סיכום 2014: התשואה הממוצעת בקופות הגמל - 5.7%, מי חזק במקום הראשון?
שנת 2014 הייתה שנה מורכבת מאוד עבור המשקיעים בשוק ההון, בארץ ראינו שונות גדולה מאוד בין תשואת המעו"ף (פלוס 10%) לתשואת ת"א-75 (מינוס 10%) כאשר גם שוק האג"ח היה מתאגר מאוד עם תיקון חריף בקונצרני והסטות כספים מאסיביות לחו"ל. אז מי המנצחים של השנה הזו? הנה המספרים.
לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל בשנת 2014 עמדה על 5.7%, זאת אחרי שנת 2013 בה נרשמה תשואה ממוצעת של 10.5% ותשואה של 9.66% ב-2012. כלומר עדיין מדובר בתשואה יפה, אבל זה לא מה שראו החוסכים בשנתיים הקודמות. חודש דצמבר היה קשה במיוחד. הירידה החדות בקונצרני (התל בונד 60 צלל 2%) לצד המגמה השלילית בשוקי המניות הביאו את קופות הגמל לרשום תשואה שלילית ממוצעת בחודש זה של 1.31%.
הסתכלות שנתית: במקום הראשון ב-2014 מבין קופות הגמל שמנהלות מעל מיליארד שקלים נמצאת 'גמל ב' של ילין לפידות שהשיגה תשואה שנתית של 8.12% כאשר ספציפית בחודש דצמבר הקופה רשמה ירידה של 1.06% בלבד. במקום השני נמצאת הקופה של אקסלנס שמנהלת 3.87 מיליארד שקלים ורשמה ב-2014 תשואה של 7.01%. סוגרת את השלישייה הראשונה היא הקופה הענקית 'גדיש' של פסגות שמנהלת נכסים בהיקף של 28.5 מיליארד שקלים ורשמה תשואה נאה של 6.4%.
צריך ברשימה זו גם לציין את קופת הגמל הכללית של IBI (מנהלת פחות ממיליארד שקלים ולכן לא נמצאת בטבלה) שהשיגה תשואה של 7.03% בשנת 2014 כאשר בחודש דצמבר השילה הקופה 0.98% בלבד ואם הייתה בטבלה - הייתה תופסת את המקום הראשון.
- יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
- קופות גמל להשקעה - מה התשואה של הקופה שלכם ביחס לאחרות?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הסתכלות חודשית: שתי הקופות של ילין לפידות ירדו הכי פחות בחודש דצמבר שכאמור היה חודש גרוע מאוד בתעשיית קפות הגמל. הקופה 'גלעד-גמל' של הראל השיל 1.15% בלבד ואף היא רשמה חודש טוב באופן יחסי.
בטבלה - קופות הגמל הגדולות בחיתוך שנתי (2014)
בטבלה - קופות הגמל הגדולות בחיתוך חודש (דצמבר)
ועכשיו לקרנות ההשתלמות, לפי חישוב Bizprtal, קרנות ההשתלמות הגדולות רשמו ב-2014 תשואה של 5.3%, זאת אחרי שנת 2013 בה נרשמה תשואה ממוצעת של 9.8%.
במקום הראשון ב-2014 נמצאת 'השתלמות ב' של ילין לפידות עם תשואה של 8.15%. במקום השני נמצאת קרן ההשתלמות של אקסלנס עם תשואה של 6.86%. סוגרת את השלישייה זו 'השתלמות' של ילין לפידות עם תשואה של 6.14% כאשר בחודש דצמבר רשמה הקרן ירידה של 0.94% בלבד (מקום ראשון בפער משמעותי מול הקרנות הגדולות). גם כאן נציין כי הקרן של IBI בלטה לטובה עם תשואה שנתית של 6.99% ובסיכום דצמבר ירידה של 0.96%. הקרן מנהלת 501 מיליון שקלים ולכן לא נמצאת בטבלה.
קרנות ההשתלמות הגדולות בחיתוך שנתי (2014)
קרנות ההשתלמות הגדולות בחיתוך חודשי (דצמבר)
- 12.כל הכבוד ל'ילין לפידות' (ל"ת)גילה 23/02/2015 12:18הגב לתגובה זו
- 11.ילין הרגילות מאכזבות 15/02/2015 20:01הגב לתגובה זוגמל ב' והשתלמות ב' של ילין הן קופות שמחזיקות עד 50% מניות, בעוד ששאר הקופות המתחרות מחזיקות כ-30% בלבד. רמת הסיכון בקופות של ילין שבראש הדירוגים הן הרבה יותר מסוכנות, ולא נכון לשים אותן באותה טבלה עם שאר הקופות. לתשומת ליבכם הקופות ה"רגילות" של ילין, במקום 5 בלבד.
