הרווח הנקי של פועלים עלה ל-1.9 מיליארד שקל; התשואה להון: 13.6%
התשואה להון של בנק פועלים פועלים 0.57% עמדה ברבעון השלישי של השנה על 13.4%, זאת לעומת 16.4% ברבעון הקודם. זוהי הרמה הנמוכה ביותר מאז הרבעון השלישי של 2023, אז עמדה התשואה להון על 13.4%. הרווח הנקי של הבנק ירד מ-2.23 מיליארד שקל ברבעון הקודם ל-1.905 מיליארד שקל. ברבעון המקביל אשתקד עמד הרווח הנקי על 1.669 מיליארד שקל וזוהי עליה של כ-14% לעומת הרבעון המקביל אשתקד. בתשעת החודשים הראשונים של השנה רשם הבנק רווח נקי של כ-6.1 מיליארד שקל ותשואה להון של 14.9%.
הבנק רשם עלייה גם בשורת ההכנסות מריבית נטו. הן הסתכמו ברבעון האחרון ב-4.577 מיליארד שקל, לעומת 4.006 מיליארד שקל אשתקד - עלייה של כ-14.2%. בנוסף, תיק האשראי צמח ברבעון בשיעור של 3.4% ומתחילת השנה בשיעור של כ-5.6% - צמיחה מגוונת בכלל מגזרי הפעילות, תוך איזון בין מרכיבי סיכון, צמיחה ורווחיות, והמשך הצגת מדדי איכות אשראי גבוהים.
השינוי ברווח מול הרבעון הקודם נבע בעיקר מגידול בסעיף הוצאות להפסדי אשראי והשינוי ברווח מול הרבעון המקביל נבע בעיקר מגידול בהכנסות הריבית לצד ירידה בהיקף הוצאות להפסדי אשראי ברבעון. סך ההכנסות ברבעון השלישי היו 5.627 מיליארד שקל בהשוואה ל-5.298 מיליון שקל ברבעון המקביל - עלייה של 6.2%. העלייה מול הרבעון המקביל נבעה בעיקר מגידול בהיקפי הפעילות והשפעות המדד הידוע בין התקופות.
יחס היעילות (ההוצאות התפעוליות מסך ההכנסות) עמד ברבעון השלישי על 36.6%, בהשוואה ל-38.9% ברבעון המקביל אשתקד. לגבי הפרשות להפסדי אשראי: הבנק רשם ברבעון השלישי הוצאה להפסדי אשראי בסך 406 מיליון שקל לעומת הוצאה להפסדי אשראי בסך 662 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. מרבית ההוצאה מקורה בהמשך הגדלת ההפרשה הקבוצתית, תוך מתן ביטוי להימשכות המלחמה והשפעה אפשרית על סגמנטים שונים.
- נובה נופלת - תחזית פושרת לרבעון הבא; רבעון שלישי חזק
- גב-ים: עלייה של 11.5% ב-NOI ו-6.5% ב-FFO - שיעור התפוסה על 97%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירקטוריון הבנק הכריז על חלוקת רווחים בשיעור כולל של כ-40% מהרווח הנקי לרבעון השלישי, מזה דיבידנד במזומן בסך של כ-512 מיליון שקל והיתרה באמצעות רכישה עצמית של מניות בהיקף של 250 מיליון שקל - במסגרת ביצוע שלב ב' של תוכנית הרכישה העצמית עליה הודיע הבנק ברבעון הקודם.
- 7.סוחר ותיק 18/11/2024 11:53הגב לתגובה זומי שלא רואה כאן הזדמנות הסטורית - שיתרחק משוק המניות
- 6.מודאג 18/11/2024 11:12הגב לתגובה זובנק הפועלים מתגאה ברווחים הנאים שעשה ע"ח משקי הבית , שכורעים בנטל החובות , הלוואות , משכנתא , עמלות פעולה ועוד , פעילות בנקאית שנועדה להגדיל את הכנסות הבנק !!! הנגיד המכובד של בנק ישראל מאפשר לבנקים לגבות ריבית נשך - 11% על הלוואה שוטפת - מבלי למצמץ . חובתו לעמוד על המשמר ולמנוע ניצול ציני של המצב ע"י הנהלות הבנקים !!!! יש לשים גבול עליון לריבית המותרת על הלוואה , כפוף לבדיקת יכולות ההחזר של הלווה !!!
