קרנות ההשתלמות המנייתיות איבדו בספטמבר 7.5%, הכלליות 3.9% - מה יהיה בחודש אוקטובר?

כצפוי, בעקבות הירידות החדות בשווקים בחודש ספטמבר קרנות ההשתלמות וקופת הגמל איבדו לא מעט כסף. למעשה, מדובר בחודש עם התשואה הגרועה ביותר בשנה האחרונה וגם בתשואה הגרועה ביותר של הקופות מאז מרץ 2020 בעת התפרצות הקורונה, אז ירדו הקופות בממוצע ב-9%.

עם זאת, נרשמו הבדלים בין המנהלים. מור הצליחה לרשום את הירידה הקטנה ביותר עם ירידה של 3.4% במסלול הכללי ו-6.1% במסלול המנייתי. מנגד, הגרועה במסלול הכללי היא אלטשולר שחם עם ירידה של 4.25% במסלול הכללי ו-7.8% במנייתי.

מי שאיבדה הכי הרבה במסלול המנייתי היא מנורה עם מינוס 8.1%, וקצת לפניה כלל ביטוח עם 8.07%. 

מתחילת השנה הפסידו הקופות במסלול הכללי כ-8.5% ומסלול המנייתי כפול - 17%. אלטולשר מובילה את הירידות מתחילת השנה עם נפילה של 12.5% במסלול הכללי ו-21.8% במסלול המנייתי. מי שהפסידה הכי פחות היא מור שאיבדה 7.6% במסלול הכללי ו-15.5% במסלול המנייתי. 

כאמור, הסיבה היא הנפילות בשווקים. בחודש ספטמבר מדד ת"א 35 ירד ב-8.8%, מדד ת"א 125 ירד ב-9.1%, מדד ת"א 90 ירד ב-9.9%, ומדד יתר 60 ירד ב-9.4%. בארה"ב הדאו ג'ונס ירד ב-7.3%, ה-S&P ירד ב-8.0% והנאסד"ק ירד ב-9.1%.

• קרנות הפנסיה בפברואר - מי אכזב ומי כיכב?
• למקסם את ההטבות לפנסיה בלי לפרוש? כך עושים זאת
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

ובאירופה - הדאקס הגרמני ירד ב-7.6%, הקאק הצרפתי ירד  ב-7.3% ויורוסטוקס 50 ירד ב-6.8%. מדד הניקיי ביפן ירד ב-6.3%. 

מה צפוי להיות בחודש אוקטובר?

נכון לעכשיו, התשואות של חודש אוקטובר צפויות להיות חיוביות. מדד ת"א 35 עלה עד היום ב-4%, ת"א 125 עלה ב-2.5%, כאשר מנגד ת"א 90 ירד ב-1%. המוסדיים חשופים משמעותית לשוק המקומי ולכן זה ישפיע עליהם לטובה. 

מעבר לכך גם השווקים בעולם במגמת עלייה - נכון לעכשיו הדאו ג'ונס מוביל את השוק עם עליה של 9.7%, הנאסד"ק 100 עלה ב-4.2% וה-S&P500 עלה ב-6%. אלטושלר שחם חשוף לחו"ל יותר מהאחרים ולכן זה יסייע לו בתשואות יותר מלאחרים ואם החודש יסתיים בעליות האלה הוא צפוי להיות במובילים, אולי אפילו ראשון, כפי שקרה בחודש יולי.

גם באירופה נרשמו עליות כאשר הדאקס הגרמני עלה ב-5.7% עד כה, הקאק הצרפתי עלה ב-6.6%. הפוטסי הבריטי משתרך מאחור החודש עם עליה של 0.9% בלבד. מדד יורוסטוקס 50 עלה גם הוא ב-6%.

• קרנות השתלמות באוגוסט - תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי; תשואה של כ-1.2% במסלול המנייתי
• מי מקבל את כספי הפנסיה, איך מושכים אותם - ומה צריך לדעת על המיסים
• תוכן שיווקי צברתם הון? מה נכון לעשות איתו?