אנחנו חיים בעולם שבו אירוע רודף אירוע, השווקים הפיננסיים מגיבים ודינמיים והכלכלה נעה מהר יותר מאי פעם. במצב כזה, קל מאוד להתבלבל וללכת לאיבוד בין כל שפע אפשרויות ההשקעה.

"המפתח להצלחה הוא תמיד פיזור, ובמיוחד בתקופה סוערת כזאת", אומרת מריה יוסקוביץ, סגנית מנהל השקעות עמיתים בחטיבת ההשקעות במגדל ביטוח ופיננסים. "כדאי לבחור באפיקים שמציעים פיזור סיכונים והתאמה אישית לצרכים של כל אחד ואחת", היא מוסיפה. בימים אלה מגדל ביטוח ופיננסים משיקה שלושה מסלולי השקעה חדשים, שנותנים מענה לצרכים המשתנים ולהעדפות השונות של המשקיעים. המסלולים מביאים בחשבון את השינויים והמגמות בשוק העולמי ובשוק המקומי, ומציעים פיזור גיאוגרפי,

פיזור מטבעי ופיזור בסוג ההשקעה.

"השקעה ישראלית": פוטנציאל צמיחה במחיר אטרקטיבי

עם כ-100% חשיפה למניות של חברות ישראליות, כולל כאלה שנסחרות בבורסות גלובליות, מסלול מניות סחיר – "השקעה ישראלית" – הוא הבעת אמון בכלכלת ישראל. המסלול כולל השקעה במניות הגדולות ובמניות של חברות מהשורה השנייה, ומנוהל אקטיבית על ידי קבוצת מגדל, תוך שימוש באנליזות מקצועיות וביכולות מסחר. "בשנתיים האחרונות, השוק הישראלי הניב תשואת חסר ביחס למדדים העולמיים. כשמסתכלים על התמחור היחסי, מחיר המניות בשוק הישראלי נראה אטרקטיבי יותר ביחס לשוק האמריקאי", טוענת יוסקוביץ.

יוגב בן זיו, מנהל תחום פיננסים ומטה חטיבת חיסכון ארוך טווח, צופה שכאשר תושג רגיעה מדינית נראה נתוני צמיחה חזקים: "הכלכלה הישראלית הוכיחה שהיא חזקה, חדשנית ובעלת פוטנציאל גידול מרשים".

מסלול עוקב מדדי אג"ח: הזדמנות לתשואה בסיכון נמוך

המסלול למשקיעים שמעדיפים יציבות יחסית בלי להתפשר על פוטנציאל הרווח. מסלול עוקב מדדי אג"ח מציע פיזור בשווקים הבינלאומיים עם 100% אג"ח, רובן אג"ח קונצרניות, והוא 100% צמוד מט"ח. "מדובר במסלול עם תשואה גלומה של כ-6% (תשואה גלומה היא הערכת התשואה העתידית של השקעה. היא מחושבת על פי המחיר הנוכחי והתזרימים הכספיים הצפויים). זה נתון מרשים ביחס לעשור האחרון", אומרת יוסקוביץ.

• "שנת 2025 היא נקודת המפנה של שוק הנדל"ן בארה"ב"- מנכ"ל בוליגו קפיטל
• הילד מקבל קצבה מיוחדת? כך תשקיעו נכון למען עתידו
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

"המסלול מאפשר להשקיע במדדי אג"ח מובילים בעלי פיזור רחב, ויש בו תמהיל עם תנודתיות נמוכה ביחס לשוק המניות. לכן הוא נחשב "סולידי"; יותר, מציין בן זיו.

מסלול משולב סחיר: לא צריך לבחור, אפשר גם וגם

מסלול שמשלב 50% מניות ו-50% אג"ח, בפיזור גיאוגרפי מושכל: 55% מההשקעות בישראל ו-45% בחו"ל. המניות במסלול מוטות לשווקים הגלובליים, והאג"ח מתמקדות בשוק המקומי – תמהיל יציב ומגוון שמאפשר להתמודד עם שינויים גלובליים ולנצל הזדמנויות מקומיות.

והרי התחזית: השקל מתחזק והאג"ח חוזרות למשחק

התחזיות עבור הכלכלה הישראלית מעודדות. "השקל צפוי להתחזק", אומר בן זיו. "אנחנו רואים את הפוטנציאל של ישראל לסגור פערים ביחס לעולם. למשקיעים שמאמינים בשקל, זה הזמן לפעול". יוסקוביץ, מצידה, מעריכה שהפער בין הביצועים ההיסטוריים של השקעה במניות אל מול השקעה באג"ח צפוי להצטמצם, והאג"ח יהפכו להזדמנות השקעה אטרקטיבית במיוחד: "אחרי שנים שבהן אג"ח הניבו תשואות אפסיות, הן חוזרות להיות אפיק מעניין – עם פוטנציאל לתשואה טובה".

הפיזור הוא המלך: לבנות תיק השקעות מנצח

מומחי ההשקעות במגדל מדגישים פעם אחר פעם – השקעה חכמה לטווח ארוך מבוססת על פיזור. "הטעות הגדולה ביותר היא להתמקד באפיק השקעה אחד", אומרת יוסקוביץ. המסלולים החדשים של מגדל מציעים פיזור רחב ומודל גמיש וייחודי בשוק, ומעניקים ללקוחות חופש בחירה בניהול ההשקעות.

מגדל מביאה איתה ניסיון רב שנים ורחב יריעה בניהול אקטיבי במניות, אג"ח ונדל"ן, לצד ניהול פסיבי בעוקבי מדדים, ומאפשרת לכל משקיע ומשקיעה לבחור את המסלול שמתאים בדיוק להם בשוק משתנה.