סיכום 2014: התשואה הממוצעת בקופות הגמל - 5.7%, מי חזק במקום הראשון?

דצמבר קילקל את החגיגה. אתר Bizportal מביא את תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בדצמבר ב-2014 - הנה טבלאות
פריצת רמת התנגדות, צילום: Getty images Israel
שנת 2014 הייתה שנה מורכבת מאוד עבור המשקיעים בשוק ההון, בארץ ראינו שונות גדולה מאוד בין תשואת המעו"ף (פלוס 10%) לתשואת ת"א-75 (מינוס 10%) כאשר גם שוק האג"ח היה מתאגר מאוד עם תיקון חריף בקונצרני והסטות כספים מאסיביות לחו"ל. אז מי המנצחים של השנה הזו? הנה המספרים.

לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל בשנת 2014 עמדה על 5.7%, זאת אחרי שנת 2013 בה נרשמה ממוצעת של 10.5% ותשואה של 9.66% ב-2012. כלומר עדיין מדובר בתשואה יפה, אבל זה לא מה שראו החוסכים בשנתיים הקודמות. חודש דצמבר היה קשה במיוחד. הירידה החדות בקונצרני (התל בונד 60 צלל 2%) לצד המגמה השלילית בשוקי המניות הביאו את קופות הגמל לרשום תשואה שלילית ממוצעת בחודש זה של 1.31%.

הסתכלות שנתית: במקום הראשון ב-2014 מבין קופות הגמל שמנהלות מעל מיליארד שקלים נמצאת 'גמל ב' של ילין לפידות שהשיגה תשואה שנתית של 8.12% כאשר ספציפית בחודש דצמבר הקופה רשמה ירידה של 1.06% בלבד. במקום השני נמצאת הקופה של אקסלנס שמנהלת 3.87 מיליארד שקלים ורשמה ב-2014 תשואה של 7.01%. סוגרת את השלישייה הראשונה היא הקופה הענקית 'גדיש' של פסגות שמנהלת נכסים בהיקף של 28.5 מיליארד שקלים ורשמה תשואה נאה של 6.4%.

צריך ברשימה זו גם לציין את קופת הגמל הכללית של IBI (מנהלת פחות ממיליארד שקלים ולכן לא נמצאת בטבלה) שהשיגה תשואה של 7.03% בשנת 2014 כאשר בחודש דצמבר השילה הקופה 0.98% בלבד ואם הייתה בטבלה - הייתה תופסת את המקום הראשון.

הסתכלות חודשית: שתי הקופות של ילין לפידות ירדו הכי פחות בחודש דצמבר שכאמור היה חודש גרוע מאוד בתעשיית קפות הגמל. הקופה 'גלעד-גמל' של הראל השיל 1.15% בלבד ואף היא רשמה חודש טוב באופן יחסי.

בטבלה - קופות הגמל הגדולות בחיתוך שנתי (2014)


בטבלה - קופות הגמל הגדולות בחיתוך חודש (דצמבר)


ועכשיו לקרנות ההשתלמות, לפי חישוב Bizprtal, קרנות ההשתלמות הגדולות רשמו ב-2014 תשואה של 5.3%, זאת אחרי שנת 2013 בה נרשמה תשואה ממוצעת של 9.8%.

במקום הראשון ב-2014 נמצאת 'השתלמות ב' של ילין לפידות עם תשואה של 8.15%. במקום השני נמצאת קרן ההשתלמות של אקסלנס עם תשואה של 6.86%. סוגרת את השלישייה זו 'השתלמות' של ילין לפידות עם תשואה של 6.14% כאשר בחודש דצמבר רשמה הקרן ירידה של 0.94% בלבד (מקום ראשון בפער משמעותי מול הקרנות הגדולות). גם כאן נציין כי הקרן של IBI בלטה לטובה עם תשואה שנתית של 6.99% ובסיכום דצמבר ירידה של 0.96%. הקרן מנהלת 501 מיליון שקלים ולכן לא נמצאת בטבלה.

קרנות ההשתלמות הגדולות בחיתוך שנתי (2014)

