המנצחות הגדולות ב-2012: מי הקופה שרשמה תשואה שנתית של 15% והכתה את המעו"ף? צפו בטבלת התשואות
סיכומים אחרונים לשנה החולפת. אחרי שפרסמנו את כתבת קרנות
בקופות - תשואה שנתית ממוצעת של 10.89%, אחרי הנפילה ב-2011
זו הייתה שנה מצויינת לחוסך הישראלי. לפי ניתוח Bizportal, התשואה הממוצעת של קופות הגמל עמדה ב-2012 על 10.89%, זאת מול תשואה שלילית ממוצעת של 3% בשנת 2011.
קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) - חיתוך שנתי
מבט מהיר על הטבלה השנתית מבהיר - זו הייתה השנה של אלטשולר-שחם. 2 הקופות הכלליות של בית ההשקעות תופסות את המקוום הראשון והשני. 'גמל כללי' של אלטשולר שמנהלת 3.2 מיליארד שקלים עם תשואה של 15% וגמל קלאסי של אלטשולר שמנהלת 1.79 מיליארד שקלים עם תשואה של 13.11%. במקום השלישי מתברגת 'בר יציב' של הדס ארזים שמנהלת מיליארד שקלים ורשמה תשואה שנתית של 11.7%.את המקום הרביעי תופסת אחת הגדולות - 'עוצמה-תעוז' של הראל שמנהלת 11.7 מיליארד שקלים ורשמה תשואה של 11.6%. סוגרת את החמישייה, 'גמל' של ילין לפידות עם תשואה של 11.25%.
קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) - חיתוך חודשי
התשואה הממוצעת של הקופות הגדולות (מעל מיליארד שקלים) עמדה בדצמבר על 0.51%, כאשר גם בחודש זה היו אלו הקופות של אלטשולר שתפסו את המקומות הראשונים עם תשואה של 1.06% כ"א. במקום השלישי 'איתן-כללי' של גלל גמל עם 0.88%, במקום הרביעי 'יסודות' של אקסלנס עם 0.84% וסוגרות את החמישייה 'בר ג' של כלל ביטוח עם 0.69%. ונזכיר כי המעו"ף איבד 3.61% בחודש דצמבר, הנאסד"ק עלה 0.31% והתל בונד 60 עלה 0.48%.
בקרנות ההשתלמות - תשואה ממוצעת של 10.64%
גם בקרנות ההשתלמות הייתה זו שנה חזקה לחוסך, עם תשואה ממוצעת של 10.64%. בחודש דצמבר עמדה התשואה הממוצעת על 0.42%.
קרנות ההשתלמות, בחיתוך תשואה שנתי:
קרנות ההשתלמות, בחיתוך תשואה חודשי:
- 8.ל3 אני איתך ממליץ בחום (ל"ת)אורי 17/01/2013 05:22הגב לתגובה זו
- 7.אידיוט 16/01/2013 22:09הגב לתגובה זולפני כ 6 שנים העבירו את הקופות והקרנות שלי לאקסלנס. אכלתי אותה בגדול!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
- 6.חובה להדגיש : "נכון ליום 31.12.2012"... (ל"ת)כל יום-תשואה חדשה 16/01/2013 16:36הגב לתגובה זו
- 5.blond10 16/01/2013 15:14הגב לתגובה זופחות מ-300 מיליון שקל אולי אצלם התשואה גדולה יותר כפרטים וכממוצע
- 4.ליאור 16/01/2013 15:06הגב לתגובה זומישהו יודע איפה אפשר לראות את הרשימה המלאה? יש לי קרן השתלמות של מנורה ואני רוצה לדעת מה התשואה...
- 3.אלטשולר, ישר כח, תמשיכו כך ל-2013 !!! (ל"ת)ילין, אכזבתם אותי 16/01/2013 14:23הגב לתגובה זו
- 2.מוישל'ה 16/01/2013 14:17הגב לתגובה זוחוגגים עלינו עם עמלות, גובים גם כשהתשואה שלילית, מתי תשונה השיטה? שיגבו עפ"י רווחים שהם עושים!!!
- 1.ישעיהו אבידן 16/01/2013 13:36הגב לתגובה זומידע חשוב וענייני כלהכבוד
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% - איי.סי.אל זינקה 4.8%
הבורסה ננעלה בירידות חזקות, כשהבנקים וחברות הביטוח בירידות חדות, לאור איומי שר האוצר, סמוטריץ', על הכפלת המיסוי על הבנקים במידה ויגלגלו את המיסוי לצרכנים; סאמיט ירדה לאור ירידת שווי נכסים בניו יורק, ובמקביל הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו של דה זראסאי, טורבוג'ן זינקה לאחר איזכור השם רפאל; ומי חברת האנרגיה המתחדשת שהורידה תחזיות ונפלה?
דווקא בכזה יום מעניין לראות את המניות שבכל זאת מצליחות לטפס. ארן ארן 15.25% מזנקת דו-ספרתית, ארן היא חברת מו"פ קטנה, היא מספקת שירותי פיתוח הנדסי לחברות בתעשיות שונות (רפואה, ביטחון, מים, פלסטיק), וגם משקיעה בסטארט-אפים, היא הודיעה על קבלת שתי הזמנות, האחת מחברה בטחונית ישראלית והשניה מחברה בטחונית בינלאומית לייצור מוצרים לשוק הבטחוני, בהיקף כולל של כ- 18.45 מיליון שקל, בנוסף להזמנה נוספת של כ-3 מיליון שקל. בהזמנות ארן כותבת שנכללת גם הזמנה לייצור מוצר שנבחר על ידי הלקוח כפתרון ייחודי בתחום מערכות אוויריות בלתי מאוישות (רחפנים).
