test
צילום: test

תיאום פגישות ליועצי משכנתאות: הדרך המהירה והזולה ביותר לשיווק העסק

תחום ייעוץ המשכנתאות הפך לאחד התוססים בשוק, במיוחד בעידן שבו משפחות רבות מגלות שהן יכולות להתמקח על הריבית שישלמו לאורך כל חיי המשכנתה. ביטול ההגבלה על מסלול הריבית המשתנה של בנק ישראל לפני מספר שבועות, יצר באזז נוסף, ועודד רבים לבחון את האפשרות של רכישת דירה במקום השכרה. עם זאת, בעקבות כניסה של מאות יועצי משכנתאות חדשים לשוק, נוצרה גם תחרות גדולה בשוק זה. חברת טלמיטינג אחת הצליחה לפצח את השיטה.

תוכן בחסות |

"לאורך השנה האחרונה מגוון יועצי משכנתאות ויועצים פיננסיים פנו אלינו בבקשה לתיאום פגישות" מספרת איירין שוורצגלס, בעלת 'טופ סיילס'. "הם גילו שלאורך החודשים האחרונים הם השקיעו רבות בשיווק ברשתות החברתיות, בפרסום בגוגל ובאנשי שיווק עצמאיים אך ההשקעה לא החזירה את עצמה". היא ממשיכה: "התחלנו לבדוק איך אפשר לייעל את מערך המכירות הטלפוניות שלהם, והגענו לפורמולה מנצחת. באמצעות השיטה שלנו הצלחנו להגיע לאחוזי המרה מדהימים. שיחות קרות הניבו פגישה אחת לעשר שיחות, ושיחות חמות הפכו לפגישות מנצחות בשיעור המרה של 1:4 עד 1:3 – 25%-30% מהשיחות שלנו הפכו לפגישה פנים אל פנים או בזום עם הנציג".

קרדיט לתמונה מס' 2: באדיבות איירין שוורצגלס

איך אתם עושים זאת?

"אני עוסקת עשר שנים בטלמרקטינג והדרכות של מחלקת מכירות בתחומים פיננסיים שונים. מחלקות השיווק הטלפוני של כרטיסי האשראי מזמינות אותי לחזק את הצוות באופן קבוע. כעת, המרתי את כל הידע הזה גם לתחום המשכנתאות והכשרתי צוות שמתמחה אך ורק בתיאום פגישות ליועצים פיננסיים ויועצי משכנתאות". היא מוסיפה: "אם טלפן מכיר את התחום היטב, ומתמחה בז'רגון המקצועי הוא יצליח 'לחמם' את הלקוח לפני הפגישה. משיחה קרה אנו הופכים את השיחה לפתוחה, והלקוח כבר מוכן לפרט אם הוא מעוניין לרכוש דירה בעתיד או שכבר מצא נכס, הוא מוכן להגיד כמה הון עצמי יש לו ולכמה הוא זקוק, ואפילו משתף אותנו אם כבר נפגש עם מספר נציגי משכנתאות בבנקים".

היא מסבירה: "לקוח כזה, שנתן כל־כך הרבה פרטים הוא לקוח שיהיה קל יותר לסגור עמו ייעוץ. ברגע שהלקוח מבין את הערך של יועץ המשכנתאות ואת העובדה שהוא יכול ללוות אותו יד ביד עד קבלת המשכנתה, ולחסוך הון בתשלומים במשך עשרים השנים הקרובות, הוא בעצמו לוחץ לקיום הפגישה".

האם אתם קובעים עם לקוח אחד מספר פגישות עם יועצי משכנתה שונים?

"לא, הלקוח מבחינתו הוא יועץ המשכנתה. לכן, אנו עובדים על רשימות שונות לכל סוכן. אלה יכולות להיות רשימות של שיחות קרות שהוא רוכש או מספק לנו, לצד שיחות עם לקוחות שפנו אליו מקמפיינים שונים. כל אחת מהפגישות נקבעת באופן בלעדי רק לסוכן משכנתאות אחד".

עלות מינימלית לליד

"השיטה הזו, של טלמיטינג ליועצי משכנתאות  מאפשרת ליצור לידים חדשים בעלות מינימלית. אם אנו קובעים בממוצע פגישה אחת לכל עשר שיחות, כל לקוח שלנו יכול לצפות לקבל פגישה אחת בשעה או שעתיים של עבודה של נציג. היום, אותם יועצי משכנתאות מוציאים אלפי שקלים ביום ולא מצליחים לייצר את אותה התוצאה".

שוורצגלס ממשיכה: "אנו למעשה הופכים את הטלמיטינג לתהליך משולש: בנייה של אוטוריטה בתחום (בכל שיחה הלקוח שומע שוב ושוב את שם הנציג ונחשף לשירותים), תהליך גיוס של לידים חדשים וכמובן התחלה של תהליך המכירה ותיאום הפגישה. כל אלה מאפשרים ליועץ המשכנתאות לעסוק אך ורק במה שהוא אוהב – בייעוץ הפיננסי, במקום להתעסק בפעילות המעיקה של שיווק העסק".

