הגיע הזמן לבטל את דמי הניהול על ההפקדות

חוסכים לטווח ארוך נתקלים בתופעה מקוממת - יש גופים שגובים שני סוגים של דמי ניהול. מה זה יש גופים? אלו רוב הגופים. יש דמי ניהול על צבירה, כלומר על הסכום כולו שזה הגיוני ומקובל ויש דמי ניהול על ההפקדות? כלומר על הסכומים שאתם מפקידים בקופת הגמל, קרן פנסיה וכו'. למה יש דמי ניהול על ההפקדות? ככה. כי אפשר.    וועדה לבחינת דמי הניהול הגישה לממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון את טיוטת דו"ח ההוצאות הישירות הנגבות מהעמיתים והחוסכים. הוועדה אומרת את מה שידוע - אין מקום לדמי ניהול על ההפקדות. 

הועדה המייעצת הוקמה על ידי רשות שוק ההון הוקמה בתחילת 2020, במטרה לבחון את סוגיית ההוצאות הישירות בשל ביצוע עסקאות על ידי הגופים המוסדיים עבור לקוחותיהם.

במסגרת הדו"ח הוועדה המליצה על הנושאים הבאים:  שינוי מבנה דמי הניהול - באמצעות מעבר למחיר ידוע מראש, המחושב כשיעור מהצבירה.

- עידוד מסלולי השקעה פסיביים בעלות נמוכה - באופן בו כל אחד מהם יעקוב אחרי מספר מדדי מניות ומדדי איגרות חוב מרכזיים בעולם ככלל ובארץ בפרט

• חובות של 800 מיליון אירו והפסדי ענק: האם אינטר בדרך לפשיטת רגל?
• אינטר מזנקת ב-24% אחרי שהודיעה שתגייס 38 מיליון שקל

- לאפשר לגופים המוסדיים להציע מסלולי השקעה בעלי דמי ניהול מבוססי ביצועים -  שיחושבו באופן סימטרי על בסיס ארוך טווח, מעל ומתחת למדדי הייחוס.

- שיפור שקיפות המידע המוצג לרשות שוק ההון ולחוסכים - הן בדיווחים התקופתיים והן באתרי האינטרנט הרשמיים, בפרט כל הנוגע לתשואות קרנות ההשקעה הלא סחירות. - הגברת עצמאותה, חיזוק סמכויותיה והרחבת תקציבה של הרשות. ובנוסף, שיפור יכולת הפיקוח של הרשות ככלל על תהליכי השקעה ובפרט על השקעות באפיקים לא סחירים. 

הממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ד"ר משה ברקת: "אני רואה חשיבות רבה בקיבוע והסדרת סוגיית ההוצאות הישירות. הרשות תלמד את דוח הביניים ותפעל בהתאם במטרה להעניק מענה קבוע וראוי לסוגיה, תוך ראיית טובת ציבור העמיתים והחוסכים בישראל. אני מודה לחברי הועדה על העבודה המקצועית והמקיפה שנעשתה".

• מדד ת"א נדל"ן: ירידה של 5.5% מתחילת השנה, האם זו רק ההתחלה?
• פסגות מציעה לרכוש את פעילות התחבורה הציבורית של רבוע כחול לפי שווי של 338 מיליון שקל
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"