כסף זורם לקרנות המנייתיות בקצב הגבוה מזה שנים - איזה תשואות רואים שם?
קרנות נאמנות קרנות הנאמנות שמשקיעות במניות ראו בחודש מאי גיוס אדיר של 1.08 מיליארד שקלים, הגיוס החודשי הגדול בקטגוריה זו מזה שנים ארוכות (לפחות מאז 2012). אז מי הן הקרנות הבולטות בקטגוריה ומי הקרנות שרשמו את התשואות הגבוהות ביותר?
החלוקה המסורתית בקרנות המנייתיות היא לקרנות מנייתיות שמשקיעות בבורסה בת"א, לקרנות מנייתיות שמשקיעות בחו"ל ולקרנות גמישות (כלומר כאלו שמשקיעות לפי דעת מנהל הקרן כשבדר"כ עיקר הכסף מנותב למניות). כך לדוגמה, בחודש מאי נחל הגיוס לכ-680 מיליון שקלים בקרנות מניות בארץ, כ-220 מיליון שקלים בקרנות הגמישות וכ-180 מיליון שקלים בקרנות מניות בחו"ל.
קרנות מניות ת"א: בקטגוריה של קרנות נאמנות שמשקיעות במניות בת"א את המקום הראשון תופסת הקרן הראל נבחרת מניות שרשמה מתחילת בחודש החולף תשואה של 6% ומתחילת השנה תשואה של 20.6%. נכון לסוף אפריל הקרן מנהלת נכסים בהיקף של 82 מיליון שקלים. באיזה מניות מחזיקה הקרן - לעמוד הקרן לחץ כאן
הנה טבלת 10 הקרנות שהשיגו את התשואה הגבוהה בקטגוריה מתחילת השנה מבין אלו המנהלות לפחות 20 מיליון שקלים, כאשר נציין כי 5 קרנות מתוך הטבלה הן קרנות סל:
קרנות מניות חו"ל: בקטגוריה זו של קרנות נאמנות שמשקיעות במניות בחו"ל את המקום הראשון תופסת קרן הסל תכלית נאסד"ק 100 מגודרת מט"ח מט"ח שהשיגה תשואה 3.4% בחודש האחרון ו-17.35% מתחילת השנה. לעמוד הקרן - לחץ כאן
הנה טבלת 10 קרנות הנאמנות שמשקיעות במניות בחו"ל שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר (6 מתוכן הן קרנות סל) וזאת מבין אלו המנהלות לפחות 20 מיליון שקלים:
קרנות גמישות: את מקום הראשון בקטגוריה מבחינת תשואה תופסת הקרן אנליסט השקעות שרשמה תשואה של 2.42% בחודש האחרון ו-13.78% מתחילת השנה. נכון סוף חודש אפריל הקרן מנהלת נכסים בהיקף של 217 מיליון שקלים כאשר 92% מהכספים מושקעים באפיק המנייתי. באיזו מניות מחזיקה הקרן? לעמוד הקרן לחץ כאן
10 הקרנות המובילות מבחינת תשואה בקטגוריית הקרנות הגמישות (מבין אלו המנהלות לפחות 20 מיליון שקלים):
הקרנות שאליהן זורם הכסף הגדול: המגייסת הגדולה ביותר בקטגוריה היא ללא ספק הקרן מור גמישה מתחילת השנה ועד סוף אפריל ראתה גיוסים של 465 מיליון שקלים (כלומר מעל 10% מהגיוס הכללי בתעשייה לקרנות מנייתיות). במקום השני נמצאת הקרן מור מניות ישראל עם גיוס של 283 מיליון שקלים. גיוסים נראים נרשמו גם בקרן אילים מנייתית (גיוס של 214 מיליון שקלים מתחילת השנה) ומגדל מניות ישראל BUY SIDE (כ-203 מיליון שקלים מתחילת השנה).
לכתבה על אפיק הקרנות שרואה את הגיוסים הגדולים ביותר השנה - לחץ כאן
- 7.מני 02/06/2017 12:54הגב לתגובה זוכשכל העם נכנס זה הסימן לצאת ראו הוזהרתם לפני שזה יכאב מאוד מאוד.מפול.ת בארהב תותיר אותה ללא גלגל הצלה מה שזה אומר שההתאוששות תהיה איטית מאוד מאוד
- 6.שורטיסט 02/06/2017 10:17הגב לתגובה זוההיסטוריה חוזרת
- 5.שקרים 01/06/2017 17:34הגב לתגובה זוגם כשממליצים על מניות הם מתרסקות . רמי לוי , אופקו המליצו במחירי שיא והם רק יורדות
- 4.אריאל 01/06/2017 16:43הגב לתגובה זורבותי ההיסטויה חוזרת
- 3.שהציבור נכנס אני יוצא... (ל"ת)הנגיד 01/06/2017 14:27הגב לתגובה זו
- 2.שהציבור נכנס אני יוצא... (ל"ת)הנגיד 01/06/2017 14:27הגב לתגובה זו
- 1.אורן 01/06/2017 14:11הגב לתגובה זואפסיים, היה מנצח 8 מתוך 10 המנהלים ה"תותחים" שגובים גם מעל 2% (שוד לאור יום!!).
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- בקרוב: תחרות מול הפיקדונות; הקרנות הכספיות המתחדשות; מה צריך לדעת
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