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
הורייזן. צילום: עמית צורהורייזן. צילום: עמית צור

השקעות נדל''ן בדובאי: החברה ששכרה אנליסטים כדי למצוא לכם את ההשקעה עם התשואה הטובה ביותר

רבים לוטשים עיניים אל עסקאות נדל"ן בדובאי. אבל מאחורי המידע שנראה לעין, מסתתרים נתונים שמבדילים בין עסקה מוצלחת לנפילה כלכלית. זו בדיוק המומחיות של חברת הורייזן, שמובילה תכנון פיננסי מותאם אישית למטרה


נושאים בכתבה דובאי

עושה רושם שבשנים האחרונות כל שיחה על השקעות נדל״ן איכשהו מובילה לדובאי. פתאום זה הזוג מהמרכז שעשה עסקה יפה, או ההייטקיסט שקנה כמה דירות כי שמע שאין שם מס על שכירות, וכולם מספרים על ההצלחות. 

מאחר וזה נשמע טוב, העניין מעלה לא מעט שאלות. האם זה ריאלי לקנות דירה בדובאי? האם ההזדמנויות שם באמת כל כך משתלמות?

ובכן, לא סתם דובאי הפכה להיות לאחת מזירות הנדל״ן הפעילות ביותר בעולם. בשנת 2024 לבדה נרשם שיא חדש של 18.72 מיליון מבקרים בעיר, ומדובר היה בעלייה של 9% לעומת השנה שקדמה לה. וכבר ברבעון הראשון של 2025 המספרים שוב שברו שיא, עם 5.31 מיליון תיירים תוך שלושה חודשים בלבד.

המגמה ברורה והפעולות שנעשות מאחורי הקלעים מצד איחוד האמירויות בהתאם. מדובר בהשקעות עתק בתשתיות, תחבורה, טכנולוגיה, ופתיחת דלתות לעוד ועוד השקעות בינלאומיות מכל עבר.

כמו בכל שוק דינמי גם כאן המשוואה פשוטה. יותר תיירים פירושו יותר ביקוש להשכרת יחידות דיור ודירות נופש.
אבל לא רק תיירים מגיעים לנפוש בדובאי. מדובר במדינה עם כ-4 מיליון תושבים שאליה מצטרפים מדי שנה יותר מ-170 אלף מהגרים, בין היתר בזכות מדיניות של אפס מס. לכן יש קצב מטורף של ביקוש לדירות להשכרה לטווח ארוך. הנקודה החשובה  היא שכמות הדירות החדשות שנבנות בשנה עומדת על כ-60 אלף בלבד, כמות שלא מתקרבת לעמוד בביקוש הגדול. וככל שהביקוש גדל גם מחירי הנדל"ן מטפסים בהתאם.

יעל חיו. צילום: מיכה בריקמןיעל חיו. צילום: מיכה בריקמן

איך לנהל משא ומתן בין שתי חברות גלובליות? הטקטיקה הנכונה לגישור עסקי אמיתי

משא ומתן בינלאומי הוא אחד האתגרים המורכבים בעולם העסקי, שדורש מודעות תרבותית, אינטליגנציה רגשית ועומק אסטרטגי. כך תעשו זאת נכון

נושאים בכתבה משא ומתן

בעידן שבו עסקים חוצים גבולות ותרבויות, ניהול משא ומתן בין שתי חברות גלובליות הוא אחת המשימות המורכבות והרגישות ביותר בעולם העסקי. מדובר בתהליך שבו כל מילה, הבעה או החלטה עשויים לשנות את מהלך העסקה - ולעיתים אף את עתיד החברות המעורבות.
 כדי להבין איך לנהל תהליך כזה בצורה נכונה, ראוי להקשיב לגישה של יעל חיו (Yael Chayu) - מומחית בינלאומית לניהול משא ומתן עסקי מורכב, שמלווה מזה עשור חברות ענק כמו Intel, SAP, Dell, Pfizer ו־AWS.

להבין את שפת הצד השני - לא רק מילולית

אחת הטעויות הנפוצות במשא ומתן גלובלי היא ההתמקדות בשפה עצמה, במקום בתרבות שמאחוריה.
יעל חיו מדגישה כי ההבדלים התרבותיים משפיעים על האופן שבו כל צד תופס לחץ, זמן, סמכות והתחייבות. למשל, חברה אמריקאית עשויה להעדיף סגירה מהירה ומדויקת עם לוחות זמנים ברורים, בעוד ששותפה מאסיה עשויה להעדיף תהליך ארוך יותר המבוסס על אמון והיכרות אישית.

לכן, לפני שמתחילים לדבר על מספרים, חשוב לחקור את התרבות הארגונית והלאומית של הצד השני: איך מקבלים החלטות? האם נהוג לדבר ישירות או בעקיפין? מי נחשב ל"אדם החזק" בחדר? הבנת הדקויות הללו תאפשר לגשר על פערים עוד לפני שהן מתרגמות למתיחות עסקית.

טקטיקת "שני השולחנות" - בין הגלובלי לאישי

כשמדובר במשא ומתן בין שתי חברות בינלאומיות, יש שני שולחנות שעליהם יושבים הצדדים:
האחד גלוי - הפגישות, המסמכים והמצגות.
השני סמוי - האינטרסים הפנימיים של כל צד, הצרכים האישיים של המנהלים, והלחצים שמגיעים מהדרגים הגבוהים.

יעל חיו מתארת את טקטיקת "שני השולחנות" כגישה שמאפשרת לנהל משא ומתן כפול - גם ברמה העסקית וגם ברמה האנושית. היא ממליצה למנהלים ללמוד לזהות את המניעים שמאחורי העמדות, ולהשתמש בהם לבניית אמון אמיתי.
משא ומתן יעיל, לדבריה, אינו עוסק ב"ניצחון" אלא ביצירת מצב של Win-Win, שבו שני הצדדים חשים שהרוויחו, גם אם לא השיגו הכל.