אופל בלאנס: ההכנסות משירותים פיננסיים עלו ב-20% ל-24 מיליון שקל
חברת אופל בלאנס אופל בלאנס -3.41% העוסקת במתן שירותים פיננסיים, נכיון צ'קים והמרת מט"ח, פרסמה את דוחותיה הכספיים לרבעון הראשון של 2023 לפיהם ההכנסות משירותים פיננסיים ברבעון הראשון של שנת 2023 הסתכמו בכ-24.1 מיליון שקל, גידול של כ-20% בהשוואה להכנסות של 20.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. לדברי החברה, הגידול בהכנסות נובע בעיקר מעלייה בשיעורי הריבית שאותם העמידה החברה ללקוחותיה, ואשר עלו לצד הריבית במשק וכן מגידול בהכנסות חטיבת המשכנתאות, המיוחס לגידול בתיק הלקוחות הממוצע. מנגד, ביצעה החברה קיטון יזום של כ-24% בהיקף עסקאות הניכיון של הקבוצה ופעלה להמשך טיוב תיק הלקוחות ושמירה על איכותו.
ההכנסות משירותים פיננסיים נטו בניכוי הוצאות הפסדי אשראי ברבעון הראשון של שנת 2023 הסתכמו בכ-19.6 מיליון שקל (81.1% מההכנסות), גידול של כ-7% בהשוואה להכנסות נטו של כ-18.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
הרווח הנקי ברבעון הראשון של שנת 2023 הסתכם בכ-6.6 מיליון שקל, קיטון של כ-14.4% בהשוואה לרווח נקי של כ-7.7 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2022. באופל בלאנס אומרים כי הקיטון ברווח הנקי נובע בעיקר מעלייה בהפרשה הספציפית והכללית להפסדי אשראי חזויים עקב עלייה בסיכון האשראי של לקוחות החברה, אשר להערכת החברה נבעה מהשינויים המאקרו כלכליים.
תיק הלקוחות של אופל הסתכם בהיקף של כ-412 מיליון שקל, ירידה של כ-12.9% לעומת תיק לקוחות בהיקף של כ-473 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. סך עסקאות הניכיון ברבעון הסתכם בכ-458 מיליון שקל, קיטון של כ-23.5% לעומת כ-598 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. החברה מודיעה על חלוקה נוספת של דיבידנד בסכום של 3.3 מיליון שקל.
- ממשיכה לרכוש: אופל רוכשת 70% מחברת משכנתאות תמורת 5 מיליון שקל
- אופל בלאנס: גידול של 44% ברווח הנקי ל-9 מיליון שקל – כמה המכפיל המיצג?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מניית אופל בלאנס ירדה ב-34% בשנה האחרונה למחיר של 1.8 שקל ושווי שוק של 187.5 מיליון שקל.
דני מזרחי, מנכ"ל אופל בלאנס השקעות: "התקופה האחרונה המאופיינת באי וודאות פיננסית וסביבת ריבית גבוהה נותנת משנה תוקף לחשיבות של ניהול תהליכי חיתום קפדניים ומחושבים. אופל בלאנס פועלת כל העת לטיוב תיק הלקוחות והקטנת החשיפה לפלחי שוק המגלמים סיכון מוגבר בעת הזו, על ידי חיזוק הבקרות בהעמדת אשראי והקפדה על פיזורים רבים. כתוצאה מהמצב בו שרוי המשק ולאור הגידול הצפוי בסיכון לכשלי אשראי, החברה הגדילה ברבעון זה את ההפרשה לחובות מסופקים. בימים אלה יותר מתמיד, אנו בוחרים בקפידה את לקוחותינו וסבורים כי ניסיון ואסטרטגיית החברה המתמקדת בפיזור רחב של לקוחות ומושכים, והעמדת אשראי כנגד בטוחות, תמשיך להוכיח עצמה. גם הרבעון אנו חולקים ברווחים עם בעלי המניות שלנו ומחלקים דיבידנד בהיקף של 3.3 מיליון שקל".
