סוף סוף חודש חזק בקופות הגמל: תשואה של 3.2% בממוצע בחודש יולי - אלטשולר ראשון
מי שצפויה להוביל בחודש יולי את התשואות היא אלטשולר שחם, כיוון שבאופן כללי יש לה חשיפה גבוהה יותר למניות ומעבר לכך - היא חשופה יותר לחו"ל לעומת שאר הקופות. אז מדובר בחודש טוב לאלטשולר, בפער של 1% ויותר לעומת המתחרים, אבל אלטשולר עדיין נמצאת מתחת לכולם בשנה וחצי האחרונות (ולמעשה גם בתקופות הארוכות יותר) והיא צריכה עוד חודשים של עליות בשווקים כדי לחזור לתמונה (הנה התשואות במחצית הראשונה של השנה בקרנות ההשתלמות ובפנסיה)
זהו החודש הטוב ביותר לקופות מאז ראשית השנה. ברוב חודשי השנה התשואות היו שליליות, פרט לחודש מרץ בו התשואה היתה חיובית ברמה של 0.7%. כלומר: הכלל הבסיסי של אי אפשר לתזמן את השוק, אי אפשר לדעת מתי הירידות ייגמרו ויגיעו עליות - ממשיך להתקיים. מי שברח מהשוק בזמן הירידות בחודשים הקודמים הפסיד את העליות החדות של חודש יולי.
הנה הטבלה לחודש יולי:
| שם המסלול | תשואה בחודש ביולי 2022 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 3.2% | 4.2% | 2.8% |
| מנייתי | 6.8% | 7.5% | 6.0% |
| מדדי | 0.9% | 1.1% | 0.7% |
| שקלי | 1.1% | 1.4% | 0.8% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 3.6% | 4.0% | 3.0% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 3.2% | 3.7% | 2.7% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 2.3% | 2.8% | 1.8% |
- יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
- קופות גמל להשקעה - מה התשואה של הקופה שלכם ביחס לאחרות?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
גם באירופה נרשמו עליות, אם כי מתונות יותר: הדאקס הגרמני עלה ב-3.7%, הקאק הצרפתי עלה ב-8.9% והיורוסטוקס50 עלה ב-7.3%. מדד הניקיי ביפן עלה בשיעור של 3.7%. לעומת זאת, המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד ב-0.7%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 עלו ב-1.4%, 1.0% ו-1.2% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 0.8%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.8%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-1.2%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-1.0%, ואילו איגרות החוב השקליות עלו ב-1.5%.
יולי 2022:
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 9.1% | |
| DOW JONES | 6.7% | |
| NASDAQ | 12.3% | |
| NIKKEI | 3.7% | |
| DAX | 3.7% | |
| מדד ת"א 35 | 6.5% | |
| מדד ת"א 125 | 6.8% | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 1.2% | |
| מדד קונצרני כללי | 0.8% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (תיסוף) | 3.1%- | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (תיסוף) | 4.5%- | |
| מלוות קצרי מועד | 0.0% | |
| שחר | 1.5% | |
| גילון | 0.2% |
- קרנות השתלמות באוגוסט - תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי; תשואה של כ-1.2% במסלול המנייתי
- מי מקבל את כספי הפנסיה, איך מושכים אותם - ומה צריך לדעת על המיסים
- תוכן שיווקי צברתם הון? מה נכון לעשות איתו?
- קרנות השתלמות באוגוסט - תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי;...
ומה התשואות מתחילת השנה? עדיין תשואה שלילית. לא מפתיע לאור הירידות בשווקים בעולם
על פי הנתונים, התשואה הממוצעת של הקופות מתחילת השנה היא שלילית בגובה של 4.2%, כאשר הקופות הטובות השיגו תשואה שלילית של 3% והגרועה ביותר עם מינוס 7%.
| שם המסלול | תשואה בחודשים ינואר-יולי 2022 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 4.2%- | 3.0%- | 7.0%- |
| מנייתי | 8.9%- | 7.0%- | 13.0%- |
| מדדי | 2.1%- | 1.5%- | 2.5%- |
| שקלי | 3.7%- | 3.0%- | 4.0%- |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 3.0%- | 1.5%- | 8.0%- |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 1.6%- | 0.8% | 6.5%- |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 1.2%- | 0.0% | 2.5%- |
מדד ה-500 S&P ירד מתחילת השנה ב-13.3%, מדד הדאו ג'ונס ירד ב-9.6% ומדד הנאסד"ק מחק 20.8%. באירופה, מדד הדאקס הגרמני ירד ב-15.1%, הקאק הצרפתי ירד ב-9.8% והיורוסטוקס 50 ירד בשיעור של 13.7%. הניקיי היפני ירד רק ב-3.4%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד ב-19.3%.
בישראל? הירידות מתונות בהרבה ביחס לעולם:
גם בישראל נרשמה מגמה שלילית אבל מתונה בהרבה בהשוואה לשוקי המניות בארה"ב ובאירופה: מדד ת"א 35 ירד ב-1.5%, מדד ת"א 90 ירד ב-3.4%, מדד ת"א 125 ירד בשיעור של 2.2% ואילו מדד יתר 60 ירד בשיעור חד של 14%.
באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה שלילית: מדד אג"ח קונצרני ירד ב-3.4%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד מתחילת השנה ב-5.5%.
ההנה הטבלה מתחילת השנה:
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 13.3%- | |
| DOW JONES | 9.6%- | |
| NASDAQ | 20.8%- | |
| NIKKEI | 3.4%- | |
| DAX | 15.1%- | |
| מדד ת"א 35 | 1.5%- | |
| מדד ת"א 125 | 2.2%- | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 5.5%- | |
| מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים | 5.8%- | |
| מדד קונצרני כללי | 3.4%- | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) | 9.0% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (תיסוף) | 1.4%- | |
| מלוות קצרי מועד | 0.3%- | |
| שחר | 5.8%- | |
| גילון | 0.3% |
- 5.אבי 14/08/2022 16:52הגב לתגובה זושימו לב התשואות המחקות מדד, לא מתקרבות למדד, דוגמא עיקרית ניתן למצוא החודש ב - s&p 500, s&p 500 - עשה נכון להיום, בחודש האחרון תשואה של 13% מחקי מדד (הראל/פניקס/מגדל וכו') עשור רק - 1.5% - 2% בלבד !!!
- 4.אידיוט 04/08/2022 12:12הגב לתגובה זוהכסף מסוכן, משחית הטובים ומושך הרעים.
- 3.תוצאות קופות הגמל... בחודש יולי 2022 (ל"ת)יוסף הלר 01/08/2022 16:08הגב לתגובה זו
- 2.נובח סידרתי 01/08/2022 11:23הגב לתגובה זוקרן תקבל דיבידנד ממור
- רונית 01/08/2022 14:00הגב לתגובה זוהם לא שילמו דמי ניהול הזויים וגם הפסדים הם יכולים גם להיכנס חזרה בכל רגע . מצטטים מנטרות של יועצים
- נובח סידרתי 01/08/2022 15:55מי שנייד מאלטשולר מנייתי מאפריל ועד יוני - שישאל עצמו מי יועציו
- 1.ציקי 01/08/2022 10:48הגב לתגובה זויהיה דיבידנד גבוה גם בדוח הקרוב ?
קרנות השתלמות באוגוסט - תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי; תשואה של כ-1.2% במסלול המנייתי
חודש אוגוסט בחיסכון שלכם, איזה מכשיר השקעה הפתיע לטובה ומה עשתה הקרן והקופה שלכם מתחילת השנה?
קרן השתלמות הבורסה האמריקאית גברה גם החודש על הבורסה המקומית. ה-S&P 500 עלה ב-1.9%, מדד ת"א 35 עדיין לא נסגר (נעדכן בשעות האחרונות אם יהיו התפתחויות) אבל גם אחרי הירידה היום, הוא סיפק החודש תשואה של כ-1%. מדד ת"א 125 עלה מעט פחות.
כמה הרווחתם באוגוסט?
אבל מי שהפתיע החודש היו אגרות החוב כשמדד אג"ח כללי עלה מעל 0.8%. מנגד, שער הדולר ירד ב-1.5% ופגע בתשואת החוסכים.
על פי בדיקת ביזפורטל, קרנות השתלמות במסלול הכללי הניבו באוגוסט בין 0.7% ל-1%. המסלול המנייתי הניב בין 1% ל-1.3%, אם כי יהיו גם הפתעות כלפי מעלה ומטה. בחודש יולי, המסלול הכללי הניב כ-1.2% והמנייתי מעל 2%.
מתחילת השנה הניב המסלול הכללי תשואה של כ-8%-9% ואילו המסלול המנייתי בתשואה נדירה של מעל 14%.
קרנות הגמל באופן מסורתי משיגות מעט מתחת לקרנות ההשתלמות - גם במסלול הכללי וגם במסלול המנייתי, הפנסיה גם בתשואה מעט נמוכה יותר.
ההבדלים בין הגופים המנהלים נובעים בעיקר מהחשיפה במניות לשוק המקומי לעומת השוק בחו"ל. ככל שהשוק המקומי טוב יותר כך חברות הביטוח מספקות תשואה טובה יותר וההיפך, אם כי זה לא מדע מדויק.
- קרנות ההשתלמות באוגוסט: תשואה של כ-1.1% במסלול הכללי; כ-1.3% במסלול המנייתי
- "רציתי לפדות קרן השתלמות, והציעו לי הלוואה מהקרן - כדאי?"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אחרי עלייה כזו משמעותית מתחילת השנה שמגיעה בהמשך לתשואנ מצוינת גם בשנה שעברה, יכולה לעלות שאלה - האם זה הזמן לעבור למסלול יותר סולידי? כתבנו על זה בעבר, מרגישים שזה חשוב גם הפעם - מניות על פני זמן מספקות תשואה עודפת. אם אתם חוסכים לטווח ארוך וקרנות ההשתלמות עבור רבים הן השקעות לטווח ארוך, והתק שלכם מתאים לרמת הסיכון והצרכים שלכם, אל תנסו לתזמן את השוק. כלומר אין מקום להגיד - נמכור עכשיו ונחזור אחרי שיירד, כי זה הימור.
