יועצי השקעות בכירים בארה"ב לקראת שנת 2013 - "הזדמנות אחרונה למכור"

למכור. זהו המסר הנשלח מכמה יועצי השקעות פיננסים, שמזכירים ללקחותיהם העשירים ששארית 2012 הינה ההזדמנות האחרונה למכור בשיעורי המס הפדרליים הנוכחיים. המיסים בארה"ב עשויים לעלות בינואר 2013, כאשר המס על דיבידנדים צפוי לעמוד בשיעור של 43.4%. בנוסף, מס רווחי הון עלול לעלות ל-23.8%, משיעורו הנוכחי העומד על 15%.

רון פלורנס, כלכלן מבנק ולס פארגו (סימול: WFC) טוען כי מה שיש לעשות הוא "לנצל שיעור היסטורי נמוך, על מנת להעביר את את ההכנסה החייבת במס רווחי הון לשנה הנוכחית. זה מה שאנחנו עושים בדרך כלל". הוא מוסיף כי "אתה משלם היום מיסים בציפייה לשיעורים גבוהים יותר בעתיד".

עוד הוסיף הכלכלן: אנשים עלולים להחמיץ את ההזדמנויות לקחת רווחים כל עוד שיעור המס נמוך, ולאזן מחדש, משום שהם לא בודקים עד כמה השקעה בנכסים מסוכנים כמו מניות אג"ח בתשואה גבוהה ונדל"ן הפגינה ביצועים גבוהים בשנה זו".

יועצים בחברות רבות, לרבות ולס פארגו, בנק אוף אמריקה (סימול: BAC), ג'יי פי מורגן (סימול: JPM) ועוד, דנים עם הלקוחות האמידים בנוגע לאסטרטגיות כאלו, כמו העברת נכסים לחשבונות פרישת מס נדחים, המרת מס הכנסה ומימוש אופציות מניות.