דווקא הקרובים ביותר לבנקמן פריד יהיו אלה שיעידו נגדו - מי הם
הקריסה של FTX לא קרתה רק בגלל המנכ"ל שלה - סאם בנקמן פריד, מאחורי הקלעים פעלו אנשים רבים אשר היו מעורבים בהעלמת מאות (אם לא מיליארדי) דולרים של כספים משקיעים. שניים מהגורמים המשמעותיים ביותר בתהליך הקריסה של FTX והשימוש הבזוי בכספי הלקוחות שלה היו קרוליין אליסון וגארי וואנג. אליסון הייתה המנכ"לית של חברת הבת של פריד - אלאמידה, אשר הייתה גם מעין קרן גידור בעולם הקריפטו וגם "עושה שוק" (דאגה לנפחי מסחר לנכסים מסויימים).
אליסון, בת 28 בלבד, שיחקה עם כספי לקוחות בשווי של מיליארדי דולרים, כשלמרות שהיה לה ייתרון משמעותי בזירת המסחר של FTX (כמו גישה מהירה יותר לעסקאות או אשראי נרחב) היא הצליחה לאבד סכומים אדירים. אליסון הייתה גם חברתו לשעבר של בנקמן פריד וביחד הם ניהלו את את שתי החברות מביתם הראוותני באיי הבהאמה. ישנן שמועות רבות בנוגע לאותו הבית, כאשר יש דיווחים כל כך שבאותו הבית שההו 10 הגורמים הבכירים ביותר ב-FTX ואלאמידה והם כולם היו במעין מערכת יחסית אחת גדולה.
האדם השני עליו מדובר - גארי וואנג, היה שותף של פריד והקים איתו ביחד את בורסת FTX. וואנג הואשם על ידי הרשות לני"ע בארה"ב בארבעה סעיפים, ביניהם קונספירציה להעברה כספי הלקוחות של FTX והצגת מצג שווא בפני הרשויות. אליסון הואשמה בשבעה סעיפים, אשר כללו בין היתר הלבנת כספים וזיוף של מסמכים.
העונש המרבי על ההאשמות של אליסון הוערך ב-110 שנים בכלא, זה של וואנג הוערך ב-50 שנים. בסופו של דבר את גארי גנסלר, יו"ר הרשות לני"ע, רוצה את האיש המרכזי בסיפור - סם בנקמן פריד. למזלו של גנסלר (או יותר נכון הודות לכוחו), אתמול גם וואנג וגם אליסון הודו באשמה שיוחסה להם על ידי הרשות והסכימו לשיתוף פעולה מלא עם הרשויות ומערכת המשפט. בין חבריו של פריד לבינו אין שום נאמנות, בטח שלא כאשר מדובר על עשרות שנים בכלא.
- הרשת החברתית, אחת מסמלי בועת הדוטקום, מגיעה לנאסד"ק ונוסקת ב-600% ביום
- מייסד בורסת הקריפטו מורשע בהונאה ומה קרה היום לפני 10 שנים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
גארי וואנג וקרוליין אליסון
הרשות לני"ע האמריקאית, הסבירה כי לוואנג ולאליסון היה חלק ב"מזימה רב-שנתית והונאה של הנכסים של לקוחות FTX". הרשות טוענת כי אליסון עזרה לבנקמן פריד לשחק עם השווי של מטבע הבית של הבורסה - מטבע ה-FTT, מה שהוביל לניפוח מלאכותי של השווי של FTX. לפירוט מעמיק בנוגע לדרך בה FTX גנבה את כספי לקוחותיה באמצעות אותו המטבע ניתן לפנות לכתבתם של שלומי שוב ורוני שוקן.
המחזיק היחיד הגדול ביותר היה במטבע היה בנקמן פריד, מה שעזר לו להגיע בשיא לשווי של מעל ל-20 מיליארד דולר. המטבע הגיע לשיא של כ-53 דולר (שווי שוק של כ-10 מיליארד דולר) בסוף חודש מרץ האחרון, כעת הוא נסחר בתמורה לדולר אחד. על פי ההערכות, פריד בעצמו נמצא כעת בחובות של מעל ל-600 מיליון דולר.
פריד הגיע היום לאחר ההסגרה שלו מאיי הבהאמה אל בית המשפט בניו יורק, שם הצליח לחתום על ערבות בסכום של 250 מיליון דולר, מה שיאפשר לו להשאר עד כניסתו לכלא בבית הוריו שבקליפורניה. פריד עומד בפני 8 האשמות פליליות בנוגע למעורבתו בפרשייה והשימוע הבא שלו יתקיים בשלישי בינואר בניו יורק.
- הונאה של 40 מיליארד דולר מגיעה לסיומה - דון קוון נשלח ל-15 שנות מאסר
- למה הביטקוין לא מצטרף לשיאים של וול סטריט?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- למה הביטקוין לא מצטרף לשיאים של וול סטריט?