- 1.הלבנת הון 24/05/2023 11:37הגב לתגובה זובןא לאופל באלנס.. תן שיק דחוי או מזומן וקבל מזוודה של שטרות מזומנים תמורת אחוזים שמנים. האוצר הולך לבטל את כשל הלבנת ההון הזה... מה הם יעשו אז?
משקיעים זרים מוכרים מניות, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהזרים נשברו ומכרו - מה קרה אתמול מאחורי הקלעים בבורסה?
המחזור אתמול קפץ ב-50% והסתכם על שיא של 4.2 מיליארד שקל שהחליפו ידיים - אבל בעיקר לכיוון צד אחד - מכירות: מי מכר ומי קנה ומה עשה "הכסף החכם"? ניתוח ביזפורטל
המסחר אתמול בבורסה בתל אביב התאפיין בתנודתיות חריגה, כאשר המדדים המרכזיים פתחו בעליות, על רקע רגיעה מסוימת בתחושת הסיכון לאחר הנאום השני של ראש הממשלה נתניהו, שהגיע כדי "להסביר" את מה שנאמר יום קודם לכן. עם זאת, במהלך המסחר חל מהפך, כאשר גל מכירות סחף
את המדדים מטה, והירידות הלכו והחריפו ככל שהתקרבה הנעילה.
בסיום היום נרשמו ירידות חדות. מדד ת״א 35 איבד כ-1.9%, מדד ת"א 90 ירד 2.4% ומדד ת"א 125 איבד 2%. במבט על הסקטורים, מדדי הפיננסים והביטוח, שהיו הקטר של השוק בעליות, צנחו בכ-3.1% ו-4.3% בהתאמה,
כאשר הירידות לוו במחזור מסחר גבוה במיוחד של כ-4.2 מיליארד שקלים, כפול מהממוצע היומי מתחילת השנה, אשר בלט במיוחד ביחס ליום רביעי "רגיל" ללא פקיעה ולפני החגים, שבדרך כלל מתאפיין במחזורים נמוכים יותר.
מי הוביל את המכירות?
מבדיקת ביזפורטל עולה כי המשקיעים הזרים היו בצד הדומיננטי של המוכרים, ככל הנראה כתגובת המשך למה שכונה על ידי משקיעים רבים "נאום ספרטה" בשל הטון הלוחמני והמסרים על ניתוק כלכלי אפשרי. עיקר פעילות המכירה של הזרים התרכזת בתעודות סל על מדד ת״א 125, שם לבדן נרשמו מכירות של למעלה מ-100 מיליון שקלים נטו.
מעבר לכך, בלטו מכירות במניות דגל בשוק המקומי ובהן אלביט מערכות אלביט מערכות 2.21% , בנק הפועלים פועלים 0.66% , אל על אל על 2.32% , נקסט ויז'ן נקסט ויז'ן 5.54% והפניקס הפניקס 2.11% , שתרמו כולן ללחץ כלפי מטה על המדדים.
- הכסף ה'טיפש' מתגלה כחכם: המשקיעים הפרטיים גברו על וול סטריט במשבר האחרון
- פיימנט תעניק לקרן הפנסיה הותיקה עמיתים אופציות בפרמיה של 28%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
עד כה, עבור המשקיעים הזרים השקעה בישראל היא שילוב של כלכלה פתוחה, יצוא מתקדם ויציבות מוסדית יחסית. כשהמסרים הפוליטיים מאותתים אפשרות של התרחקות ממדינות המערב ומעבר לכלכלה אוטרקית, הדבר מעלה חשש משורה של סיכונים, בהם פגיעה ביצוא וביבוא, שיובילו לפגיעה בזרימות ההון, וכמובן היחלשות המטבע והאטה בצמיחה. שוקי היעד המרכזיים של החברות הישראליות הם אירופה וארה״ב, וכל סימן ליחסים מתוחים עלול להוביל לצמצום ביקושים, חסמים רגולטוריים או מגבלות ייצוא. בנוסף, השקעה במדינה הנתפסת כמתבודדת נחשבת מסוכנת יותר, ולכן דורשת תשואת סיכון גבוהה יותר, דבר שאנחנו כבר רואים בתמחור של אגרות החוב הממשלתיות בימים האחרונים. ולסיום, משקיעים רבים יעדיפו לצמצם חשיפה, דבר שמוביל למכירות של זרים בשוק ההון המקומי ולהכביד על השקל, לייקר את היבוא, ולפגוע בפעילות הכלכלית. החששות הללו מספיקים כדי לגרום לזרים לפעול מהר ולצמצם סיכון.
