הציבור מסתער: איזו קרן נאמנות גייסה מעל מיליארד שקלים השנה? צפו בטבלה
כסף גדול זורם לקרנות הנאמנות. הציבור מחפש להגדיל סיכון ברקע לתנודתיות הנמוכה בבורסות והריבית האפסית בפיקדונות ועושה זאת בעיקר קרנות הנאמנות, בדגש על קטגוריית קרנות אג"ח כללי שמשלבות אג"ח ומניות (בסגנון 90-10 או 80-20). אז מי הן קרנות הנאמנות שרואות את הגיוסים הגדולים ביותר השנה? את המקום הראשון תופסת הקרן 'אנליסט 20-80' שמתחילת השנה ועד סוף מאי רשמה גיוס מרשים מאוד של 1.06 מיליארד שקלים וגם במאי המשיכה לגייס בקצב גבוה. מתחילת השנה רשמה הקרן של אנליסט תשואה של 3.93% וזאת לאחר תשואה של 11.65% בשנת 2016. באיזה ניירות מחזיקה אנליסט 20-80? לעמוד הקרן לחץ כאן
את המקום השני תופסת הקרן 'ילין לפידות 20-80 צמיחה' שראתה מתחילת השנה גיוסים של 836 מיליון שקלים וגם במאי המשיכה לגייס בקצב מואץ. הקרן של ילין לפידות רשמה מתחילת השנה תשואה של 2.96% וזאת אחר תשואה של 7% בשנת 2016. באיזה ניירות מחזיקה ילין לפידות 20-80 צמיחה? לעמוד הקרן לחץ כאן
את המקום השלישי תופסת הקרן מור 90-10 שגייסה 771 מיליון שקלים מתחילת השנה וקרובה כעת להיקף נכסים של 2 מיליארד שקלים (בענף הקרנות יש כיום רק 6 קרנות שמנהלות מעל 2 מיליארד שקלים וזאת מתוך כמעט 1,350 קרנות נאמנות). מתחילת השנה רשמה הקרן שהינה סולידית יותר בהגדרתה מהשתיים הראשונות תשואה של 2.44%. באיזה ניירות מחזיקה מור 90-10? לעמוד הקרן לחץ כאן
נציין כי הקרן שתופסת את המקום הרביעי, מור גמישה, היא שונה בנוסף שכן שאר הקרנות בטבלה הן בקטגוריית אג"ח כללי והיא הקרן הזו היא קרן גמישה ולמעשה קרן מנייתית (מחזיקה בחשיפה של מעל 50% למניות). לעמוד הקרן לחץ כאן
הנה 10 הקרנות שרשמו מתחילת השנה את הגיוסים הגדולים ביותר:
- 1.שקרנים כסף שישב שנתיים בבתי השקעות והתחיל להכנס (ל"ת)עליות 15/06/2017 17:18הגב לתגובה זו

המסלול ל-350%: הקרנות שהופכות השקעה צנועה להון מרשים בעשור אחד
מדוע חשוב להתמיד בהשקעה אחת שמאמינים בה ולא לקפוץ מקרן לקרן? מה כוחה של ההתמדה והנחישות גם בתקופה של ירידות? שלוש קרנות עם תשואה של מעל 350% ב-10 שנים מלמדות אותנו שיעור חשוב, כשגם המתחרות הפחות מוצלחות מציגות תשואות נהדרות בטווח הארוך
כשמדברים על השקעות בשוק ההון, הדימוי שעולה לרבים בראש הוא של מסכים מהבהבים, סוחרים לחוצים בטלפונים וניסיון בלתי פוסק "לנחש" מה יהיה הטרנד הבא. אבל האמת היא שדווקא עבור המשקיע הפשוט, הסוד להצלחה אמיתית טמון לעיתים קרובות בפעולה הכי קשה לביצוע: פשוט לא לעשות כלום. במקום לנסות לרכוב על גלים חולפים או לרדוף אחרי המניה התורנית שכולם מדברים עליה בחדשות, האסטרטגיה המנצחת היא "זמן בשוק" ולא "תזמון השוק". כשאתם בוחרים קרן איכותית ונשארים בה לאורך שנים, אתם רותמים לטובתכם את הכוח החזק ביותר ביקום הפיננסי – הריבית דריבית, שבונה את עצמה שכבה על גבי שכבה בשקט ובסבלנות.