תקוות המשקיעים היא כמובן לראות את פריד נכנס לכלא לעשרות שנים על המעשים שביצע, אך אכן יש חשש כי הדבר לא יקרה ויכול להיות שהסכם הערבות שקיבל היא הדוגמה הראשונה לכך. גם סם עצמו וגם המשפחה שלו מקורבים מאוד לשלטון בארה"ב - פריד היה התורם השני בגודלו לקמפיין הבחירות של המפלגה הדמוקרטית ב-2020. לרבים קשה להאמין כי אכן כל הקשרים הללו נשרפו וכמו שזה נראה כעת, התמונה לא ברורה בכלל לגבי כמה שנים יבלה פריד בכלא, אך בינתיים הכספים של הלקוחות שלו רחוקים מלשוב לידיהם - בית המשפט מעדיף לחסוך מהם רבע מיליארד דולר כדי שהאדם שגנב מהם יוכל לשבת בנחת בבית הוריו.
- 2.גיא טל 23/12/2022 11:09הגב לתגובה זוסנגורו של פריד
- 1.דש 23/12/2022 06:31הגב לתגובה זומה זה מטבעות קריפטו ? פירמידת פונזי לתמימים
- כשכתב מישהו כאן 23/12/2022 11:11הגב לתגובה זושזו פירמידה היו הרבה מיליארדים שהמשיכו וכנראה התרסקו
למה הביטקוין לא מצטרף לשיאים של וול סטריט?
שוק המניות אהב את מסיבת העיתונאים של הפד' אבל הקריפטו ממשיך לדשדש; שבוע נוסף של חדשות טובות מהכיוון הרגולטורי; התחום האפור שבין טראמפ ועסקי הקריפטו מספק עסקאות חשודות נוספות; 15 שנות מאסר למייסד טרה-לונה שגרם להפסד של 40 מיליארד דולר
למרות הפד' הקריפטו ממשיך לדשדש
בניגוד לציפיות, הפדרל רזרב סיפק הורדת ריבית "יונית" למדי, או לפחות לא "ניצית" כפי שציפו, וגם בניגוד לציפיות, שוק הקריפטו כמעט לא הגיב להתפתחות. הורדת הריבית לוותה בטון לא ניצי במיוחד, ובנוסף הפד הודיע על תחילת רכישה מחודשת של אג"ח לאחר הפסקת הצמצום הכמותי. הגישה של הפד' נתפסה בשוק כיונית יותר מהצפוי, ושוק המניות הגיב בעליות. העליות בנאסד"ק התחלפו בירידות בעקבות דוחות אורקל והחשש מפני בועת הבינה המלאכותית, אך הדאו, הראסל ואפילו ה-SP500 המשיכו במגמה החיובית. שוק הקריפטו לעומת זאת פשוט לא הגיב. מדדי המניות נמצאים באזור שיא כל הזמנים, בעוד הביטקוין עדיין רחוק בכ-25% מהשיא. נראה שהקריפטו סובל מ"רוחות נגדיות" ספציפיות שלא קשורות לנתוני המאקרו, ולא מאפשרות למטבעות הדיגיטליים להצטרף למגמה החיובית.
ראשית, נראה שמצבן של חברות האוצר, שהיוו טריגר לעליות קודם לכן, מהווה עכשיו חסם. כ-65% מהחברות שרכשו ביטקוין במהלך 2025 נמצאות כעת בהפסדים על הנייר. חברות אלו סובלות מלחץ שווי משמעותי, עומדות בפני סיכון של הכרח למכור את הביטקוין שברשותן כדי לכסות על התחייבויות, ובנוסף הן נמצאות הרבה פחות בצד הקונה, כך שהביקוש יורד (למעט סטרטג'י שממשיכה לקנות ללא הכרה). ברקע נמצא עדיין אירוע הליקווידציה הגדול שנרשם באוקטובר, שממנו שוק הקריפטו לא לגמרי התאושש. בנוסף, ייתכן שהחששות מדוחות אורקל שמשפיעות על סקטור הטכנולוגיה פוגעות גם בקריפטו שנסחר על פי רוב בקורלציה גבוהה יותר עם הנאסד"ק מאשר עם שאר המדדים. אכן לקראת סיום המסחר ביום רביעי נחלשו הירידות בנאסד"ק ובמקביל נרשמה התאוששות קלה בקריפטו. אנליסטים מציינים כי הקריפטו זקוק לראיות משכנעות יותר לכך שהתיקון במחירים הסתיים. הציפיות לעליית הביטקוין לקראת סוף 2025 נחתכו על ידי סטנדרד צ'רטרד ל-$100,000, כאשר כעת הם רואים ברכישות של קרנות סל (ETF) את המנוע העיקרי לעליות מחיר עתידיות.
