הבסיס של תיק ההשקעות הוא מדדים, ואחר כך הרפתקאות

החל מאז עידן הקורונה משקיעים החלו להשקיע בבורסה באופן עצמאי. בתי ההשקעות בישראל ערים למגמה, והשיקו זה אחר זה פלטפורמות מסחר עצמאי אשר מנגישות את שוק ההון למשקיעים, בכללם משקיעים צעירים שאלו הם צעדיהם הראשונים בשוק ההון. לצד מערכות המסחר אנו עדים גם לפריחה של כלי AI תומכי החלטה למסחר בניירות ערך. אם בעבר חשיפה לשוק ההון דרשה להגיע ליועץ השקעות בבנק, היום היא דורשת סמרטפון.

בכנס הצעירים של ביזפורטל אירחנו את סהר גמליאל, מנהל יחידת הייעוץ הפיננסי באגף הייעוץ והמחקר של בנק הפועלים, חיים קריכלי, מנכ"ל פסגות טרייד, ואור אליגולא, COO וממיסדי ברידג'וויז, בדיון שהתמקד בשאלה כיצד מפיקים ערך מקסימלי מהמסחר העצמאי.

"הדור הצעיר הוא דור יותר טכנולוגי, שנעזר באפליקציות וברשתות החברתיות ומגוון פלטפורמות לשם קבלת החלטת ההשקעה", ציין גמליאל "הצעירים היום מתמקדים בלייצר רווח מהיר, פעמים רבות באמצעות מניות טרנדיות, תעודות ממונפות, מטבעות קריפטוגרפיים, ומוצרים בסיכון גבוה. הם מושפעים מהרשתות החברתיות ומהתקשורת, חוששים מ-FOMO, וכל אלו גורמים להם לא מעט פעמים "לשחות עם הזרם" בקבלת החלטת ההשקעה, ולקבל החלטות בצורה פזיזה יותר".

"בשורה התחתונה, הצעירים היום חשופים להמון מידע, סקרניים, מתוחכמים, עם ביטחון עצמי גבוה הם יודעים להגיב מהר לאירועים, אבל לעתים הם נוטים לזלזל מעט בסיכונים ולהיות אופטימיים מידי אל מול השווקים". סיכם גמליאל.

• כך גנבה המטפלת 90 אלף שקל מקשישה בשיטתיות
• הרווח הנקי של פועלים כ-2.4 מיליארד שקל, התשואה להון 16.4%

הצעירים מחפשים מערכות תומכות החלטה

"מכל הפיצ'רים במערכת שלנו הפיצ'ר שנמצא בשימוש הגבוה ביותר הוא מערכות ה-AI שתומכות בקבלת ההחלטות. ניתוחים מאוד מהירים של נתונים, בכלים סופר מעודכנים, בקרוב ייצא לנו פ'יצר שהוא כמו צאט' GPT בתוך האפליקציה, שידע לענות על כל שאלה שנשאל בתחומי שוק ההון" אומר קריכלי ומוסיף: "חוץ מהפיצ'רים המשקיעים גם רוצים מערכת אמינה, שתתמוך בהם, שלא תיפול, ותציע שירותים במחיר תחרותי, כי בסוף אחד הייתרונות המשמעותיים של מסחר עצמאי מול מכשירים מנוהלים כמו קופת גמל להשקעה, הוא לחסוך את העלויות".

לא לוותר על בירור צרכים

• "מיטרוניקס תמשיך להוביל את השוק, ככל שנמכור יותר D2C נרוויח יותר"
• קרסו רכב: עליה של 65.5% ברווח הנקי ל-108.5 מיליון שקל – מה המכפיל המייצג?
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

אליגולא ציין כי: "מערכות ה-AI נועדו להתמודד עם הצפת המידע. הן מציגות אותו באופן שמאפשר קבלת החלטה, ונועדו לתת למשקיע העצמאי את היכולת להתמודד ולעבד אינדיקציות שונות לכדי קבלת החלטה. בסוף, אם יש 86% המלצות החזקה למניה מסויימת, מכאן כל משקיע ייקח את זה להחלטה אם זו הזדמנות, או שבעצם לא ללכת עם העדר".

גמליאל, ציין כי: "על אף הזמינות של מערכות המסחר, אני מציע לפני קבלת החלטה לעבור תהליך של בירור צרכים, שכן לכל אחד מאיתנו צרכים שונים. יש מישהו שצריך את הכסף שלו בטווח הקצר, אם זה לטיול אחרי צבא, לימודים או רכישת דירה. יש כאלה שהכספים ישמשו אותם לטווח ארוך יותר, יש כאלו שהם חובבי סיכונים יכולים להתמודד בצורה טובה עם ירידות שערים בשווקים ויש כאלו שכשתיק ההשקעות שלהם יורד הם נלחצים ומהר מאוד מוכרים את עיקר ההשקעות שלהם".

"אם אני אסכם לכם את התפיסה שלי בתוך עולם ההשקאות זה שקודם כל תיק ההשקעות שלכם יהיה בנוי ממוצרים בסיסיים אם זה מדדים מוכרים וידועים כמו S&P 500, נאסד"ק, תל אביב 125 וכו'. יתר הכסף כל אחד בהתאם למאפיינים שלו אם זה 10%, 20%, 30% מהתיק – שם אפשר לקחת את ההרפתקאות, לחפש את ההזדמנויות הנוספות, את מניית החלום, וכו'".

הציבור לא על הגדר

שלושת המשתתפים ציינו כי על אף התנודתיות וחוסר הוודאות בשווקים, דווקא המשקיעים לא על הגדר אלא מחפשים הזדמנויות: "דווקא בימים בהם היו נפילות ב- S&P500ראינו משקיעים רבים נכנסים ומסיטים כספים לשוק ההון, על מנת לנצל את הזדמנות – היתה התבגרות מאוד משמעותית של המשקיעים מימי 2008 בהם כולם מיהרו לפדות את ההשקעות בירידות, ואפילו מהחששות שהיו בתקופת הקורונה. היום משקיעים יודעים שתקופה של ירידות יכולה להיות דווקא הזדמנות", מציין קריכלי. ואליגולא מוסיף: "ראינו הרבה שימוש בכלים כמו הצ'אטבוט על מנת לקבל מידע באופן ממוקד מאוד לתמוך בקבלת ההחלטות, לחלוטין הציבור לא על הגדר".