הריבית עוצרת את הנדל"ן האמריקאי: חצי שנה של ירידות מחירים; קצב עליה שנתי של 6.8% בלבד
האמריקאים כבר רואים את ירידת המחירים מעבר לפינה. מחירי הדיור במדינה כבר לא עולים - ויורדים מזה מספר חודשים. על פי מדד קייס-שילר למחירי הדיור ב-20 מחוזות, קצב העלייה השנתי ירד ל-6.8% בחודש נובמבר, המשך ירידה חדה לעומת 8.7% בחודש אוקטובר. המדד כבר עמד על קצב עליה של 21.2% רק בחודש אפריל האחרון, אבל מאז הוא רושם ירידה מהירה מאוד. בלימת מחירי הדיור בארה"ב כבר כאן, אבל זו לא רק בלימה אלא גם ירידה ממש - בחודשים האחרונים המדד מצביע על ירידות חודשיות של 0.8-1.6% בכל חודש.
אז הנתונים מצביעים על עצירה מהירה בשוק, כאשר מדובר בנתון הנמוך ביותר שנרשם מאז אוגוסט 2020. ההערכות המוקדמות דיברו על ירידה לקצב של 6.7%, כך שהתוצאה בפועל היא קצת מעל אותן הערכות, אבל כפי שזה נראה כעת - מגמת מחירי הדיור בארה"ב בירידה.
"ככל שהפדרל ריזרב ימשיך להעלות את הריבית, מימון המשכנתאות ימשיך להוות רוח נגדית למחירי הדירות", אמר קרייג ג'יי לזרה, מנכ"ל S&P Dow Jones Indices, והוסיף "בהתחשב בסיכויים המתמשכים לסביבה מאקרו-כלכלית מאתגרת, המחירים עשויים להמשיך במגמת ירידה". אז נכון שהפד' כנראה מגיע לסוף הליך העלאות הריבית, אבל זה לא אומר שהוא מתכוון להוריד את הריבית מחר בבוקר. בפועל, גם אם הריבית תישאר גבוהה למשך תקופה משמעותית זה ימשיך להשפיע ולעצור את שוק הנדל"ן - כפי שכבר קורה.
ההתקררות במחירים לא אמורה להפתיע את המשקיעים. בעלי בתים (בארצות הברית, מדובר בעיקר בצמודי קרקע ולא בדירות) כבר רואים את הירידות האלה תקופה ממושכת. אמצע 2022 סימלה את השיא, כאשר הפד' העלה את הריבית ל-4.5-4.75% (והוא צפוי להעלות אותה בעוד 0.25% הערב). הריבית הממוצעת על משכנתאות בארה"ב חצתה את הרף של 7% (וכעת היא קצת ירדה מתחת ל-7%). בישראל התהליך דומה - ריבית בנק ישראל עלתה ל-3.75% והצפי הוא להמשך עלייה בסוף חודש פברואר. התוצאה דומה: העסקאות בנפילה חופשית, גם היקף המשכנתאות - הביקושים בירידה חדה. יש מדינות בעולם כמו ניו זילנד למשל שמחירי הדיור כבר יורדים ביותר מ-10% בעקבות העלאת הריבית.
- רמאקו מצטרפת למירוץ האמריקאי להפחתת התלות בסין במתכות הנדירות
- המגפה השקטה - תרופות נגד דיכאון נמכרות במעל 20 מיליארד דולר, והשוק צומח
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מדד קייס-שילר מפרסם גם מדדים "מנוכי עונתיות", כדי להבין מה ההשפעה העונתית על רכישת בתים. למשל, אפשר להשוות תקופות חורף או תקופות קיץ לתקופה המקבילה אשתקד. בחודש אוגוסט הראה המדד שהמחירים יורדים ב-1.3% - קצב העלייה השנתי הנמוך ביותר מאז 1987, וזה רק ממשיך מאז. מדובר בירידה החודשית הגדולה ביותר מאז 2011.
גם מחיר המכירה החציוני של בית חד-משפחתי בארה"ב נמצא בהאטה, כך לפי נתוני מכירת בתים שהתקבלו מאיגוד המתווכים הלאומי. בחודש דצמבר, אז התפרסמו הנתונים האחרונים למכירת בתים קיימים, המחיר החציוני עמד על 372 אלף דולר לבית - עלייה של 2% לעומת דצמבר 2021. זאת עליה, אבל נמוכה בהרבה לעומת עליה של 26% בשיא הקורונה. זה גם שיעור העלייה האיטי ביחס למאי 2020.
