נותר שבוע למשיכת קופות גמל בפטור מ-35% מס - בידקו אם אתם זכאים

חלון הזמן עומד להיסגר: משרד האוצר מאפשר עד סוף החודש (31 במארס) למשוך כסף מקופ"ג קטנות ללא מס
חיסכון, צילום: Getty images Israel
בסוף החודש (31 במארס) יפוג הפטור הזמני של משרד האוצר למשיכת כספים מקופות הגמל. מדובר בקופות גמל בגובה של עד 7,000 שקל ועל פי הערכות יש קופות גמל בסדר גודל מתאים בהיקף של כ-2 מיליארד שקל בכ-3 מיליון חשבונות. מי שלא ימשוך עד אז את כספו ישלם החל מה-1 באפריל והלאה מס בגובה של 35%.
המועד האחרון להגשת בקשת פירעון קופת הגמל ללא תשלום מס הוא ה-31 במארס - יום שלישי הבא. לכן כדאי לפעול מהר ובדרכים מתועדות כמו מייל או פקס ולא להסתמך על שיחת טלפון. לבדיקה אם ברשותכם קופת גמל שאינה פעילה כנסו לאתר - מנוע לאיתור חסכונות ופוליסות ביטוח חיים שהשיק משרד האוצר. החיפוש מוגבל ל-5 חיפושים בלבד לכל מספר תעודת זהות.
מעבר לפטור הזמני ממס לשכירים ועצמאים שכאמור נותר עוד שבוע לתפוגתו - מי שישאיר סכום כסף נמוך בקופת גמל עלול לשלם החל משנת 2016 דמי ניהול של 6 שקלים בחודש.
הפטור החל באפריל 2014 בימים של יאיר לפיד בתפקיד שר האוצר, אך רק אחוז קטן מהציבור פדה את הכסף למרות שמדובר בכסף פטור ממס, שבעתיד ישולמו עבורו 72 שקל בשנה דמי ניהול.
משיכת הכספים בפטור ממס מתאפשרת רק בחשבונות "לא פעילים", כלומר שלא הופקדו בהם כספים חדשים משנת 2013.
מדובר בכספי תגמולים במעמד 'עמית שכיר' או 'עמית עצמאי', שהופקדו בקופת גמל לתגמולים לפני 31 בדצמבר 2007‏.
התנאים למשיכת הכספים בסכום חד־פעמי פטור ממס:
1 - לא הופקדו בחשבון כספים לאחר 1 בינואר 2012.
2 - לא בוצעה העברה אל הקופה או ממנה לאחר ה-1 בינואר 2013.
3 - היתרה הצבורה בגין כספי תגמולים שהופקדו לפני ינואר 2008 בכל חשבונות העמית לא היתה יותר מ-7,000 שקל נכון ל–1 בינואר 2013.
יתרת הכספים בקופה נבחנת נכון ליום 31 בדצמבר 2013. אם ביום זה הסכום היה נמוך מ-7,000 שקל, אך במועד המשיכה הוא גבוה יותר - קיימת זכאות למשיכה כיוון שהמועד הקובע לבדיקת הזכאות הוא 31 בדצמבר 2012. 
איך מושכים את הכסף?
פונים לקופת הגמל באמצעות מוקד שירות הלקוחות או אתר האינטרנט ומגישים "בקשה למשיכת כספים" בצירוף צילום תעודת זהות וחשבון בנק שאליו יועבר הכסף. לפי הוראות משרד האוצר על הקופה לשלם את הכסף בתוך 10 ימי עסקים.
החוסכים בקופות הגמל יוכלו למשוך עד 7,000 שקל בפטור ממס; מי זכאי?
תגובות לכתבה(7):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 7.
    שאלה דחופה
    דניאלה 25/03/2015 17:17
    הגב לתגובה זו
    3 1
    ההפקדה האחרונה שלי היתה בפברואר 2012 ואמרו לי בקופת גמל שבגלל זה אי אפשר להוציא את הכסף (כ-2700 שקל) בלי הורדת מס. יש משהו שאפשר לעשות או שהכסף פשוט יישכח שם עד הפנסיה?? עדיף כבר להוציא אותו ולספוג הורדה של 30%?
    סגור
  • 6.
    רמז 32 יהוד (ל"ת)
    אלבחרי שושנה 25/03/2015 14:16
    הגב לתגובה זו
    1 1
    סגור
  • 5.
    הבנקים מערימים קשיים
    דורית 24/03/2015 20:29
    הגב לתגובה זו
    0 0
    יש לי קופת גמל בבנק דיסקוטקים ע"ס 200 ש"ח. הבנק מחייב להגיע אליו ולעמוד בתור של כמה שעות רק בשביל לתת להם את הניירת. 3 פעמים הלכתי ו התייאשתי. רק השעות שבזבזתי עלו לי יותר. חוצפה! לעומתם, קופ"ג ד"ש אישרו לשלוח מסמכים במייל, ולאחר כשבוע הכסף נחת בחשבון שלי. שבנק ישראל יחייב את הבנקים לקבל את הניירת במייל.
    סגור
  • 4.
    קרן פיצויים (ל"ת)
    מרגוליס דבורה 24/03/2015 17:56
    הגב לתגובה זו
    1 0
    סגור
  • 3.
    מה קורה אם יש לי קופה עם 150 אלף שקל ??יש לי מה למשוך ?
    אורן 24/03/2015 16:57
    הגב לתגובה זו
    1 1
    מה קורה אם יש לי קופה עם 150 אלף שקל ??יש לי מה למשוך ?
    סגור
  • 2.
    למה בכלל צריך הגבלת זמן לזה? מי ששכח או לא יודע
    הגבלת זמן 24/03/2015 15:26
    הגב לתגובה זו
    5 1
    למה להעניש אותו? 35% מס? תגידו שאתם מלאימים את החסכונות כי לא מספיק לכם כיל והגז.
    סגור
  • 1.
    איך ואיפה בודקים את קופות הגמל?
    לינוי אבן 24/03/2015 14:43
    הגב לתגובה זו
    0 3
    והאם זה כולל ביטוחי מנהלים ופנסיה מהמעסיק?! או שזה משהו אחר לגמרי?!
    סגור