רק 44% מעמיתי קופה"ג וקרנות ההשתלמות מודעים לסיכון
תוצאות סקר עדכני שמימנה לאחרונה קבוצת "אתגרים פיננסיים" מעלה את התהיה על רמת האכפתיות של כולנו, לגבי מי ואיך שמנוהל הכסף שלנו. הסקר מגלה - כי כמעט מחצית מהציבור במדינת ישראל ( 43.0%) מחזיקים בקופות גמל ואו בקרן השתלמות - ואך רק 44.3% מהם מודעים לרמת הסיכון שלהם.
הסקר שנערך עבור קבוצת אתגרים פיננסיים מגלה, עוד אחוז ניכר באוכלוסיה מעדיף להשקיע את חסכונותיו באפיקים פנסיוניים שונים , אך עם זאת עושה כך, מבלי לדעת מהי רמת הסיכון הגלומה בקרנות הגמל ואו ההשתלמות שבבעלותו והוא אינו יודע וכמה הוא עלול להפסיד אם הבורסה תרד.
מהסקר עולה "נתון מפתיע" לפיו - נמצא דמיון בין אחוז המשקיעים מהמין הגברי (44.5%), לבין הנשים המשקיעות (42.2%). אך הובחן באופן מפתיע שלגברים יש יותר מודעות לסיכונים 54% לעומת 46% מהנשים, (הבדל של 20% במודעות).
בנוסף, עלה מהסקר שהאוכלוסייה החילונית (48%) היא המשקיעה הגדולה ביותר בקרנות ובקופות הגמל. אנשים המגדירים עצמם "מסורתיים" משקיעים 40.3% ואילו רק 21.4% מהציבור החרדי בוחר להשקיע בקרנות ובקופו"ג (הנתון לא מפתיע הוא קשור להתפלגות ההכנסות במשק).
האזור "המשקיען" ביותר בישראל הוא חיפה והצפון כאשר כל-50% מהנשאלים מאזור זה מחזיקים בבעלותם קרן השתלמות או קופ"ג עם זאת, אולם כאשר נשאלו לגבי רמת הסיכון כ 45% מהם הודו כי אינם מודעים לו כלל.
האזור "בעל מודעות הסיכון "בקופ"ג הוא באזור השרון מחזיקים כ- 45.1% מהנשאלים בבעלותם קרן השתלמות או קופ"ג, ו-60% מהנשאלים מאזור השרון טוענים כי הם מודעים לרמת הסיכון.
שמעון ימין מנכ"ל קבוצת "אתגרים פיננסיים" טוען היום, כי במציאות, אחוז האנשים שאינם מודעים לרמת הסיכון הוא גבוה הרבה יותר, אך לא כולם מכירים או מודים בכך שאינם יודעים פרטים הקשורים להשקעותיהם הכלכליות. לדברי ימין, רבים אינם יודעים כי קרן ההשתלמות או קופת הגמל שלהם נמכרה (בהתאם לרפורמת בכר) ואינם מודעים לכך שיתכן ורמת הסיכון של הקרן בהווה אינה זהה לרמת הסיכון של הקרן בזמן רכישתה.
משקיע סוחר בקריפטו (רשתות)העלימו רווחי קריפטו בעשרות מיליונים - כך חוקרי רשות המסים תפסו אותם
תושב חולון, תושב באר שבע ותושב נצרת נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים
במסגרת מבצע חקירות כלל ארצי: תושב נצרת, תושב באר שבע ותושב חולון נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים. לא ברור איך אנשים חושבים שרשות המס לא תעלה עליהם. בסוף יש עקבות דיגיטליות ועקבות בכלל ששמים את כל המעלימים בסיכון גדול. השיטה הבסיסית היא מודיעין מהשטח והלשנות. השיטה השנייה היא מעקב דיגיטלי. רשות המסים מתקדמת טכנולוגית וחוקרים שלה יכולים לעלות על כתובות IP מישראל שמשתתפים ונמצאים בפלטפורמות דיגיטליות.
