בתוך הראלי של יולי: הנה קרנות הנאמנות המנצחות באפיק המנייתי - צפו בטבלה
חודש יולי היה חודש חזק מאוד בשוק המניות המקומי והעולמי. מדד ת"א 100 זינק 4.25%, בארה"ב מדד ה-S&P500 קפץ 2% ובאירופה הדאקס זינק עלה 3.3%. הציבור בישראל ממש לא נותר אדיש לראלי בבורסות, וקרנות הנאמנות המנייתיות גייסו בחודש יולי סכום של 343 מיליון שקלים. לפי נתונים שנתקבלו ממיטב-דש, מתחילת השנה (7 חודשים) גייסו הקרנות המנייתיות סכום גדול של 2.8 מיליארד שקלים, אחרי גיוסים של 3.5 מיליארד שקלים בשנת 2014 כולה באפיק זה. כלומר ב-2015 הציבור שורי יותר על שוק המניות.
מי הקרנות הגדולות (מנהלות לפחות 50 מיליון שקלים) שהניבו בחודש יולי את התשואה הגבוהה ביותר? הנה בדיקת Bizportal:
בהסתכלות על הקרנות המנייתיות שמשקיעות בת"א (בניטרול קרנות אגרסיביות), במקום הראשון בחודש יולי נמצאת הקרן 'פסגות ת"א 75 ויתר' עם תשואה של 5.36%. במקום השני נמצאת איביאי סל נדל"ן מניב ישראל עם תשואה של 5.22%. במקום השלישי נמצאת פסגות ת"א מיד-קאפ עם תשואה של 4.88%. בכדי לראות באילו מניות מחזיקות הקרנות, לחצו על הקישורים וכנסו לדף הקרן. *נציין כי מחוץ לטבלה (בשל היקף נכסים של 45 מיליון שקלים בלבד) נמצאת מיטב מניות BUY SIDE שהשיגה מתחילת השנה תשואה של 23%. ויש גם את קרן היתר הענקית של אלטשולר (מנהלת 410 מיליון שקלים) שהשיגה מתחילת השנה תשואה של 21.3% אבל ביולי הסתפקה בתשואה של 2.9% (ולכן מחוץ לטבלה).
בהסתכלות על הקרנות המנייתיות בחו"ל, הקרן מיטב ביוטכנולוגיה תופסת את המקום הראשון בחודש יולי עם תשואה של 4.55%. אחריה איביאיי סל נאסד"ק 100 שהשיגה תשואה של 4.26%. במקום השלישי נמצאת הראל מניות אירופה ETF מגודרת מטח שהשיגה תשואה של 3.92%. *נציין כי מחוץ לטבלה (בשל היקף נכסים של 43 מיליון שקלים בלבד) נמצאת 'מגדל מיד-קאפ גרמניה מגודרת' שהשיגה מתחילת השנה תשואה של 20.1%. ויש גם את הקרן הענקית (מנהלת 530 מיליון שקלים) איביאיי סל אירופה מגודרת שהשיגה 15.8% מתחילת השנה אך "רק" 2.7% ביולי (ולכן לא נכנסה לטבלה).
- 6.22 03/08/2015 10:26הגב לתגובה זוכמה מאות קרנות נמצאות בשוק בכל רגע נתון כל בר דעת יודע שאין מצב מבחינה הסתברותית שכמה מהקרנות לא יראו תשואה עודפת באיזה שהוא שלב בציר הזמן ללא שום קשר לאיזה כישרון של מנהל הקרן (זהו חוק מספרים גדולים ) ומחר אותם קרנות יראו בהסתברות גבוה תשואה פחותה לתסוגה לממוצע וכוכבות חדשות יעלו במאמר הבא . עם תשקיעו בקרנות נאמנות במקום בקרנות מחקות או תעודות סל תחווה סיכון כפול גם הפסד העמלות הרצחניות שהם גובות וגם סיכון של ירידות בשווקים זאת אומרת אתם יכולים להפסיד יותר כסף גם את העמלות שלא קבלתם עליהם שום ערך מוסף וגם הירידות הרגילות של השווקים (נניח שהיתם מפסידים בתעודות הסל רק את הירידות בשווקים ולא את העמלות הרצחניות בנוסף ) אתם גם יכולם להפסיד יותר כאשר יש עליות בשווקים במידה (ורוב הסיכויים שכך היה) והיו עליות בשווקים והקרן לא תצליח להשתוות למדד עצמו במקרה זה אתם מפסידים גם את עמלות וגם את העליות של המדד עצמו .
