שימו לב - זה אפיק השקעה אליו מזרים כעת הציבור בארץ סכומי עתק
קרנות נאמנות שבועיים בתוך 2015, ונראה שהמגמה מ-2014 נמשכת, זאת אחרי המהמורה הדרמטית בחודש דצמבר. לפי ניתוח של מיקי סבטליץ ממחלקת קשרי היועצים במיטב-דש הקרנות המסורתיות רשמו גיוסים של 440 מיליון שקלים בשבוע החולף, אך נציין כי מרבית הסכום (330 מיליון שקלים) זרמו ל'קרנות המחקות'.
אז לאן הזרים הציבור את הכסף? מעניין לראות שהקטגוריה שפתחה בצורה הטובה ביותר את 2015 היא קרנות אג"ח חו"ל עם גיוס של 209 מיליון שקלים בשבוע החולף ובסה"כ גיוסים של 441 מיליון שקלים מתחילת השנה (שבועיים). מדובר בהמשך ישיר למגמה מסוף 2014, כאשר בחודש דצמבר רשם אפיק זה גיוס אדיר של 1.44 מיליארד שקלים (כמעט שליש מהגיוס השנתי) וזה בזמן ששאר הקטגוריות בקרנות רשמו פדיונות עתק בחודש זה (7.8 מיליארד שקל!!). מי הן קרנות אג"ח חו"ל הגדולות שרשמו את התשואה הגבוהה ביותר ב-2014?
משמעות הדבר היא שאחרי המהלך המאסיבי של הסטת האפיק המנייתי לחו"ל, הגיע תור האפיק האג"חי. ובעניין האפיק המנייתי, המגמה נמשכת. בשבוע החולף נרשמו גיוסים של 110 מיליון שקלים בקרנות המנייתיות שמשקיעות בחו"ל, ומנגד פדיונות של 40 מיליון שקלים בקרנות המנייתיות שמשקיעות בת"א. מתחילת השנה קרנות מניות בחו"ל רשמו גיוסים של כ-260 מיליון שקל ומנגד קרנות מניות בת"א רשמו פדיונות של 80 מיליון שקלים. כל זאת דווקא בזמן שהמעו"ף ירד 0.1% בשבועיים הראשון של 2015 בזמן שמהדד ה-S&P500 רשם ירידה של כמעט 2%.
קרנות אג"ח כללי (בדגש על קרנות מעורבות עם חשיפה מנייתית, כלומר 90-10 וכו') שהיו הלהיט הגדול של 2014 עם גיוסים של 18.3 מיליארד שקלים (כולל פדיונות של 4 מיליארד שקלים בדצמבר!) רשמו בשבוע החולף גיוסים של 150 מיליון שקלים ועברו לגיוס חיובי של 77 מיליון שקלים מתחילת השנה.
- הרפורמה שתספק יתרון לקרנות נאמנות; ואיזה מכשיר עדיף - גמל להשקעה, פוליסת חיסכון או קרן נאמנות?
- בריחה מהקרנות הכספיות של הראל; מיטב מובילה בגיוסים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הציבור ממשיך לצאת מהשוק הקונצרני. אחרי פדיונות של 2 מיליארד שקלים בקרנות הקונצרניות בדצמבר, בשבוע החולף רשמו קרנות אלו פדיונות של 150 מיליון שקלים. מדובר בגידול של 30% בקצב הפדיונות לעומת השבוע הראשון של השנה, וכל זאת דווקא בזמן שהמדד הקונצרני דווקא עלה 0.5%.
- 7.דוד מ , 18/01/2015 20:44הגב לתגובה זולהיכנס , רק יש את העדר שרץ אחרי כתבות כאלו ומפסיד מהמכירה ומהקניה וחבל , עדיף להישאר ולהסתכל לטווח ארוך ולא להתפתות מכתבה כזו או אחרת
- 6.אנונימי 18/01/2015 14:47הגב לתגובה זוירידה של 0.5% התמג העסקי וירידה חדה של 6.5% בהשקעות הנכסים קבועים
- 5.משה 18/01/2015 12:56הגב לתגובה זוהפיתרון ---קרנות מעורבות
- 4.דני 18/01/2015 12:50הגב לתגובה זוומאחר את הרכבת.
- 3.אנונימי מינהל 18/01/2015 12:38הגב לתגובה זוהחבר'ה האלה מוכרים כבר שנים . מעטפות אצלם זה " ברפקעס"
- 2.זזזזז 18/01/2015 12:35הגב לתגובה זואם נדרשים לשלם עמלות קניה ומכירה, ומראש הרווח יהיה נמוך יותר מתעודות הסל לא ברורה האטרקטיביות של נמיר זה לעומת תעודות סל...
- 1.פיני 18/01/2015 12:30הגב לתגובה זוהקרנות הללו מחזיקות אגח במחמ לפחות בינוני...
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