- 10.blond101 20/01/2015 09:10הגב לתגובה זואלה סבירות בהתחשב שריבית בנק ישראל 0.25% ומדד 0.2%- ובתמהיל הנכסים שבקופות. זו השנה השניה שאלטשולר כבר לא מה שהיה ואין שום הצדקה שהוא יגבה את עמלת הניהול הגבוהה שלו.
- 9.אפוא בחישוב נכנסים דמי הניהול (ל"ת)אנונימי 20/01/2015 08:29הגב לתגובה זו
- 8.עודד 20/01/2015 08:22הגב לתגובה זומנהלי ילין כל הכבוד תמשיכו כך. אם תקטינו את העמלות יותר הציבור יעריך זאת ויודה לכם. אנא הובילו מהפכה ושינוי במחירי העמלות.
- 7.למה צריכים לשלם דמי ניהול גבוהים כשהקופות נופלות ???? (ל"ת)אלי 19/01/2015 19:22הגב לתגובה זו
- 6.ערן 19/01/2015 15:33הגב לתגובה זואפשר להוריד אפליקציה ולהשוות לבד את כל סוגי הקופות בצורה פשוטה , היא נקראת אייגמלנט או igemelnet.
- 5.שאול 19/01/2015 12:23הגב לתגובה זומשחקים לנו בכסף.
- 4.אלי 19/01/2015 11:28הגב לתגובה זובקרוב עקב חימום הצפון על ידי ביבי נתניהו כנראה שיהיו הרבה הלוויות ושכול ואבל בגלל שימותו אזרחים וחיילים אז לכל האמאות השכולות האבות השכולים האחים השכולים האחיות השכולות החתנים השכולים הכלות השכולות החבר השכול והחברה השכולה זה לא מעניין את ביבי ולא אותנו כי אתם בחרתם בו ורציתם את השיגעון שלו החיים של היקרים לכם לא מעניינים אותו רק הכסא הכבוד של הכסא הכסף לגלידת הפיסטוק ומנעמי החיים הם שמעניינים אותו הקלף שלו הוא מלחמות ומשחק בחיים שלכם ושל היקרים לכם וזה מה שבחרתם ותבואו בטענות על זה ותבכו על זה בגלל היד שלכם ששמה את הפתק בשבילו בקלפי אז הנה מודיעים לכם מראש כדי שלא תבואו בטענות לאף אחד
- איש 19/01/2015 15:57הגב לתגובה זושמאלן דפוק וחולה בראש.סע לאירופה שם המוסלימים יטפלו בך.
- שתוק אידיוט (ל"ת)יעקב 19/01/2015 12:38הגב לתגובה זו
- ממש טמבל אתה. (ל"ת)אבי 19/01/2015 12:26הגב לתגובה זו
- 3.סשה 19/01/2015 11:26הגב לתגובה זוזה רק אני או שהתשואות האלה פשוט עלובות ברמה בלתי רגילה. מצד אחד המדד עשה 10% מצד שני הקרן הכי טובה של ילין לפידות עשתה 8%. זה פשוט לא יאמן כמה כל חברות הביטוח האלה עלובות.
- אופיר 19/01/2015 15:10הגב לתגובה זועברית אתה יודע...עכשיו תלמד גם מספרים
- טוב שאתה מתעסק בעיקר (ל"ת)סשה 19/01/2015 16:12
- 2.מיטב דש פשוט מאכזבת שחבלז. (ל"ת)אנליסט צמרת 19/01/2015 11:07הגב לתגובה זו
- זה כי סטפק אידיוט עלוב נפש (ל"ת)יעקב 19/01/2015 12:39הגב לתגובה זו
- 1.חיים 19/01/2015 10:11הגב לתגובה זוומה שאני במיוחד אוהב אצלם.....שכשכל הקופות נופלות ויורדות ילין יורדת הכי מעט. דבר המלמד על חיבור מקצועי רגיש ומבין של מנהלי הקופות למציאות המשתנה בשווקים. שמח שכל קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של משפחתי ושלי בילין.
- מנהל תיקים 19/01/2015 10:28הגב לתגובה זועולות יותר ויורדות פחות.תשאל את עצמך למה ולמה יש להם קרן שעשתה 8 ואחרת שעשתה 6.תיקי ההשקעות שלהם השנה עשו 2-2.5, למה?
- אופיר 19/01/2015 15:11זה למה. אם אתה לא מבינים, אז...חבל לכם
אלפרד אקירוב: "אני עובד מהבוקר עד הלילה. זו לא עבודה קשה, אני לא עובד בטוריה"
אקירב על ההשקעה בכלל, על עסקת מקס - "עסקת מקס היא עסקה מצוינת. בזמנו חשבתי אחרת", על אלרוב נדל"ן, על מלונאות ועל היתר השליטה בכלל - "מי שבעסקים לא מוותר"
שנתיים אחרי שהתנגד נמרצות לרכישת מקס על ידי כלל ביטוח, אלפרד אקירוב, המחזיק ב-14.34% ממניות כלל באמצעות חברת אלרוב נדל"ן שבשליטתו, מודה שזו הייתה עסקה מצוינת לכלל. זאת למרות שבזמנו יצא נגדה בכל הכוח וניהל מאבק מול המנכ"ל שהוביל את העסקה, יורם נווה. אקירוב אף איים לתבוע את הדירקטורים של כלל שתמכו בעסקה.