- 5.מאיר 03/08/2015 08:24הגב לתגובה זואני מושקע מהקרן מיום הקמתה, ממליץ לכם לעקוב.
- 4.משקיע כאילו 03/08/2015 07:04הגב לתגובה זויש לי תחושה , אמנם לא בדוקה , שתעשיית הקרנות עובדת על הציבור כך שהעליות אין שיקוף מלא ולמעשה הקרן מתעשרת ובירידות הציבור סופג הכל. מי שמרויח מהשקעה בקרנות, הן רק הקרנות עצמן וזה עוד לפני דמי ניהול
- 3.משה 02/08/2015 20:25הגב לתגובה זוהם לא אומרים כמה הפסידו ביוני וזה יותר ממה שהרויחו ביולי
- 2.נ.ברוך 02/08/2015 19:26הגב לתגובה זובדיחה ממש בדיחה אינני יודע אם לצחוק או לבכות. אני קונה קרן אלטשולר שחם מניות גלוב ובמשך מעט פחות מחצי שנה הם עושים תשואה אפסית או אולי אני מגזים פחות מחצי אחוז . זה לא מצחיק ואני סומך על מומחים.
- אזרח לא טיפש. 03/08/2015 07:27הגב לתגובה זומי שהולך לישון עם נחשים...
- 1.איבי איי נדלן .התרסקה ביוני.ביולי בסהכ תיקנה התרסקות. (ל"ת)דנה 02/08/2015 15:33הגב לתגובה זו
קרנות נאמנות (גרוק)דירוג קרנות כספיות - מי הגופים המובילים ומי המאכזבים?
מה עדיף - קרנות כספיות או פיקדונות, ואיך לבחור קרנות כספיות?
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-4 מיליארד שקל קרוב למחצית הגיע לקרנות הכספיות. הקטגוריה הזו נותנת פייט לפיקדונות ובצדק. כשמסתכלים שנה אחורה רואים שהיא ייצרה 4.5%-4.6% וזאת בשעה שהפיקדונות הניבו 4.2%-4.4%. מעבר לכך, יש להם יתרון גדול נוסף - הן נזילות, וכן יש להן יתרון מיסוי - מס של 25% על האינפלציה, כשבפיקדונות המס הוא 15% על הסכום הנומינלי. ברמת אינפלציה של 3%, עדיף להיות בקרן כספית.
מה שהיה היה. אלא שבזכות הגמישות והיתרון לגודל, כמעט לרוב האנשים וכמעט תמיד הכספיות יהיו עדיפות על פיקדון, אלא אם אתם לקוח VIP שהבנק יהיה מוכן לתת לו ריבית מאוד גבוהה. היום אתם תקבלו בבנק סדר גודל של 4%-4.2%. בכספיות אתם באזור 4.2%-4.3% - לכאורה שוויון, אבל כשמודדים את היתרון במס והנזילות, הכספיות מנצחות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות מעל 180 מיליארד שקל, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות קרוב ל-400 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על מעל 320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל. בסה"כ מנוהלים בתעשיית הקרנות 723 מיליארד שקל.
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
- הקרנות החדשות של 2025 - האם הן הציעו ערך מוסף?
- אלטרנטיבה לקרנות כספיות? מה עשו קרנות אג"ח שקלי קצר
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הקרנות הזולות ביותר הן אלטשולר שחם ניהול נזילות, ילין לפידות ניהול נזילות, אנליסט כספית, מגדל כספית שהן בדמי ניהול עד עד 0.07%. מנגד, יש למיטב, מור ואי.בי.אי קרנות עם דמי ניהול של מעל 0.2%. מדובר על הפרש של עד 0.15% - זה משמעותי מאוד לתשואה.
.jpg "ביטוח לאומי - צילום: Shutterstock")