קרנות ההשתלמות המנצחות ביולי - צפו בטבלה המלאה
חודש יולי היה חודש חיובי ביותר בשווקים הפיננסיים. בבורסה בת"א מדד המעו"ף טיפס 1% ובוול סטריט מדד ה-S&P500 זינק 2% לשיא כל הזמנים. בהתאם, החוסכים בקרנות ההשתלמות ראו תשואות נאות מאוד בחודש החולף. לפי בדיקת Bizportal התשואה הממוצעת בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי בחודש יולי עמדה על 1.2% כאשר מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 4.28% וב-3 השנים האחרונות על 13%.
בראש הטבלה בחודש יולי וגם מתחילת השנה נמצאת למצוא את קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם שהגישה בחודש יולי תשואה של 1.47% ומתחילת השנה תשואה של 5.8%. הקרן של אלטשולר שחם מנהלת נכסים בהיקף של 15.7 מיליארד שקלים והיא קרן ההשתלמות הגדולה ביותר כיום בשוק המקומי. במקום השני בולטת קרן ההשתלמות של הלמן אלדובי עם תשואה של 1.31% ביולי. סוגרות את השלישייה הראשונה ביולי הן קרנות ההשתלמות של אקסלנס וכלל ביטוח עם תשואה של 1.3% כ"א.
נציין כי חודש אוגוסט כבר נראה הרבה פחות טוב בשווקים. מדד המעו"ף צלל מעל 4% מתחילת החודש (בין היתר בשל ההתרסקות במניית טבע) ומדד ה-S&P500 איבד 1.8% בינתיים, ברקע לסבב ההסלמה מול צפון קוריאה ולאחר מכן אי היציבות בממש טראמפ.
- 6.חיים 21/08/2017 16:27הגב לתגובה זולכלם יש פוקס פה ושם ,גם שעון מקולקל מראה את השעה המדוייקת פעם ביום. סומך על ילין מקצועית על סמך התשואות שלהם לאורך זמן.
- 5.לי לי לי 21/08/2017 10:56הגב לתגובה זומאיפה הבאתם את הנתונים האלו, לי יש השתלמות של כלל והיא ממש לא עושה את התשואות האלו מתחילת השנה היא אפילו לא עשתה 3% זה גם לא הנתונים שרואים באתר של האוצר.
- 4.הרואה 21/08/2017 01:43הגב לתגובה זואמנם אלטשולר שחם עשתה הכי טוב וסיימה במקום הראשון הלמן אלדובי שבמקום השני בפוקס הצליחה להיות שם כי בכל פרמטר אחר (תסתכלו על שאר הטבלה) הם במקום האחרון והלפני אחרון. אחרי שנכוויתי מהם חשוב להגיד שאסור להשקיע שם הם בית השקעות גרוע ביותר.
- 3.מחקה SַandP500 של חברת IBI בחודש יולי 2017 הובילה בתשוא (ל"ת)500 20/08/2017 23:23הגב לתגובה זו
- 2.ארנון 20/08/2017 22:19הגב לתגובה זומשתרכים בתחתית גם מתחילת 2017 וגם במהלך 12 החודשים האחרונים. כדאי להם להיזהר. אלטשולר זלזלו ושילמו ביוקר. מיליארדי שקלים התנדפו מקרנות הנאמנות של אלטשולר במהלך שנה שנתיים האחרונות. אפילו הלמן אלדובי המפגרים הסידרתיים, עברו אותם. האם זאת מעידה חד פעמית, או שמשהו רקוב בממלכת דנמרק?נמתין עוד מספר חודשים.
- דני 21/08/2017 11:56הגב לתגובה זויש כמה מסלולים לכל קרן השתלמות.....
- ניר 21/08/2017 08:57הגב לתגובה זותסתכל טוב על הנתונים ילין ראשונים אם מסתכלים על התמונה הכוללת ולא על חודש ספציפי שזה פחות מעניין.
- המנהל 21/08/2017 01:44הגב לתגובה זוהלמן חובבנים ברור שיצא להם פוקס גם תרנגול עיוור מוצא גרגיר מדי פעם
- 1.למה לא מפרטים איזה קרן בדיוק עלתה כדי שנשקיע? (ל"ת)אפי 20/08/2017 21:04הגב לתגובה זו
- עודד 24/08/2017 11:56הגב לתגובה זוביצועי קרן\מנייה בעבר לא מעידים בהכרח על ביצועי העתיד...
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