הנתונים האלה מצביעים על האטה צפויה במחירי הדירות, שתימשך לתוך 2023. נתונים שבועיים מאתר Realtor מצביעים על כף שמחירי הדירות נמצאים בירידה ביחס לרמות של השנה שעברה. לפי אלה, המחיר החציוני בשבוע שהתחיל ב-21 בינואר בשנה (יום שבת), היה גבוה ב-7.3% מאשר שנה קודם לכן. זו גם העלייה האיטית משנה לשנה מאז השיא שנרשם ביולי 2020.
- 1.אילן 01/02/2023 13:36הגב לתגובה זוארה"ב מקדימה אותנו בכמה חודשים מבחינת אינפלציה, העלאות ריבית וירידות נדל"ן. כל מי שחוב שמחירי הדירות בארץ ימשיכו ויעלו חי בסרט, יש אלטרנטיבות השקעה כל כך הרבה יותר טובות כרגע שהוא הופך ללא רלוונטי
- ארה"ב לא מקדימה. בזכות הגז של ביבי אין כאן אינפלציה (ל"ת)קינג ביבי 01/02/2023 14:08הגב לתגובה זו
- דני 01/02/2023 16:16חחחחחחחחחח………אין איפלציה?????? 5.2 % ב 2022 .בדרך ל7% בחודשים הקרובים.
פארוק פתיח אוזר (רשתות)הונאה של 2 מיליארד דולר - עונש של 11 אלף שנות מאסר - ומוות בכלא הטורקי
מנכ"ל פלטפורמת הקריפטו שקרסה נמצא מת בכלא בטורקיה. ההערכות שזו התאבדות; ומנגד, בארה"ב: טראמפ מספק חנינה למלך זירות הקריפטו
הונאה פארוק פתיח אוזר, שהורשע בהונאה ונידון ליותר מ‑11 אלף שנות מאסר, נמצא מת בכלא בטורקיה. הנסיבות עדיין נחקרות, ההערכה הרווחת היא שהוא התאבד. פארוק פתיח אוזר יזם ועד מאחרי הקריסה של פלטפורמת הקריפטו, Thodex שהפכה לאחת מההונאות הגדולות בעולם הקריפטו. ההונאה מוערכת במעל 2 מיליארד דולר.
Thodex נוסדה בשנת 2017 והציגה עצמה כפלטפורמה חדשנית למסחר במטבעות דיגיטליים. אוזר, שעזב את לימודיו בגיל תיכון, הצליח למשוך מאות אלפי משתמשים טורקים שהשתמשו בזירה לצורכי השקעה, מסחר והמרת מטבעות\ עמד בראש הפלטפורמה שהיתה בעצם סוג של פרמידה.
באפריל 2021, הפעילות הופסקה באופן פתאומי. אוזר נמלט מהמדינה לאלבניה והותיר את המשתמשים בלי כיסוי לנכסים שלהם. בהתחלה התביעה העריכה כי מדובר בהונאה של עשרות מיליוני דולרים אך מהר מאוד הבינו שמדובר בהונאה של מעל 2 מיליארד דולר.
הרשעה תקדימית
בשנת 2022, לאחר הסגרה מאלבניה, הועמד אוזר לדין יחד עם בני משפחתו ומקורבים נוספים. ב‑2023, בית המשפט הטורקי גזר עליו עונש דרמטי: 11,196 שנות מאסר - עונש סימבולי שמשקף את החומרה שהרשויות מייחסות לעבירות מסוג זה.
