אחרי אוקטובר האדום: אלו קרנות ההשתלמות עם החשיפה המנייתית המירבית

גל הירידות באפיקי ההשקעה המרכזיים בעולם בחודש אוקטובר תפס את קרנות ההשתלמות עם שיעור חשיפה מנייתית גבוה. בחודש החולף רשמו קרנות ההשתלמות הגדולות במסלול כללי תשואה שלילית ממוצעת של כ-1.8% כאשר מתחילת השנה רשמו הקרנות תשואה חיובית ממוצעת של 1.4%. זאת לאחר תשואה חיובית שרשמו הקרנות בחודשים אוגוסט וספטמבר.  גל הירידות האחרון השפיע על תשואות החיסכון ארוך הטווח שלנו באוקטובר שכן על פי בדיקת Bizportal קרנות ההשתלמות שלנו פתחו את חודש אוקטובר עם שיעור חשיפה למניות הגבוה ביותר שנרשם בעשור האחרון של כ-36%. הבדיקה מתייחסת לקרנות ההשתלמות במסלול כללי.   חשיפה ממוצעת של קרנות ההשתלמות הגדולות ביותר במסלול הכללי. מקור הנתונים: גמל-נט.  עוד עולה מהבדיקה כי אין הבדל מהותי בשיעור החשיפה של כלל קרנות ההשתלמות אשר נע בטווח של כ-34% עד כ-37.5%. נכון לסוף ספטמבר, שיעור החשיפה המנייתית הגבוהה ביותר נרשם בקרנות ההשתלמות של אנליסט ואלטשולר שחם עם חשיפה של כ-37.5%. בחינת הנתונים על לאורך העשור האחרון מראה שבעוד באנליסט הקטינו חשיפה מאז שנת 2013, עם חשיפה מנייתית ממוצעת של כ-38.7% לאורך העשור האחרון, בקרן ההשתלמות של אלטשולר שחם דווקא נמצאים בחשיפה המקסימלית שנרשמה בעשור האחרון, בו עמד שיעור החשיפה המנייתית הממוצעת על כ-30.7%.   חשיפה של קרנות ההשתלמות הגדולות ביותר במסלול הכללי, נכון לסוף ספטמבר. מקור הנתונים: גמל-נט.  מנגד, מי שיכול להתנחם מעט, הינם לקוחות קרנות ההשתלמות של אקסלנס ומנורה מבטחים, אשר פתחו את החודש עם שיעור החשיפה המנייתית הנמוכה ביותר של כ-34%. עם זאת, בשני המקרים מדובר בחשיפה גבוהה יחסית לחשיפה הממוצעת שנרשמה לאורך העשור האחרון - מנורה עם חשיפה ממוצעת של כ-29.7% ואקסלנס עם חשיפה ממוצעת של כ-31.6%.