מעבר לרווח הכספי, היתרון הגדול של הגישה הזו הוא השקט הנפשי שהיא מעניקה. כשמפסיקים לנסות "לנצח" את השוק בכל יום מחדש, נעלם הלחץ המלווה כל ירידה זמנית בבורסה. אבל לא מדובר רק בפסיכולוגיה; יש כאן מתמטיקה פשוטה ומשתלמת. בכל פעם שאתם קונים ומוכרים, אתם משלמים עמלות לבנקים ולברוקרים, ובנוסף – פוגשים את רשויות המס. בכל פעם שאתם מוכרים ברווח כדי לעבור ל"דבר הבא", אתם נפרדים מ-25% מהרווח לטובת מס הכנסה – כסף שיכול היה להמשיך לעבוד עבורכם ולייצר עוד רווחים (דחיית מס).
סבלנות משתלמת בענק
בכתבה זו נציג את הקרנות שהוכיחו שהסבלנות משתלמת, ובגדול. אלו הקרנות שהצליחו להניב תשואה פנומנלית של מעל 350% בעשור האחרון. הן מוכיחות שמי שלא התפתה לצאת מהשוק ברגעים קשים או "לזגזג" בין השקעות, מצא את עצמו במסלול הישיר לצמיחה כלכלית משמעותית, תוך שהוא חוסך לעצמו המון כאב ראש, עמלות מיותרות ותשלומי מס מוקדמים. חשוב לזכור שלא מדובר במטה קסמים, וכמובן שלא כל קרן נאמנות מבטיחה "טיסה" שכזו אל על. למעשה, רוב הקרנות בשוק לא הצליחו להעפיל לפסגות המדהימות של ה-350% ומעלה. עם זאת, הנתונים מראים שהכיוון הכללי של מי שבחר במסלול המנייתי היה חיובי מאוד: כל מהקרנות המנייתיות וחלק ניכר מהגמישות שפועלות כאן בעשור האחרון חצו בקלות את רף ה-100% תשואה מצטברת. זה אומר שגם מי שלא "פגע" בקרן המצטיינת ביותר של העשור, אך השכיל להתמיד ולהישאר מושקע לאורך זמן במסלולים הצומחים, ראה את הכסף שלו מכפיל את עצמו.
למה דווקא מניות?
כל הקרנות ברשימה הן מנייתיות, וזה לא במקרה. ככל הנראה רק קרנות מנייתיות מסוגלות להגיע למספרים פנומנליים שכאלה. הסיבה לכך נעוצה בטבעו של שוק ההון – לאורך זמן, המניות הן המנוע החזק ביותר לצמיחה, והן נוטות להניב תשואה עודפת משמעותית על פני אפיקים סולידיים כמו אג"ח או פיקדונות בנקאיים. הכלל כאן הוא פשוט: ככל שאופק ההשקעה שלכם ארוך יותר ויש לכם יותר שנים קדימה, כך גוברת ההמלצה להקדיש חלק נכבד יותר מתיק ההשקעות למניות. באופן מעט מפתיע, אף אחת מהקרנות הגמישות לא נכנסה לרשימה היוקרתית הזו. נראה שדווקא עודף האפשרויות שעומד בפני מנהלי הקרנות הגמישות עמד בעוכריהן, והשקעה "פשוטה" יותר וממוקדת במניות הניבה תוצאה טובה יותר לאורך זמן.
- קרנות גידור: ההייפ שהיה כמעט נעלם
- הזהב שובר שיאים; מהי הדרך העדיפה למשקיע הישראלי להיחשף לסחורה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הנבחרת המובילה: הקרנות המצטיינות של העשור
לפניכם הקרנות המצטיינות בטווח הזמן של 10 שנים (לא כולל קרנות ממונפות). התשואות נמדדות מתחילת 2016 ועד היום. מצאנו בסך הכל 3 קרנות שחצו את הרף הגבוה. התשואה לעשר שנים נמדדה מהיום הראשון של שנת 2016 (כלומר עשר שנים פחות שבועיים). בנוסף, לא נלקחו בחשבון קרנות ממונפות.

המסלול ל-350%: הקרנות שהופכות השקעה צנועה להון מרשים בעשור אחד
מדוע חשוב להתמיד בהשקעה אחת שמאמינים בה ולא לקפוץ מקרן לקרן? מה כוחה של ההתמדה והנחישות גם בתקופה של ירידות? שלוש קרנות עם תשואה של מעל 350% ב-10 שנים מלמדות אותנו שיעור חשוב, כשגם המתחרות הפחות מוצלחות מציגות תשואות נהדרות בטווח הארוך
כשמדברים על השקעות בשוק ההון, הדימוי שעולה לרבים בראש הוא של מסכים מהבהבים, סוחרים לחוצים בטלפונים וניסיון בלתי פוסק "לנחש" מה יהיה הטרנד הבא. אבל האמת היא שדווקא עבור המשקיע הפשוט, הסוד להצלחה אמיתית טמון לעיתים קרובות בפעולה הכי קשה לביצוע: פשוט לא לעשות כלום. במקום לנסות לרכוב על גלים חולפים או לרדוף אחרי המניה התורנית שכולם מדברים עליה בחדשות, האסטרטגיה המנצחת היא "זמן בשוק" ולא "תזמון השוק". כשאתם בוחרים קרן איכותית ונשארים בה לאורך שנים, אתם רותמים לטובתכם את הכוח החזק ביותר ביקום הפיננסי – הריבית דריבית, שבונה את עצמה שכבה על גבי שכבה בשקט ובסבלנות.