- המשיך להונות אנשים תוך כדי משפט על הונאה - אמיר ברמלי גנב משקיעים בעוד 18.5 מיליון שקל
- ברקע החקירות והתביעות אוטומקס וסייספארק מבטלות את המיזוג
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הקריסה של Thodex והיקף הנזק שגרמה עוררו דיון נרחב בטורקיה ובעולם לגבי הצורך בפיקוח רגולטורי הדוק יותר על תחום הקריפטו. במדינה שבה שיעור האינפלציה גבוה, מטבע הקריפטו נתפס בעיני רבים כחלופה להשקעה, מה שהגביר את החשיפה לסיכונים משמעותיים והוביל להצלחה גדולה של הפלטפורמה הזו לצד פלטפורמות אחרות. חשוב להבין כי פלטפורמות אלו יכולות להיות לא מפוקחות, ולספק נתונים שקריים לחלוטין. דמיינו שתאם רוכשים מטבעות קריפטו תחת פלטפורמה לא מפוקחת. אתם רואים את המטבעות בחשבון הפלטפורמה - אבל אף אחד לא מתחייב שמה שאתם רואים באמת נמצא שם. זה לא בנק שמפוקח באופן שוטף וידוע שהכסף קיים. כאן, אפשר לייצר תמונת שווא של נכסי קריפטו למרות שהמנהלים יכולים משוך את הכסף לחשבונם הפרטי.
וול סטריט שור (גרוק)הנאסד״ק יורד ב-1.1%; צלזיוס ודואלינגו צונחות ב-28%, אנבידיה מאבדת 3%
המסחר בוול סטריט מתנהל בירידות שערים, כאשר נתוני תעסוקה חלשים מהצפוי העלו את ההערכות כי הפדרל ריזרב יפחית את הריבית בקרוב, אך במקביל הובילו למכירות כבדות במניות טכנולוגיה ובשוק הקריפטו. מדד הנאסד"ק 100 יורד ב-1.4%, וה-S&P 500 מאבד 0.8%, בעוד תשואת האג"ח ל-10 שנים נפלה לשפל של חודש, 4.08%. מדד הפחד (VIX) קפץ לרמה של 20 נקודות, הגבוהה זה כמה שבועות.
הנתונים שפורסמו בידי חברת Challenger, Gray & Christmas הצביעו על מספר פיטורים באוקטובר הגבוה ביותר זה למעלה משני עשורים. המשקיעים פירשו את הנתונים כסימן נוסף להאטה בשוק העבודה האמריקאי. במקביל, הדולר נחלש בכ-0.2%, ובשוק האג"ח נרשמה עלייה חדה במחירים על רקע ההימור שוועדת השוק הפתוח תוריד את הריבית כבר בחודש הבא, הסתברות שעומדת כעת על כ-60%.
מניות הטכנולוגיה המובילות רושמות ירידות חדות: טסלה מובילה את הירידות בקרב חברות הענק, בעוד קוואלקום אמנם פרסמה תחזית חיובית אך אכזבה את המשקיעים. גם מניות הסמיקונדקטור והקריפטו ספגו מכה, והביטקוין יורד ב-2.5%. האנליסטים ציינו כי לאחר חודשים של עליות מואצות בהובלת הבינה המלאכותית, המשקיעים מתחילים להעדיף זהירות.
בקרב בכירי הפד שנשאו דברים במהלך היום הורגשה זהירות גוברת. נשיאת הפד של קליבלנד, בת’ המאק, אמרה כי האינפלציה נותרה איום מרכזי, בעוד נשיא הפד של שיקגו, אוסטין גולסבי, ציין כי היעדר נתוני אינפלציה עקב השבתת הממשלה מקשה על הערכת מדיניות הריבית. סגן הנגיד מייקל באר הוסיף כי הפד עדיין רחוק מלהשלים את המשימה על בלימת האינפלציה, גם אם שוק העבודה מראה סימני התקררות.
- מנכ"ל אנבידיה: "סין תנצח את ארה"ב במירוץ ה-AI"
- למונייד טסה ב-34%, סולאראדג׳ עם 29%, טבע קפצה ב-20%; הנאסד״ק עלה ב-0.6%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
שוק העבודה בארה"ב רשם באוקטובר עלייה מתונה במספר המועסקים במגזר הפרטי, לאחר תקופה של ירידות ומיתון בגיוסים. לפי דוח התעסוקה של חברת ADP, שפורסם נוספו 42 אלף משרות חדשות, לעומת ירידה של 29 אלף משרות בספטמבר. הנתון חורג כלפי מעלה לעומת התחזיות המוקדמות של אנליסטים, שציפו לתוספת של כ-22 אלף משרות בלבד, ומאותת על כך שהפעילות הכלכלית נשארת יציבה יחסית למרות התנודתיות בשוק העבודה בחודשים האחרונים - שוק העבודה בארה"ב התאושש באוקטובר: 42 אלף משרות נוספו במגזר הפרטי
