"מגדולי הרמאים בהיסטוריה" -בכירי הקריפטו תוהים למה בנקמן לא בכלא

הקריסה של FTX הגיעה בעיתוי לא טוב לתעשיית הקריפטו. דווקא כשהחלו סימני התאוששות מהירידות החדות מתחילת השנה, ומהתמוטטות פרויקט הטרה-לונה שגרר אחריו שלל פשיטות רגל, פתאום הגיעה הפצצה הנוספת מצד ה-FTX, אחד הגורמים המרכזיים והפעילים בעולם הקריפטו, והטילה צל כבד על כל התעשייה, ובעיקר פגיעה אדירה באמון.  >>> למדור הקריפטו של ביזפורטל המנכ"לים של החברות המתחרות כועסים. ייתכן גם שהם פשוט רוצים להרחיק את עצמם מהסקנדל, ולאותת לשוק שהם מתנהלים אחרת ממה שנראה כניהול שערורייתי מצד סם בנקמן פריד ושותפיו לניהול FTX ואלמדה. כחלק מהמאמצים הללו המנכ"לים שחררו השבוע שלל התבטאויות חריפות נגד בנקמן והחברה שלו. בנוסף, כדי לבדל את עצמם ממה שנראה כמעשה נוכלות במימדים היסטוריים מזדרזות החברות שעדיין עומדות על הרגליים להוכיח שהן יציבות ואוחזות במספיק רזרבות כספיות שימנעו מאיתן הידרדרות לסיטואציה דומה. החברה ששולטת היום בשוק ללא עוררין היא חברת בינאנס, שמפעילה בין השאר את בורסת המסחר הגדולה בעולם בפער, וגם היא משתדלת לשפר את השקיפות ולהראות שללקוחותיה אין ממה לחשוש בהקשר הזה. חברת הייעוץ מאזארס בחנה את הרזרבות של בינאנס ופרסמה הודעה לפיה הרזרבות של בינאנס הן יותר מ-100% מההתחייבויות שלה. החברה מאשרת כי כספי לקוחות נמצאים בדיוק במקום שהו הם צריכים להיות, כלומר תחת שליטת בינאנס, ולא בהרפתקאות פיננסיות נוסח FTX. אבל נראה, שמלבד האיתותים לשוק והרצון להראות שהם בסדר, המנכ"לים באמת זועמים על ההתנהלות של יריבם\חברם לשעבר והחברה שבניהולו, ואף קוראים למצות עימם את הדין.  מנכ"ל בינאנס הידוע בכינויו CZ התייחס בשרשור ארוך בטוויטר לטענה שהוא אחראי על "חיסול" היריב העסקי בכך שבינאנס פרסמו על כוונתם להיפטר מהמטבע של FTX ה-FTT. בשרשור, תחת הכותרת "כל הנראטיבים המוטעים שראיתי לאחרונה", טוען CZ בין השאר כי: "FTX הרגו את עצמם (ואת המשתמשים שלהם) כיון שהם גנבו מיליארדי דולרים מהלקוחות שלהם. נקודה." עוד כתב CZ כי בנקמן הוא :"אחד מגדולי הרמאים בהיסטוריה".  

A list of wrong narratives I have seen recently.

— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) December 6, 2022

גם ברייאן ארמסטרונג מנכ"ל קוינבייס, מתחרה בולט נוסף, לא חסך את שבט לשונו מהמנכ"ל המיליארדר לשעבר: "הוא גנב את כספי הלקוחות והשתמש בהם בקרן הגידור שלו, חד וחלק" עוד אמר: "זה מביך שהוא לא מאחורי סורגים כבר". גם מנכ"ל גלקסי דיגיטל מצטרף לעמיתיו: "הוא גנב כסף מאנשים, אנשים צריכים ללכת לכלא", ויו"ר אגודת רשתות הבלוקצ'יין ג'ייק צרווינסקי הוסיף: "FTX לא "קרסה". פשוט התגלה מה שהיא: "יוזמה פלילית בעסק של גניבת כסף". בנקמן מצידו שכר את שירותיו של אחד הסנגורים היוקרתיים והמפורסמים בעולם, מרק כהן, שהגן בין השאר על הפדופיל המיליארדר ג'פרי אפשטיין ועל ג'יסליין מקסוול עוזרתו של אפשטיין שהואשמה בסחר בבני אדם ונדונה ל-20 שנה בכלא. בנקמן אמר לאחרונה כי מכל המיליארדים הרבים שהיו לו נשאר לו כעת רק 100 אלף דולר. אם זה כך ולא שקר נוסף מצידו, לא ברור איך בכוונתו לשלם לאחד מפרקליטי הצמרת של ניו יורק, שלא נוהג לעבוד בחינם. בתוך כך במשרד המשפטים האמריקאי מבקשים למנות חוקר עצמאי שייצג את כל בעלי המניות ויחקור את קריסת FTX. "מיליון הנושים, המשקיעים החיצוניים והרגולטורים של FTX דורשים תשובות בנוגע לשאלה מה קרה ואיך זה קרה" נמסר מטעם משרד המשפטים בתביעה שמתנהלת בפני בית המשפט לפשיטות רגל בדלוור.     עוד בעניין בנקמן: מיני דרמה מתרחשת סביב הופעתו או סירובו להופיע של סם בנקמן פרייד אל מול הסנאט כדי לתת מענה לשאלות בנוגע לקריסת החברות שבשליטתו ואובדן הערך העצום למשקיעים. בנקמן אמר שיופיע בפני הסנאט רק לא התחייב לזמן מסויים, ואף אמר שהוא עדיין צריך לבדוק מה בדיוק קרה. יו"ר וועדת הבנקים בסנאט הסנאטור שרוד בראון עבר לשפת האיומים ואמר שאם הוא לא יבוא מרצונו הסנאט יזמן אותו לעדות. גם הסנטורית מקסין ווטרס דורשת את הופעתו בפני הוועדה לשירותים פיננסים.   

