עשן בקרנות הסל
קרנות הסל סבלו מפידיונות מאסיביים מתחילת השנה, אולם בחודש החולף נרשמו גיוסים של כ-420 מיליון שקל בתעשייה. בראש הטבלה, בפער גדול על המתחרות, עמדה בחודש החולף חברת מיטב תכלית, עם גיוסים של כ-217 מיליון שקל ואחריה הראל עם גיוסים של 129 מיליון שקל אשר העבירו את הראל למאזן חיובי מתחילת השנה, עם גיוסים של 53 מיליון שקל.
- 4.שלומי 04/10/2019 10:19הגב לתגובה זואותנו מעניין איזה קרן/מניה עשתה תשואה הכי גבוהה מתחילת השנה בנסדק
- אותי לא (ל"ת)מושיק 05/10/2019 17:44הגב לתגובה זו
- 3.ילין לפידות 04/10/2019 09:43הגב לתגובה זובתחום קופות הגמל, אלטשולר הרבה יותר טובה ממנה בממוצע, ובתחום קרנות הנאמנות, מור טובה ממנה בהרבה, במיוחד בתחום המנייתי והגמישה. הזוהר של ילין לפידות הועם, ויתכן שעזבו אותה כוחות איכותיים. התשואות חלשות, ואני שוקל להעביר חלק מאחזקותי מילין לאלטשולר. מדובר במיליונים.
- 2.ל-1 כל מפרסמים ביחד עם דש,מנורה ומאור לוסקי. (ל"ת)אהרון 03/10/2019 18:54הגב לתגובה זו
- שכחת את פריזמה (ל"ת)מושיק 05/10/2019 17:45הגב לתגובה זו
- 1.בונו 03/10/2019 15:48הגב לתגובה זומה עם כלל
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
הלוואות חברתיות התחילו כהבטחה הגדולה של הכלכלה השיתופית, שרדו מגפה עולמית ומתמודדות עם סביבת ריבית מאתגרת. כיצד עובד המנגנון שהופך כל אזרח למלווה, ומהן האותיות הקטנות שהמשקיעים חייבים להכיר?
P2P איך זה עובד בפועל?
הלוואה חברתית היא יציר טכנולוגי מורכב. הפלטפורמה (למשל טריא, BTB או בלנדר) מתפקדת כצומת המחברת בין אלפי מלווים לאלפי לווים, תוך שימוש במערכת חיתום המבוססת על בנקאות פתוחה.
החיתום הדיגיטלי: בניגוד לבנקאי שבוחן תלושי שכר, הפלטפורמה מקבלת גישה (בהסכמה) לנתוני חשבון הבנק המלאים של הלווה ב-180 הימים האחרונים. אלגוריתמים של AI מנתחים דפוסי התנהגות - האם הלווה נוטה לחרוג מהמסגרת? האם יש לו הוצאות הימורים? האם ההכנסה שלו יציבה? הדירוג נקבע בתוך שניות.
מנגנון הפיזור המולטי-לטרלי: השקעה של 100,000 ש"ח לא הולכת ללווה אחד, אלא נחתכת לאלפי "שברים". המערכות כיום יודעות לבצע פיזור אופטימלי לא רק בין אנשים, אלא בין מגזרים (עצמאים, שכירים, משכנתאות) כדי למנוע חשיפה לענף שעלול להיפגע, כמו ענף הבנייה או המסחר.
- משקיעי לוזון נדל"ן יצביעו במאי על מיזוג טריא לפי 320 מ' ש'
- הבורסה השיקה מערכת חדשה למסחר בקרנות השקעה וקרנות גידור
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הריבית דריבית האוטומטית: הכוח הגדול של המודל הוא במיחזור הכספים. כל שקל של קרן או ריבית שחוזר מהלווה מוזרם מיד להלוואה חדשה, מה שיוצר אפקט של ריבית דריבית ללא שחיקה בגלל עמלות קנייה ומכירה כמו בשוק ההון.
