רק 44% מעמיתי קופה"ג וקרנות ההשתלמות מודעים לסיכון

תוצאות סקר עדכני שמימנה לאחרונה קבוצת "אתגרים פיננסיים" מעלה את התהיה על רמת האכפתיות של כולנו, לגבי מי ואיך שמנוהל הכסף שלנו. הסקר מגלה - כי כמעט מחצית מהציבור במדינת ישראל ( 43.0%) מחזיקים בקופות גמל ואו בקרן השתלמות - ואך רק 44.3% מהם מודעים לרמת הסיכון שלהם.

הסקר שנערך עבור קבוצת אתגרים פיננסיים מגלה, עוד אחוז ניכר באוכלוסיה מעדיף להשקיע את חסכונותיו באפיקים פנסיוניים שונים , אך עם זאת עושה כך, מבלי לדעת מהי רמת הסיכון הגלומה בקרנות הגמל ואו ההשתלמות שבבעלותו והוא אינו יודע וכמה הוא עלול להפסיד אם הבורסה תרד.

מהסקר עולה "נתון מפתיע" לפיו - נמצא דמיון בין אחוז המשקיעים מהמין הגברי (44.5%), לבין הנשים המשקיעות (42.2%). אך הובחן באופן מפתיע שלגברים יש יותר מודעות לסיכונים 54% לעומת 46% מהנשים, (הבדל של 20% במודעות).

בנוסף, עלה מהסקר שהאוכלוסייה החילונית (48%) היא המשקיעה הגדולה ביותר בקרנות ובקופות הגמל. אנשים המגדירים עצמם "מסורתיים" משקיעים 40.3% ואילו רק 21.4% מהציבור החרדי בוחר להשקיע בקרנות ובקופו"ג (הנתון לא מפתיע הוא קשור להתפלגות ההכנסות במשק).

האזור "המשקיען" ביותר בישראל הוא חיפה והצפון כאשר כל-50% מהנשאלים מאזור זה מחזיקים בבעלותם קרן השתלמות או קופ"ג עם זאת, אולם כאשר נשאלו לגבי רמת הסיכון כ 45% מהם הודו כי אינם מודעים לו כלל.

האזור "בעל מודעות הסיכון "בקופ"ג הוא באזור השרון מחזיקים כ- 45.1% מהנשאלים בבעלותם קרן השתלמות או קופ"ג, ו-60% מהנשאלים מאזור השרון טוענים כי הם מודעים לרמת הסיכון.

שמעון ימין מנכ"ל קבוצת "אתגרים פיננסיים" טוען היום, כי במציאות, אחוז האנשים שאינם מודעים לרמת הסיכון הוא גבוה הרבה יותר, אך לא כולם מכירים או מודים בכך שאינם יודעים פרטים הקשורים להשקעותיהם הכלכליות. לדברי ימין, רבים אינם יודעים כי קרן ההשתלמות או קופת הגמל שלהם נמכרה (בהתאם לרפורמת בכר) ואינם מודעים לכך שיתכן ורמת הסיכון של הקרן בהווה אינה זהה לרמת הסיכון של הקרן בזמן רכישתה.

בעניין זה הוא מזכיר, כי אחרי נפילת הבורסה נשמע טענות רבות בנוסך:"ישנת עם קופ"ג סולידית והתעוררת עם קופ"ג בעלת סיכון גבוהה" זוהי לא אמירת שווא זוהי כנראה תהייה הסיבה לועדת החקירה הבאה . הסקר נערך בקרב 493 נדגמים בחלוקה דמוגרפית על ידי חברת הסקרים מרקטווטש.