דוחות אלרוב נדל"ן שפורסמו השבוע הראו כי האחזקות בכלל וכן האחזקות בבנק לאומי (4.7%) הניבו לאלרוב רווח של 1.05 מיליארד שקל בתיק ניירות הערך שלה. החברה סיכמה את תשעת החודשים הראשונים של 2025 ברווח נקי של 925 מיליון שקל, פי 30.8 בהשוואה לרווח נקי של 30 מיליון שקל בינואר-ספטמבר 2024.
אפשר לומר שאתה מצטער שהתנגדת בזמנו לעסקת מקס?
"אין לי מה להצטער. נכון להיום, זו עסקה מצוינת. כל דבר בעיתו. אז חשבתי אחרת, היום אני חושב אחרת."
התייחסת לכך שכלל היא חברת הביטוח היחידה שיש לה חברת אשראי, מה שמעניק לה יתרון על פני האחרות.
- אלרוב מסכמת רבעון טוב, אבל עד כמה הוא בר־קיימא?
- אקירוב חושב שכלל מעניינת למרות שזינקה יותר מפי שניים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"אלא אם גם הן יקנו, אבל אין מה לקנות יותר כי הכול מכור. אני חושב שזו עסקה מצוינת ולכלל יש יתרון שיש לה חברת כרטיסי אשראי."
שיפור חד ברווחיות ובהון: מניית ווישור גלובלטק מטפסת
עלייה דו-ספרתית ברווח הנקי לצד יציבות בפרמיות, הרחבת פעילות בארה״ב וחזרה של ענף הביטוח ליבואן. המנייה מגיבה לדיווח על תוצאות רבעון חזקות
קבוצת ווישור גלובלטק ווישור גלובלטק 7.05% , הפועלת בישראל ובארה״ב בתחומי ביטוח כללי, חיים ובריאות לצד פעילות דיגיטלית, מסכמת את הרבעון השלישי שלה עם עלייה חדה ברווח הנקי לבעלי המניות, תשואה
גבוהה על ההון וצמיחה משמעותית בהון העצמי. הרווח הנקי עלה ב-25% לעומת השנה שעברה, והתשואה על ההון הגיעה ל-30.3% במונחים שנתיים. הפרמיות ברוטו נותרו יציבות בהשוואה לרבעון המקביל, וההון העצמי המיוחס לבעלי המניות זינק ב-45% לעומת סוף הרבעון השלישי אשתקד.
בחודש האחרון מניית ווישור גלובלטק רושמת זינוק של 25.91%, בשנה האחרונה המניה קפצה ב-135.6%, וב-12 החודשים האחרונים כבר מגיעה ל-153.57%. גם ביום המסחר הנוכחי המגמה נמשכת, כשהמניה מוסיפה עוד כ-7% על רקע התוצאות החזקות.
מספרים מרכזיים ברבעון
הרווח הנקי לבעלי המניות הסתכם ב-76.5 מיליון שקל, לעומת כ-61.1 מיליון שקל ברבעון המקביל, עלייה של כ-25.2%. בסיכום תשעת החודשים הראשונים של השנה, הרווח המצטבר הגיע ל-206 מיליון
שקל, זינוק של כ 61% לעומת התקופה המקבילה.
סך הפרמיות ברוטו ברבעון השלישי עמד על כ-1.27 מיליארד שקל, בדומה לשנה שעברה. בסיכום תשעת החודשים הפרמיות הגיעו ל-4 מיליארד שקל, כמעט ללא שינוי לעומת התקופה המקבילה.
- רמי לוי: הכנסות מעל 2 מיליארד שקל, הרווח הנקי נשחק עקב גידור הדולר
- מחלבות גד: צמיחה בהכנסות, שחיקה ברווחיות - ודיבידנד ראשון כחברה ציבורית
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בחלוקה לפי מגזרים: פרמיות הביטוח הכללי ירדו מעט ל 721.5 מיליון שקל, לעומת 736.7 מיליון שקל, בעקבות שחיקה בתיקי רכב חובה בקולקטיבים; עם זאת, בביטוח רכב פרטי של ווישור ביטוח נרשמה עלייה של כ-20%. ביטוח
חיים עלה ל-172.8 מיליון שקל לעומת 169.3 מיליון שקל, וביטוח בריאות צמח ל-377 מיליון שקל.