המשקיעים מעבר לים לא יגיעו למשרד היום, בוול סטריט חוגגים את 'חג המולד' והבורסות בניו יורק ושיקגו סגורות לרגל החג. וול סטריט סגרה אתמול בטריטוריה חיובית בעליות מתונות והיו שחשבו ש"הראלי של סנטה" יפגוש גם את הבורסה בתל אביב, אבל הבורסה היום בירידות חדות כשמגזר הפיננסים נסחר תחת לחץ - כלל כלל עסקי ביטוח -6.05% מגדל מגדל ביטוח -7.27% והפניקס הפניקס -6.29% נופלות.
הבורסה ננעלה ביום אדום במיוחד, והפיננסים משכו את מדדי הדגל למטה, כשמספר גופים ירדו במהלך המסחר בשיעור דו-ספרתי, כולל הראל, מנורה, מזרחי ודיסקונט, אך לקראת הנעילה הירידות התמתנו מעט.
סאמיט סאמיט -4.78% הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו נכסי דיור להשכרה של חברת דה זראסאי גרופ בניו־יורק, בהיקף של כ־450 מיליון דולר, והצעתה נבחרה כהצעה המובילה במסגרת הליך מכירה פומבית המתנהל כחלק מהליכי חדלות פירעון של דה זראסאי מול הבנק המממן. במקביל, עדכנה סאמיט על אינדיקציה לירידת שווי של 65-70 מיליון דולר בנכסי הדיור הקיימים שלה בניו־יורק, נתון שממחיש את הלחץ המתמשך בשוק המגורים האמריקאי.
- אלביט עלתה 2.6%, מדד הביטוח ירד 2.1%; המדדים ננעלו בעליות קלות
- ראלי בת"א: טבע עלתה 2.6%, הבנקים עלו 1.4%, הייפר ועל בד זינקו 16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
שר האוצר בצלאל סמוטריץ' באיום חדש על הבנקים: אם תבטלו הטבות לצרכנים בעקבות המס החדש המתוכנן, הוא יוכפל. "שמעתי על איום של הבנקים בתגובה למס ביתר. הם אמרו שיבטלו את ההטבות לצרכנים אם אכן יושת
עליהם המס. אז אני רוצה לומר לבנקים מכאן: אם הטבות לצרכנים יבוטלו, אני אכפיל את המס מ-15% ל-30%", אמר שר האוצר, "לא ייתכן שמי שהרוויחו מעליית הריבית על חשבון אזרחי ישראל ולא נתנו כתף במלחמה, ייהנו מעליית הריבית ללא כל התייעלות מצידם"
נבות בר, מנכ"ל קיסטון קרדיט: דודי מוסקויץלאומי מספק מימון של 1.7 מיליארד לקיסטון בריבית טובה וזה עדיין מעל ריבית המשכנתא שלכם
לאומי הצליח "לגנוב" את המימון לקיסטון - יממן את שותפות אגד בעסקה שתכניס לבנק כ-100 מיליון שקל בשנה והרווח עלייה יהיה כ-30 מיליון; וגם איך שה שהבטוחה ההדרת - חברת אגד שווה פחות לביטחון מהדירה שלכם?
קיסטון קיסטון אינפרא -1.11% , בעלת השליטה בקבוצת אגד, משלימה מימון מחדש בשותפות אגד, כשבנק לאומי מוביל מימון בהיקף של כ-1.75 מיליארד ש"ח בחיתום מלא. קיסטון נסחרת סביב ה-10 שקלים. מתחילת החודש היא עולה ב-2.2%, מתחילת השנה היא קפצה ב-74.8%, וב-12 החודשים האחרונים היא עלתה ב-71%. שווי השוק של החברה עומד על כ-1.9 מיליארד ש"ח.
המהלך מחליף שני הסכמי מימון נפרדים שהיו בעבר, וכל אחד מהם נשען על קונסורציום של כמה גופים מממנים. כעת המימון מתרכז בבנק אחד ובהסכם אחד, מה שמפשט את ניהול החוב בשוטף.
המימון החדש מיועד למחזור החוב הקיים, והוא כולל גם מסגרת למימון רכישת יתרת 13.2% מאגד במסגרת אופציית ה-PUT השנייה והאחרונה, שצפויה בפברואר 2026. מבחינת השותפות, זה גם מייצר מסגרת מימון מראש לאירוע המימוש, ולא רק מחליף חוב קיים.
מה הריבית האפקטיבית ולמה היא גבוהה יותר ממשכנתא
הריבית האפקטיבית המשוקללת בעסקה עומדת על כ-6% נכון להיום. חלק משמעותי מהחוב בריבית משתנה, כך שאם סביבת הריבית יורדת, גם עלות המימון עשויה להתעדכן כלפי מטה לפי התמהיל בפועל.
- קיסטון קופצת לאחר זינוק בהכנסות וברווח
- קיסטון: זינוק בהכנסות וברווח - מעלה את תחזית התזרים בכ-57%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כדי להבין איך מתקבל המספר צריך להסתכל על ריביות הבסיס ועל מרווחי האשראי שמתווספים אליהן. חלק מההלוואה בריבית פריים, חלק בריבית בסיס שקלית או צמודה שמחוברת לשוק האג"ח, ובמסלול הצמוד נכנסת גם ההצמדה למדד שמעלה את העלות האפקטיבית כשמגלמים אינפלציה. סיכוי טוב שהריבית תרד בהמשך השנה הבאה. אם בנק ישראל אכן יוריד את המשכנתא בלפחות 0.5%, הריבית על החוב תרד ל-5.5%.
