הפסדים של 100 מיליארד דולר מתחבאים בדוחות של בנק אוף אמריקה
כל המשקיעים שמחים לראות את ראלי סוף השנה המסורתי מתממש בשווקים, אבל בנק אוף אמריקה BANK OF AMERICA שמח במיוחד - לבנק היו את הפסדי האג"ח הלא ממומשים הגדולים ביותר, ובפער, מבין כל הבנקים בתום הרבעון השלישי, אבל הראלי הנוכחי צמצם את ההפסדים האלה משמעותית.
לפי ההערכות, לבנק אוף אמריקה יש בסך הכל הפסדים של בערך 600 מיליארד דולר באגרות חוב ממשלתיות והלוואות מגובות משכנתאות, אבל הוא סיווג אותם כנכסים לא למכירה, משמע להחזקה עד לפקיעה, וככה הוא הצליח לייפות את המאזן שלו, ולפי ההערכות הראלי הנוכחי הוריד את ההפסדים שלו על האג"ח מסכום של 130 מיליארד דולר ל-100 מיליארד דולר.
לשם השוואה, לג'יי פי מורגן צ'ייס JP MORGAN יש הפסדי אג"ח לא ממומשים בסכום שמוערך בין 30-35 מיליארד דולר, כאשר בתום הרבעון השלישי המספר הזה עמד על 40 מיליארד דולר.
אחד האנשים היותר ביקורתיים כלפי התופעה הזו הוא הבעלים של בעלת המניות הגדולה ביותר של בנק אוף אמריקה - וורן באפט שמחזיק בברקשייר האת'אווי. באפט מתמקד יותר בהלוואות מגובות משכנתאות בביקורת שלו בטענה שאלה נכסים גרועים להחזקה בסביבת ריבית גבוהה - מועד הפקיעה שלהן מתארך, שזה בדיוק ההפך ממה שהמחזיקים היו רוצים. ברקשייר, שמחזיקה ב-13% ממניות הבנק, לא רכשה מניות נוספות במהלך השנה.
- "מחשוב קוונטי בדרך לשוק של 2 טריליון דולר עד 2035"
- בנק אוף אמריקה: השוק האמריקאי יקר מדי
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
למרות ההפסדים הגדולים שעדיין רשומים על הנייר, המנייה של בנק אוף אמריקה דווקא עלתה ב-25% מסוף הרבעון השלישי וזאת בזכות צמצום ההפסד מסכום גדול הרבה יותר. המחיר של הלוואות מגובות משכנתאות עלו בערך ב-5% מאז תחילת הרבעון, מה שתורגם לצמצום ההפסד על הנייר של הבנק ב-30 מיליארד דולר, ובנוסף בתקופה הזו התשואות על האג"ח ירדו משיא של 5% ל-3.95%.
- 9.האמיתי 20/12/2023 05:38הגב לתגובה זוהמפולת בפתח זה הזוי איך שהם מחזיקים את השוק בכוח עם מכפילים בחלל בעיקר מניות כמו אינבידיה ברדקום נטפליקס ועוד כמה חלליות
- 8.שכחת מהריביות החדשות שלא מעודכן בדוחות שאתה מסתכל (ל"ת)יוסי 19/12/2023 22:09הגב לתגובה זו
- 7.ברי 19/12/2023 22:06הגב לתגובה זוהריקבון נמשך ..
- 6.אבי 19/12/2023 20:49הגב לתגובה זוזה יגמר בירידות חזקות
- 5.גדול מדי 19/12/2023 18:31הגב לתגובה זוהוא עדיין לא התאושש מ2008
- 4.בבר 70 שנה בבורסה 19/12/2023 17:55הגב לתגובה זולא לומדים האמריקאים הקפיטליסטים תאבי הבצע. לברוח מהר
- 3.הריבית תרד והאגח לא יהיה הפסדי, מניות בנקים ארה"ב UP (ל"ת)מושיקו 19/12/2023 17:26הגב לתגובה זו
- ככל שהריבית תעלה, ככה אגח שלהם יצטמצם (ל"ת)הפוך 19/12/2023 20:27הגב לתגובה זו
- 2.ככה בונים את משבר הבנקאות הבא (ל"ת)גולדפינגר 19/12/2023 17:11הגב לתגובה זו
- רון בוי 19/12/2023 17:26הגב לתגובה זוגם שם כמו אצלנו עכשיו יחפשו אשמים ויגידו לא ראינו ולא ידענו..
- 1.מ. כהן 19/12/2023 16:53הגב לתגובה זושהתשואות של אג"ח ממשלתי ירדו בחדות בשבועות האחרונים, אחרת ההפסדים היו גבוהים ב 10-15 מיליארד גבוהים יותר
אנטליה טורקיה (AI)קריסת התיירות בטורקיה: 3 מיליארד דולר הפסדים, 30% ירידה באנטליה ובריחה המונית ליוון
אינפלציה של 33.5% הורסת את היתרון של הלירה החלשה; מלונות מחזיקים מעמד עם "הכול כלול" בזמן שעסקים קטנים קורסים; 1.5 מיליון טורקים נוטשים לטובת האיים היווניים; מאנטליה ועד איסטנבול: המספרים שמטלטלים את הענף שמניב 12% מהתמ"ג
ענף התיירות הטורקי, שהיווה במשך עשורים את אחד מעמודי התווך של הכלכלה המקומית, נמצא בצניחה חופשית. הנתונים העדכניים מציירים תמונה קשה: ירידה של 5% במספר התיירים הזרים ביולי, צניחה של 30% במבקרים באנטליה ברבעון הראשון, והפסדים צפויים של 3 מיליארד דולר בהכנסות השנתיות. מדובר ברעידת אדמה כלכלית עבור מדינה שבה התיירות מהווה 12% מהתמ"ג ומעסיקה מעל 3 מיליון עובדים.
