ענקית הטכנולוגיה, הודיעה היום על השקת כי למניעת הלבנת הון המופעל על ידי בינה מלאכותית (AML AI), ואשר נועד לסייע למוסדות פיננסיים גלובליים לזהות הלבנת הון בצורה יעילה ואפקטיבית יותר.

על פי החברה, הכלי למניעת הלבנת הון של Google Cloud מספקת ציון סיכון לקוח שנוצר באמצעות למידת מכונה מאוחדת (ML) כחלופה להתראות על עסקאות המבוססות על כללים. ציון הסיכון מבוסס על נתוני הבנק, שכוללים דפוסי עסקאות, התנהגות רשת ונתוני Know Your Customer) KYC) לזיהוי מקרים וקבוצות של לקוחות קמעונאיים ומסחריים בסיכון גבוה. המוצר יכול להסתגל לשינויים בנתונים הבסיסיים ולספק תוצאות מדויקות יותר, מה שמגביר את האפקטיביות הכוללת של התוכנית ומשפר את היעילות התפעולית.

זאת בניגוד לרוב מוצרי הניטור למניעת הלבנת הון מהדור הקודם מסתמכים על כללים המוגדרים ידנית, שמניבים שיעורים נמוכים של זיהוי פעילויות חשודות. אפילו בהטמעות המתקדמות ביותר של מערכות מבוססות כללים, מלביני הון יכולים ללמוד ולעקוף את הכללים הללו כדי להימנע מגילוי. למעשה, יותר מ-95% מההתראות שנוצרו על ידי המערכת מתבררות כ"תוצאות חיוביות כוזבות" בשלב הראשון של הבחינה, כאשר כ-98% כלל לא מגיעות לשלב דו"ח פעילות חשודה (SAR).

הלבנת הון היא בעיה מורכבת עם השפעה עולמית גוברת. על פי הודעת החברה, היקף הלבנת הכספים השנתי מוערך ב-2-5% מהתמ"ג העולמי, או עד 2 טריליון דולר בשנה. הכנסות מהלבנת הון קשורות לרוב לפעילויות לא חוקיות, החל מסחר בסמים ובבני אדם ועד למימון טרור. כיום, תוכניות למניעת הלבנת הון צורכות משאבים משמעותיים ממוסדות פיננסיים, כאשר רבים מהם פועלים תחת פיקוח של מגוון גופי רגולציה גלובליים ואזוריים. למעשה, מוסדות פיננסיים גדולים מדווחים על ניטור של ארבע מיליארד עסקאות או יותר בשנה בגין התנהגות בלתי חוקית ומתוחכמת יותר.

• לקראת דוחות אנבידיה - האנליסטים מעלים מחירי יעד
• אורקל מהמרת: תזרים שלילי כדי לכבוש את שוק הבינה המלאכותית
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7