הסתרה מכוונת: יצוגית נגד פסגות בסך 3.86 מיליארד שקל; "מקשה על יורשי עמית שנפטר"

הטענה: "קופות הגמל והפנסיה של פסגות לא עושות מאמץ סביר לאיתור מוטבים ויורשים שנפטרו - נהפוכו, מנתקת קשר ומניחה חסמים"

יעל גרונטמן | 15/04/2012 16:27 (10)

הצרות של פסגות לא נגמרות: לבית המשפט המחוזי בת"א הוגשה בקשה לתובענה ייצוגית בהיקף של 3.86 מיליארד שקל כנגד בית ההשקעות הגדול במדינה הנמצא בשליטת קרן אייפקס ומנוהל על ידי רונן טוב.

בבקשת התביעה טוען עו"ד אבי שטוקהולם המייצג את לילי לוי כי קופות הגמל והפנסיה של פסגות לא עושות מאמץ סביר לאיתור מוטבים ויורשים שנפטרו, על מנת שיוכלו לקבל את הכספים שנצברו בהן לזכות העמית שנפטר. התובעת טוענת בתביעתה זו כי פסגות מפרה את חובת הנאמנות, את חוק החוזים, חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, חוק האפוטרופוס הכללי, את פקודת הנזיקין ועוד...

"במקום להשתדל לאתר בעלי זכויות ולנסות ליידעם בנוגע לכספי העמית שנפטר, כמצווה עליה, עושה פסגות בדיוק את ההיפך, ובפעולות יזומות ואקטיביות, מנתקת קשר, מניחה חסמים ומקשה על הפונים לקבל מידע בסיסי אודות חשבונו של העמית שנפטר".

בנוסף טוענת התובעת כי "פסגות בחרה להפסיק כליל משלוח דיווחים בנושאים מהותיים בעניינם של עמיתים שנפטרו ושל אלו שניתק עמם הקשר, העלתה דמי הניהול בהיחבא וגבתה אותם בניגוד לחוק, שללה גישה לחשבונות באינטרנט, ולא פחות חמור - תיכנתה את הנתב הטלפוני של מוקד השירות שהקימה באופן שהופך כל בירור טלפוני הנוגע לחשבונו של עמית שנפטר למשימה מסובכת שדומה יותר למשחקי מזל מאשר לבדיקת נתונים פשוטה".

לדברי התובעת מטרת התביעה היצוגית הינה "להביא למיגור נוהל מוכר ומושרש בפסגות שמקורו במדיניות פסולה, אשר דוגלת בהסתרה מכוונת של כספים ופיקדונות של עמיתים ובעלי זכויות, אשר עקב פטירתם וכן מסיבות שונות אינם מודעים כלל לקיומם". כספי עמיתים אלו, שקיומם בפועל מוסתר מבעליהם ומן הזכאים לקבלם, מנוהלים על ידי המשיבה, בתור נאמן, ללא מפרע לצורך הפקת רווחים על חשבון ציבור החוסכים".

עוד נטען בכתב התביעה כי מבחינת פסגות "קשר השתיקה לגבי כספים המוחזקים על ידה, הוא בבחינת מצב רצוי, בגדר שיטה מסחרית ומפתח ליצירת רווחים הנאמדים במיליונים רבים".

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(10):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

10.
אחד שמבין 16/04/2012 00:23
הגב לתגובה זו
באמת הגיע הזמן שמישהו ישים סוף לכל העושק הזה!
9.
המומחה 15/04/2012 22:04
הגב לתגובה זו
כספי פנסיות ע" י בתי השקעות פרטיים!!
8.
עובד פסגות 15/04/2012 21:01
הגב לתגובה זו
בתור עובד פסגות להלן מספר עובדות: 1. אני יודע שהחברה עושה את המקסימום, לרבות טיוב נתונים מול מרשם האוכלוסין כדי לאתר יורשים/מוטבים או בעלי קופות שלא הצליחו לאתר!!! 2. לא ניתן עפ" י חוק להעלות דמי ניהול לעמית " נפטר" - כמובן שאין מצב שדמי ניהול הועלו לאחר פטירת העמית!!! 3. לא נשלח דיווח שנתי (סטייטמנט) לעמיתים במעמד " נפטר" , אלא יוצא מכתב ליורשים/מוטבים בגין זכאותם לכספים. במידה ויש לכם שאלות נוספות (רציניות), אני אשמח לענות.
7.
אזרח. 15/04/2012 18:53
הגב לתגובה זו
פסגות הם לא העיקר( כמובן שצריך לטפל גם בהם) האשם הוא ביביו ובו צריך לרכז את הטיפול.
6.
ניקל 15/04/2012 18:02
הגב לתגובה זו
כבר שנה וחצי לא " מוצאים" את החשבון של אמא שלי...
5.
סוף סוף שמישהו ישים סוף לחולרות התרמיתיות (ל"ת)
סאם אם אמו 15/04/2012 17:34
הגב לתגובה זו
4.
סוף סוף על ראש הגנב בוער הכובע (ל"ת)
בנטוב 15/04/2012 17:26
הגב לתגובה זו
3.
הורסת אותכם ומנצלת אותכם (ל"ת)
הבירוקרטיה 15/04/2012 16:57
הגב לתגובה זו
2.
לא תגנוב (ל"ת)
לא תגנוב 15/04/2012 16:57
הגב לתגובה זו
1.
ול להרוויח פה ממיסוי 15/04/2012 16:55
הגב לתגובה זו
ח

משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Gemini

הדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?

צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה

מנדי הניג | 25/12/2025 11:37

נושאים בכתבה משקיע מס

אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.

ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.

ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".

בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.

משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.

ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.

להמשך הכתבה לחץ כאן