קרנות ההשתלמות הגדולות בחיתוך חודשי (דצמבר)
תגובות לכתבה(20):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 12.
    כל הכבוד ל'ילין לפידות' (ל"ת)
    גילה 23/02/2015 12:18
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור
  • 11.
    טבלה לא הוגנת.ילין ב' גם בגמל וגם בהשתלמות עם הרבה יותר
    ילין הרגילות מאכזבות 15/02/2015 20:01
    הגב לתגובה זו
    6 0
    גמל ב' והשתלמות ב' של ילין הן קופות שמחזיקות עד 50% מניות, בעוד ששאר הקופות המתחרות מחזיקות כ-30% בלבד. רמת הסיכון בקופות של ילין שבראש הדירוגים הן הרבה יותר מסוכנות, ולא נכון לשים אותן באותה טבלה עם שאר הקופות. לתשומת ליבכם הקופות ה"רגילות" של ילין, במקום 5 בלבד.
    סגור
  • 10.
    תשואות בכלל לא עלובות
    blond101 20/01/2015 09:10
    הגב לתגובה זו
    2 2
    אלה סבירות בהתחשב שריבית בנק ישראל 0.25% ומדד 0.2%- ובתמהיל הנכסים שבקופות. זו השנה השניה שאלטשולר כבר לא מה שהיה ואין שום הצדקה שהוא יגבה את עמלת הניהול הגבוהה שלו.
    סגור
  • 9.
    אפוא בחישוב נכנסים דמי הניהול (ל"ת)
    אנונימי 20/01/2015 08:29
    הגב לתגובה זו
    4 1
    סגור
  • 8.
    ילין כל הכבוד
    עודד 20/01/2015 08:22
    הגב לתגובה זו
    4 4
    מנהלי ילין כל הכבוד תמשיכו כך. אם תקטינו את העמלות יותר הציבור יעריך זאת ויודה לכם. אנא הובילו מהפכה ושינוי במחירי העמלות.
    סגור
  • 7.
    למה צריכים לשלם דמי ניהול גבוהים כשהקופות נופלות ???? (ל"ת)
    אלי 19/01/2015 19:22
    הגב לתגובה זו
    3 0
    סגור
  • 6.
    אפליקציה להשוואת קופות גמל igemelnet
    ערן 19/01/2015 15:33
    הגב לתגובה זו
    4 0
    אפשר להוריד אפליקציה ולהשוות לבד את כל סוגי הקופות בצורה פשוטה , היא נקראת אייגמלנט או igemelnet.
    סגור
  • 5.
    אם היה מינוס 5% היו בוכים ברדיו. למה משקיעים בבורסה ?
    שאול 19/01/2015 12:23
    הגב לתגובה זו
    6 2
    משחקים לנו בכסף.
    סגור
  • 4.
    כנראה
    אלי 19/01/2015 11:28
    הגב לתגובה זו
    9 22
    בקרוב עקב חימום הצפון על ידי ביבי נתניהו כנראה שיהיו הרבה הלוויות ושכול ואבל בגלל שימותו אזרחים וחיילים אז לכל האמאות השכולות האבות השכולים האחים השכולים האחיות השכולות החתנים השכולים הכלות השכולות החבר השכול והחברה השכולה זה לא מעניין את ביבי ולא אותנו כי אתם בחרתם בו ורציתם את השיגעון שלו החיים של היקרים לכם לא מעניינים אותו רק הכסא הכבוד של הכסא הכסף לגלידת הפיסטוק ומנעמי החיים הם שמעניינים אותו הקלף שלו הוא מלחמות ומשחק בחיים שלכם ושל היקרים לכם וזה מה שבחרתם ותבואו בטענות על זה ותבכו על זה בגלל היד שלכם ששמה את הפתק בשבילו בקלפי אז הנה מודיעים לכם מראש כדי שלא תבואו בטענות לאף אחד
    סגור
  • חולה בראש
    איש 19/01/2015 15:57
    הגב לתגובה זו
    6 6
    שמאלן דפוק וחולה בראש.סע לאירופה שם המוסלימים יטפלו בך.
    סגור
  • שתוק אידיוט (ל"ת)
    יעקב 19/01/2015 12:38
    הגב לתגובה זו
    3 6
    סגור
  • ממש טמבל אתה. (ל"ת)
    אבי 19/01/2015 12:26
    הגב לתגובה זו
    2 5
    סגור
  • 3.
    כולם פשוט גרועים
    סשה 19/01/2015 11:26
    הגב לתגובה זו
    2 4
    זה רק אני או שהתשואות האלה פשוט עלובות ברמה בלתי רגילה. מצד אחד המדד עשה 10% מצד שני הקרן הכי טובה של ילין לפידות עשתה 8%. זה פשוט לא יאמן כמה כל חברות הביטוח האלה עלובות.
    סגור
  • מדד עשה 0...
    אופיר 19/01/2015 15:10
    הגב לתגובה זו
    2 4
    עברית אתה יודע...עכשיו תלמד גם מספרים
    סגור
  • טוב שאתה מתעסק בעיקר (ל"ת)
    סשה 19/01/2015 16:12
    הגב לתגובה זו
    1 1
    סגור
  • 2.
    מיטב דש פשוט מאכזבת שחבלז. (ל"ת)
    אנליסט צמרת 19/01/2015 11:07
    הגב לתגובה זו
    11 0
    סגור
  • זה כי סטפק אידיוט עלוב נפש (ל"ת)
    יעקב 19/01/2015 12:39
    הגב לתגובה זו
    2 3
    סגור
  • 1.
    מה לנו כי נלין על ילין? בכל פרמטר מובילה ומנצחת!
    חיים 19/01/2015 10:11
    הגב לתגובה זו
    10 12
    ומה שאני במיוחד אוהב אצלם.....שכשכל הקופות נופלות ויורדות ילין יורדת הכי מעט. דבר המלמד על חיבור מקצועי רגיש ומבין של מנהלי הקופות למציאות המשתנה בשווקים. שמח שכל קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של משפחתי ושלי בילין.
    סגור
  • ממש קסם
    מנהל תיקים 19/01/2015 10:28
    הגב לתגובה זו
    16 3
    עולות יותר ויורדות פחות.תשאל את עצמך למה ולמה יש להם קרן שעשתה 8 ואחרת שעשתה 6.תיקי ההשקעות שלהם השנה עשו 2-2.5, למה?
    סגור
  • נכסים בלתי סחירים
    אופיר 19/01/2015 15:11
    הגב לתגובה זו
    4 0
    זה למה. אם אתה לא מבינים, אז...חבל לכם
    סגור