מעבר לרווח הכספי, היתרון הגדול של הגישה הזו הוא השקט הנפשי שהיא מעניקה. כשמפסיקים לנסות "לנצח" את השוק בכל יום מחדש, נעלם הלחץ המלווה כל ירידה זמנית בבורסה. אבל לא מדובר רק בפסיכולוגיה; יש כאן מתמטיקה פשוטה ומשתלמת. בכל פעם שאתם קונים ומוכרים, אתם משלמים עמלות לבנקים ולברוקרים, ובנוסף – פוגשים את רשויות המס. בכל פעם שאתם מוכרים ברווח כדי לעבור ל"דבר הבא", אתם נפרדים מ-25% מהרווח לטובת מס הכנסה – כסף שיכול היה להמשיך לעבוד עבורכם ולייצר עוד רווחים (דחיית מס).
סבלנות משתלמת בענק
בכתבה זו נציג את הקרנות שהוכיחו שהסבלנות משתלמת, ובגדול. אלו הקרנות שהצליחו להניב תשואה פנומנלית של מעל 350% בעשור האחרון. הן מוכיחות שמי שלא התפתה לצאת מהשוק ברגעים קשים או "לזגזג" בין השקעות, מצא את עצמו במסלול הישיר לצמיחה כלכלית משמעותית, תוך שהוא חוסך לעצמו המון כאב ראש, עמלות מיותרות ותשלומי מס מוקדמים. חשוב לזכור שלא מדובר במטה קסמים, וכמובן שלא כל קרן נאמנות מבטיחה "טיסה" שכזו אל על. למעשה, רוב הקרנות בשוק לא הצליחו להעפיל לפסגות המדהימות של ה-350% ומעלה. עם זאת, הנתונים מראים שהכיוון הכללי של מי שבחר במסלול המנייתי היה חיובי מאוד: כל מהקרנות המנייתיות וחלק ניכר מהגמישות שפועלות כאן בעשור האחרון חצו בקלות את רף ה-100% תשואה מצטברת. זה אומר שגם מי שלא "פגע" בקרן המצטיינת ביותר של העשור, אך השכיל להתמיד ולהישאר מושקע לאורך זמן במסלולים הצומחים, ראה את הכסף שלו מכפיל את עצמו.
למה דווקא מניות?
כל הקרנות ברשימה הן מנייתיות, וזה לא במקרה. ככל הנראה רק קרנות מנייתיות מסוגלות להגיע למספרים פנומנליים שכאלה. הסיבה לכך נעוצה בטבעו של שוק ההון – לאורך זמן, המניות הן המנוע החזק ביותר לצמיחה, והן נוטות להניב תשואה עודפת משמעותית על פני אפיקים סולידיים כמו אג"ח או פיקדונות בנקאיים. הכלל כאן הוא פשוט: ככל שאופק ההשקעה שלכם ארוך יותר ויש לכם יותר שנים קדימה, כך גוברת ההמלצה להקדיש חלק נכבד יותר מתיק ההשקעות למניות. באופן מעט מפתיע, אף אחת מהקרנות הגמישות לא נכנסה לרשימה היוקרתית הזו. נראה שדווקא עודף האפשרויות שעומד בפני מנהלי הקרנות הגמישות עמד בעוכריהן, והשקעה "פשוטה" יותר וממוקדת במניות הניבה תוצאה טובה יותר לאורך זמן.
- קרנות גידור: ההייפ שהיה כמעט נעלם
- הזהב שובר שיאים; מהי הדרך העדיפה למשקיע הישראלי להיחשף לסחורה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הנבחרת המובילה: הקרנות המצטיינות של העשור
לפניכם הקרנות המצטיינות בטווח הזמן של 10 שנים (לא כולל קרנות ממונפות). התשואות נמדדות מתחילת 2016 ועד היום. מצאנו בסך הכל 3 קרנות שחצו את הרף הגבוה. התשואה לעשר שנים נמדדה מהיום הראשון של שנת 2016 (כלומר עשר שנים פחות שבועיים). בנוסף, לא נלקחו בחשבון קרנות ממונפות.