.@SBF_FTX, Based on your role as CEO and your media interviews over the past few weeks, it’s clear to us that the information you have thus far is sufficient for testimony. (1/3) https://t.co/YUVVjOkC40

— Maxine Waters (@RepMaxineWaters) December 5, 2022

חדשות מהשבוע האחרון אחד הכלים לחשיפה של משקיעים למחיר הביטקוין מבלי אחזקה ישירה במטבע היא באמצעות תעודות סל או קרנות השקעה העוקבות אחר מחירו. אחד הקרנות הגדולות הללו מציגה תשואת חסר משמעותית ביחס למחיר הביטקוין, מה שעלול להוות אינדקציה לירידה צפויה נוספת בערכו. GBTC – GRAYSCALE Bitcoin Trust Discount העוקבת אחר מחיר הביטקוין נסחרת בדיסקאונט של 47% על נכסי הביטקוין שהיא מחזיקה. הפער, שהתרחב בשבועות האחרונים, נובע בין השאר מהחשש שהחברה שמפעילה את תעודת הסל, חברת המסחר ג'נסיס, עלולה לפשוט רגל. בנוסף, קיים חשש שקשיי נזילות של ג'נסיס שהתגלו בעקבות הקריסה של FTX יובילו לצורך להנזיל את הקרן, מה שיגרום להצפת השוק במטבעות ביטקוין ולירידה בערך הנכסים. בנוסף ישנן טענות על רמת השקיפות של ניהול הקרן, שלא ממש מוכיחה שהיא אכן מחזיקה בכל הביטקוין שהיא אמורה להחזיק. יחידות ההשתתפות של הקרן לא נסחרו בפרמיה על מחיר הביטקוין מאז מרץ 2021, אז נהנתה הקרן מביקוש חזק של מוסדיים שהעדיפו כלי השקעה מסורתי על פני אחזקה ישירה בביטקוין, ונתנו לקרן פרמיה דו ספרתית על מחיר הביטקוין. כעת, כאמור, המצב הפוך.   עוד שדרוג מתקרב לרשת האת'ריום: השדרוג או המיזוג המפורסם שהתרחש לפני מספר חודשים כבר נעלם מהכותרות, אך כפי שהיה ברור כבר אז, הוא רק הראשון בסדרה של שדרוגים. השדרוג הבא מכונה "שנחאי", והוא צפוי להתבצע במרץ 2023. נזכיר שהשדרוג הקודם, שהעביר את הרשת משיטת הוכחת עבודה זללנית האנרגיה לשיטת הוכחת אחזקה החסכונית יותר, נדחה מספר רב של פעמים, כך שגם את תאריך היעד של השדרוג הנוכחי יש לקחת בערבון מוגבל. במסגרת שנחאי צפוי בין השאר שדרוג של  הפלטפורמה לפיתוח חוזים חכמים של הרשת Ethereum Virtual Machine, וכן הוא יאפשר משיכת מטבעות במצב "סטייקינג" על גבי ה"ביקון צ'יין" – המכניזם שאפשר את המעבר לשיטת הוכחת אחזקה - שעד כה לא הייתה אפשרית.  שדרוג נוסף צפוי בסתיו של 2023 והוא צפוי להתמקד בשיפור את הסקליבליות, כלומר היכולת לבצע מספר רב של פעולות, ובכך להפחית את מחירי הגז, אחד מנקודות החולשה של הרשת.   באיחוד האירופי מנסים למנוע העלמות מס באמצעות הקריפטו, כשחוק חדש שמוצע כחלק מחוק רחב יותר למלחמה בהעלמות מס ידרוש מחברות המבצעות העברות בקריפטו לדווח לרשויות המס. לפי החוק המוצע החברות הללו, גם כאלה לא אירופאיות אך שמשרתות לקוחות אירופאים, ידרשו לספק לרשויות המס פרטים אישיים של לקוחותיהם כגון מקום מגורים, מקום לידה, כמו גם כמה קריפטו הם קנו או אם הרוויחו ממכירתו. המטרה היא להשוות את תנאי המס על השקעות בקריפטו להשקעות אחרות.   