פימי מימשה מניות בית שמש ב-500 מיליון שקל
קרן פימי, בניהולו של ישי דוידי, מבצעת מהלך נוסף למימוש רווחים. הקרן מכרה כ-8.8% ממניות מנועי בית שמש תמורת כ-500 מיליון שקל. בעקבות העסקה תרד אחזקת הקרן לכ-17% בלבד, לעומת שליטה מלאה שהחזיקה בעבר. המימוש נשעה בדיסקאונט של אחוזים בודדים על מחיר השוק. פימי מורווחת על ההשקעה בבית שמש פי 20, כשרוב העלייה הגיעה בשנתיים האחרונות.
המימוש בבית שמש מצטרף למימושים שביצעה הקרן בתקופה האחרונה. מתחילת החודש מכרה פימי גם כ-13% ממניות עשות אשקלון בהיקף של כ-250 מיליון שקל. באפריל היא מכרה 15% ממניות אורביט תמורת כ-100 מיליון שקל. מדובר בשלוש עסקאות מהותיות שביחד מצטברות למימושים של כ-850 מיליון שקל בתוך פחות מחצי שנה כשבשנה שעברה היו גם מימושים גדולים.
פימי רכשה את השליטה במנועי בית שמש בשנת 2016 מכלל תעשיות לפי שווי חברה של כ-300 מיליון שקל בלבד. השווי הנוכחי של החברה הוא כ-5.7 מיליארד שקל - כלומר, מדובר במימוש לפי שווי הגבוה כמעט פי 20 מההשקעה המקורית.
הדוחות האחרונים של בית שמש ביטאו צמיחה בהכנסות אך שחיקה מסוימת של הרווח. ההכנסות ברבעון השני עלו ב-24% לשיא של כ-77 מיליון דולר, בעיקר בזכות מגזר המנועים שנהנה מביקוש גבוה בשוק הביטחוני בארץ ובחו"ל ושמר על רווחיות גבוהה. מנגד, השורה התחתונה נשחקה, כאשר הרווח הנקי ירד ל-7.2 מיליון דולר לעומת 9 מיליון אשתקד, בעיקר בשל זינוק בהוצאות המימון ל-3.1 מיליון דולר והשפעת מס גבוהה שנבעו מתיסוף חד של השקל והגידול במינוף בעקבות רכישת Turbine Standard. כלומר, הפעילות עצמה ממשיכה להתרחב בקצב מהיר, אך חשיפת החברה לשערי מטבע ולחוב הפיננסי מטילה משקל כבד על התוצאות המדווחות. בנטרול האירועים החריגים ברבעון נראה שהחברה היתה מרוויחה מעל 10 מיליון דולר.
- לא רק מימושים: פימי רוכשת שליטה משותפת בכרמקס ב-85 מיליון דולר
- פימי ממשיכה לממש בעשות: מכרה 240 מיליון שקל למוסדיים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
גידול בהכנסות ברבעון מול אשתקד נובע בעיקר מעליה במכירות בשני מגזרי הפעילות, בדגש על גידול במכירות מגזר המנועים. ההכנסות כוללות סך של כ-1.7 מיליון דולר הנובעים מעדכון מחירים ללקוחות ואת מכירותיה של Turbine Standard בהיקף של כ-8.6 מיליון דולר. הכנסות מגזר החלקים ברבעון צמחו בכ-4.4% לעומת הרבעון המקביל אשתקד והסתכמו בכ-43.9 מיליון דולר (מתוכן כ-2.3 מיליון דולר מכירות פנימיות).