החוקרים גם נמצאים בפורומים, ברשתות ומזהים גורמים חשודים ואז מרחיבים את החקירה גם במישורים נוספים. חוץ מזה, בסוף אנשים רוצים להשתמש בכסף שהרוויחו. זה מחלחל לחשבון הבנק, זה נמשך דרך כרטיסי אשראי, יש סימנים.
יש עוד הרבה דרכי פעולה, כשהיום מדווחת רשות המסים כי במסגרת החקירה התגלה כי לחשוד ששמו איגור שרגורודסקי, תושב חולון, שנחקר על ידי פקיד שומה חקירות מרכז יש דירות ונכסים שלא מוסברים דרך השכר השוטף שלו. מחומר החקירה עולה חשד כי לפיו הוא פעל בזירות מסחר למטבעות וירטואליים בחו"ל בהיקפים גבוהים בשנים 2020 - 2024 ולא דיווח לרשויות המס. כמו כן עולה חשד כי הוא לא דיווח על הכנסות שהיו לו מחברות בחו"ל ובסך הכל התחמק מדיווח על הכנסות בסך עשרות מיליוני שקלים.
שרגורודסקי שגר בחולון מחזיק מספר דירות בבעלותו, ששוויין עולה פי כמה וכמה על פוטנציאל הנכסים שלו בהינתן הכנסותיו המדוחות. נבדק חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון, בכך שרשם נכס שבו עשה שימוש בעלים על שם אדם אחר. הוא חשוד שהרוויח עשרות מיליונים בקריפטו בלי לדווח לרשות המס.
- טלפון של חשוד יישאר בידי החוקרים לעוד 180 יום
- החשד: העלמת הכנסות משיפוצים ובנייה בסכום של כ-1.5 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קרנות פרייבט אקוויטי, לוגואיםשנת הקציר של קרנות הפרייבט אקוויטי: מי הציפו ערך ומי עדיין מחכים?
הגאות ההיסטורית בשווקים לא פסחה גם על עולם הפרייבט אקוויטי. אחרי תקופה של ריבית גבוהה, אי-ודאות ובלימת עסקאות, חלק מקרנות ההשקעה הפרטיות מצאו את עצמן שוב בסביבה נוחה יותר למימושים ולהנפקות.
לצד הזינוקים במדדים, והפתיחה המחודשת של שוק ההנפקות, חלק מקרנות ההשקעה הפרטיות נהנו גם הן משנה חריגה במיוחד. 4 קרנות פרייבט אקוויטי רשמו תשואות דו-ספרתיות, ובמקרים מסוימים גם הצליחו לתרגם את העליות למימושים בפועל, דרך אקזיטים והנפקות ברווחים נאים.
קרנות ההשקעה הפרטיות לא מדווחות על הרווחים שלהן, אבל אם נסתכל בתוצאות המצוינות של הבנקים - פועלים אקוויטי, לאומי פרטנרס ודיסקונט קפיטל, שעוסקות באותם תחומים - נבין שהייתה זו בהחלט שנה מדהימה. במקביל, קרנות ההשקעה המשיכו בהשקעות חדשות בחברות מקומיות בתחומים שונים כשהן נערכות גם להמשך הדרך.
פימי
קרן פימי, שנוסדה בשנת 1996 על ידי ישי דוידי, היא הגדולה והמובילה בישראל. הקרן מנהלת נכסים בשווי כולל של כ-8 מיליארד דולר.
- בצל מירוץ החימוש העולמי: הושקה קרן אורליוס וגוייסו 50 מיליון דולר להשקעות בדיפנס-טק
- האם כספי הפנסיה של האמריקאים בדרך להשקעות בשווקים פרטיים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
לפני חודש הודיעה פימי על תחילת הגיוס של קרן פימי 8, לגיוס של 1.5 מיליארד דולר, ארבע שנים לאחר סיום הגיוס של קרן פימי 7, שבה גייסה 1.25 מיליארד דולר.
עד כה רכשה הקרן שליטה ב-108 חברות ומימשה 76 מהן, בהיקף עסקאות של למעלה מ-9 מיליארד דולר.
.jpg "ביטוח לאומי - צילום: Shutterstock")