שמעתם בבית הקפה סיפור על ההוא ש"עשה מכה"? תברחו!

מעשייה ידועה מוול סטריט טרום עידן הרשתות החברתיות מספרת על נוכל ששולח 100,000 מכתבים עם תחזיות השקעה סותרות למשקיעים פוטנציאליים. לחצי הוא מנבא עלייה, ולחצי - ירידה בשווקים. לאחר כל תחזית הוא שולח מכתב נוסף רק למי שקיבל תחזית שהתגשמה. שוב חצי-חצי, הבטחה לעלייה למחצית המכותבים והבטחה להתרסקות השוק לחצי השני. אחרי כמה סבבים נותרת קבוצה קטנה שקיבלה רק תחזיות מדויקות, שמשוכנעת שמדובר בגאון השקעות אמיתי.

בשלב זה הוא כבר יכול לבקש מהם כל דבר, לגייס מהם כספים בדמי ניהול גבוהים או פשוט לקחת את הכסף ולהיעלם. בעידן הטיקטוק הוא ודאי היה מציע להם בסרטון מצולם בחנות לואי ויטון או מתוך רכב יוקרה, להצטרף לתוכנית-המלצות-טיפ-טופ אקסקלוסיבית מוגבלת-משתתפים במנוי שנתי.

PUMP AND DUMP 

באפריל האחרון, ולמשך חודשיים, פומפמה בישראל מניה סינית בשם אוסטין טכנולוגיות, שהונפקה בנאסד"ק שלוש שנים קודם לכן. החברה עוסקת בתחום "החדשני ופורץ הדרך" של פיתוח מסכי לד למוצרי חשמל ושלטי פרסום.

העוקץ פשוט וחוזר על עצמו כל פעם מחדש כבר מאה שנים: נבחרת חברה עם פעילות ערטילאית בשווי נמוך וסחירות אפסית שנמצאת עמוק מתחת לרדאר של המשקיעים המוסדיים, ואז נקנות מניות על ידי מריץ המניה בשווי כמה עשרות אלפי דולרים לאורך זמן, דבר שגורר עלייה מתונה במחיר המניה. 

• שינוי גישה בברקשייר? היורש של באפט בוחן יציאה מקראפט היינץ
• "לא יכולתי לדמיין כיף יותר גדול ממה שהיה לי בניהול ברקשייר" באפט בראיון פרישה
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

משם מתחילים פרסומי סרק בדבר כניסה לפעילות חדשה או רכישה על ידי ענקית טכנולוגיה בקבוצות ווטצאפ וטלגרם "סודיות" עם הבטחה לעשות "מכה", זרם משקיעים שנכנסים למניה מגשימים את הנבואה, המניה ממשיכה בעלייה, ובשלב זה המשקיעים המרוצים משקיעים בסכומים הולכים ועולים. סיפורי הצלחות זולגים לשיחות בפינת הקפה וסביב שולחן ארוחת השבת, וכך נכנסים הקורבנות האחרונים.

אחרי מהלך של אלף אחוז, הנוכל מוכר בבת אחת (ובשיא) את כל המניות שהחזיק ומרסק את המניה באבחה:

• מה עושים עם סכום כסף ש"נחת" בתא המשפחתי?
• "הקרן הטובה מתחילת השנה": הטריקים והשטיקים של מנהלי קרנות הנאמנות
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• מה עושים עם סכום כסף ש"נחת" בתא המשפחתי?

בהרצת אוסטין אנשים הפסידו במצטבר עשרות מיליוני שקלים, וידוע לי על פנסיונר אחד ללא ניסיון בהשקעות שהפסיד מעל מיליון שקל אחרי ששוכנע להשקיע על ידי בן משפחה שנכנס בתחילת ההרצה והרוויח מאות אחוזים על "כסף קטן". הרשות לניירות ערך ישנה על האף ומעדיפה להיטפל לצייצנים שמשתפים רעיונות השקעה לגיטימיים בפנים גלויות.

דגלים אדומים למלכודות פתאים:

1. מוכרי קורסים שמצטלמים בבריכה בדובאי - לאף אחד אין נוסחה סודית שמכה את המדדים ואם הייתה לו נוסחה כזו, הוא לא היה מבזבז זמן בללמד אותה את השליחים של תן ביס.

2.  קבוצות ו"קהילות" השקעה סודיות בווטצאפ ובטלגרם – כשהשירות בחינם, אתה המוצר.

3. פרסום הצלחות בדיעבד (צ'רי פיקינג)  

גם היום כשאני מתפתה להיכנס למאורת הארנב באינסטגרם ובטיקטוק וצופה בסרטונים בתחום ההשקעות, אני נדהם מההבטחות חסרות הכיסוי שמבטיחים משפיענים (שגרים במגדלים, מצטלמים במטוסים פרטיים וישנים עם תרנגולים) למשקיעים צעירים וחסרי ניסיון, שמחפשים לעשות רווחים גבוהים בטווח קצר במניות חלום ובקריפטו, ולא למדו את כלל מספר אחת של וורן באפט: "אל תפסיד כסף" ואת כלל מספר 2: "לעולם אל תשכח את כלל מספר אחת".

הכותב עסק שנים בייעוץ השקעות וכיום משקיע עצמאי.