יוני: נמחקו הפערים בין קופות הגמל הבנקאיות לפרטיות

בחודש יוני "נכנע" שוק המניות המקומי לטלטלות בבורסות העולם, לעלייה בתשואות בשוק אגרות החוב ולהרעה במצב הביטחוני, ולאחר תקופה ארוכה ורצופה של עליות שערים, הסתיים החודש החולף בירידות והשפיע לשלילה על תשואת התעשייה.

בסיכום חודשי ירד מדד ת"א 25 ירד ב- 1.2%, מדד ת"א 100 ירד ב-1.3% ומדד ת"א 75 ירד בשיעור של 2.7%. מדד מניות הטכנולוגיה, תל-טק 15, סיים את החודש בעלייה של 3.9% ואילו מדד יתר 30 ירד בשיעור של 1.3%. כמו כן מדד ת"א נדל"ן 15, רשם ירידה של 5.8% ואת מדד הבנקים שכיכב ביוני בעליות, ירד ב- 4.3%.

על רקע כך, רשמה בחודש יוני תעשיית קופות הגמל למשקיעים תשואה נומינלית ברוטו חיובית ממוצעת נמוכה יחסית, של כ-0.4%.

מבית ההשקעות מיטב נמסר כי טווח התשואות היה רחב יחסית לחודשים קודמים, וקופות בולטות בתעשייה, אף רשמו תשואה שלילית. קופת הגמל הגדולה ביותר בתעשייה, גדיש של פועלים, רשמה ביוני תשואה שלילית של 0.1%-, ואילו עצמה של הראל (לשעבר של בנק לאומי) ותמר של דיסקונט, אשר גם בהן מרוכז נתח משמעותי מכספו של הציבור, רשמו ביוני תשואה נומינלית ברוטו חיובית, אך נמוכה, של 0.3%, כל אחת. תמונת המצב של תשואות הקופות הפרטיות במאי מציגה שונות גבוהה יותר. טווח התשואות הנומינליות ברוטו של קופות אלה נע בין 0.4%- עד 3.3%.

הקופה הטובה ביוני: גמל תגמולים מבית הלמן אלדובי

הקופה הפרטית שהניבה את התשואה הגבוהה ביותר למשקיעים (עם היקף נכסים של למעלה מ-100 מיליון שקל) של 3.3% היא גמל תגמולים, מבית הלמן אלדובי. בפער גבוה אחריה, אלטשולר שחם תגמולים עם תשואה של 1.71% ובמקום השלישי הדר, אותה מנהל מזרחי (אקסלנס) עם תשואה של 1.22%.

גמל כללי הגרועה ביותר ביוני

מנגד, קופת הגמל הכלליות הגרועות ביותר ביוני (עם היקף נכסים של למעלה מ-100 מיליון שקל) היא גאון גמל כללי, שסיפקה למשקיעים תשואה שלילית של 0.38% ביוני. במקום השני מהסוף, קפיטל גמישה של דש קפיטל, עם תשואה שלילית של 0.32% ובמקום השלישי מהסוף, דש גמל כללי עם תשואה שלילית של 0.31%.

באפיקים הסולידיים: עלייה בשיעור של 5.3% נרשמה בצמודי המדד. באפיק השקלי עלה מדד השחרים מתחילת השנה ב- 2.6%, הגילונים עלו ב- 2.8% והמק"מים עלו, בממוצע, ב-2.4%. בשוק המט"ח התחזק הדולר מול השקל, בסיכום שמאז תחילת השנה, בשיעור מתון של 0.4%, והאירו התחזק מול השקל בשיעור של 2.8%.

על רקע תשואות אלה שהושגו בשוק ההון הפיקה תעשיית קופות הגמל מאז תחילת השנה תשואה נומינלית ברוטו ממוצעת חיובית של 9.5%.