מי הן קרנות המניות בחו"ל עם התשואות הגבוהות ביותר השנה?
קרנות נאמנות הבורסה המקומית הציגה השנה ביצועים חלשים מאד ביחס לבורסות המובילות בעולם. כך למשל, בעוד המדדים המובילים בישראל - מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 הציגו מתחילת השנה תשואה שלילית של כ-20% וכ-14% בהתאמה, ה-S&P500 רשם תשואה של כ-6% (כולל דיבידנדים), נאסד"ק זינק ביותר מ-26% והבורסה בשנגחאי עלתה בכ-7%. צריך לציין שגם המדדים באירופה הציגו ביצועים חלשים יחסית - מדד ה-MSCI אירופה רשם תשואה שלילית של כ-15.5% עם שונות גדולה בין הבורסות השונות, אולם בגדול בורסות אירופה הציגו תשואה שלילילת השנה.
על הסיבות לתשואות החלשות באופן יחסי כתבנו בהרחבה בעבר, כאשר אחד הגורמים המרכזיים לכך הינו החשיפה הגבוהה יחסית של הבורסה המקומית לענפי הפיננסים והנדל"ן (הענפים שספגו את המכה החזקה ביותר ממשבר הקורונה), מנגד לחשיפה נמוכה יחסית לענף הטכנולוגיה (הענף שנהנה ביותר מהגידול בביקושים כתוצאה מהמשבר).
אבל בשורה התחתונה, משקיעים שבחרו להשקיע בחו"ל, כנראה השיגו תשואות טובות יחסית. מבדיקה שערכנו לגבי קרנות הנאמנות המנייתיות בחו"ל (ללא קרנות מחקות ובחשיפה מנייתית של עד 120%), עולה כי כ-44% מהקרנות הציגו תשואה חיובית מתחילת השנה. חשוב להדגיש - תחת הקטגוריה נמצאות קרנות שיכולות להיות מוטות לכיוונים מסוימים כמו - מניות תעשייה, פיננסים ואחרים. כמו כן, הן יכולות להיות שונות בשיעור החשיפה בפועל, במדיניות החשיפה למניות ועוד. כלומר, מדובר בקרנות שנמצאות ב"מגרש המשחקים" הגדול של שוק המניות הגלובלי.
לכן, קיימת שונות גדולה בין ביצועי הקרנות. כך למשל, את התשואה הטובה ביותר בתחום השיגה הקרן "MTF Indxx USA Cloud Computing" של מגדל עם תשואה של כ-54%, זאת לעומת תשואה שלילית של כ-50% לקרן הגרועה ביותר.
- המסלול ל-350%: הקרנות שהופכות השקעה צנועה להון מרשים בעשור אחד
- קרנות גידור: ההייפ שהיה כמעט נעלם
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
> קישור למדור הקרנות של ביזפורטל
הבדיקה כללה 377 קרנות מניות בחו"ל (ללא קרנות מחקות) ובחשיפה מנייתית של עד 120%, המנהלות ביחד נכסים בהיקף כולל של כ-37 מיליארד שקל, מדובר בתחום המהווה כ-12% מסך הנכסים המנוהלים בתעשיית הקרנות בישראל.
על פי הממצאים, מבין 377 הקרנות שנכללו בבדיקה, מתחילת השנה רק 165 קרנות הצליחו להשיג תשואה חיובית, כאשר MTF Indxx USA Cloud Computing של מגדל, המנהלת נכסים בהיקף של כ-165 מיליון שקל, וגובה דמי ניהול של כ-0.8% בלבד, הובילה את התשואות מתחילת השנה, עם תשואה של כ-54%. במקום השני מוקמה הקרן "הראל סקטורים בצמיחה" המנהלת נכסים בהיקף של כ-521 מיליון שקל, תמורת דמי ניהול של כ-1.25%, עם תשואה של כ-45% השנה. את המקום השלישי ברשימה תופסת הקרן הקרן "MTF Indxx US E-Commerce", גם היא של מגדל, המנהלת נכסים בהיקף של כ-54 מיליון שקל וגובה דמי ניהול של כ-0.8%, עם תשואה של כ-44% מתחילת השנה. רשימת הקרנות המובילות לפניכם:
הקרנות בתחום האנרגיה צנחו ב-50%
מנגד, מצאנו כי מבין 212 הקרנות שהציגו תשואה אפסית או שלילית מתחילת השנה (56% מהקרנות) הקרן "S&P Energy ETF מנוטרלת מט"ח" של מגדל הציגה את התשואה הגרועה ביותר - תשואה שלילית של כ-50.4% עם נכסים מנוהלים בהיקף של כ-12.9 מיליון שקל ודמי ניהול של כ-0.8%. רשימת 7 הקרנות הגרועות ביותר השנה לפניכם:
- לא רק ריבית: כך תחשבו את העלות האמיתית של ההלוואה שלכם
- הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- אקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
- 1.פוקסי 27/10/2020 10:41הגב לתגובה זולדוגמא קרן הסל של מגדל לאנרגיה מתחדשת
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