- 5.פיקוח על הבנקים מת. (ל"ת)אור 18/11/2024 10:27הגב לתגובה זו
- 4.תומר 18/11/2024 09:31הגב לתגובה זוחייב לשלב מניות בנקים בתיק,
- 3.כל שנה מרווחים 8 מליארד על העו"ש עמלות ני"ע מנופחות (ל"ת)שלמה 18/11/2024 08:59הגב לתגובה זו
- 2.כמה מקבלים דיבדנד על כל יחידה (ל"ת)רפי 18/11/2024 08:23הגב לתגובה זו
- משקיע וותיק 18/11/2024 12:25הגב לתגובה זודיבידנד בסך 38.47603 אג' למניה, קובע: 27.11.24, תשלום 11.12.24
- 1.נוני 18/11/2024 08:06הגב לתגובה זובנק הפועלים מספר 1 בגביה...
אופנהיימר: אפסייד של 30% בטבע
בבית ההשקעות אופנהיימר מציינים לחיוב את השיפור בכל חטיבות הפעילות של חברת התרופות, את העלאת התחזיות להכנסות מאוסטדו ויוזדי, והתקדמות בפיתוח מולקולת ה-TL1A; מחיר היעד למניה על 30 דולר עם המלצת "תשואת יתר"
אופנהיימר מפרסמים סקירה חיובית על טבע טבע -1.91% בעקבות דוחות הרבעון השלישי, שבהם הציגה החברה הכנסות של 4.5 מיליארד דולר - עלייה של 3% מהתקופה המקבילה וגבוהה מהצפי שעמד על 4.34 מיליארד דולר.
כל חטיבות הפעילות - הגנריקה, הביוסימילרס ותרופות המקור - הראו שיפור בתוצאות, וטבע העלתה את התחזיות השנתיות שלה. בבית ההשקעות אופנהיימר משאירים את המלצת ה-Outperform ומחיר היעד על 30 דולר למניה, כשהם מתבססים על מכפיל 6.7 לרווח התפעולי המתואם של 2026.
צמיחה בכל החטיבות
בחטיבת הגנריקה נרשמה צמיחה של 2% בהכנסות, ל-2.58 מיליארד דולר, מעל תחזית השוק שעמדה על 2.41 מיליארד דולר. בארה"ב בלטה עלייה של 7% (במונחי מטבע מקומי), שהובילה להכנסות של 1.18 מיליארד דולר, בעוד שבאירופה נרשמה ירידה של 5% עקב בסיס השוואה גבוה. שאר העולם הציג צמיחה מתונה של 3%. תחת אותה חטיבה משולבות גם תרופות הביוסימילרס, שמהן כבר הושקו 10 תרופות, ועוד שש צפויות עד סוף 2027. אופנהיימר מציין כי השקת התרופות באירופה ב-2027 צפויה להאיץ את קצב הצמיחה בתחום, כאשר התחזית להכנסות נותרת על 800 מיליון דולר.
בחטיבת תרופות המקור הממוסחרות בלטה צמיחה משמעותית באוסטדו (Austedo) - עלייה של 38% ל-618 מיליון דולר. גם יוזדי (Uzedy) הציגה צמיחה של 24% ל-43 מיליון דולר, ואג’ובי (Ajovy) עלתה ב-19% ל-168 מיליון דולר. טבע מאשררת את תחזית ההכנסות לאוסטדו לשנת 2027 - 2.5 מיליארד דולר - וצופה כי לאחר חדירה לשוק האירופי היא תגיע להכנסות שיא של כ-3 מיליארד דולר. בהתאם לכך, החברה העלתה את התחזית השנתית ל-2025 ל-2.05-2.15 מיליארד דולר. גם יוזדי מתקדמת בקצב מהיר מהצפי - עם תחזית מעודכנת של 190-200 מיליון דולר השנה, לעומת 150 מיליון בתחזית הקודמת. שתי התרופות, יחד עם האולנזפין שצפויה להגיע לשוק ב-2026, מוערכות לייצר בשיאן בין 1.5 ל-2 מיליארד דולר.
- טבע מזנקת ב-21% - האנליסטים צופים אפסייד של עוד 25%
- טבע מכה את התחזיות בהכנסות וברווח; המניה מזנקת
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בצד של הפיתוח, טבע מתכננת להגיש את זריקת האולנזפין (לטיפול בסכיזופרניה) ל-FDA עד סוף 2025, עם צפי למכירות מ-2026 והכנסות של עד 1.5 מיליארד דולר. מולקולת ה-TL1A, שמפותחת יחד עם סנופי, מתקדמת כמתוכנן, והחברה צופה לקבל בגינה תשלום ראשון של 250 מיליון דולר ברבעון הרביעי של השנה ועוד 250 מיליון נוספים ברבעון הראשון של 2026. בטווח הארוך מעריכה טבע כי מדובר בפוטנציאל הכנסות של 2-5 מיליארד דולר, לא כולל אינדיקציות נוספות.