לפני מספר חודשים פורסם כי הוגשה תביעה כנגד קים קרדישאן, המתאגרף פלויד מייוות'ר וסלבריטאים נוספים על קידום מטבע ה-EMAX שאיבד 99.8% מערכו ללא גילוי נאות. כעת שופט פדרלי דחה את התביעה שכן לא הוכח שהקידום הזה אכן השפיע או שהיה בכוונתם להטעות את המשקיעים.   מה שלא הולך בטוב הולך בפחות טוב. ניגריה נוקטת אמצעים משמעותים יותר כדי לעודד או אף להכריח את התושבים להתחיל להשתמש במטבע הדיגיטלי המדינתי (CBDC) שהנפיקה המדינה. שנה לאחר השקתו הוא זוכה לאימוץ של 1% בלבד מהאוכלוסיה. כעת המדינה מגבילה את משיכת הכסף המזומן מהכספומטים ל-45 דולר ליום כדי לאלץ יותר ויותר תושבים לאמץ את הטכנולוגיה החדשה.   הזאבים משחרים לטרף. בגולדמן זאקס מחפשים לקנות חברות קריפטו במחירי סוף עונה בעקבות הקריסות האחרונות. לפי סוכנות הידיעות רויטרס הבנק מייעד תקציב של עשרות מיליוני דולרים לרכישות בתחום. מנהל תחום הנכסים הדיגיטלים בבנק מת'יו מקדרמוט אמר לסוכנות הידיעות שהתמוטטות FTX הוכיחה שיש צורך ב"שחקני קריפטו יותר אמינים ומפוקחים".  קוינבייס אינה אופטימית לקראת סוף השנה; מה צופן לה העתיד לשנה הבאה? קוינבייס רשמה בשנה שעברה הכנסות של 7.8 מיליארד דולר וההערכות הן שהחברה תציג הכנסות שנתיות של 3.2 מיליארד דולר - ירידה דרמטית של 65% (לכתבה המלאה). הסטנדרד צ'רטרד צופה: הביטקוין יתרסק ב-2023 ל-5,000 אלף דולרבנק הסטנדרד צ'רטרד אומר כי עליית תשואות, יחד עם צניחה במניות הטכנולוגיה, יובילו להאצה של מכירת הביטקוין ויגרמו לפשיטות רגל ולקריסות נוספות בעולם הקריפטו (לכתבה המלאה). קרא עוד: >>>קריפטו זה לא רק ביקטוין - הכרות עם שבעת המטבעות הגדולים >>>איך להשקיע במטבעות קריפטוגרפים - מדריך >>>מהם המטבעות היציבים?    מה עשו המטבעות הגדולים השבוע? שבוע נוסף של התייצבות איטית  של שוק הקריפטו עם תזוזות מתונות בלבד בשוק.  >>> איטם מתגלגל - הביטקוין לאן? ביטקוין (BTC) BITCOIN -0.52% . הביטקויין מחזיק מעמד מעל מחיר ה-17 אלף דולר שבוע נוסף, ונסחר כעת תמורת 17,246 דולר למטבע, עליה שבועית של 1.6%. את'ר (ETH) ETHEREUM -1.05% . האת'ר נסחר ללא שינוי משמעותי לעומת שבוע שעבר במחיר של 1280 דולר למטבע.  בינאנס קוין (BNB). גם מטבע הבינאנס קוין שמר על ערכו בשבוע האחרון ונסחר כעת תמורת 291 דולר.  ריפל (XRP). הריפל עדיין מפלרטט עם רף ה-20 מיליארד דולר ונסחר כעת תמורת 0.3949 דולר למטבע.  דוג'קוין (DOGE): המטבע היחידי שהציג ירידה שבועית של 3%, נסחר כעת תמורת 0.0986 דולר למטבע בשווי שוק של 13 מיליארד דולר.  קרדאנו (ADA). הקרדאנו אף הוא נסחר ביציבות במחיר דומה לזה של שבוע שעבר: 0.3149 בשווי שוק של 10.8 מיליארד דולר. הפוליגון עלה השבוע ב-2% נוספים והוא נסחר בשווי שוק של 8 מיליארד דולר והפולקדוט ירד בחצי אחוז ונסחר כעת בשווי שוק של 6.2 מיליארד דולר.  קרא עוד על קריפטו: >>>מה זה ווב3 >>>מה זה DeFi? >>>מה זה DAOs? >>>"איך אפשר "לשחק בשביל להרוויח"?