המשבר מתבטא בירידה חדה במספרים: גרמניה, שהיא השוק הגדול ביותר של מבקרים, רשמה ירידה של 8%, בריטניה 10%, וארצות הברית צנחה ב-22%. אבל מעבר לסטטיסטיקה היבשה, מדובר בסיפור של ענף שלם שמתמוטט תחת העומס של אינפלציה דוהרת, אסונות טבע חוזרים ומדיניות כלכלית כושלת עם תדמית שהולכת ונהית בעייתית יותר לעולם המערבי - ארדואן נגד להקת בנות - "לבוש ומעשים לא הולמים". ארדואן נלחם באופוזיציה הליברלית, שם מנהיגים שלה בכלא, ומדבר יותר ויותר על קיצוניות דתית. זה עלול להפחיד את התיירים.
וכל זה קורה כשטורקיה נתפסת זולה מאוד. המטבע שלה איבד מעל%5 ב-20 שנה, אלא שהאינפלציה של 335 שהיא אומנם בירידה, מחסלת את היתרון התחרותי. משפחה של ארבעה משלמת כיום 150-200 דולר ללילה במלון בינוני באנטליה, לעומת 100-130 דולר לפני כשלוש שנים.
המודל של "הכול כלול": כך שורדים המלונות הגדולים בזמן שהמסעדות המקומיות נסגרות
הפתרון שמחזיק את הענף בחיים הוא דווקא מודל הכל כלול. המלונות מרכיבים חבילות מיוחדות לתיירים רוסים כדי לשמור על תפוסה גבוהה. השוק הרוסי, שמהווה 14% מהמבקרים, נשאר יציב יחסית בזמן שהאירופים בורחים.
- תבעו את סוכנות הנסיעות וזכו - "הסוכנות טעתה בתכנון הטיול"
- בריטניה מזהירה מפני הגעה לישראל ומשגרת מטוסי קרב למזרח התיכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אבל יש לזה מחיר כבד. המודל יוצר "בועה" שבה התיירים לא יוצאים מהמלון ולא מוציאים כסף בכלכלה המקומית. התוצאה: בעלי עסקים קטנים באנטליה מדווחים על ירידה של 40% במכירות. מסעדות משפחתיות נסגרות, חנויות מזכרות מורידות תריסים, ומדריכי טיולים מקומיים נשארים ללא עבודה.
אורקל טסה ב-40%; לארי אליסון האיש העשיר בעולם
הונו של אליסון מוערך כעת ב-393 מיליארד דולר, כשלא רחוק ממנו נמצא אילון מאסק עם 385 מיליארד. במקום ה-3 נמצא מארק צוקרברג, עם 269 מיליארד
אורקל הפתיעה את וול סטריט עם תחזית צמיחה חסרת תקדים, בנוסף לזינוק דרמטי בצבר ההזמנות וצמיחה דו־ספרתית בענן. המניה מזנקת כעת ב-42% – העלייה היומית החדה ביותר שלה זה יותר מ־25 שנה – והוסיפה לשווי החברה יותר מ-200 מיליארד דולר. צפרא כץ הציגה חוזים חדשים עם השחקנים הגדולים בעולם ה־AI, בהם OpenAI, xAI, מטא, אנבידיה ו־AMD, והבהירה כי אורקל הפכה לכתובת מועדפת לעומסי עבודה בתחום.
לארי אליסון, מייסד החברה שמחזיק עדיין ב-40% ממניותיוה, הדגיש כי הבינה המלאכותית משנה כבר היום את החברה ואת כל תעשיית המחשוב , כשהיתרון של אורקל הוא בהקמת מרכזי נתונים בהיקפי ענק ובחיבור ישיר של בסיסי נתונים עסקיים למודלי שפה מתקדמים. לדבריו, השוק של הסקת מסקנות יהיה גדול אף יותר משוק אימון המודלים, ואורקל ערוכה להוביל גם בו. על רקע זה, ההון האישי של אליסון זינק תוך לילה אחד בכ־100 מיליארד דולר, והפך אותו נכון לכרגע לאיש העשיר בעולם .
הונו של אליסון מוערך כעת ב-393 מיליארד דולר, כשלא רחוק ממנו נמצא אילון מאסק עם 385 מיליארד. במקום ה-3 נמצא מארק צוקרברג, עם 269 מיליארד.
הבורסות בניו יורק פתחו את יום המסחר בעליות, אחרי פרסום נתוני אינפלציה חיוביים מהצפוי. מדד המחירים ליצרן (PPI) לחודש אוגוסט הפתיע בירידה של 0.1%, בניגוד להערכות השוק שציפו דווקא לעלייה מה שמעורר תקווה מחודשת להפחתת ריבית מצד הפד' כבר בהחלטה הקרובה ואפילו
כזאת שתהיה אגרסיבית יותר - ה-PPI בארה"ב מפתיע כלפי מטה: ירידה של 0.1% לעומת צפי לעלייה
- הנאסד״ק עלה ב-0.4%; וויקס ויונייטד הלת׳ זינקו ב-9%
- נעילה חיובית בוול-סטריט; נובה קפצה ב-7%, רובינהוד זינקה ב-16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בינתיים
המגמה מעורבת, ה-S&P 500 מוסיף כ-0.4%, הנאסד"ק עולה ב-0.2%, והדאו ג'ונס יורד כ-0.5%. שלושת המדדים חתמו את יום המסחר הקודם בשיאים היסטוריים, כאשר מדד הנאסד"ק טיפס אמש גם לשיא תוך-יומי חדש.