על רקע הסנטימנט השלילי התפרסם דו"ח של בנק ג'יי.פי.מורגן המצביע על הרעה נרחבת בנפחי המסחר במטבעות קריפטו בחודש נובמבר, כשהשוק סבל מירידה כוללת, והדבר השתקף בצניחה של 17% בשווי השוק הכולל של הקריפטו ל-3 טריליון דולר. נרשמה ירידה של כ-20% בנפחי המסחר במטבעות קריפטו, מטבעות יציבים, NFT ופלטפורמות DeFi, כאשר נפח המסחר היומי הממוצע במטבעות יציבים ירד ב-26% לעומת החודש הקודם. הירידה בפעילות נבעה מעלייה בתנודתיות וגלי מכירה, לצד חששות ממינוף גבוה בשוק ודיבורים על "חורף קריפטו" חדש.
הסנטימנט השלילי בא לידי ביטוי גם בתזרימי הכספים של מוצרי קריפטו נסחרים (ETPs) הרשומים בארה"ב, שהפכו לשליליים: קרנות סל (ETFs) עם מחיר הספוט של הביטקוין רשמו יציאות נטו של 3.4 מיליארד דולר, מה שקיזז את הכניסות נטו שנרשמו באוקטובר. תעודות על האת'ר רשמו את החודש הגרוע ביותר שלהם אי פעם, עם פדיונות נטו של 1.4 מיליארד דולר.
- "בין אימוץ מוסדי לחששות מאקרו: האם הביטקוין בדרך להתייצבות או לתחתית חדשה?"
- עיתונות המיין סטרים ברצף כתבות שליליות על הקריפטו, האם זה מסמן תחתית?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
התפתחויות רגולטוריות חיוביות
החזית הרגולטורית ממשיכה לספק חדשות מעודדות מדי שבוע.
השבוע רגולטור הבנקים בארה"ב (OCC), הודיע כי יתיר לבנקים לעסוק ב"עסקאות ברוקר סיכון-אפס" המערבות נכסי קריפטו. בעסקאות אלו, הבנקים פועלים למעשה כמתווכים: הם רוכשים נכס מצד אחד ומוכרים אותו בו-זמנית לצד נגדי, כך שהבנק אינו מחזיק בדרך כלל את נכסי הקריפטו במלאי. כך הבנק יכול ליצור רווח מעמלות העברה ומסחר ללא צורך בהחזקה ממשית בנכסי הקריפטו. צעד זה הוא חלק מסדרה של מהלכים שנוקט ממשל טראמפ לצמצום הפער בין המגזר הפיננסי המסורתי לבין פעילויות הקריפטו, תוך אימוץ גישה מקבלת יותר למגזר וביטול הגבלות שנקבעו קודם לכן.
דו קוואן, הונאת הקריפטו הענקית (יוטיוב)הונאה של 40 מיליארד דולר מגיעה לסיומה - דון קוון נשלח ל-15 שנות מאסר
אחת ההונאות הגדולות בתחום הקריפטו - איך הצליח אדם אחד להונות משקיעים בהיקף של 40 מיליארד דולר?
הונאה
שלוש שנים אחרי קריסת המטבע טרה, ואחרי אינספור ניסיונות להסביר, להצדיק או לטשטש את מה שקרה, מגיעה הכרעה חדה וברורה מצד מערכת המשפט האמריקאית. דו קוון, המייסד השותף והפנים הציבוריות של טרהפורם לאבס, נידון ל-15 שנות מאסר בגין הונאה רחבת היקף שהובילה למחיקת ערך של כ-40 מיליארד דולר והציתה תגובת שרשרת בכל שוק הקריפטו.
מדובר באחת ההרשעות החמורות ביותר שניתנו עד היום נגד יזם קריפטו, בגלל הצגה שיטתית של מצגי שווא למשקיעים, שנשענו על אמון כמעט מוחלט בדמותו של קוון ובחזון שהוא מכר.
המטבע טרה הוצג כמטבע יציב, כזה שאמור לשמור על ערך קבוע של דולר אחד באמצעות מנגנון אלגוריתמי ולא באמצעות גיבוי פיזי של מזומנים או אג"ח. הרעיון היה מבריק לכאורה: מערכת שמאזנת את עצמה דרך קנייה ומכירה של מטבע משלים, בלי צורך בבנק, בלי רגולטור, ובלי רזרבות.
אבל כאן בדיוק התחילה הבעיה. המודל עבד כל עוד האמון עבד. ברגע שהאמון נסדק, האלגוריתם לא רק שלא ייצב את המערכת, אלא האיץ את הקריסה. בתוך ימים נמחקו עשרות מיליארדי דולרים, ומשקיעים גילו שמה שהוצג כיציב היה למעשה תלוי לחלוטין בפסיכולוגיה של השוק.
- ככה לא תיפלו בהונאות פיננסיות דיגיטליות - מדריך חשוב (חלק ב')
- ככה לא תיפלו בהונאות פיננסיות דיגיטליות - מדריך חשוב
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
עם זאת, החקירה המשפטית קבעה כי לא מדובר רק בכשל תכנוני. לפי הכרעת הדין, קוון הציג למשקיעים מצגים לא נכונים לגבי השימוש בפועל בטכנולוגיה, לגבי שיתופי פעולה מסחריים, ולגבי רמת היציבות של המערכת.
